EJEMPLO DE PORTAFOLIO FINANCIERO

PORTAFOLIO FINANCIERO DE XYZ CORPORATION

1. Acciones (40%):
La empresa puede tener una cartera de acciones que incluya tanto acciones propias como
acciones de otras compañías en las que ha invertido. Por ejemplo, podría tener acciones de
empresas en su misma industria para diversificar su riesgo.

 Apple Inc. (AAPL): 20%

 Amazon.com Inc. (AMZN): 15%
 Alphabet Inc. (GOOGL): 5%

2. Bonos (25%):
Puede poseer bonos emitidos por gobiernos o empresas, que proporcionan ingresos estables y
relativamente seguros. Estos bonos pueden ser de diferentes tipos, como bonos del gobierno,
bonos corporativos, bonos municipales, etc.

 Bonos del Tesoro de Estados Unidos a 10 años: 15%

 Bonos corporativos de Microsoft Corporation: 10%

3. Fondos Mutuos (15%):

La empresa puede invertir en fondos mutuos que ofrecen una cartera diversificada de acciones y
bonos gestionados por profesionales. Estos fondos pueden ser de diferentes tipos, como fondos
de renta variable, fondos de renta fija, fondos de índice, etc.

 Vanguard Total Stock Market Index Fund: 10%

 Fidelity Total Bond Fund: 5%

4. Bienes Raíces (10%):

Puede tener inversiones en bienes raíces comerciales o residenciales, como edificios de
oficinas, centros comerciales, apartamentos, etc. Estas inversiones pueden generar ingresos por
alquiler y apreciación del valor a largo plazo.

 Edificio de oficinas en el centro de la ciudad: 5%

 Complejo de apartamentos residenciales en áreas suburbanas: 5%

5. *Fondos de Cobertura (5%):

Es posible que la empresa invierta en fondos de cobertura para obtener rendimientos más altos
mediante estrategias de inversión más sofisticadas, como el arbitraje, el apalancamiento, las
estrategias de negociación algorítmica, etc.
 Hedge Fund A (Estrategia: Arbitraje de Fusiones y Adquisiciones): 3%
 Hedge Fund B (Estrategia: Trading Cuantitativo): 2%

6. Derivados Financieros (3%):

La empresa podría utilizar derivados financieros, como futuros, opciones y swaps, para cubrir
riesgos o especular sobre movimientos futuros en los precios de los activos subyacentes, como
acciones, bonos, materias primas, etc.

 Opciones sobre acciones de Microsoft Corporation: 1%

 Futuros de tasas de interés a corto plazo: 2%

7. Efectivo y Equivalentes (2%):

Además de las inversiones mencionadas, la empresa también puede mantener una parte de su
portafolio en efectivo y equivalentes de efectivo, como depósitos bancarios y valores del
mercado monetario, para cubrir necesidades operativas y emergencias.

 Cuentas bancarias: 1%
 Valores del mercado monetario: 1%