PREVENCIÓN DE FRAUDES Y LAVADO DE DINERO

Robo de identidad
FRAUDE LAVADO DE DINERO
Acción contraria a la Proceso por el cual se encubre el origen de los fondos y
verdad y rectitud Falsificación de documentos
activos obtenidos de manera ilícita

CICLO DEL FRAUDE Verificación de

1. Prevención documentos ETAPAS NORMATIVIDAD
2. Detección 1. Colocación: ingreso de 1. Ley federal para la
3. Corrección prevención e
los recursos ilícitos
identificación de
4. Acción judicial 2. Diversificación: operaciones con recursos
IDENTIDAD Otros Ejecución de operación de procedencia ilícita
• Credencial documentos financiera 2. Ley para regular la
POLITICA ANTIFRAUDE • CURP 3. Integración: información de
de elector
1. Reparto de responsabilidades para • Pasaporte • RFC Justificación legal de sociedades crediticias
abordarlo • Cédula • Recibos dinero ilegal
2. Mecanismos de notificación Profesional nómina
• Registro en
3. Cooperación entre los diferentes agentes Recomendaciones:
ISSSTE
• Comproban 1. Mantener la calma y actuar con naturalidad
tes fiscales 2. Capturar la información en el sistema asignado 2 unidades
RECOMENDACIONES 3. Ingresar al webtext “Favor de evaluar por sospecha de…”
A. Capturar en SIF las irregularidades encontradas en los documentos 4. Avisa a tu coordinador de Servicio de crédito e informar al
B. Capturar el número dos en el número de unidad solicitada gerente de zona financiera
C. Enviar escaneados los documentos al Coord. De Servicio 5. Al prospecto no se le da detalles del rechazo
D. Informar al cliente que la operación será evaluada
 Persona física asalariada: Empleados con contrato permanente, ingresos fijos y prestaciones de ley.
Empleados de honorarios asimilables al sueldo
Con base a su perfil
Persona física profesionista: PEA que trabajan de manera independiente y prestan servicios tributario deberán
PERFIL profesionales cubrir una serie de
requisitos y
DEL documentación para
Persona física con actividad empresarial: PEA que son empresarios con régimen fiscal de actividad
CLIENTE comercial, industrial o de servicios
elaborar el contrato
para venta de
contado a crédito
Persona Moral: empresas legalmente constituidas con un fin mercantil o civil

COMPROBANTE
IDENTIFICACIÓN DOMICILIO
DE INGRESOS
¿Quién es? ¿Dónde vive?
¿Cuánto gana?

CONTRATO

Credit/Premium credit Clausulado 1. Perfil del cliente Leasing (arrendamiento)

Paquete contratado 2. Número de plan
Seguros 3. Resumen de operación
Servicios adicionales 4. REPUVE
Certificados 5. Oferta