Evaluación Nacional de Riesgos de Lavado de

Activos 2021

Octubre 2022
Agenda

1 Proceso

2 Metodología

3 Amenazas

4 Vulnerabilidades

5 Riesgos Identificados

6 Principales acciones recomendadas

1

Proceso ENR LA 2021

 Proceso ENR LA 2021

2018 2019 2020 -2021

ANTECEDENTE: INICIO ENR
IEM GAFILAT PROCESO PARTICIPATIVO

Observaciones sobre ENR 2016 Colaboración de GIZ -

Apoyo operativo para
o No establece cómo las carga y procesamiento 9 Cuestionarios 7 Entrevistas 8020 Cuestionarios
amenazas de LA afectan el de cuestionarios Supervisores Supervisores Sujetos Obligados
sistema anti LA/FT.
o Distintos niveles de
Sesión de Contralaft
comprensión del riesgo de
LA. Puede limitar la 29/06/2019 Fin del
capacidad de implementar Proceso
acciones y/o políticas de Oficios 72 destinatarios
Sesión de
mitigación específicas. del sector público
o El Perú no cuenta con un 44 Cuestionarios 48 Entrevistas 20 Cuestionarios Contralaft
Gremios y 30/06/2021
análisis de riesgo de LA/FT Otras Entidades Otras Entidades
Oficios a 59 destinatarios
de las  actividades Públicas Públicas Colegios
sector privado
económicas reportantes, lo Profesionales
que puede disminuir la
capacidad de centrar los
Correo al 100% de
sujetos obligados con
esfuerzos en las  correo registrado
actividades económicas
con mayor vulnerabilidad.
2

Metodología ENR LA 2021

Metodología ENR LA 2021

Fase 1: Fase 2: Fase 3:

Identificación Análisis Evaluación Riesgos

Recolección de información
Acciones
Validación de hipótesis Priorización de los riesgos a
de
cuantitativa: mediante levantamiento de fin de determinar las
gestión
o ROS, información adicional: acciones de mitigación y
para
o IIF o Cuestionarios asignación de recursos, en reducir
o Estadísticas nacionales o Reuniones y talleres de función de los riesgos los
Otras fuentes de información: trabajo priorizados. riesgos
o IEM 2018 Valoración de Amenazas y de LA
o ENR 2016 y ESRs Perú Vulnerabilidades
o ER Regionales
o Estudios nacionales
o Estudios internacionales
3

Amenazas
Identificación y Valoración de Amenazas

23 Delitos Precedentes
ROS, IIF y Denuncias PNP

Variables Iniciales
195 Descartadas: >50% nulos y coef.
correlación > 0.80

18 Variables Resultantes
Identificación y Valoración de Amenazas
Jerarquización de Variables:
Método AHP
Identificación de Amenazas Emergentes
Pandemia por COVID-19 Ciberdelitos

USD 432 millones USD 10 millones

En 146 ROS en 2020 En 14 ROS entre 2016 y 2020

USD6.7 millones USD3.9 millones

En 3 IIF en 2020 - 100% Corrupción En 3 IIF entre 2016 y 2020 - 2 BEC

Perfil Reportados Perfil Reportados

84 PN 10 PJ
34 PN 10 PJ
Peruanos Comercio, Industria,
88% Peruanos 7 Peruanas
Manufacturera,
9% Venezolanos 3 Nigerianas
Construcción, Hotelería
3% Mexicanos
Identificación de Amenazas Emergentes
Activos Virtuales
ESR Activos Virtuales y PSAV

o No existe una delimitación clara del ámbito de competencia

de supervisión entre los organismos reguladores locales en
Perú, ni marco normativo del prevención del LA/FT.
o Existen empresas de cambio de moneda virtual / PSAV que
permiten transacciones privadas sin identificación.   
o No existe registro o licencia de PSAV en Perú.  
o La SBS no tiene la facultad de monitorear las transacciones
que ocurren con individuos o entidades corporativas con
sede en Perú.
o Existe el riesgo de fraude y esquemas de inversión falsos
debido a la falta de regulación de los AVs en Perú.            
o Riesgos tecnológicos como piratería de claves privadas. Sin
supervisión y regulaciones, los intercambios no están
obligados a cumplir con los requisitos normales de
seguridad y privacidad de los datos.
Identificación de Amenazas Emergentes
Activos Virtuales

USD 67.7millones
En 188 ROS entre 2016 y 2020

Países Involucrados
Colombia, Estados Unidos, Ecuador

Perfil Reportados
245 PN 15 PJ
Peruanos EIRL o SAC
Venezolanos Comercio
Independiente Inmobiliaria
Empresario Manufactura
Técnicos Lima
< 35 años < 1 año
Vulnerabilidades
Identificación y Valoración de Vulnerabilidades
Variables Iniciales
66
Vulnerabilidades
ENR 2016, ESR, cuestionarios,
entrevistas

3 Nivel muy alto

2 asociadas a corrupción

Nivel alto

10
Entendimiento de riesgos,
recursos, coordinación,
Informalidad, geografía

Nivel medio

16
Marco normativo, falta de
conocimiento especializado
SO de menor tamaño,
debilidad en procesos
Riesgos
Riesgos de Lavado de Activos
Mapa de Riesgos de Lavado de Activos

Muy Alta
LA - Contra
LA- Contra el la Adm.
Patrimonio LA - Delitos Pública LA - Minería
Tributarios
Ilegal
Alta

Título 1 LA - Tráfico
Amenaza

Ilícito de
Drogas
Media

LA - Delitos
Aduaneros
Baja
Muy Baja

Muy Baja Baja Media Alta Muy Alta

Vulnerabilidad
LA Proveniente de Minería Ilegal

2° Delito identificado con

mayor monto en ROS USD 8210 Millones
En 60 IIF entre 2012 y 2020

N° ROS con DP Identificado Monto ROS con DP Identificado

2012 - 2020 2012 - 2020
N° de IIF Monto IIF
2012 - 2020 2012 - 2020
Monto Millones USD
ROS Minería Ilegal

Sectores Afectados
(2012 - 2020)

Precio Onza de Oro (USD/oz)

LA Proveniente de Minería Ilegal
Monto ROS Minería Ilegal
2012 - 2020

India

Emiratos
Arabes
Unidos
ALCANCE
Hong
57% INTERNACIONAL Kong

Suiza

Estados
Unidos
LA Proveniente de Minería Ilegal
PRODUCTOS Ahorros, Exportaciones/Importaciones, Ctas. Ctes.

Personas Naturales Personas Jurídicas

Nacionalidad: Peruana Tipo: EIRL

Ocupación: Independiente / SAC
Empresario Sector: Expl. Minas y Canteras
Domicilio: Lima o Puno Domicilio: Puno, Lima o Madre de
Edad: 25 < edad < 55 Dios
Antigüedad: Menor 1 año

El uso de recursos ilícitos o no justificados destinados u obtenidos de la inversión en

el sector minero (oro ilegal y otros minerales)
TIPOLOGÍAS Transferencias remitidas o recibidas al/del exterior producto de exportaciones o
importaciones ficticia de bienes, no concordantes o relacionadas con mercancías
sobrevaloradas o subvaluadas
Depósitos y/o transferencias fraccionadas de dinero ilícito o no justificado
LA Proveniente de Delitos contra la Administración Pública

1er Delito identificado con

mayor monto en ROS USD 1426 Millones
En 190 IIF entre 2010 y 2020
371 PEP En ROS entre 2018 y 2020

N° de IIF Monto IIF

2010 - 2020 2010 - 2020
N° ROS con DP Identificado Monto ROS con DP Identificado
2010 - 2020 2010 - 2020

Principales Sectores Afectados

Monto Millones USD (2010 - 2020)
ROS contra Adm. Pública
LA Proveniente de Delitos contra la Administración Pública
Monto ROS Delitos
Contra Adm. Pública
2010 - 2020

Estados
Unidos
ALCANCE

7% INTERNACIONAL Brasil

Panamá
LA Proveniente de Delitos contra la Administración Pública

PRODUCTOS Ahorros, C/V maquinaria y equipos, Ctas. Ctes.

PersonasNaturales
Personas Naturales PersonasJurídicas
Personas Jurídicas

Nacionalidad: Peruana Tipo: SAC

Ocupación: Independiente / SA
Empresario Sector: Construcción/Inmob.
Abogados Comercio
Domicilio: Lima Domicilio: Lima
Edad: 36 < edad < 55 Antigüedad: Mayor 5 años

Uso de fondos ilícitos o no justificados canalizados a través de

productos o instrumentos financieros y/o de inversión.
TIPOLOGÍAS
TIPOLOGÍAS Uso de depósitos y/o transferencias fraccionadas de dinero ilícito o no
justificado.
LA Proveniente de Tráfico Ilícito de Drogas

4° Delito identificado con

mayor monto en ROS
USD 3297 Millones
En 183 IIF entre 2010 y 2020

N° ROS con DP Identificado Monto ROS con DP Identificado N° de IIF Monto IIF
2010 - 2020 2010 - 2020
2010- 2020 2010 - 2020

Principales Sectores Afectados

Monto Millones USD (2010 - 2020)
ROS Tráfico Ilícito Drogas
LA Proveniente de Tráfico Ilícito de Drogas
Monto ROS Tráfico
Ilicito de Drogas
2010 - 2020
Estados
Unidos

ALCANCE España

19% INTERNACIONAL
Colombia

Chile
LA Proveniente de Tráfico Ilícito de Drogas

PRODUCTOS Ahorros, créditos microempresas y transferencias

Personas Naturales Personas Jurídicas

Tipo: SAC
Nacionalidad: Peruana Sector: Comercio
Ocupación: Independiente / Transporte
Empresario Almacenamiento
Domicilio: Lima Domicilio: Lima
25< edad < 45 La Libertad
Edad:
Antigüedad: Menor 3 años

Arbitraje cambiario nacional y/o internacional.

TIPOLOGÍAS
Utilización de empresas fachada.
LA Proveniente de Delitos Tributarios
USD 1490 Millones
3° Delito identificado con
mayor monto en ROS
En 49 IIF entre 2010 y 2020

N° ROS con DP Identificado Monto ROS con DP Identificado N° de IIF Monto IIF
2010 - 2020 2010 - 2020
2010- 2020 2010 - 2020

Monto Millones USD Principales Sectores Afectados

ROS Delitos Tributarios (2010 - 2020)
LA Proveniente de Delitos Tributarios
Monto ROS Delitos
Tributarios
2010 - 2020

China

ALCANCE Colombia

29% INTERNACIONAL
Estados
Unidos

Ecuador
LA Proveniente de Delitos Tributarios

PRODUCTOS Ahorros, compra venta ante notario, transferencias y ctas.

ctes.

Personas Naturales Personas Jurídicas

Nacionalidad: Peruana Tipo: SAC

Ocupación: Vendedor mayorista
EIRL
Técnico
Sector: Comercio
Domicilio: Lima
Domicilio: Lima
25< edad < 45
Edad: Antigüedad: Menor 3 años

Transferencias remitidas o recibidas al/del exterior producto de exportaciones

o importaciones ficticias de bienes.        
TIPOLOGÍAS Uso de fondos ilícitos o no justificados, canalizados a través de productos o
instrumentos financieros y/o de inversión.
LA Proveniente de Delitos contra Patrimonio
USD 180 Millones
4° Delito identificado con
mayor monto de ROS En 55 IIF entre 2010 y 2020

N° de IIF Monto IIF

N° ROS con DP Identificado Monto ROS con DP Identificado 2010 - 2020 2010 - 2020
2010- 2020 2010 - 2020

Monto Millones USD Principales Sectores Afectados

ROS Delitos contra Patrimonio (2010 - 2020)
LA Proveniente de Delitos contra Patrimonio
Monto ROS Delitos
contra Patrimonio
2010 - 2020

Estados
Unidos

ALCANCE Colombia

18% INTERNACIONAL

Chile
LA Proveniente de Delitos contra Patrimonio

PRODUCTOS Ahorros, compra venta ante notario, transferencias y ctas. ctes.

Personas Naturales Personas Jurídicas

Nacionalidad: Peruana
Venezolana Tipo: SAC
Colombiana Sector: Inmobiliaria
Ocupación: Técnico Comercio
Vendedor Domicilio: Lima
Domicilio: Lima La Libertad
La Libertad
Edad: Antigüedad: Menor 3 años
25< edad < 45

Utilización de empresas de fachada.

TIPOLOGÍAS Fondos ilícitos o no justificados, canalizados a través de productos o

instrumentos financieros y/o de inversión.
LA Proveniente de Delitos Aduaneros

9° Delito identificado con

mayor número de ROS
USD 568 Millones
En 57 IIF entre 2010 y 2020

N° ROS con DP Identificado Monto ROS con DP Identificado

2010- 2020 2010 - 2020 N° de IIF Monto IIF
2010 - 2020 2010 - 2020

Principales Sectores Afectados

(2010 - 2020)
Monto Millones USD
ROS Delitos Aduaneros
LA Proveniente de Delitos Aduaneros
Monto ROS Delitos
Aduaneros
2010 - 2020

Estados
Unidos

ALCANCE China

36% INTERNACIONAL
Venezuela
LA Proveniente de Delitos Aduaneros
PRODUCTOS Ahorros, cuentas corrientes y operaciones en ventanilla

Personas Naturales Personas Jurídicas

Nacionalidad: Peruana Tipo: SAC

China Sector: Comercio
Ocupación: Vendedor Domicilio: Lima
Domicilio: Lima Arequipa
Tacna Tacna
Edad: Antigüedad: Mayor a 10 años
36< edad < 45
Menor 3 años

Transferencias remitidas o recibidas al/del exterior producto de

exportaciones o importaciones ficticias de bienes, no concordantes o
relacionadas con mercancías sobrevaloradas o subvaluadas.
TIPOLOGÍAS
Uso de recursos ilícitos o no justificados en la adquisición de bienes
muebles e inmuebles.
Acciones Recomendadas
 Principales Acciones Recomendadas

La inclusión de nuevos sectores de sujetos obligados como los proveedores de servicios de activos
virtuales y las sociedades gestoras de fondos.


Implementar regulación en materia de lavado de activos y financiamiento del terrorismo aplicable a
algunos sectores como operadores de juegos y apuestas a distancia, y sectores de abogados y contadores.


Dotar a las autoridades que participan en la lucha contra el lavado de activos de los recursos necesarios
para contar con peritos, expertos y asesores para la investigación del delito.


Fortalecer los protocolos para el intercambio de información, mecanismos de cooperación e
investigaciones conjuntas, entre las instituciones públicas involucradas en la lucha contra el lavado de
activos.


Promover la aplicación del enfoque basado en riesgo tanto por parte de los sujetos obligados en la
implementación de sus sistemas de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo,
como por parte de los entes supervisores en sus acciones de supervisión.


Realizar campañas de concientización a la población, en general, sobre los riesgos y consecuencias del
lavado de activos.
Los Laureles 214,
San Isidro, Lima – Perú
 
Central telefónica: (01) 630-9000
 
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