Documentos de Académico
Documentos de Profesional
Documentos de Cultura
Data Ware House
Data Ware House
Financiero, y su Apoyo en la
Gestin de la Compaa
MARIA CRISTINA VELIZ BELLO
Resumen
Resumen.- La compaa en la cual est inmerso este caso, es una empresa del rea de Servicios Financieros.
Uno de sus negocios ms importante es el de Seguros de Vida y Seguros Generales.
A la fecha esta empresa se encuentra desarrollando un cambio tecnolgico a nivel de toda la organizacin,
pues ha definido la tecnologa como uno de los pilares para la implementacin de su misin organizacional.
Este trabajo se enfocar en el rea de Estudios Financieros, encargada de proveer informacin del
comportamiento del negocio en forma mensual, a los niveles gerenciales y a los dueos de la compaa. Este
comportamiento queda reflejado en informes con los movimientos de activos y pasivos generados durante el
mes, y con el contraste de ellos, con los presupuestos anuales y mensuales definidos. Esta informacin ayuda
en la identificacin de nuevas reas de inversin, como tambin en los riesgos asumidos tanto a corto,
mediano y largo plazo por la compaa.
Para la generacin de estos informes, la compaa debe rescatar toda la informacin generada por los
distintos vehculos financieros durante un mes (venta de productos y servicios, gastos, inversiones nuevas,
siniestralidades, cesiones de responsabilidad a terceros, reserva de capital para soportar situaciones de
riesgo, entre otras) y contrastarla con el presupuesto de la compaa.
Las fuentes de informacin corresponden a todos los Sistemas (Sw) Operacionales que soportan el negocio,
la mayora de ellos en proceso de renovacin tecnolgica, adems de la generacin de informacin manual a
partir de los datos operacionales. Dado este contexto, el objetivo del presente trabajo es crear un
DataWareHouse que resuma la informacin de anlisis del negocio y permita generar informes de gestin,
utilizando para ello la herramienta EPM de Peoplesoft. Como parte del proyecto, se construirn los
extractores de informacin o ETLs, y se poblar el modelo definido para el DataWareHouse. Sobre este
ltimo se crearn los cubos de gestin.
Abstract
The company to witch this case is related to, is financial services company. One of its main business are the
Life Insurance and the General Insurance.
To date, this company is developing a technological change through out all the organization, because it has
defined as one of the organizations main mission, the state of the art technological support for the business.
The area were this document if focus in, is the Financial Studies area, which is in charge of providing the
information relative to the business behavior, on a monthly basis, to the management levels and to the
company owners. This behavior is stated in reports of assets and liabilities movements, generated monthly
and are compared to the month and annual budgets. This information helps to identify new investments
areas, and the assumed short term, middle term and long term risks for the company.
To generate the reports, the company has to gather all the information delivered by different financial
means during a month (product and services sales, expenses, new investments, responsibilities transferred
to third parties, capital reserves to support risk situations, among others) and are compared to the
company budget.
The information sources are all the operational systems that support the business, most of them are
currently in technological renewal process. Other sources are the manual information generated from
operational data. In this context, the objective of the current assignment is the creation of a
DataWareHouse that summarizes the business analysis information, which will allow the management
report generation with the EPM tool from Peoplesoft. As part of this project, it will be built the ETLs
(information extractors) and the defined model will be populated for the DataWareHouse. On top of this,
the management cubes will be created.
I.
Estructura Organizacional
INTRODUCCIN
A. Descripcin de la Organizacin
La empresa en la cual est inmerso este caso,
es el mayor conglomerado no financiero del
pas y uno de los mayores grupos aseguradores
del mercado, cuyo campo de accin se
relaciona principalmente con dos conceptos
orientados al cliente: Seguro y Patrimonio.
Est formado por varias compaas, las cuales
ofrecen al mercado productos y servicios en
las reas de:
Seguros de Vida
Seguros Generales
Rentas Vitalicias
Crditos Hipotecarios
Crditos de Consumo
Corredores de Bolsa
Administracin de Fondos Mutuos
La misin de esta organizacin es:
Ofrecer al cliente las mejores oportunidades
de inversin y asegurar el patrimonio de ste,
ante situaciones inesperadas.
La organizacin cuenta con un gran respaldo
financiero y patrimonial para asegurar su
permanencia en el tiempo, cuya clasificacin
de riesgo AA+ 1 refleja la solvencia y la
capacidad para responder a las obligaciones
para con sus clientes.
Gerencia Comercial
Gerencia de Finanzas
Gerencia Tcnica
Gerencia de Servicios
Cotizacin
Propuesta
Pliza
Administracin de
la Pliza
del
Definicin
del
Gastos Fijos
Presupuesto de Inversin
Producto
Plan
Simple
Doble
Dotal
Vida
Incluye oncolgico
No incluye oncolgico
Opcin Mayor
Rentas
Vitalicias
Vehculo
Simple
Garantizada
Sobrevivencia
FullCar
5 del mes
5 y 8 del mes
8 y 10 del mes
10 al 13 del mes
13 al 15 del mes
Observaciones
Clculo de riesgo de polizas nuevas de
Vida y Colectivos, para el mes anterior
Clculo de riesgo de plizas nuevas de
Rentas Vitalicias, del mes anterior
Identificacin de la recaudacin del mes
anterior
Siniestros generados y pagados en el
mes anterior
Clculo de las comisiones del mes
anterior
No se permiten ms ingresos de
movimientos del mes anterior.
Siniestros
Generacin de los
cargos del mes
Gastos mdicos
Prestamos y Rescates
Recuperos y Salvatajes
Gastos Judiciales
Cobranza
Administracin de
Rentas Vitalicias
Propuestas y Plizas
Del mes
Beneficios
y Siniestros
Previsionales
Siniestros
Gerencia
Tcnica
Departamento de
Informacin
Financiera
Colectivos
Suscripcin
Reservas
Reaseguros
Administracin de
Seguros Colectivos
Contabilidad
Inversiones
Comisiones
Pago de Comisiones
Crditos Hipotecarios
Pago de
Remuneraciones
Gastos del Mes
solucin
al
problema
Orientado a apoyar la
funcionalidad
contable
(contabilidad,
tesorera,
cuentas
por
pagar,
proveedores, entre otros)
RRHH
CRM
EPM
Provee un DataWareHouse,
herramientas de generacin de
DataMart y anlisis de
informacin
multidimensional, reportes y
herramientas ETL
B. Metodologa de Desarrollo
B.1. Conceptos
asociados
Conformacin de un DataMart
la
Generacin
del
DataWareHouse,
identificar los datos relevantes para la
construccin del DataWareHouse.
Administracin de DataWareHouse,
almacenar datos en el tiempo, con un nivel
de frecuencia de carga y con querys
optimizados de extraccin de datos desde
los sistemas operacionales.
Acceso al DataWareHouse, contar con
herramientas de query, reportes o anlisis
multidimensional, que entreguen al
usuario final la informacin relevante para
su anlisis.
La figura siguiente esquematiza estos pasos:
Paquetes de
Aplicaciones
ACCESO AL
WAREHOUSE
BD
Produccin
Extraccin
De Datos
GENERACIN DEL
WAREHOUSE
Transformacin
De Datos
Data Warehouse
Querys y
Reportes
Anlisis
Multidimensional
Data Mart
Aplicaciones de
Anlisis
ADMINISTRACIN
DEL WAREHOUSE
Figura
5 : Pasos en la construccin de un
DataWareHouse
B.2.
10
La
definicin
del
proyecto
como
DataWareHouse, se origin dado el nombre
de la herramienta usada para este propsito,
sin embargo, lo que se est en proceso de
implementar es un DataMart Financiero,
pues slo se est identificando la data
necesaria para generar informacin a analizar
por un rea de la compaa, no se est
involucrando a toda ella. Las necesidades de
las restantes reas estn comenzando a
aparecer.
El desarrollo de este DataMart naci dado que
una vez puesta en produccin la nueva
plataforma operacional, el rea en cuestin
debe seguir entregando los anlisis del negocio
en forma mensual al directorio.
Identificar
los
actuales
reportes
entregados en forma mensual y la
informacin que stos contienen.
Se efectu un levantamiento de todos los
reportes existentes categorizndolos por
rea del negocio a la cual dan respuesta, y
la informacin que contienen.
Se identific un total de 140 reportes,
todos los cuales eran llevados por los
usuarios en planillas Excel entrelazadas,
que permitan finalmente generar el
reporte consolidado entregado en forma
mensual.
Estos reportes se ordenaron segn el rea
de negocio a la cual respondan:
AFP
Seguros Colectivos
Rentas Vitalicias
Seguros no Tradicionales (seguro de
Ahorro y APV)
Vida Individual
Gastos Fijos
Presupuestarios
Saliente
Plataforma
Operacional
Actual
INFORMES
Entrante
Plataforma
Operacional
Nueva
2.
3.
4.
5.
6.
7.
11
Marzo
Abril
Mayo
Junio
Julio
Agosto Septiembre
s1 s2 s3 s4 s1 s2 s3 s4 s1 s2 s3 s4 s1 s2 s3 s4 s1 s2 s3 s4 s1 s2 s3 s4 s1 s2 s3 s4
Identificar equipoparticipante
Identificar actualesreportes
Detallar fuentesactualesdeentregade
informacin
Homologar sistemasoperacionalesactuales
y nuevos
Anlisisdelaherramientasobrelacual se
efectuarlaimplementacin
Definicindelastransacciones adesarrollar
Creacindeformatosdeextraccindedatos
oETL's
Procesodetrasformacinde
datos,construccindereportesy cubode
anlisis
Pruebasdeusuario
Validacindel modelo
12
DataMarts
BD
Test
Mquina Intel
Windows 2000
4 Procesadores
Maquina Intel
Windows 2000
4 Procesadores
BD
Produccin
BD
Desarrollo
Contiene BD sobre
Oracle 8i
Contiene BD sobre
Oracle 8i
3
Maquina Intel
Windows 2000
2 Procesadores
Figura
8 : Esquema del DataWareHouse
Peoplesoft.
de
ETL
Figura
EPM.
9 : Arquitectura
ERP-Contable
Adems de ser el receptor de la informacin
de los anteriores sistemas, pero a nivel de
montos contables, recibe todo el detalle de
los sistemas de inversiones y los negocios de
Corredora de Bolsa y Crditos Hipotecarios.
Esto permite contar con la informacin de
Inversiones en su totalidad.
DataWareHouse
Sistema
Rentas Vitalicias
ODS
Sistema
Siniestros AFP
Poliza
Transacciones
Reserva
Productos
Planes
Ramos
<Saldos_Contables>
Clientes
Coberturas
Transacciones_SUM
Reserva_SUM
DataMart
Aos
Rmos
SDOS
Prods
Cts
Archivos Excel
Existe un grupo de informacin relevante
que debe ser considerado en el anlisis, sin
embargo, no se encuentra almacenado en
ningn sistema. Son datos que se generan a
partir de frmulas de clculo de la
informacin almacenada en los sistemas
operacionales y modelos de presupuesto que
mantiene la compaa.
Sistema
ERP - Contable
Real
Archivos
Excel
2003-01
2003-02
2003-03
Proceso de Carga
Proceso de Emisin
13
Sistemas Externos
b)
ODS
Modelo Relacional
Diseo de Reportes
e)
Asegurado
Recaudacin
Pliza
Coberturas
Comisiones
Capital
Asegurado
Siniestros
Reaseguro
Reserva
TR AN S AC C IO N ES _S U M
TR AN S AC C IO N ES _ x_P O L IZ A
C LIE N T ES
P O LIZ A
R ES E R V A
R E S ER V A _ SU M
RAM O
V EN D ED O R E S _ BR K
P R O D U C TO
C O B ER TU R AS
P L AN
S U C U R S AL
IN VE R S IO N E S
G AS TO S F IJO S
A G E N C IA S
A JU S T E S C O N T A B LE S
A RB O L
S A LD O S P LA N
O P E R A C IO N E S P LA N
O P E R A C IO N E S R E AL
O F IC IN A
SA LD O S C O N T AB LE S y P LA N
SA LD O S C O N T AB LE S
Cliente
Permanencia
en el
tiempo
14
R E S ER V A S P L AN
R ES E R V AS R EA L
15
b)
b)
Procesos anuales
Procesos mensuales
rboles de Informes
rboles de Cubos
Cubo de Anlisis
Descripcin
Cdigo de Ramo
Cdigo de Producto
Cdigo de Plan
de Cdigo
de
Transaccin
Real/Plan
Ao de proceso
Mes de Proceso
Tipo
Tabla
Tabla
Tabla
rbol
rbol
Ao
Mes
Descripcin
Importe almacenado por cada
transaccin de pliza
Reserva Importe de reserva almacenado por
cada transaccin de reservas
(trans_de_reserva)
Figura 14 : Datos contemplados en el cubo a construir.
D.6.
16
17
www.peoplesoft.com
18
18