PLANEACIÓN DIDÁCTICA DEL DOCENTE

Carrera: Licenciatura en Contaduría y Finanzas publicas Ciclo Escolar: 2019

Asignatura: Planeación y educación financiera personal Semestre: Primer Bloque:1

Nombre del Docente: Rafael José Hernández Fernández

Unidad 3. Planeación financiera personal

Competencias:
 General: Elabora su plan financiero personal, considerando estrategias que le permitan alcanzar su plan de vida, con base en su
situación financiera actual.

 Específicas: Como se ha descrito en el problema eje, una de las principales razones por las que una persona no cuenta con
suficiente capital, no siempre es la cantidad de ingresos que posee, ni los problemas económicos que enfrenta, sino que, tiene que
ver con el desconocimiento sobre herramientas de la administración financiera.

Propósito (s):

 Esta actividad tiene como propósito que revises tu proyecto de vida, los objetivos del mismo, para priorizarlos y definir aquellos
que estés en condiciones de materializar.

 Esta actividad tiene como propósito que identifiques estrategias que permitan eficientar el uso de los recursos para cumplir con los
objetivos financieros planteados.

 Esta actividad tiene como propósito que complementes tu proyecto de vida y carrera con un plan financiero que le dé viabilidad.
 Unidad 3. Planeación financiera personal
TEMAS Y SUBTEMAS (CONTENIDO NUCLEAR)
3.1. Administración de recursos financieros.
3.1.1. Administración financiera.
3.1.2. Plan financiero.

NOMBRE Y NUMERO DE LA ACTIVIDAD, PROPÓSITO E INDICACIONES DE LA ACTIVIDAD

Unidad 3. Planeación financiera personal

Propósito
Esta actividad tiene como propósito que revises tu proyecto de vida, los objetivos del mismo, para priorizarlos y definir aquellos que estés
en condiciones de materializar.

Indicaciones
1. Revisa con detenimiento la siguiente información que se encuentra en el contenido desarrollado para esta unidad.
3.1. Administración de recursos financieros.
3.1.1. Administración financiera.
3.1.2. Plan financiero.
2. Con la finalidad de que revises este tema, con un lenguaje adecuado para el público en general, lee los tres reportajes de Lanzagorta
(2014) sobre Finanzas personales, los cuales están disponibles en línea:
a. Las finanzas personales tienen cuatro puntos cardinales I. b. Las finanzas personales tienen cuatro puntos cardinales II. c. ¿Qué es la
liquidez y por qué es importante?
3. Ingresa al foro Importancia de la administración financiera, y responde las preguntas que indique tu docente. Comenta las
participaciones de tres de tus compañeros(as).
4. Elabora tu presupuesto personal a 12 meses, a partir del mes actual. Puedes retomar el generado en la unidad 2 y actualizarlo, pero tu
docente te indicará las especificaciones del formato a entregar. Verifica si tus ingresos y egresos siguen siendo los mismos, así como las
categorías, de no ser así, modifica lo necesario.
5. Consulta los criterios de evaluación de la actividad.
6. Al finalizar tu actividad, guarda el archivo con la nomenclatura M1_U3_A1_XXYZ_Objetivosfinancieros. Sustituye las XX por las iniciales
de tu primer nombre, la Y por la inicial de tu apellido paterno y la Z por la inicial de tu segundo apellido. Sube tu conclusión al espacio de
esta tarea en el aula virtual para recibir realimentación de tu docente en línea.

ESTRATEGIAS DE ENSEÑANZA
(Medios a utilizar para enseñar al estudiante en cada actividad).

Material disponible en línea

a. Las finanzas personales tienen cuatro puntos cardinales I. b. Las finanzas personales tienen cuatro puntos cardinales II. c. ¿Qué es la
liquidez y por qué es importante?

ESTRATEGIAS DE APRENDIZAJE
(Medios en los cuales el estudiante va a obtener el conocimiento brindado).

Material disponible en línea

MATERIAL DE APOYO Y/O RECURSOS DIDÁCTICOS

(Alternativas que brindará al estudiante en apoyo para la realización de sus actividades como libros virtuales, revistas, entre otros).

Bravo, M. et al. (2010). Introducción a las finanzas. (4a. ed.). México: Pearson Educación

CRITERIOS DE EVALUACIÓN
Aspectos que se van a evaluar para cada actividad así como el porcentaje a obtener para cada aspecto (considerar el instrumento de evaluación de cada
actividad).
FECHA DE ENTREGA POR ACTIVIDAD
Es importante colocar fecha de entrega para cada actividad.
19 de febrero de 2019

Actividad 2. Evaluar alternativas

TEMAS Y SUBTEMAS (CONTENIDO NUCLEAR)

3.2. Inversiones personales en los distintos instrumentos que ofrecen sistema financiero.
3.2.1. Sistema Financiero Mexicano.
3.2.2. Ahorro. 3.2.3. Inversiones personales.
3.3. Crédito.
3.3.1. Que Instrumentos de crédito en el Sistema Financiero Mexicano.
3.3.2. Otras fuentes de financiamiento.
3.3.3. Implicaciones del crédito las finanzas personales

NOMBRE Y NUMERO DE ACTIVIDAD, PROPÓSITO E INDICACIONES DE LA ACTIVIDAD

Actividad 2. Evaluar alternativas

Propósito
Esta actividad tiene como propósito que identifiques estrategias que permitan eficientar el uso de los recursos para cumplir con los
objetivos financieros planteados.

Indicaciones
Para cumplir con el propósito de la actividad, realiza lo siguiente:
1. Revisa con detenimiento la siguiente información que se encuentra en el contenido desarrollado para esta unidad.
3.2. Inversiones personales en los distintos instrumentos que ofrecen sistema financiero.
3.2.1. Sistema Financiero Mexicano.
3.2.2. Ahorro. 3.2.3. Inversiones personales.
3.3. Crédito.
3.3.1. Que Instrumentos de crédito en el Sistema Financiero Mexicano.
3.3.2. Otras fuentes de financiamiento.
3.3.3. Implicaciones del crédito las finanzas personales.

2. Investiga sobre las posibilidades de ahorro, inversión y financiamiento en, al menos, dos instituciones financieras. Esta información la
puedes encontrar en las páginas web de cada institución, y si tienes dudas, puedes acudir a ellas para solicitar la información, pero se
sugiere que antes de ir, revises el portal electrónico de la institución en cuestión.

3. Elabora un informe en donde compares los requisitos y características (tasas de interés, rendimiento, promociones, beneficios, etcétera)
que ofrecen al menos dos instituciones bancarias. Esta información la compararás en torno a las posibilidades de ahorro, inversión y crédito
que ofrezca cada una de las instituciones. El contenido del informe lo establecerá tu docente.

4. Consulta los criterios de evaluación de la actividad.

5. Guarda tu actividad con la nomenclatura M1_U3_A2_XXYZ_Evaluaciondealternativas. Sustituye las XX por las iniciales de tu primer
nombre, la Y por la inicial de tu apellido paterno y la Z por la inicial de tu segundo apellido. Sube tu archivo al espacio de la tarea en el aula
virtual para recibir realimentación de tu docente en línea.

ESTRATEGIAS DE ENSEÑANZA
(Medios a utilizar para enseñar al estudiante en cada actividad).
Material disponible en línea

ESTRATEGIAS DE APRENDIZAJE
(Medios en los cuales el estudiante va a obtener el conocimiento brindado).

El alumno podrá revisar información de la Unidad 3

MATERIAL DE APOYO Y/O RECURSOS DIDÁCTICOS

(Alternativas que brindará al estudiante en apoyo para la realización de sus actividades como libros virtuales, revistas, entre otros).

Bravo, M. et al. (2010). Introducción a las finanzas. (4a. ed.). México: Pearson Educación

CRITERIOS DE EVALUACIÓN
Aspectos que se van a evaluar para cada actividad así como el porcentaje a obtener para cada aspecto (considerar el instrumento de evaluación de cada
actividad).
FECHA DE ENTREGA POR ACTIVIDAD
Es importante colocar fecha de entrega para cada actividad.

24 de febrero de 2019

Actividad 3. Creación del plan de acción financiero

TEMAS Y SUBTEMAS (CONTENIDO NUCLEAR)

Plan de acción financiera

NOMBRE Y NUMERO DE ACTIVIDAD, PROPÓSITO E INDICACIONES DE LA ACTIVIDAD

Actividad 3. Creación del plan de acción financiero

Esta actividad tiene como propósito que complementes tu proyecto de vida y carrera con un plan financiero que le dé viabilidad.
1. Revisa los siguientes materiales disponibles en línea: a. 20 tips para diseñar tu plan financiero personal. b. Plan para alcanzar metas
financieras. c. Plan financiero personal.
2. Diseña un formato de plan financiero personal, el cual debe incluir:
a. Objetivos financieros, clasificados en corto, mediano y largo plazo
b. Objetivos financieros, clasificados en prioridad alta, media y baja. c. Monto necesario para alcanzar cada uno de los objetivos. d. Fecha
en que se alcanzará cada objetivo.
3. Retoma el documento entregado en la actividad dos, y en la última pestaña, incluye tu plan financiero en el formato que diseñaste
4. Consulta la Rúbrica de evaluación de la actividad

5. Una vez que concluyas, guarda tu actividad con la nomenclatura M1_U3_A3_XXYZ_Planfinanciero. Sustituye las XX por las iniciales de tu
primer nombre, la Y por la inicial de tu apellido paterno y la Z por la inicial de tu segundo apellido. Sube tu archivo al espacio de la tarea en
el aula virtual para recibir realimentación del docente en línea.

ESTRATEGIAS DE ENSEÑANZA
(Medios a utilizar para enseñar al estudiante en cada actividad).

Revisa los siguientes materiales disponibles en línea

a. 20 tips para diseñar tu plan financiero personal.
b. Plan para alcanzar metas financieras.
c. Plan financiero personal.

ESTRATEGIAS DE APRENDIZAJE
(Medios en los cuales el estudiante va a obtener el conocimiento brindado).

El alumno podrá revisar información la Unidad 3

Material disponible en línea

MATERIAL DE APOYO Y/O RECURSOS DIDÁCTICOS

(Alternativas que brindará al estudiante en apoyo para la realización de sus actividades como libros virtuales, revistas, entre otros).

Bravo, M. et al. (2010). Introducción a las finanzas. (4a. ed.). México: Pearson Educación
CRITERIOS DE EVALUACIÓN
Aspectos que se van a evaluar para cada actividad así como el porcentaje a obtener para cada aspecto (considerar el instrumento de evaluación de cada
actividad).
FECHA DE ENTREGA POR ACTIVIDAD
Es importante colocar fecha de entrega para cada actividad.

27 de febrero de 2019