PLANTILLA DE ESTIMACIÓN DE INGRESOS Y GASTOS

Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4

1 Inmuebles
2 Maquinaria $15,000
3 Equipos y Muebles $12,000
4 Gastos Legales $1,500
Capital de Trabajo $32,608

Total Ingresos
Ventas Anuales $140,000 $280,000 $350,000 $500,000
5 Estimadas $140,000 $280,000 $350,000 $500,000

Total Costos y Gastos $130,433 $195,871 $261,347 $303,661

Costos $50,000 $100,000 $120,000 $130,000

6 Costo de Producción $50,000 $100,000 $120,000 $130,000

Gastos $80,433 $95,871 $141,347 $173,661

de Personal $67,633 $82,611 $127,609 $159,428
7 # Promotores 3 3 3 3
8 # Empleados 1 1 3 3
9 # Obreros
Sueldo Mensual 3 4 8 10
10 Promotores
Sueldo Mensual $1,000 $1,200 $1,500 $2,000
11 Empleados $400 $500 $500 $600
12 Sueldo Mensual Obreros $300 $350 $400 $400
Gastos Sueldos
Promotores
Gastos Sueldos $36,000 $43,200 $54,000 $72,000
Promotores
Gastos Sueldos $4,800 $6,000 $18,000 $21,600
Promotores $10,800 $16,800 $38,400 $48,000
Cotización IESS $5,753 $5,961 $6,175 $6,397
13º $4,300 $4,455 $4,615 $4,781
14º $1,680 $1,740 $1,803 $1,868
Fondo de Reserva $4,300 $4,455 $4,615 $4,781
13 Inflación estimada 3.6%
Valor
Administrativos # Mensual $12,800 $13,261 $13,738 $14,233
14 Arriendos 12 $500 $6,000 $6,216 $6,440 $6,672
15 Suministros 12 $100 $1,200 $1,243 $1,288 $1,334
16 Servicios Básicos 12 $200 $2,400 $2,486 $2,576 $2,669
17 Generales 12 $200 $2,400 $2,486 $2,576 $2,669
18 Legales $500 $518 $537 $556
19 Permisos y Patentes $300 $311 $322 $334

Resultado Operativo $9,567 $84,129 $88,653 $196,339

20 Amortización tasa 5% $14,114 $14,114 $14,114 $14,114
Depreciación $5,400 $5,400 $5,400 $5,400
Participación Laboral $0 $9,692 $10,371 $26,524
 Impuesto a la Renta $0 $13,730 $14,692 $37,575

Resultado Neto -$61,108 -$9,948 $41,191 $44,076 $112,726

RATIOS E INDICADORES
Crecimiento Ventas 37.5%
Crecimiento Costos y Gastos 30.1%
VAN $143,595.55
TIR 35%
Empleos Creados (3er año) 14
 INSTRUCCIONES DE LLENADO

Año 5 Llenar solos estas casillas:

1 Si su proyecto requiere de un terreno, galpón, oficina, etc….indique el valor estimado en US$

2 Si su proyecto requiere de maquinaria especializada indique el valor estimado en US$
3 Si su proyecto requiere de equipos de computación, muebles de oficina, etc...indique el valor e
4 Si su proyecto necesita realizar gastos legales y de constitución...indique el valor estimado en U

5 Indique su proyección de ventas en los cinco primeros años

$500,000
$500,000

$374,015

$150,000
$150,000 6 Indique cual sería el costo de producción relacionado
(costos variables de insumos y materia prima, no incluye gastos de personal o administrativos)
$224,015
$209,270
3 7 Indique el número de promotores del proyecto.
4 8 Indique el número de empleados (trabajo intelectual).
15 9 Indique el número de empleados (trabajo físico).
$2,500 10 Indique la remuneración mensual requerida para dedicarse a tiempo completo a desarrollar el p
$600 11 Indique la remuneración mensual promedio de empleados
$400 12 Indique la remuneración mensual promedio de obreros

$90,000
$28,800
$72,000
$6,628
$4,953
$1,935
$4,953 13 Indique el porcentaje promedio estimado de crecimiento de gastos de sueldos y salarios y adm

$14,745 14 Indique el valor mensual estimado de gasto en arriendos necesarios para realizar el proyecto
$6,912 15 Indique el valor mensual estimado en suministros de oficina
$1,382 16 Indique los gastos mensuales estimados en Electricidad, Teléfono, Agua, Internet
$2,765 17 Indique un gasto mensual estimado de otros gastos
$2,765
$576 18 Indique un estimado anual de gastos legales
$346 19 Indique un estimado anual de los pagos de patentes y permisos para funcionar

$125,985
$14,114 20 Indique la tasa de interés a la que Ud. considere puede acceder a crédito para financiar su proy
$5,400
$15,971
$22,625

$67,875
 el valor estimado en US$
r estimado en US$
cina, etc...indique el valor estimado en US$
dique el valor estimado en US$

personal o administrativos)

o completo a desarrollar el proyecto

de sueldos y salarios y administrativos

s para realizar el proyecto

Agua, Internet

crédito para financiar su proyecto