PROCEDIMIENTO PARA:

Evaluación de Riesgos de Nuevos Productos o Página:

Cambios Importantes 1 DE 1
Nombre del Proceso: Evaluación de
Código: CSMP-GRRO-001
Riesgos
Fecha de aprobación:
Versión 1.0 DOCUMENTO CONTROLADO Fecha de vigencia:

OBJETIVO:
REDUCIR LAS PÉRDIDAS PO R LA MATERIALIZA CIÓN DE EVENTOS DE RIE SGO , COMO CONSE CUENCIA DEL LANZA MIENTO DE UN NUEVO PRODUCTO,
SERVICIO O PO R CAMBIO IMPORTANTE EN EL AMBIE NTE DE NEG OCIO S, OPE RA TIVO O INFORMÁTICO EN L A COO PAC.

INSTRUCCIÓN
TAREA / ACTIVIDAD RESPONSABLE FORMATO / DOCUMENTO ACLARATORIA

Procedim iento:
INICIO Desarrollo de A
Nuevos Pr oducto s, La prop uesta deb e i nclu ir:
Ser vicios o Cambios La Ficha de Nu evo
Imp orta nte s Pro ducto o Cambio
Imp orta nte.

Par a cambios importantes

deb e adjuntar ad emás la
* Fich a d e Nue vo Prod ucto o fich a de ide nti ficación de
1 * Ger ente d el Á rea Cambio Impo rtan te.
Remitir la prop uesta al Ger ente de Riesgos. cambio importante.
Usu aria * Evalua ción técnica d e á reas
(Ver Nota A) usuaria s. En ambos casos se debe
adju nta r la evaluación
técn ica rea liza da por las
área s usuaria s.
2
* Ger ente d e Riesgos
Comunicar y remitir l a in for mación recibid a a l
Ana lista de Riesg o q ue cor responda.

3
Realizar evaluación de riesgo
ope racional y remitirlo al Geren te de * Ana lista de Riesg o * Correo ele ctrónico.
Riesgos. Ope racional * Evalua ción de Riesgo Ope raci onal.
B
(Ver Nota B) El an álisis d ebe incluir la
descripción de lo s riesgos
iden tificados co mo
consecuencia de l
4 lanzamien to de la nueva
Emitir o pinión de riesgo financiero s ope ración o servicio, así
del nue vo pro ducto, servicio o cambio * Correo ele ctrónico. como los resultados de la
importante y remitirlo al Geren te de * Ana lista de Riesg o evalua ción realizad a y
Crediticio * Opi nión de Ri esg os Financiero s.
Riesgos. medida s de tr ata mie nto
(Ver Nota B) prop uesta s a fin de
gestionar los riesgos
incluyendo además la
determina ción de los
plan es de acción cuando
5 correspon da.
Evalua r lo s informes recibid os y e laborar el
informe de riesgos d e Nuevos Productos, * Ger ente d e Riesgos * Info rme de Riesgos. Par a l a descrip ció n de los
Ser vicios o Cambios importantes y re mitirlo al riesgos identifica dos de be
Ger ente d el á rea usu aria. tenerse en cuen ta lo
esta blecido en el numeral 4
del Regla me nto de la
Gestión In teg ral d e Riesgo s
para las Co operativas de
6 Aho rro y Crédito No
Evalua r el informe de riesgos y realizar los * Ger ente d el Á rea * Info rme de Pr opuesta. Autorizada s a Oper ar con
ajustes qu e corre spo ndan a la propu esta. Usu aria Recursos del Púb lico
(Ver Nota C) apro bado por la Resolución
SBS N° 132 78-200 9.

FIN

Procedim iento:
Desarrollo de
Nuevos Pr oducto s,
Ser vicios o Cambios
Imp orta nte s

ELABORADO VALIDADO APROBADO

Analista de Procesos y Métodos Gerente de Riesgos

Consejo de Administración