Corporación Universitaria Minuto de Dios – UNIMINUTO

Facultad de Ciencias Empresariales

Presupuestos

Estudiante:
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Unidad 1
Actividad 2
Taller de caso práctico sobre finanzas personales

El departamento de planeación de la organización ABC iniciará el proceso de

elaboración presupuestal y desea que cada una de las áreas realice una actividad
previa que consiste en sensibilizar al personal en la importancia del presupuesto
para la toma de decisiones. Por lo anterior, se le solicita a cada una de las áreas
de la empresa reunirse y que cada colaborador elabore un presupuesto personal
que le permita entender sus finanzas personales y, por ende, las organizacionales.

Bajo este contexto, y suponiendo que usted es un colaborador de la compañía,

deseamos conocer su presupuesto personal y, con ello, realizar estimaciones o
proyecciones que le permitan al departamento de planeación evidenciar que sus
colaboradores conocen su importancia para el cumplimiento de metas y objetivos
de la organización.

En una herramienta de procesamiento de datos como Excel, Google Sheets, etc.,

realice un modelo de presupuesto en el cual identifique los siguientes rubros:

1. Indique sus ingresos mensuales previstos y los ingresos mensuales reales.

2. Relacione y totalice todos los rubros correspondientes a gastos, teniendo
en cuenta los siguientes aspectos:
 Alojamiento (hipoteca, arriendo, servicio telefónico, electricidad, gas,
acueducto y alcantarillado, televisión por cable, suministros, otros).
  Transporte (pasajes de bus o taxis, pago de vehículo, seguro,
licencias, combustible, mantenimiento, otros).
 Seguros (si aplica) correspondientes a hogar, salud, vida u otros.
 Alimentación (alimentos, restaurantes, onces, etc.).
 Mascotas (comida, médico, limpieza, juguetes, etc.).
 Cuidado personal (médicos, cabello y uñas, ropa, tintorería,
gimnasio, vitaminas, perfumes, maquillaje, otros).
 Entretenimiento (video y DVD, películas, conciertos, eventos
deportivos, teatro, visitas a centros comerciales, aplicaciones para
celular, otros)
 Préstamos (personal, estudio, Icetex, tarjeta de crédito, otros).
 Impuestos (federales, estatales, locales).
 Temas legales (abogados, pensiones alimentarias, otros).
3. Relacione y totalice los rubros correspondientes a ahorros e inversiones
(cuentas de ahorro, CDT).
4. Responda las siguientes preguntas:
a. ¿Cuál es el porcentaje de sus ingresos que destina para el ahorro?
b. ¿Cuál es el rubro que más le representa salidas de dinero?
c. ¿Sus ingresos mensuales previstos y reales guardan proporción?
d. ¿Cuál es la diferencia entre sus ingresos reales y sus gastos reales?
5. A partir de toda la información obtenida y analizada, genere cinco
conclusiones a manera de párrafo sobre su situación presupuestal a la
fecha.
6. De acuerdo con el análisis realizado, plantee cinco estrategias que permitan
optimizar su situación presupuestal para cubrir sus gastos y generar ahorro.
7. Teniendo en cuenta su presupuesto personal y como parte de la compañía
a la cual pertenece, ¿cómo contribuiría al cumplimiento de las metas
organizacionales?
 RESPUESTAS

1, 2 Y 3)

PRESUPUESTO PERSONAL
INGRESO NETO MENSUAL $3.600.000
PRESUPUEST
GASTOS O
Pago de
vehículo $ 1.000.000
GASTOS FIJOS NO
Celular $ 45.000
VARIABLES
Internet $ 70.000
Combustible $ 130.000
Cuidado
personal $ 80.000
Mercado $ 300.000
Luz 65.000
GASTOS FIJOS Gas 10.000
VARIABLES Agua $ 40.000
Salidas $ 200.000
Ahorro $ 300.000

4) a. ¿Cuál es el porcentaje de sus ingresos que destina para el ahorro?

R// $3.600.000/100 = 36.000
$300.000/36.000 = 8.33
El porcentaje que se puede ahorrar del sueldo es del 8.33%

b. ¿Cuál es el rubro que más le representa salidas de dinero?

R// El rubro donde se evidencia mayor salida de dinero es el pago de vehículo.

c. ¿Sus ingresos mensuales previstos y reales guardan proporción?

R// Si guardan una proporción.
$3.600.000 - $2.240.000 = $1.360.000
($1.360.000 / $3.600.000) * 100% = 37,78%
La proporción es de 37,78%
d. ¿Cuál es la diferencia entre sus ingresos reales y sus gastos reales?
R// Ingresos reales $3.600.000 y gastos fijos variables $2.240.000.
$3.600.000 - $2.240.000 = $1.360.000
Se registra una diferencia de $1.360.000 debido a que los gastos fijos variables,
como puede que un mes se registren alzas, también puede presentar bajas donde
quede más dineros disponibles.

5. A partir de toda la información obtenida y analizada, genere cinco

conclusiones a manera de párrafo sobre su situación presupuestal a la
fecha.

R// Las conclusiones que puedo sacar de esta situación presupuestal son:

 Que me encuentro ahorrando o invirtiendo una cantidad considerable de su

dinero.
 Que no estoy gastando más de lo que gano, lo cual es un buen indicador de
mi responsabilidad financiera.
 El excedente de $1.360.000 me proporciona un margen de maniobra
considerable para cubrir imprevistos, realizar inversiones o aumentar mis
ahorros. Esto me permite afrontar con tranquilidad cualquier eventualidad
financiera.
 Mi presupuesto actual indica que tengo un buen control en mis finanzas. Soy
capaz de monitorear mis ingresos y gastos de manera efectiva, lo cual es
fundamental para mantener una situación financiera saludable.
 Si bien su situación financiera actual es saludable, siempre hay posibilidad
de optimizar mi presupuesto. Evaluar la posibilidad de reducir aún más mis
gastos o aumentar mis ingresos para que me} permita mejorar aún más su
posición financiera.

6. De acuerdo con el análisis realizado, plantee cinco estrategias que

permitan optimizar su situación presupuestal para cubrir sus gastos y
generar ahorro.
R// Las cinco estrategias para optimizar su presupuesto:

1. Análisis detallado de gastos:

 Desglose sus gastos: Categorice sus gastos en áreas como vivienda,
alimentación, transporte, entretenimiento, etc. Esto le permitirá identificar
áreas donde puede recortar gastos innecesarios.
 Herramientas de análisis: Utilice aplicaciones o software de presupuesto
para rastrear sus gastos y obtener una visión completa de su flujo de
efectivo.
 Identificar áreas de optimización: Busque áreas donde pueda reducir
costos, como cambiar a un plan de telefonía más económico, cocinar en
casa con más frecuencia o cancelar suscripciones que no usa.

2. Aumentar sus ingresos:

  Potenciar sus habilidades: Explore oportunidades para mejorar sus
habilidades y aumentar su potencial de ingresos.
 Emprendimiento: Considere iniciar un negocio paralelo o generar ingresos
adicionales a través de actividades que le apasionen.

3. Implementar el método 50/30/20:

 Asigne sus ingresos: Divida sus ingresos en tres categorías: 50% para
necesidades básicas, 30% para deseos y 20% para ahorro e inversión.
 Priorizar necesidades: Asegúrese de cubrir sus necesidades básicas
como vivienda, alimentación y salud antes de destinar dinero a otros rubros.
 Ahorro e inversión: Reserve una parte de sus ingresos para ahorrar para
el futuro o invertir en instrumentos que le brinden rentabilidad.

4. Negociación de deudas:
 Renegociar créditos: Si tiene deudas, explore opciones para renegociar
las tasas de interés o plazos de pago con sus acreedores.
 Consolidación de deudas: Considere la posibilidad de consolidar sus
deudas en un solo crédito con una tasa de interés más baja.
 Plan de pago: Establezca un plan de pago estratégico para cancelar sus
deudas de manera eficiente.

5. Crear un fondo de emergencia:

 Ahorro para imprevistos: Destina una parte de sus ahorros para crear un
fondo que te ayude a cubrir gastos inesperados como reparaciones o
emergencias médicas.
 Meta de ahorro: Establece una meta de ahorro específica para tu fondo de
emergencia.
 Tranquilidad financiera: Un fondo de emergencia te dará tranquilidad
mental ante cualquier eventualidad.

7. Teniendo en cuenta su presupuesto personal y como parte de la

compañía a la cual pertenece, ¿cómo contribuiría al cumplimiento de las
metas organizacionales?
R// Mi presupuesto personal contribuye al cumplimiento de metas
organizacionales:

1. Mayor compromiso y productividad:

 Tranquilidad financiera: Un presupuesto equilibrado reduce el estrés
financiero, lo que te permite enfocarte mejor en tu trabajo y ser más
productivo.
 Motivación: Saber que estás ahorrando para el futuro te motiva a trabajar
duro y alcanzar tus metas profesionales.
 Compromiso: La estabilidad financiera te permite comprometerte a largo
plazo con la organización.

2. Disminución del absentismo laboral:

  Menos estrés: Un presupuesto saludable reduce el estrés por problemas
financieros, lo que se traduce en menos ausencias por enfermedad o
motivos personales.
 Mejor salud mental: La tranquilidad financiera mejora tu salud mental, lo
que te permite ser más resistente al estrés y tener una mejor disposición en
el trabajo.
3. Atracción y retención de talento:

 Beneficios: Ofrecer programas de educación financiera y apoyo para la

elaboración de presupuestos puede ser un beneficio atractivo para los
empleados.
 Cultura organizacional: Un ambiente que se preocupa por el bienestar
financiero de sus colaboradores crea una cultura organizacional positiva y
atractiva.
 Retención de talento: Los empleados con una situación financiera estable
son más propensos a permanecer en la empresa a largo plazo.

4. Mejora en la toma de decisiones:

 Planificación financiera: La elaboración de un presupuesto te ayuda a

planificar tu futuro y tomar decisiones financieras más responsables.
 Metas organizacionales: Al comprender tu situación financiera personal,
puedes tomar decisiones más alineadas con las metas de la organización.
 Uso eficiente de recursos: Un presupuesto te permite usar los recursos
de la empresa de manera más eficiente y responsable.

5. Mayor responsabilidad social:

 Consumo responsable: Un presupuesto te ayuda a ser más consciente de

tus gastos y a consumir de manera responsable.
 Ahorro e inversión: Al ahorrar e invertir, estás contribuyendo al
crecimiento económico y al bienestar social.
 Compromiso con la comunidad: La estabilidad financiera te permite
involucrarte en actividades de responsabilidad social y apoyar a tu
comunidad.

En resumen, un presupuesto personal equilibrado no solo te beneficia a ti mismo,

sino que también contribuye al éxito de la organización a la que perteneces.

Recuerda que la clave para un buen presupuesto personal es la disciplina y la

planificación constante.