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Estados Financieros B-2201-En2024
Estados Financieros B-2201-En2024
Al 31 de January de 2024
(En miles de soles)
Banco BBVA Perú BANCOM Banco de Crédito del Perú
Activo
MN ME TOTAL MN ME TOTAL MN ME TOTAL
DISPONIBLE 4,428,082 11,214,701 15,642,782 237,372 207,412 444,784 2,794,707 30,205,554 33,000,261
Caja 1,769,019 932,870 2,701,889 45,293 26,081 71,374 2,175,865 1,594,859 3,770,723
Bancos y Corresponsales 2,442,069 9,812,852 12,254,921 191,191 181,330 372,522 581,575 28,211,091 28,792,666
Canje 23,257 14,000 37,256 825 - 825 36,812 18,792 55,604
Otros 193,737 454,979 648,716 64 - 64 456 380,812 381,268
FONDOS INTERBANCARIOS 670,000 - 670,000 - - - 33,000 209,220 242,220
INVERSIONES NETAS DE PROVISIONES 9,031,866 779,690 9,811,556 23,822 - 23,822 27,579,571 4,313,840 31,893,411
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados 4,293,861 401 4,294,262 - - - 337,146 51,113 388,259
Inversiones Disponibles para la Venta 4,483,153 779,289 5,262,442 935 - 935 15,527,879 3,827,026 19,354,905
Inversiones a Vencimiento - - - - - - 8,902,143 18,169 8,920,312
Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Negocios Conjuntos 258,626 - 258,626 22,887 - 22,887 2,817,701 421,798 3,239,500
Inversiones en Commodities - - - - - - - - -
Provisiones (3,774) - (3,774) - - - (5,298) (4,266) (9,564)
CRÉDITOS NETOS DE PROVISIONES Y DE INGRESOS NO DEVENGADOS 49,696,950 19,549,367 69,246,317 1,633,173 135,369 1,768,541 72,530,795 35,833,182 108,363,977
Vigentes 49,426,072 19,376,711 68,802,783 1,629,596 132,270 1,761,866 72,680,341 35,432,177 108,112,518
Cuentas Corrientes 4,267 1,017 5,283 1 1 2 183,227 68,387 251,614
Tarjetas de Crédito 3,848,921 426,582 4,275,503 3,299 338 3,637 5,381,007 976,421 6,357,428
Descuentos 365,250 662,860 1,028,110 2,799 5,542 8,341 1,414,141 1,594,033 3,008,175
Factoring 588,064 441,345 1,029,408 - - - 1,500,972 1,570,241 3,071,213
Préstamos 26,368,623 8,082,258 34,450,881 1,132,049 23,966 1,156,014 42,146,394 19,888,858 62,035,253
Arrendamiento Financiero 1,272,582 1,989,455 3,262,037 2,793 9,996 12,788 1,956,230 3,865,833 5,822,064
Hipotecarios para Vivienda 13,353,145 1,520,008 14,873,153 98,350 263 98,613 18,390,581 1,880,628 20,271,210
Comercio Exterior 920,614 5,088,768 6,009,382 8,178 92,165 100,344 240,250 4,431,529 4,671,779
Créditos por Liquidar 794 7,556 8,350 - - - - - -
Otros 2,703,813 1,156,862 3,860,675 382,127 - 382,127 1,467,538 1,156,245 2,623,783
Refinanciados y Reestructurados 1,346,638 476,009 1,822,646 51,120 1,120 52,240 1,684,797 668,960 2,353,757
Atrasados 2,890,065 738,323 3,628,388 67,917 15,494 83,411 4,076,474 987,311 5,063,785
Vencidos 1,178,345 90,164 1,268,509 28,195 1,967 30,162 2,674,921 420,957 3,095,878
En Cobranza Judicial 1,711,720 648,159 2,359,879 39,722 13,527 53,249 1,401,553 566,354 1,967,908
Provisiones (3,890,480) (1,016,697) (4,907,178) (114,839) (13,165) (128,004) (5,846,450) (1,225,397) (7,071,847)
Intereses y Comisiones no Devengados (75,344) (24,978) (100,323) (621) (351) (972) (64,367) (29,870) (94,236)
CUENTAS POR COBRAR NETAS DE PROVISIONES 1,423,250 426,992 1,850,243 1,978 175 2,153 1,946,360 3,706,019 5,652,380
RENDIMIENTOS POR COBRAR 477,917 230,836 708,753 11,548 1,938 13,486 655,187 498,148 1,153,334
Disponible 276 26,903 27,179 29 - 29 34 74,841 74,875
Fondos Interbancarios 117 - 117 - - - 6 31 37
Inversiones - - - - - - - - -
Créditos 477,435 203,934 681,369 11,519 1,938 13,457 655,146 422,822 1,077,969
Cuentas por Cobrar 88 - 88 - - - - 454 454
BIENES REALIZABLES, RECIBIDOS EN PAGO Y ADJUDICADOS NETOS 147,103 - 147,103 8,623 - 8,623 11,839 - 11,839
INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO NETO 1,181,519 - 1,181,519 28,530 - 28,530 1,016,557 - 1,016,557
OTROS ACTIVOS 4,379,361 1,360,793 5,740,154 53,161 109 53,271 3,111,815 853,605 3,965,421
TOTAL ACTIVO 71,436,049 33,562,379 104,998,427 1,998,207 345,002 2,343,209 109,679,833 75,619,568 185,299,401
Depósitos a la Vista 13,118,911 9,377,946 22,496,857 201,188 30,323 231,511 21,668,296 19,329,755 40,998,051
Depósitos de Ahorro 15,149,105 7,900,323 23,049,428 144,364 33,581 177,945 28,658,263 19,044,713 47,702,976
Depósitos a Plazo 13,267,805 10,315,726 23,583,531 904,517 196,989 1,101,506 14,851,031 15,594,439 30,445,470
Certificados Bancarios y de Depósitos 197,668 68,313 265,981 - 68 68 483,538 669,218 1,152,756
Cuentas a Plazo 12,320,084 9,716,327 22,036,411 816,693 139,488 956,181 12,192,424 14,022,148 26,214,572
C.T.S. 747,288 530,809 1,278,097 87,733 57,432 145,165 2,174,021 891,772 3,065,793
Otros 2,765 277 3,042 90 1 92 1,049 11,301 12,349
Depósitos Restringidos 83,123 65,909 149,032 50,589 21,714 72,303 - 170,197 170,197
Otras Obligaciones 350,312 379,929 730,242 6,558 2,003 8,560 906,173 885,967 1,792,140
A la vista 350,312 379,929 730,242 6,558 2,003 8,560 906,173 885,967 1,792,140
Relacionadas con Inversiones - - - - - - - - -
DEPÓSITOS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS INTERNACIONALES 939,385 151,446 1,090,831 6,392 - 6,392 889,614 230,792 1,120,407
Depósitos a la Vista 531,784 107,758 639,542 4 - 4 522,293 176,608 698,900
Depósitos de Ahorro 186,728 17,022 203,749 - - - 42,374 46,767 89,141
Depósitos a Plazo 220,874 26,666 247,540 6,387 - 6,387 324,948 7,418 332,366
FONDOS INTERBANCARIOS - 578,208 578,208 - - - 850,200 - 850,200
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS 949,767 3,744,550 4,694,318 171,035 53,817 224,852 4,390,712 4,786,719 9,177,431
Instituciones del País 949,767 288 950,056 171,035 34 171,069 4,390,712 204,445 4,595,157
Instituciones del Exterior y Organismos Internacionales - 3,744,262 3,744,262 - 53,783 53,783 - 4,582,274 4,582,274
OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN NO SUBORDINADAS 246,550 - 246,550 - - - 3,647,511 4,705,169 8,352,680
Bonos de Arrendamiento Financiero - - - - - - - - -
Instrumentos Hipotecarios - - - - - - - - -
Otros Instrumentos de Deuda 246,550 - 246,550 - - - 3,647,511 4,705,169 8,352,680
CUENTAS POR PAGAR 8,651,647 439,043 9,090,690 17,838 2,234 20,072 8,710,131 4,064,275 12,774,406
INTERESES Y OTROS GASTOS POR PAGAR 452,250 140,463 592,713 34,119 3,480 37,600 358,206 207,856 566,062
Obligaciones con el Público 320,364 91,016 411,381 32,897 2,186 35,083 203,992 121,067 325,059
Depósitos del Sistema Financiero y Organismos Internacionales 9,187 472 9,659 197 0 197 - - -
Fondos Interbancarios - 86 86 - - - 149 - 149
Adeudos y Obligaciones Financieras 3,393 48,888 52,280 1,013 1,294 2,307 - 62,339 62,339
Obligaciones en Circulación no Subordinadas 1,943 - 1,943 - - - 48,394 10,886 59,280
Cuentas por Pagar 117,363 - 117,363 13 - 13 105,670 13,564 119,234
OTROS PASIVOS 2,403,362 1,044,499 3,447,861 7,840 33 7,873 909,468 174,030 1,083,499
PROVISIONES 1,131,458 146,148 1,277,606 7,016 672 7,688 422,527 189,693 612,220
Créditos Indirectos 164,423 87,490 251,912 5,539 670 6,209 199,174 131,303 330,478
Otras Provisiones 967,036 58,658 1,025,694 1,478 2 1,479 223,352 58,390 281,742
OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN SUBORDINADAS 1/ 234,051 1,209,098 1,443,149 45,083 - 45,083 - 5,116,720 5,116,720
TOTAL PASIVO 56,977,728 35,493,289 92,471,016 1,596,539 344,846 1,941,385 86,262,134 74,500,326 160,762,460
PATRIMONIO 12,562,136 (34,724) 12,527,411 401,824 - 401,824 24,541,327 (4,385) 24,536,941
Capital Social 8,147,211 - 8,147,211 362,693 - 362,693 12,973,175 - 12,973,175
Capital Adicional - - - - - - - - -
Reservas 2,245,122 - 2,245,122 34,664 - 34,664 6,590,921 - 6,590,921
Ajustes al Patrimonio 183,634 (34,724) 148,910 924 - 924 (889,978) (4,385) (894,363)
Resultados Acumulados 1,869,103 - 1,869,103 3,279 - 3,279 5,383,865 - 5,383,865
Resultado Neto del Ejercicio 117,065 - 117,065 265 - 265 483,344 - 483,344
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 69,539,863 35,458,564 104,998,427 1,998,364 344,846 2,343,209 110,803,461 74,495,940 185,299,401
CONTINGENTES 21,636,143 66,408,645 88,044,787 96,712 137,960 234,672 22,995,084 124,601,020 147,596,104
Avales, Cartas Fianza, Cartas de Crédito y Aceptaciones Bancarias 7,663,477 10,339,351 18,002,828 96,712 9,989 106,701 4,831,349 16,212,236 21,043,585
Líneas de Crédito no Utilizadas y Créditos Concedidos no Desembolsados 13,872,462 4,894,513 18,766,974 - 127,970 127,970 18,148,097 59,146,212 77,294,309
Instrumentos Financieros Derivados 100,204 51,168,695 51,268,898 - - - - 49,240,845 49,240,845
Otras Cuentas Contingentes - 6,086 6,086 - - - 15,638 1,727 17,364
Depósitos a la Vista 264,481 288,685 553,166 2,565,999 1,376,108 3,942,106 7,649,534 4,781,437 12,430,971
Depósitos de Ahorro 2,425,137 748,178 3,173,315 1,245,197 819,438 2,064,635 7,898,592 4,648,078 12,546,670
Depósitos a Plazo 2,778,199 943,889 3,722,088 4,881,770 4,112,232 8,994,001 8,555,542 5,513,485 14,069,027
Certificados Bancarios y de Depósitos - 295 295 - 37,595 37,595 - 12,761 12,761
Cuentas a Plazo 2,720,827 928,838 3,649,665 4,711,139 4,017,523 8,728,661 8,166,859 5,365,714 13,532,573
C.T.S. 57,372 14,756 72,128 170,631 57,114 227,745 388,302 134,168 522,471
Otros - - - - - - 380 842 1,222
Depósitos Restringidos 238,292 67,533 305,825 73,005 3,865 76,870 307,151 258,891 566,042
Otras Obligaciones 24,320 17,794 42,114 61,682 35,479 97,161 1,282,647 1,700,812 2,983,459
A la vista 24,320 17,794 42,114 61,682 35,479 97,161 1,282,647 1,700,812 2,983,459
Relacionadas con Inversiones - - - - - - - - -
DEPÓSITOS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS INTERNACIONALES 56,135 4,276 60,411 277,713 24,490 302,204 893,802 98,063 991,865
Depósitos a la Vista 1,301 697 1,998 6,429 4,419 10,847 781,242 72,801 854,043
Depósitos de Ahorro 52 1,580 1,632 74,065 6,645 80,710 10,707 20,370 31,077
Depósitos a Plazo 54,781 2,000 56,781 197,220 13,427 210,647 101,853 4,892 106,745
FONDOS INTERBANCARIOS - - - - - - 45,000 220,632 265,632
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS 896,065 154,042 1,050,107 764,963 1,284,314 2,049,276 886,580 7,121,446 8,008,026
Instituciones del País 896,065 1,882 897,947 764,963 1,216 766,178 886,580 6,087 892,667
Instituciones del Exterior y Organismos Internacionales - 152,160 152,160 - 1,283,098 1,283,098 - 7,115,359 7,115,359
OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN NO SUBORDINADAS 86,422 30,417 116,839 295,954 44,126 340,081 1,828 762 2,591
Bonos de Arrendamiento Financiero - - - - 44,126 44,126 - - -
Instrumentos Hipotecarios - - - - - - - - -
Otros Instrumentos de Deuda 86,422 30,417 116,839 295,954 - 295,954 1,828 762 2,591
CUENTAS POR PAGAR 201,076 3,408 204,484 687,287 192,948 880,235 2,934,095 118,017 3,052,112
INTERESES Y OTROS GASTOS POR PAGAR 106,280 20,815 127,095 173,237 91,632 264,870 231,730 117,521 349,251
Obligaciones con el Público 101,896 18,299 120,195 138,178 60,055 198,233 178,551 64,029 242,580
Depósitos del Sistema Financiero y Organismos Internacionales 227 4 231 532 5 537 1,028 13 1,041
Fondos Interbancarios - - - - - - 8 33 41
Adeudos y Obligaciones Financieras 1,774 2,436 4,210 989 29,114 30,103 500 53,426 53,926
Obligaciones en Circulación no Subordinadas 1,887 76 1,963 17,917 964 18,882 20 20 40
Cuentas por Pagar 496 - 496 15,621 1,494 17,115 51,624 - 51,624
OTROS PASIVOS 55,040 4,986 60,026 401,925 657,325 1,059,251 325,913 277,120 603,033
PROVISIONES 58,035 22,847 80,882 79,927 17,020 96,947 213,386 97,871 311,256
Créditos Indirectos 15,560 13,839 29,399 49,098 17,020 66,118 57,502 82,970 140,472
Otras Provisiones 42,475 9,008 51,482 30,829 - 30,829 155,883 14,901 170,784
OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN SUBORDINADAS 1/ 53,949 239,382 293,331 367,250 179,808 547,058 542,989 - 542,989
TOTAL PASIVO 7,243,430 2,546,253 9,789,682 11,875,909 8,838,785 20,714,694 31,768,789 24,954,134 56,722,923
PATRIMONIO 1,107,250 - 1,107,250 1,761,955 - 1,761,955 11,705,666 - 11,705,666
Capital Social 1,213,217 - 1,213,217 1,335,507 - 1,335,507 8,226,777 - 8,226,777
Capital Adicional - - - 81,478 - 81,478 33,079 - 33,079
Reservas 11,078 - 11,078 160,129 - 160,129 1,630,644 - 1,630,644
Ajustes al Patrimonio 3,037 - 3,037 (9,752) - (9,752) (87,146) - (87,146)
Resultados Acumulados (96,377) - (96,377) 179,873 - 179,873 1,820,062 - 1,820,062
Resultado Neto del Ejercicio (23,705) - (23,705) 14,720 - 14,720 82,250 - 82,250
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 8,350,680 2,546,253 10,896,933 13,637,864 8,838,785 22,476,649 43,474,455 24,954,134 68,428,589
CONTINGENTES 777,718 7,290,634 8,068,352 1,936,702 18,469,861 20,406,563 18,777,775 51,932,541 70,710,315
Avales, Cartas Fianza, Cartas de Crédito y Aceptaciones Bancarias 580,627 278,815 859,442 1,221,812 1,322,768 2,544,580 3,507,161 6,473,151 9,980,312
Líneas de Crédito no Utilizadas y Créditos Concedidos no Desembolsados 197,091 7,011,819 7,208,910 714,889 6,980,162 7,695,051 3,381,245 19,022,111 22,403,356
Instrumentos Financieros Derivados - - - - 10,166,932 10,166,932 11,889,368 26,437,279 38,326,647
Otras Cuentas Contingentes - - - - - - - - -
Depósitos a la Vista 2,343,447 2,103,069 4,446,517 6,580,488 3,863,254 10,443,742 12,772 3,613 16,386
Depósitos de Ahorro 15,449 54,559 70,008 11,204,208 6,177,117 17,381,325 1,059,931 169,692 1,229,623
Depósitos a Plazo 67,327 10,632 77,959 9,954,367 5,348,086 15,302,453 8,221,832 221,540 8,443,372
Certificados Bancarios y de Depósitos - - - 19,601 10,901 30,502 - - -
Cuentas a Plazo 67,327 10,632 77,959 9,364,801 5,164,168 14,528,969 8,124,244 213,051 8,337,295
C.T.S. - - - 567,367 172,713 740,079 97,584 8,489 106,073
Otros - - - 2,598 305 2,902 4 - 4
Depósitos Restringidos 32,632 4,881 37,513 606,558 280,060 886,618 1,531 421 1,952
Otras Obligaciones 8,764 3,737 12,501 264,525 195,129 459,654 21,021 6,491 27,512
A la vista 8,764 3,737 12,501 264,525 195,129 459,654 21,021 6,491 27,512
Relacionadas con Inversiones - - - - - - - - -
DEPÓSITOS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS INTERNACIONALES 1,342,519 2,105 1,344,624 1,985,691 55,721 2,041,413 141,725 26,678 168,403
Depósitos a la Vista 1,342,516 2,102 1,344,618 1,330,032 43,460 1,373,492 1,328 - 1,328
Depósitos de Ahorro 3 2 6 32,552 11,086 43,638 138 4 143
Depósitos a Plazo - - - 623,108 1,175 624,283 140,259 26,673 166,932
FONDOS INTERBANCARIOS 373,000 57,060 430,060 397,300 95,100 492,400 - 133,140 133,140
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS - 151,410 151,410 1,840,835 2,128,246 3,969,081 1,486,162 593,001 2,079,163
Instituciones del País - - - 1,840,835 226,246 2,067,081 1,145,193 364,761 1,509,954
Instituciones del Exterior y Organismos Internacionales - 151,410 151,410 - 1,902,000 1,902,000 340,968 228,240 569,208
OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN NO SUBORDINADAS - - - 497,428 1,521,600 2,019,028 406,792 - 406,792
Bonos de Arrendamiento Financiero - - - - - - - - -
Instrumentos Hipotecarios - - - - - - - - -
Otros Instrumentos de Deuda - - - 497,428 1,521,600 2,019,028 406,792 - 406,792
CUENTAS POR PAGAR 295,501 3,651 299,152 5,442,496 825,173 6,267,669 457,999 10,367 468,366
INTERESES Y OTROS GASTOS POR PAGAR 310 9 319 313,650 106,447 420,096 388,119 20,329 408,448
Obligaciones con el Público 245 1 246 207,479 54,395 261,874 263,217 1,529 264,747
Depósitos del Sistema Financiero y Organismos Internacionales - - - - - - 2,386 98 2,483
Fondos Interbancarios 65 8 74 69 14 83 - 20 20
Adeudos y Obligaciones Financieras - - - - 35,958 35,958 93,582 18,635 112,217
Obligaciones en Circulación no Subordinadas - - - 7,376 16,072 23,447 20,316 - 20,316
Cuentas por Pagar - - - 98,727 8 98,734 8,618 48 8,665
OTROS PASIVOS 310,600 199,566 510,166 304,685 53,791 358,477 19,920 157 20,077
PROVISIONES 7,402 8,311 15,713 94,021 44,447 138,468 35,779 - 35,779
Créditos Indirectos 6,535 8,147 14,683 37,586 35,038 72,624 11 - 11
Otras Provisiones 867 164 1,030 56,435 9,409 65,844 35,769 - 35,769
OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN SUBORDINADAS 1/ - - - - 2,698,641 2,698,641 187,843 - 187,843
TOTAL PASIVO 4,796,952 2,598,990 7,395,942 39,486,254 23,392,812 62,879,066 12,441,427 1,185,429 13,626,856
PATRIMONIO 1,253,730 - 1,253,730 7,856,434 (59,680) 7,796,753 2,893,638 (2,765) 2,890,874
Capital Social 443,175 - 443,175 5,892,239 - 5,892,239 1,840,606 - 1,840,606
Capital Adicional 17,130 - 17,130 (15,522) - (15,522) - - -
Reservas 269,215 - 269,215 1,283,157 - 1,283,157 308,056 - 308,056
Ajustes al Patrimonio 57,862 - 57,862 (228,565) (59,680) (288,245) 1,431 (2,765) (1,334)
Resultados Acumulados 423,137 - 423,137 898,534 - 898,534 710,839 - 710,839
Resultado Neto del Ejercicio 43,211 - 43,211 26,591 - 26,591 32,706 - 32,706
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 6,050,682 2,598,990 8,649,672 47,342,687 23,333,132 70,675,819 15,335,066 1,182,664 16,517,730
CONTINGENTES 650,606 15,887,186 16,537,791 13,931,753 13,058,955 26,990,708 3,998,800 2,297,887 6,296,687
Avales, Cartas Fianza, Cartas de Crédito y Aceptaciones Bancarias 377,249 932,135 1,309,384 1,924,429 2,673,518 4,597,947 1,500 - 1,500
Líneas de Crédito no Utilizadas y Créditos Concedidos no Desembolsados 273,357 168,514 441,871 11,789,981 1,538,001 13,327,982 3,997,106 - 3,997,106
Instrumentos Financieros Derivados - 14,786,536 14,786,536 - 8,843,421 8,843,421 - 2,297,887 2,297,887
Otras Cuentas Contingentes - - - 217,343 4,015 221,358 194 - 194
Depósitos a la Vista 50,091 379,263 429,354 745 1,803 2,547 55,625,938 44,033,657 99,659,595
Depósitos de Ahorro 26 1,891 1,917 - - - 69,264,362 40,170,715 109,435,076
Depósitos a Plazo - 1,199,034 1,199,034 279,442 333,074 612,516 71,961,065 47,914,012 119,875,078
Certificados Bancarios y de Depósitos - - - - - - 716,643 799,151 1,515,794
Cuentas a Plazo - 1,199,034 1,199,034 279,442 333,074 612,516 66,633,011 45,197,554 111,830,565
C.T.S. - - - - - - 4,604,525 1,904,583 6,509,108
Otros - - - - - - 6,886 12,725 19,611
Depósitos Restringidos 2,135 53,769 55,904 - - - 1,489,533 1,281,560 2,771,093
Otras Obligaciones - - - - - - 2,956,183 3,247,669 6,203,852
A la vista - - - - - - 2,956,183 3,247,669 6,203,852
Relacionadas con Inversiones - - - - - - - - -
DEPÓSITOS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS INTERNACIONALES - - - 187 51 237 6,829,044 598,851 7,427,895
Depósitos a la Vista - - - 187 51 237 4,552,070 410,636 4,962,706
Depósitos de Ahorro - - - - - - 346,619 103,476 450,095
Depósitos a Plazo - - - - - - 1,930,355 84,739 2,015,094
- - - - - -
FONDOS INTERBANCARIOS - - - 10,000 - 10,000 1,730,500 1,091,748 2,822,248
- - - - - -
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS - - - - 204,465 204,465 11,616,083 22,077,476 33,693,559
Instituciones del País - - - - - - 11,275,115 1,287,561 12,562,676
Instituciones del Exterior y Organismos Internacionales - - - - 204,465 204,465 340,968 20,789,915 21,130,883
OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN NO SUBORDINADAS - - - - - - 5,796,266 6,302,074 12,098,340
Bonos de Arrendamiento Financiero - - - - - - - 44,126 44,126
Instrumentos Hipotecarios - - - - - - - - -
Otros Instrumentos de Deuda - - - - - - 5,796,266 6,257,948 12,054,214
CUENTAS POR PAGAR 5,570 75 5,645 57,109 6,555 63,664 28,253,110 5,808,982 34,062,092
INTERESES Y OTROS GASTOS POR PAGAR 376 4,489 4,865 4,332 4,557 8,889 2,322,901 777,386 3,100,287
Obligaciones con el Público - 3,743 3,743 4,330 1,980 6,310 1,685,056 450,243 2,135,298
Depósitos del Sistema Financiero y Organismos Internacionales - - - - - - 18,277 598 18,876
Fondos Interbancarios - - - 2 - 2 303 531 834
Adeudos y Obligaciones Financieras - - - - 2,577 2,577 102,499 282,137 384,636
Obligaciones en Circulación no Subordinadas - - - - - - 117,357 28,018 145,375
Cuentas por Pagar 376 746 1,122 - - - 399,409 15,860 415,269
OTROS PASIVOS 1,424 6,236 7,660 258 3,889 4,147 4,945,107 2,467,177 7,412,284
PROVISIONES 7,559 1,277 8,836 - 92 92 2,171,123 533,238 2,704,361
Créditos Indirectos 2,493 805 3,298 - 92 92 594,220 381,899 976,119
Otras Provisiones 5,066 472 5,538 - - - 1,576,903 151,339 1,728,242
OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN SUBORDINADAS 1/ - - - - - - 1,453,500 9,501,555 10,955,054
TOTAL PASIVO 67,181 1,646,033 1,713,215 352,073 554,485 906,558 266,414,715 185,806,100 452,220,815
PATRIMONIO 259,580 - 259,580 587,937 - 587,937 68,906,433 (101,555) 68,804,878
Capital Social 265,200 - 265,200 609,923 - 609,923 44,449,450 - 44,449,450
Capital Adicional - - - - - - 131,165 - 131,165
Reservas - - - - - - 13,217,898 - 13,217,898
Ajustes al Patrimonio (1,920) - (1,920) 2,504 - 2,504 (966,616) (101,555) (1,068,171)
Resultados Acumulados (6,701) - (6,701) (29,351) - (29,351) 11,264,343 - 11,264,343
Resultado Neto del Ejercicio 3,001 - 3,001 4,861 - 4,861 810,193 - 810,193
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 326,761 1,646,033 1,972,795 940,009 554,485 1,494,495 335,321,147 185,704,545 521,025,692
CONTINGENTES 712,361 105,966 818,327 - 6,857,139 6,857,139 97,264,913 327,807,424 425,072,337
Avales, Cartas Fianza, Cartas de Crédito y Aceptaciones Bancarias 712,361 105,966 818,327 - 13,171 13,171 22,914,861 40,550,110 63,464,971
Líneas de Crédito no Utilizadas y Créditos Concedidos no Desembolsados - - - - 415,377 415,377 62,127,306 103,975,783 166,103,089
Instrumentos Financieros Derivados - - - - 6,428,591 6,428,591 11,989,572 183,269,704 195,259,275
Otras Cuentas Contingentes - - - - - - 233,175 11,828 245,003
MN ME TOTAL MN ME TOTAL
OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO 66,083,764 56,076,611 122,160,375 201,297,081 137,699,154 338,996,234