Los Movimientos recuperatorios efectivos, de la cartera automotriz correspondiente a Pagos Cuotas y Pagos

no cuotas (prepagos), se obtienen de las siguientes fuentes de información:

 Condonaciones: corresponde a un monto que se origina por la acción de condonar de manera
parcial o total deuda del cliente , esta información es proporcionada por el área de Control de
Gestión de SCF de operaciones condonadas. Esta información se disponibilizada de forma
mensual.
 Pagos Cuotas = Movimiento contable de pago normal por operación registrado en terminal
financiero (TF). Esta información es proporcionada en forma mensual por el área de CCA
Mantenimiento Banco.
Esta base contiene los siguientes campos:
Cuenta = corresponde al ID de la operación al momento de ingresar a sistema.
Variable Numérica.
Plazo = Indica el número de cuotas pagadas respecto al total, tiene formato numérico.
Feconta = corresponde a la fecha contable del pago, se utiliza como llave de cruce para obtener
los pagos después del default. Formato fecha (Año/Mes/Día).
COD_Evento = Variable de tipo categórica, indica el tipo de pago asociada a la operación. Si es
un pago asociado a condonación, pago contencioso o si es un pago efectivo del cliente.
IMP_Pago = Monto pago registrado en TF. Variable de Tipo Numérica.
Monto_Pago = Monto real recuperado por la operación.
 Pagos no Cuotas = Movimiento contable de prepagos por operación registrado en TF, esta
información al igual que los Pagos cuotas son proporcionados por el área de CCA Banco.
Cuenta = Variable Numérica, corresponde al ID de la operación.
Feconta = Corresponde a la fecha contable del pago, se utiliza como llave de cruce para
obtener los flujos de pagos después de la fecha de default. El formato de la fecha es
(año/mes/día).
Cod_Evento = Indica el tipo de pago asociada a la operación al igual que en la base de Pago
Cuota, tiene mismo formato y misma descripción.
Imp_pago = Monto del prepago registrado en TF, variable de tipo numérica.

 BRP = Corresponde a los movimientos de ventas de Bienes reposeídos y adjudicaciones de

SCF. Esta información proviene del área de contabilidad y se disponibilizada de forma mensual.
Cuenta = Corresponde al ID de la operación, se utiliza como llave de cruce para identificar toda
operación que tenga una dación. Esta variable es de tipo Numérica.
F_Liquidacion = corresponde a la fecha en que se vendió el activo después de la fecha de
Dación. Formato fecha (Año/mes/día)
Monto_Dacion = Corresponde al monto de la deuda al momento de la dación.
Marca_Estimado = Indica si el bien fue vendido o no, NO= Fue vendido el bien / SI = No ha sido
vendido el Bien entregado en dación.
Monto_Liq = Corresponde al monto por el cual se vendió finalmente el activo. Corresponde al
recupero efectivo por la operación.

 Reversos = Corresponde a una marca S(SI)/N(NO) para indicar si el pago fue reversado. El
reverso no se debe considerar como un pago efectivo por esta razón se deben considerar, la
información es proporcionada por CCA Mantenimiento Banco Santander Chile.
 Recupero de Castigo = corresponde a un monto recibido que rebaja deuda del cliente, el castigo
para persona se aplica a los 180 días mora y para Empresas desde los 360 días mora. Esta
información es proporcionada por el área de control de gestión de SCF de forma mensual.
Cohorte = Corresponde al año y mes que se recupera o se condona la deuda de la operación
castigada.
Operación = Corresponde a la llave de cruce para identificar la condonación o el recupero de la
Operación Castigada.
Recupero = Corresponde al Monto cancelado por el cliente, lo cual se contabiliza como un
recupero efectivo después de ser aplicado el castigo.