Actividad 2: Taller práctico de finanzas personales

Paula Viviana Martinez Cubides

ID: 439599

Docente: Marcela Patricia Castillo Algecira

Presupuesto
NRC: 60928

Bogotá 3, febrero 2023

 Corporación Universitaria Minuto de Dios – UNIMINUTO
Facultad de Ciencias Empresariales
Presupuestos
Unidad 1
Actividad 2
Taller de caso práctico sobre finanzas personales

El departamento de planeación de la organización ABC iniciará el proceso de elaboración

presupuestal y desea que cada una de las áreas realice una actividad previa que consiste
en sensibilizar al personal en la importancia del presupuesto para la toma de decisiones.
Por lo anterior, se le solicita a cada una de las áreas de la empresa reunirse y que cada
colaborador elabore un presupuesto personal que le permita entender sus finanzas
personales y, por ende, las organizacionales.

Bajo este contexto, y suponiendo que usted es un colaborador de la compañía, deseamos

conocer su presupuesto personal y, con ello, realizar estimaciones o proyecciones que le
permitan al departamento de planeación evidenciar que sus colaboradores conocen su
importancia para el cumplimiento de metas y objetivos de la organización.

En una herramienta de procesamiento de datos como Excel, Google Sheets, etc., realice
un modelo de presupuesto en el cual identifique los siguientes rubros:

1. Indique sus ingresos mensuales previstos y los ingresos mensuales reales.

2. Relacione y totalice todos los rubros correspondientes a gastos, teniendo en
cuenta los siguientes aspectos:
 Alojamiento (hipoteca, arriendo, servicio telefónico, electricidad, gas,
acueducto y alcantarillado, televisión por cable, suministros, otros).
 Transporte (pasajes de bus o taxis, pago de vehículo, seguro, licencias,
combustible, mantenimiento, otros).
  Seguros (si aplica) correspondientes a hogar, salud, vida u otros.
 Alimentación (alimentos, restaurantes, onces, etc.).
 Mascotas (comida, médico, limpieza, juguetes, etc.).
 Cuidado personal (médicos, cabello y uñas, ropa, tintorería, gimnasio,
vitaminas, perfumes, maquillaje, otros).
 Entretenimiento (video y DVD, películas, conciertos, eventos deportivos,
teatro, visitas a centros comerciales, aplicaciones para celular, otros)
 Préstamos (personal, estudio, Icetex, tarjeta de crédito, otros).
 Impuestos (federales, estatales, locales).
 Temas legales (abogados, pensiones alimentarias, otros).
3. Relacione y totalice los rubros correspondientes a ahorros e inversiones (cuentas
de ahorro, CDT).

Presupuesto mensual

Presupuesto anual
4. Responda las siguientes preguntas:
a. ¿Cuál es el porcentaje de sus ingresos que destina para el ahorro?
 Se destina al ahorro el 5%
b. ¿Cuál es el rubro que más le representa salidas de dinero?
 El rubro que representamos dinero es referente a préstamo
educativo
c. ¿Sus ingresos mensuales previstos y reales guardan proporción?
 Si se puede observar una proporción
d. ¿Cuál es la diferencia entre sus ingresos y sus gastos reales?
 Hay una diferencia de $924000 referente a un 4%
5. A partir de toda la información obtenida y analizada, genere cinco conclusiones a
manera de párrafo sobre su situación presupuestal a la fecha.
Se puede observar que los ingresos obtenidos, aunque cumplen para el pago de los
gastos, son ingresos que se generan a ras lo que no permite que haya un
porcentaje de ahorro más adecuado, que permitirá la obtención de beneficios o
incluso el poder invertir para la generación de más ingresos, sin embargo, se puede
 identificar que son gastos necesarios, por tal motivo es importante realizar el pago
de aquellas cuentas innecesarias y poder genera un aporté de ahorro más elevado.
6. De acuerdo con el análisis realizado, plantee cinco estrategias que permitan
optimizar su situación presupuestal para cubrir sus gastos y generar ahorro.
 Tener en cuenta los gastos innecesarios y minimizarlos
 Buscar un préstamo educativo que genere menor interés y mayor facilidad
de pago
 Aumentar el aporte de ahorro, el cual permitirá que se pueda realizar pago
de créditos minimizando intereses
7. Teniendo en cuenta su presupuesto personal y como parte de la compañía a la cual
pertenece, ¿cómo contribuiría al cumplimiento de las metas organizacionales?
8. Teniendo en cuenta la compañía en la que trabajo sería importante evaluar los
gastos de la compañía ya que aunque es una empresa pequeña, no se está
llevando un control de los mismo, teniendo en cuenta que es una compañía que
está iniciando si se establece desde el principio podría aportar ese conocimiento
presupuestal para poder llevar un mayor control en los egresos e ingresos.