IF ASKED

Taller Educación Financiera

Mérida

1. ¿Qué plataformas nos recomiendas utilizar para llevar un presupuesto?

Es importante recordar que para hacer un presupuesto, necesitamos utilizar el formato que mejor
nos funcione porque el chiste es hacerlo. Entonces, si a ti se te facilita hacerlo a mano, puedes
imprimir esta plantilla y llenarlo a mano en la frecuencia que tu determinaste.

Si se te hace más fácil hacerlo en la computadora (en Excel), puedes bajar este formato.O si prefieres
alguna aplicación en tu teléfono celular puede ser Fintonic o Monefy.

2. ¿Dónde me recomiendas ahorrar o invertir?

Esto depende de tus metas de ahorro. Normalmente, las metas a corto plazo (3-6 meses) o los
fondos de emergencia se recomienda tenerlos en cuentas a la vista, como en los apartados de
“metas” en BBVA , de “ahorro fácil” en Citibanamex, “cajita” en Nu o Bonddía de Cetesdirecto.

En el caso de las metas a mediano plazo (6 – 12 meses), se podría considerar tenerlos en una
inversión corta, por ejemplo las cuentas de ahorro/deposito a plazo fijo de Kubo Financiero o Nu o
en cetes de 3/6 meses.

Finamente, la metas a largo plazo (más de 12 meses) se recomienda tenerlos en instrumentos de

inversión a plazo. Por ejemplo, cetes a 12 meses, Bonos a 1 año o UDIbonos a 3 años (todos estos
son instrumentos que se encuentran en cetesdirecto.com) o también puedes invertirlo a través de
los bancos o de las plataformas de inversión como GBM.

3. ¿Qué me recomiendas primero: tener un crédito o invertir?

Esto depende de las necesidades que identificaste. Si necesitas adquirir algún bien duradero porque
te va a traer más productividad o bienestar (por ejemplo, una casa o alguna máquina de trabajo), te
recomiendo que, después de ahorrar y tener un fondo de emergencia, puedas adquirir un crédito;
pero, si puedes ir construyendo poco a poco el futuro que deseas, la inversión es lo deseable.

4. ¿Es fácil poner alguna queja en CONDUSEF? ¿Cuánto se tardan en dar respuesta?
Es muy sencillo porque todo se hace en línea en su página:
https://tramites.condusef.gob.mx/QuejaElectronica/ En ese sentido, puedes poner una queja los 7
días de la semana, las 24 horas. Normalmente, el tiempo de respuesta es de 15 días hábiles, por lo
que es rápido.

5. ¿Qué bibliografía me recomiendas revisar para saber más?

Puedes leer el libro de “Pequeño Cerdo capitalista” de Sofía Segovia o “Maldita pobreza, sal de este
hogar” de Liliana Olivares.

También puedes seguir estas cuentas en redes sociales:

• Feminanciera: @feminanciera en Instagram
• Mujer financiera: @mujer_financiera en Instagram
• Fátima González: @finanzasconfa en Instagram
• Querido Dinero: @querido_dinero en Instagram
• Cooltura Financiera: @coolturafinanciera en Instagram
• Moris Dieck: @morisdieck en Instagram

Finalmente, la CONDUSEF en su página tiene contenidos excelentes de educación financiera y hay

un curso gratuito del Programa de las Naciones Unidas para el Desarrollo aquí:
https://www.mx.undp.org/content/mexico/es/home/presscenter/articles/2020/12/curso-de-
inclusion-financiera-para-mujeres-.html