ZEGEL IPAE

Examen EVALUACION FINAL

LABORATORIO DE INTEGRACION IV Iquitos 17/08/2023

DOCENTE: Lic. Adm. Robert Luis Rengifo López

Alumno: ____CARTAGENA LINARES JARRY______

1) EXPLIQUE QUE ENTIENDE ASESORÍA FINANCIERA DE PRODUCTOS ACTIVOS Y CUALES SON -

ENUMERE Y PONGA EJEMPLOS DE ESTOS. ASI MISMO IDENTIFICA Y DETERMINA EL
TIPO DE CLIENTE, HACIENDO UN ANÁLISIS DE NECESIDADES DE ACUERDO CON
SU PERFIL. APLICA HERRAMIENTAS DE EVALUACIÓN CREDITICIA PARA
FINANCIAMIENTO DE SUS NECESIDADES.

LA ASESORIA FINANCIERA BUSCA QUE NUESTROS CLIENTES TENGAN TODA LA

INFORMACION DE NUESTROS PRODUCTOS ACTIVOS DONDE DICHA FUNCION ES LA DE
GUIAR A LOS CLIENTES PARA QUE CONSIGAN LOS OBJETIVOS QUE SE HAN PLANEADO,
BUSCANDO QUE NUESTRO CLIENTE TENGA UNA MEJORA FINANCIERA GRACIAS A NUESTRO
PRODUCTOS ACTIVOS QUE VA RECIBIR COMO POR EJEMPLO PRESTAMOS, CREDITO, ETC

LOS TIPO DE CLIENTES PUEDEN SER EL CONSERVADOR, EL PRACTICO, EL DESCUIDADO, EL

ESTRESADO

SEGÚN LOS CRITERIOS DE EVALUACION CREDITICIA PUEDEN SER CONOCER AL CLIENTE,

EVALUAR SU SOLVENCIA, CUANTIFICAR LOS RIESGOS, ETC

2) COMENTE SOBRE LA ASESORÍA FINANCIERA EN AHORRO E INVERSIÓN EN QUE CONSISTE LA

MISMA. ASÍ MISMO EXPLIQUE DE FORMA CLARA LOS CONCEPTOS DE AHORRO E
INVERSIÓN. APLICA HERRAMIENTAS DE CÁLCULO DE INTERESES Y RENTABILIDAD
PARA EL CASO DEL CLIENTE ELEGIDO, CON EJEMPLOS DE CASOS.

AQUÍ SE TRATA QUE EL ASESOR FINANCIERO SE GUIA PARA EL CLIENTE PARA QUE SE
DECIDA AL AHORRO O LA INVERSION Y SACARLE MAS RENDIMIENTO A SU DINERO YA QUE
EL CLIENTE NO TIENE LA IDEA CLARA DE COMO HACERLO.

POR EJEMPLO: SI SE INVIERTE UN CAPITAL DE S/.20,000 SOLES POR 3 AÑOS ¿CUÁL SERÍA EL
INTERÉS PRODUCIDO SI LA TASA ANUAL ES DE 5%?

APLICAMOS ESTA FÓRMULA YA QUE SE CALCULARA EL INTERÉS EN BASE A LOS AÑOS

I = C ·I (TASA%/100) · T (AÑOS)
I = 20,000 ·0.05·3 =3,000 EL INTERÉS OBTENIDO DURANTE ESTE TIEMPO SERIAN 3,000
SOLES.

EN UNA CANTIDAD DE S/.100,000 SOLES DONDE EL INTERÉS ANUAL ES DEL 15%

CAPITALIZABLE DE MANERA BIMESTRAL, (DOS MESES) DE CUÁNTO SERÁ EL INTERÉS
COMPUESTO Y EL MONTO FINAL:
S= 100,000.00 (1+0.0125)²
 EL NÚMERO 2 EXPONENCIAL REPRESENTA LOS DOS MESES, ES DECIR EL PERIODO DE
CAPITALIZACIÓN
RECORDEMOS QUE PARA CALCULAR LOS INTERESES, LAS TASAS SE PASAN A DECIMALES
“UN TANTO POR UNO”: 15/100 = 0.15, HECHO ESTO, SE DIVIDEN ENTRE
12 MESES = 0.15 / 12 = 0.0125
EL RESULTADO SERÍA, EN DOS MESES EL MONTO INICIAL AUMENTO S/. 2,515.63
S= 100,000.00 (1.02515625) = S/.102,515.63 SOLES

• CUANDO AHORRO MI DINERO, LO GUARDO PARA POSIBLES EMERGENCIAS O PARA HACER

UN GRAN GASTO EN EL FUTURO. EL AHORRO SUPONE DEJAR EL DINERO EN EL BANCO O
EFECTIVO EN CASA Y LA INVERSIÓN ES EL USO QUE SE DA AL DINERO AHORRADO, CON
ÁNIMO DE CONSEGUIR A CAMBIO MÁS DINERO EN EL FUTURO. ES DECIR, CUANDO
INVIERTO RENUNCIO A TENER ESE DINERO EN EL PRESENTE CON LA ESPERANZA DE TENER
MÁS EN EL FUTURO.

3) COMENTE SOBRE LA ASESORÍA DE SERVICIOS FINANCIEROS Y SEGURO, EN QUE CONSISTE LA

MISMA, ASI MISMO EXPLICA LOS CONCEPTOS Y TIPOS DE SERVICIOS FINANCIEROS
Y SEGUROS, DE ACUERDO CON EL ANÁLISIS DE NECESIDADES DE CLIENTES Y
NIVELES DE RIESGO. IDENTIFICA QUÉ TIPO DE SERVICIO O SEGURO ES
CONVENIENTE PARA EL CASO ELEGIDO. SUSTENTA SU ELECCIÓN DE ACUERDO
CON LAS NECESIDADES DEL CLIENTE.

LOS SERVICIOS BANCARIOS SON OPERACIONES ADICIONALES QUE REALIZAN LAS

INSTITUCIONES FINANCIERAS A SOLICITUD DEL CLIENTE, BUSCAN SATISFACER CADA UNA
DE LAS NECESIDADES ESPECÍFICAS DE SUS CLIENTES, LOS SERVICIOS BANCARIOS APOYAN Y
SUELEN ACOMPAÑAR A LOS PRODUCTOS Y SON UN CLARO BENEFICIO PARA LOS CLIENTES.

TIPOS DE SERVICIO FINACIERO Y SEGURO:

SEGUROS PERSONALES:
• SEGUROS DE VIDA
• SEGUROS DE ACCIDENTES
PERSONALES
• SEGUROS DE SALUD O ENFERMEDAD
• SEGUROS DE DEPENDENCIA

SEGUROS PATRIMONIALES:
• SEGUROS DE AUTOMÓVIL
• SEGUROS DE INGENIERÍA
• SEGUROS TODO RIESGO
• SEGUROS DE CRÉDITO (DESGRAVAMEN)
• SEGUROS DE ROBO
• SEGUROS DE TRANSPORTES
• SEGUROS DE INCENDIOS
• SEGUROS DE RESPONSABILIDAD CIVIL
 ES IMPORTANTE QUE EL SEGURO CUMPLA CON LAS COBERTURAS SOLICITADAS POR CADA
INSTITUCIÓN FINANCIERA, EN ESE SENTIDO, AL PRESENTAR UNA PÓLIZA ENDOSADA A
FAVOR DEL BANCO EN RESPALDO DE UN CRÉDITO, TEN EN CUENTA QUE SE REALIZARÁ
UNA EVALUACIÓN DE LOS TÉRMINOS DE DICHA PÓLIZA, A FIN DE VERIFICAR QUE CUMPLA
CON LA COBERTURA EXIGIDA POR CADA ENTIDAD, DEBIENDO ASUMIR EL PAGO DE LA
COMISIÓN RESPECTIVA, DE ACUERDO AL TARIFARIO VIGENTE DEL BANCO.

SEGURO DE DESGRAVAMEN:
1. ESTE SEGURO TE BRINDA LA MEJOR MANERA DE ASEGURAR TUS DEUDAS Y LIBERAR A TU
FAMILIA DE LAS MISMAS EN CASO DE ALGUNA TRAGEDIA O SINIESTRO.
2. LA EDAD MÁXIMA DE PERMANENCIA ES HASTA LOS 75 AÑOS, Y PARA PRÉSTAMOS DE
HASTA US$ 800,000, SEGÚN LA INSTITUCIÓN FINANCIERA.
3. LAS COBERTURAS SON POR MUERTE NATURAL, MUERTE ACCIDENTAL, INVALIDEZ TOTAL Y
PERMANENTE POR ACCIDENTE O ENFERMEDAD.
4. CUBRE EN CASO DE TENER CRÉDITOS PERSONALES, VEHICULARES, HIPOTECARIOS,
TARJETAS DE CRÉDITO Y CRÉDITOS PARA NEGOCIOS.

4) EXPLIQUE CON UN MAPA MENTAL, SOBRE EL VIDEO UN MUNDO CON SEGUROS

 5) EXPLIQUE CON UN MAPA MENTAL, SOBRE EL VIDEO UN MUNDO SIN SEGUROS

Nota: No se olvide de poner su nombre completo. Suerte y que Dios los bendiga.

El examen deberá ser entregado en la hora designada y en formato PDF AL WHATSAPP GRUPAL Y NO
ANTES NI DESPUES DE LA HORA Y FECHA INDICADA. 10 minutos antes de culminar la hora indicada. 12.
M DEL DIA 19.08.23