Servicios Comerciales y Financieros

Aprendiz

Dana karina pimiento garcia

 GA2-210301086-AA2. Establecer las contingencias necesarias en cuanto al
proceso de las transacciones y operaciones efectivas según el marco normativo
vigente

OBJETIVOS
Lo que se quiere con el manual de procedimiento en el manejo de caja esconsolidar
estándares logrando uniformidad, promover la precisión, fomentar elcumplimiento
normativo, capacitar al personal todo lo anterior para mejorar laeficiencia. A
continuación mencionamos objetivos puntuales:- Contar con un manual que describa
de manera detallada losprocedimientos, todos los empleados tendrán acceso a la
informaciónunificada, nos aseguraremos que sigan los mismos pasos para larealización
de las diferentes tareas; evitando las confusiones einconsistencia en la ejecución de las
actividades.- Mejorar la eficiencia, al contar con un manual estructurado, losempleados
pueden acceder rápidamente a la información requerida pararealizar una tarea
específica, sin necesidad de ocupar a compañeros detrabajo buscando orientación
permitiendo la realización de tareas enmenor tiempo.- Promover la precisión esto se
logra con un manual que incluyainstrucciones claras, detalladas sobre cómo llevar a
cabo cada tarea,ayudando a minimizar errores y garantizar que se realicen de
maneracorrecta y de haber errores se puedan corregir fácilmente cuando
seandetectados.- Establecer estándares el manual busca comunicar de manera clara
elmodelo y procedimientos a seguir para el manejo de caja. Paragarantizar que se
realicen las operaciones de manera eficiente, con lamínima probabilidad de errores y
malas prácticas.- Fomentar el cumplimiento normativo garantizando que las
transaccionesfinancieras se realicen de acuerdo con las normativas
establecidasevitando sanciones legales o daños en el buen norme de la
entidadfinanciera; el manual debe incluir las regulaciones y políticas internasque se
deben cumplir en el manejo de caja

PROPUESTA
Manual de procedimiento en el manejo de caja en entidades financieras.Es importante
tener en cuenta las políticas y procedimientos específicos denuestra institución las
cuales serán abordadas más adelante; iniciamos con elmanejo de caja.

1. Apertura de caja

Recolecta el efectivo necesario para la apertura de caja

 Verifica que la cantidad de efectivo cuadre con el saldo inicialregistrado.

Registra el monto inicial en el sistema interno de la institución.

2. Atención al cliente

Saludo al cliente de manera cortes y profesional

Escuchar atentamente sus necesidades, brindar atenciónpersonalizada

Resolver consultas, dudas o problemas que el cliente puedatener

Cuando se requiere, remitir al cliente a los asesores y/osuperiores correspondientes

dentro de la entidad financiera

3. Identificación del cliente

Solicitar la identificación del cliente, dependiendo de las políticasde la entidad

financiera (cedula de identidad o pasaporte)

Verificar que los datos proporcionados se correspondan con losregistros internos

Actualización cuando sea necesario los datos del cliente en elsistema de la institución.

4. Realización de Transacciones

Procesar y registrar las transacciones solicitadas por el cliente,como depósitos, retiros,

transferencias, pagos de servicios

Verificar que los documentos o instrucciones, presentados por elcliente sean válidos y
estén completos

Seguir los procedimientos específicos para cada tipo detransacción, asegurándose de

contar con la autorizaciónadecuada antes de procesarla.

5. Manejo de efectivo

Manejar el efectivo con cuidado y precisión

Utilizar quipos de seguridad, como contadoras de billetes odetectores de

falsificaciones, para garantizar la autenticidad deldinero

Realizar el conteo del dinero junto con el cliente y verificar quecoincida con los registros
internos

Mantener un control estricto sobre cualquier diferencia o sobranteencontrado en el

manejo de efectivo
6. Registro de transacciones

Registrar todas las transacciones realizadas en el sistema internode la entidad

financiera

Asegurarse de ingresar correctamente todos los datos necesarioscomo montos,

cuentas involucradas, nombres de los clientes, etc.

Verificar periódicamente la exactitud de la información registraday corregir los errores

que se encuentren.

7.Control de Caja

Mantener un registro actualizado y preciso del efectivo en caja

Conciliar regularmente el saldo registrado en el sistema con elefectivo físico en caja

Reportar cualquier discrepancia o irregularidad al supervisorinmediato

8. Cierre de Caja

Al finalizar el turno, realizar el cierre de caja

Verificar nuevamente el saldo contado y compararlo con elregistro interno.

Cuadrar los saldos y registrar cualquier diferencia o sobranteencontrado

9. Arqueo de Caja

Realizar el arqueo de caja de forma regular para verificar laexactitud de los saldos,
asegurarse que no existan discrepancias.

10. Custodia del efectivo

Durante todo el proceso, mantener el efectivo bajo custodia yseguridad constante.

Seguir los protocolos de seguridad establecidos por la entidadfinanciera, como el uso
de cajas fuertes, cámaras de seguridad,alarmas etc.

Nunca se debe revelar información confidencial, ni entregarefectivo a personas no

autorizadas. Las políticas y procedimientos más relevantes para el manejo
deoperaciones en caja:- Política de control interno: Se busca establecer los controles y
medidasde seguridad que se deben seguir para garantizar la integridad de
lasoperaciones en caja. Esto incluye la separación de funciones, lareconciliación
periódica de los registros de caja y la revisión regular porparte de la segunda persona.-
Procedimiento de apertura de caja: Describe los pasos que debenseguirse al inicial el
turno en caja. Esto incluye contar el efectivo inicial,verificar que el saldo coincida con el
registro anterior y asegurarse detener suficiente cambio para realizar transacciones

Procedimiento de registro de transacciones: Detalla cómo se debenregistrar las

transacciones en el sistema o en los registros de cajafísicos. Esto incluye indicar la
fecha, el tipo de transacción, el monto ycualquier otra información relevante. También
debe incluir instruccionessobre cómo manejar las transacciones devueltas, desglose de
chequesy depósitos.- Procedimiento de manejo de efectivo: Establece como se debe
manejarel efectivo en caja, incluyendo el conteo y clasificación adecuada debilletes y
monedas. Adicional incluye instrucciones sobre cómo seprotege el efectivo de robos o
perdidas, como utilizar los cajones deseguridad o mantener sola una cantidad mínima
de efectivo visible encaja

Procedimiento de Cierre de caja:

Describe los pasos que deben seguirseal finalizar el turno en caja, esto incluye realizar
un conteo final delefectivo, compararlo con el registro de transacciones y preparar
losinformes de cierre de caja; incluirá instrucciones sobre cómo manejar lossobrantes o
faltantes de efectivo