1er semestre

Módulo 1

Planeación y educación
financiera personal

Unidad 3

Planeación financiera personal

Actividades
Planeación y educación financiera personal
Unidad 3. Planeación financiera personal
Actividades

Índice

Unidad 3. Planeación financiera personal .............................................................................................. 2

Actividad 1. Definición de objetivos financieros .................................................................................. 3
Actividad 2. Evaluar alternativas......................................................................................................... 5
Actividad 3. Creación del plan de acción financiero ............................................................................ 7
Autoevaluación................................................................................................................................... 9

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Unidad 3. Planeación financiera personal
Actividades

Unidad 3. Planeación financiera personal

Unidad de competencia

Elabora su plan financiero personal, considerando estrategias

que le permitan alcanzar su plan de vida, con base en su
situación financiera actual.

Como se ha descrito en el problema eje,

una de las principales razones por las que
una persona no cuenta con suficiente
capital, no siempre es la cantidad de
ingresos que posee, ni los problemas
económicos que enfrenta, sino que, tiene
que ver con el desconocimiento sobre
herramientas de la administración
financiera.
Tomada de Freepik.es

Esto actualmente es un área crítica en México, porque la mayoría de las personas económicamente
activas en este país, desconoce dichas herramientas, por ello ahora revisarás tres de ellas, ahorro,
inversión y financiamiento.

Por otro lado, en esta unidad consolidarás algunos conocimientos que adquiriste en las unidades
previas. Será necesario que revises el contenido y actividades realizadas, pues, en algunos casos, se
dará continuidad a los productos elaborados.

Bienvenido(a) a la Unidad 3.

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Unidad 3. Planeación financiera personal
Actividades

Actividad 1. Definición de objetivos financieros

INTRODUCCIÓN:

Como parte de esta actividad, revisarás información básica sobre la administración financiera, y con
ella, deberás desarrollar acciones fundamentales: identificar sus características y ventajas, y centrar tu
atención en el control del dinero que posees y gastas, o lo que es lo mismo, tus entradas y salidas de
dinero, así como conocer tu patrimonio neto actual y el flujo de efectivo con el que cuentas y con el
que podrías contar.

Antes de empezar reflexiona

¿Qué sucede cuando una persona realiza una adecuada

planeación financiera?

PROPÓSITO:

Esta actividad tiene como propósito que revises tu proyecto de vida, los objetivos del mismo, para
priorizarlos y definir aquellos que estés en condiciones de materializar.

DESARROLLO DE LA ACTIVIDAD:
Para cumplir con los propósitos de la actividad, realiza lo siguiente:

1. Revisa con detenimiento la siguiente información que se encuentra en el contenido

desarrollado para esta unidad.
3.1. Administración de recursos financieros.
3.1.1. Administración financiera.
3.1.2. Plan financiero.

2. Con la finalidad de que revises este tema, con un lenguaje adecuado para el público en
general, lee los tres reportajes de Lanzagorta (2014) sobre Finanzas personales, los cuales
están disponibles en línea:

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Actividades

a. Las finanzas personales tienen cuatro puntos cardinales I.

b. Las finanzas personales tienen cuatro puntos cardinales II.
c. ¿Qué es la liquidez y por qué es importante?

3. Ingresa al foro Importancia de la administración financiera, y responde las preguntas que

indique tu docente. Comenta las participaciones de tres de tus compañeros(as).

4. Elabora tu presupuesto personal a 12 meses, a partir del mes actual. Puedes retomar el
generado en la unidad 2 y actualizarlo, pero tu docente te indicará las especificaciones del
formato a entregar. Verifica si tus ingresos y egresos siguen siendo los mismos, así como las
categorías, de no ser así, modifica lo necesario.

5. Consulta los criterios de evaluación de la actividad.

Indicador de logro: Elabora un plan de gastos prioritarios.

Criterios Puntaje
Responde las preguntas planteadas en el foro, fundamentando sus
15
aportaciones.
Intercambia opiniones con, al menos, tres de sus compañeros(as). 10
Presenta un presupuesto actualizado, a partir de este momento, a 12
15
meses.
Identifica sus gastos prioritarios. 20
Redacta sus objetivos financieros. 40
Total 100

6. Al finalizar tu actividad, guarda el archivo con la nomenclatura

M1_U3_A1_XXYZ_Objetivosfinancieros. Sustituye las XX por las iniciales de tu primer nombre,
la Y por la inicial de tu apellido paterno y la Z por la inicial de tu segundo apellido. Sube tu
conclusión al espacio de esta tarea en el aula virtual para recibir realimentación de tu docente
en línea.

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Unidad 3. Planeación financiera personal
Actividades

Actividad 2. Evaluar alternativas

INTRODUCCIÓN:
En esta actividad deberás realizar una investigación para que obtengas la mayor información posible,
pues estar informado(a) es una de las principales acciones para valorar las estrategias o alternativas
que pueden servir para alcanzar los objetivos financieros.

Antes de empezar reflexiona

 ¿Cuál es la importancia de alcanzar las metas

personales?
 ¿Por qué diseñar estrategias para alcanzar
objetivos financieros?

PROPÓSITO:
Esta actividad tiene como propósito que identifiques estrategias que permitan eficientar el uso de los
recursos para cumplir con los objetivos financieros planteados.

DESARROLLO DE LA ACTIVIDAD:
Para cumplir con el propósito de la actividad, realiza lo siguiente:

1. Revisa con detenimiento la siguiente información que se encuentra en el contenido

desarrollado para esta unidad.
3.2. Inversiones personales en los distintos instrumentos que ofrecen sistema financiero.
3.2.1. Sistema Financiero Mexicano.
3.2.2. Ahorro.
3.2.3. Inversiones personales.
3.3. Crédito.
3.3.1. Que Instrumentos de crédito en el Sistema Financiero Mexicano.
3.3.2. Otras fuentes de financiamiento.
3.3.3. Implicaciones del crédito las finanzas personales.

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2. Investiga sobre las posibilidades de ahorro, inversión y financiamiento en, al menos, dos
instituciones financieras. Esta información la puedes encontrar en las páginas web de cada
institución, y si tienes dudas, puedes acudir a ellas para solicitar la información, pero se sugiere
que antes de ir, revises el portal electrónico de la institución en cuestión.
3. Elabora un informe en donde compares los requisitos y características (tasas de interés,
rendimiento, promociones, beneficios, etcétera) que ofrecen al menos dos instituciones
bancarias. Esta información la compararás en torno a las posibilidades de ahorro, inversión y
crédito que ofrezca cada una de las instituciones. El contenido del informe lo establecerá tu
docente.
4. Consulta los criterios de evaluación de la actividad.

Indicador de logro: Diseña estrategias para eficientar recursos.

Criterios Puntaje
Introducción con objetivo, contenido y descripción del desarrollo del
10
informe.
Comparación entorno al ahorro. 25
Comparación entorno a la inversión. 25
Comparación entorno al crédito. 25
Conclusiones. 10
Fuentes de consulta. 5
Total 100

5. Guarda tu actividad con la nomenclatura M1_U3_A2_XXYZ_Evaluaciondealternativas.

Sustituye las XX por las iniciales de tu primer nombre, la Y por la inicial de tu apellido paterno y
la Z por la inicial de tu segundo apellido. Sube tu archivo al espacio de la tarea en el aula virtual
para recibir realimentación de tu docente en línea.

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Actividad 3. Creación del plan de acción financiero

INTRODUCCIÓN:

En esta actividad integradora partirás de lo realizado en las actividades previas, es decir, retomarás tus
objetivos financieros, para determinar las estrategias más adecuadas para alcanzarlos, y de esta
manera elaborarás tu plan de acción financiero.

Antes de empezar reflexiona

En tu familia ¿qué ventajas puede brindar el elaborar un plan financiero?

PROPÓSITO:
Esta actividad tiene como propósito que complementes tu proyecto de vida y carrera con un plan
financiero que le dé viabilidad.

DESARROLLO DE LA ACTIVIDAD:

1. Revisa los siguientes materiales disponibles en línea:

a. 20 tips para diseñar tu plan financiero personal.
b. Plan para alcanzar metas financieras.
c. Plan financiero personal.
2. Diseña un formato de plan financiero personal, el cual debe incluir:
a. Objetivos financieros, clasificados en corto, mediano y largo plazo.
b. Objetivos financieros, clasificados en prioridad alta, media y baja.
c. Monto necesario para alcanzar cada uno de los objetivos.
d. Fecha en que se alcanzará cada objetivo.
3. Retoma el documento entregado en la actividad dos, y en la última pestaña, incluye tu plan
financiero en el formato que diseñaste.
4. Consulta la Rúbrica de evaluación de la actividad.

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Unidad 3. Planeación financiera personal
Actividades

NIVELES DE LOGRO
CRITERIOS NECESITAS
MUY BIEN BIEN REGULAR
MEJORAR
Presenta los Presenta los Presenta los objetivos Los objetivos
objetivos objetivos financieros de manera financieros no
financieros de financieros de poco clara, los son claros y no
Objetivos manera clara y los manera poco clara, clasifica solo por los clasifica por
financieros clasifica por plazo los clasifica por plazo o prioridad. plazo y prioridad.
y prioridad. plazo y prioridad.

20 pts. 15 pts. 10 pts. 5 pts.

Describe Describe, en su Menciona estrategias No incluye
estrategias mayoría, repetitivas, que estrategias
adecuadas para el estrategias además son poco realistas para el
Estrategias alcance de los adecuadas para el realistas para el alcance de los
objetivos. alcance de los alcance de los objetivos.
objetivos. objetivos.
40 pts. 30 pts. 15 pts. 2.5 pts.
Establece fechas En su mayoría, Estableces fechas No establece
congruentes para establece fechas poco congruentes fechas para el
el alcance de los congruentes para para el alcance de los alcance de los
Fechas objetivos el alcance de los objetivos planteados. objetivos
planteados. objetivos planteados.
planteados.
30 pts. 22.5 pts. 20 pts. 10 pts.
Sus estimaciones La mayoría de sus Algunas de sus Ninguna de sus
para la obtención estimaciones para estimaciones para la estimaciones
de totales son la obtención de obtención de totales para la obtención
Montos
correctas. totales son no son correctas. de totales es
correctas. correctas.
10 pts. 7.5 pts. 5 pts. 2.5 pts.

Rangos de evaluación

Puntaje Nivel de desempeño

90 a 100 Muy bien
80 a 89 Bien
60 a 79 Regular
Menos de 60 Necesitas mejorar

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Actividades

5. Una vez que concluyas, guarda tu actividad con la nomenclatura

M1_U3_A3_XXYZ_Planfinanciero. Sustituye las XX por las iniciales de tu primer nombre, la Y
por la inicial de tu apellido paterno y la Z por la inicial de tu segundo apellido. Sube tu archivo al
espacio de la tarea en el aula virtual para recibir realimentación del docente en línea.

Autoevaluación

Al finalizar el estudio de la unidad, se recomienda que

realices la autoevaluación correspondiente, para que
puedas valorar lo aprendido.

Para realizarla deberás entrar al aula.