Querella CYC

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EN LO PRINCIPAL: Deduce querella criminal. PRIMER OTROSI: Solicita diligencias. SEGUNDO

OTROSI: Acompaña documentos. TERCER OTROSI: Forma de notificación. CUARTO OTROSI:
Patrocinio y poder.
4º JUZGADO DE GARANTÍA DE SANTIAGO
DANIELA ANDREA AWAD NABZO, cédula nacional de identidad número 16.209.482-3,

chilena, casada, abogada, domiciliada en Avenida Luis Thayer Ojeda número 183, oficina 209,
comuna de Providencia, actuando por sí como víctima, querellante, abogada patrocinante y
apoderada a U.S. respetuosamente digo:
Que conforme con lo dispuesto en los artículos 108 inciso 1º, 109 letra b), 111 inciso
1º y 113 del Código Procesal Penal, y en los artículos 15 número 1º, 293, 472 inciso 1º y 467
inciso 1º del Código Penal; artículos 1º, 6º y 6º bis de la ley Nº 18.010; artículo 39 incisos 1º,
5º y 6º del Decreto con Fuerza de Ley 3 que fija el texto refundido de la Ley General de Bancos;
y en los artículos 27 letra a) y 28 de la Ley N°19.913, en mi calidad de víctima, vengo en
interponer una querella criminal en contra de Uno) SEBASTIAN RAUL TORRES DOMINGUEZ,
cédula nacional de identidad número 13.036.255-9, prestamista egresado de derecho,
chileno, casado, domiciliado en Avenida Las Condes número 11700, oficina 202 A, comuna
de Vitacura; Domingo Bondi número 990, departamento 123, comuna de Las Condes y en
Puerta de Hierro número 10111, casa 43, comuna de Lo Barnechea; Dos) MICHAEL
NIEDMANN HONOUR, cédula nacional de identidad número 12.628.330-K, prestamista
abogado, chileno, casado, domiciliado en Camino El Monasterio número 9321, comuna de Lo
Barnechea; Alsacia número 57 departamento 608, comuna de Las Condes, Santiago; Reyes
Lavalle número 3427 departamento 81, comuna de Las Condes y en Avenida Las Condes
número 11700, oficina 202 A, comuna de Vitacura; Tres) CLAUDIA ANDREA VIVALDI SACCO,
cédula nacional de identidad número 12.438.164-9, abogada, chilena, casada, domiciliada
en Camino El Monasterio número 9321, comuna de Lo Barnechea; Primeras Piedras 3511,
comuna de Iquique; Avenida Playa Brava 2975 departamento 102 torre B, comuna de
Iquique; y en Edificio Ocho, departamento 405, Puerto Velero, comuna de Coquimbo; Cuatro)
LORENA FRANCISCA DE PABLA UGALDE JAQUE, cédula nacional de identidad número
13.725.722-K, chilena, casada, empresaria, traductora, domiciliada en Avenida Las Condes
número 11700, oficina 202 A, comuna de Vitacura; Los Coigues número 895, San Pedro De
La Paz, comuna de Concepción; y en Puerta de Hierro número 10111, casa 43, comuna de
Lo Barnechea; Cinco) FERNANDO ELIAS CASSORLA ALBAGLI, cédula nacional de identidad
número 5.786.972-0, prestamista ingeniero comercial, chileno, casado, domiciliado en
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Huérfanos número 669, oficina número 711, comuna de Santiago; Seis) CHRISTIAN TULIO
MARFULL SALAZAR, cédula nacional de identidad número 9.482.573-3, ingeniero comercial,
chileno, casado, domiciliado en Los Algarrobos Tres, lote 2, comuna de Colina, Chacabuco,
Silvina Hurtado número 1733 departamento 803, comuna de Providencia; y en Pasaje Berna
4596, comuna de Lo Barnechea; y Siete) FRANCIA PAMELA FELIÚ ARIAS, cédula nacional de
identidad número 12.902.704-5, asistente administrativa, chilena, casada, domiciliada en
Emiliano Figueroa Número 8220, comuna de San Ramón; a quienes les imputo la calidad de
autores de los delitos de usura, estafa, lavado de activos y asociación ilícita para el lavado de
activos en perjuicio de Daniela Andrea Awad Nabzo, en grado consumado, todo ello, sin
perjuicio de la responsabilidad penal de otras personas como autores, cómplices o
encubridores que arrojare finalmente el curso de la investigación penal a cargo del Ministerio
Público, en virtud de los antecedentes de hecho y de derecho que paso a exponer:
ASPECTOS PROCESALES PREVIOS
1. Respecto del tribunal competente, conforme con lo dispuesto en los artículos 16 y 157 del
Código Orgánico de Tribunales, la conducta delictiva que se imputa a los querellados principió
su ejecución en Avenida Las Condes número 11700, oficina 202 A, comuna de Vitacura.
2. En cuanto a la legitimación activa y acción penal, conforme con lo dispuesto en los artículos
108 inciso 1° y 109 letra B del Código Procesal Penal, la querellante es la ofendida y
perjudicada por los delitos imputados a los querellados, y asimismo, las conductas imputadas
no corresponden a ninguno de los delitos referidos en los artículos 54 y 55 del Código Procesal
Penal, por ello, la acción penal será ejercida en estos autos, por la propia víctima de acuerdo
con lo dispuesto en los artículos 108 inciso 1º, 109 letra b) y 111 inciso 1º del Código Procesal
Penal, a fin de obtener el castigo de delitos que deben perseguirse de oficio.
EXPOSICION DE HECHOS
3. A fines de agosto de 2023 me encontraba con serios problemas económicos en medio

de una separación y un proceso de divorcio. Le comenté esta situación al abogado don
Michael Niedmann Honour, solicitándole el pago de mis honorarios profesionales pendientes,
quien señaló no tener dinero para pagarme, pero que podía “ayudarme a obtener un crédito
rápido” en el factoring “CREDITO Y CAPITAL S.A.”, en el cual se desempeñaba como “fiscal” y
“abogado”.
4. Conocí al abogado don Michael Niedmann Honour en el mes de julio de 2022, cuando me
pidió que en reemplazo de la colega Rossy Lama Díaz, asumiera la defensa penal privada de
su cónyuge y abogada doña Claudia Andrea Vivaldi Sacco quien estaba imputada por estafas
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reiteradas en la causa RIT O-370- 2019, RUC 1910002210-1 del 4º Juzgado de Garantía de
Santiago, a cargo del Fiscal Sr. Felipe Sepúlveda Araya.
5. En efecto, con fecha 2 de Agosto de 2022 consta mi intervención profesional en la

antedicha causa penal, la cual concluyó exitosamente con fecha 9 de Enero de 2023, ya que
se decretó el sobreseimiento definitivo de doña Claudia Andrea Vivaldi Sacco, de conformidad
al artículo 250 letra e) del Código Procesal Penal. Asimismo, en dicha audiencia se decretó
por la misma causal el sobreseimiento definitivo de su cónyuge don Michael Niedmann
Honour.
6. Por causa de la antedicha defensa técnica nunca recibí pago alguno de mis honorarios
profesionales, ya que cuando solicité me fueran pagados mis honorarios al señor Michael
Niedmann Honour, este último, un contumaz mitómano y avezado delincuente siempre se
excusó en su precaria y miserable situación económica, buscando conseguir lástima, empatía
y compasión entre colegas, llegando al extremo de mostrarme los paupérrimos saldos de una
cuenta corriente del Banco de Chile, pero ocultando sagazmente la lujosa vida que llevaba
con su familia como consecuencia de sus múltiples actividades delictivas, lo que he podido
constatar con asombro y repulsión durante los últimos días.
7. Delinquir en perjuicio de quien ha sido la propia defensora penal privada en una causa en
la cual se obtiene el sobreseimiento definitivo de los dos imputados, más que un mero fraude
refleja de parte de Niedmann y Vivaldi una bajeza, ruindad y falta de escrúpulos mayor que la
observada en “delincuentes domésticos”.
8. Por otra parte, conocí personalmente a don Sebastián Torres Domínguez con fecha 7 de
septiembre de 2023 en la primera notaría de Lo Barnechea, en el mismo momento en que
procedimos a la celebración de dos contratos destinados a documentar una operación de
crédito de dinero por la suma de $ 70.000.000 pagadera a 6 meses, a la cual me vi impulsada
para resolver mi apuro económico.
9. Este señor Torres me fue presentado por don Michael Niedmann Honour, quien destaco
que sólo decía que era el abogado y fiscal del factoring CREDITO Y CAPITAL S.A., presidido por
el ex senador y ex candidato presidencial Pablo Longueira Montes, como medio para
demostrar que el factoring además de ser serio y solvente tenía detrás gente con mucho poder
e influencia política y económica que los sostenía, apoyaba y defendía, además de ostentar
nexos con diversas autoridades.
10. Más allá de la mitomanía y verborragia de Niedmann y Torres destinada a crear confianza
y credibilidad por parte de sus víctimas, en realidad el factoring CREDITO Y CAPITAL S.A. sólo
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resultó ser una PYME FAMILIAR DEL DELITO, cuya verdadera Presidenta del directorio era
doña Claudia Vivaldi Sacco, su Director Ejecutivo o Gerente General de la sociedad era don
Sebastián Torres Domínguez y además era integrantes del directorio doña Lorena Ugalde
Jaque (cónyuge de Sebastián Torres Domínguez), el señor Christian Marfull Salazar y el propio
Sr. Michael Niedmann Honour, como director con amplias facultades de administración del
factoring del cual decía ser sólo “el abogado”. Esto último consta en la inscripción de poderes
de CREDITO Y CAPITAL S.A. rolante a fojas 69403 número 29947 del Registro de Comercio
del año 2023 del Conservador de Bienes Raíces de Santiago. Y según consta en las
inscripciones conservatorias que se acompañan en el segundo otrosí don Pablo Longueira
Montes nunca fue Presidente del directorio de este factoring delincuencial, ya que el anterior
presidente había sido don Cristian Reymond Morandé. No obstante en la estructura de la
organización destinada a captar inversionistas o depositantes incluían expresamente a Pablo
Longueira como Presidente de CRÉDITO Y CAPITAL SA.
11. Nunca conocí personalmente al señor Fernando Cassorla Albagli. Entiendo que es un
reconocido prestamista de Santiago involucrado en múltiples procesos judiciales y cuya
empresa “COMERCIAL TANGERINE S.A.” tiene diversas propiedades. Entre ellas las dos que
me fueron birladas por esta asociación ilícita de abogados, tinterillos y empresarios del delito
conforme paso a detallar.
OPERACIÓN DE CREDITO DE DINERO USURERA
12. Con fecha 31 de Agosto del año 2023, don Michael Niedmann me indicó que “le había
ido bien” en la obtención de “financiamiento” el cual se podía cursar rápidamente en tanto
contara con el aval y fianza solidaria del abogado Claudio Wortsman Cánovas, con quien me
había asociado profesionalmente en algunos procesos judiciales. Luego me puso en contacto
con el gerente de CREDITO Y CAPITAL S.A. don Christian Marfull Salazar, quien me señaló que
el crédito a cursar sería por la suma de $ 70.000.000, por un plazo de 6 meses, con cuotas
mensuales de intereses de $ 3.760.000, correspondientes a una tasa mensual de intereses
del 5,37%, lo que corresponde a una tasa anualizada del 64,44%.
13. Don Michael Niedmann Honour me indicó que la instrumentalización de la operación será
vía la suscripción de contratos de apertura de crédito que debía suscribir con mi aval y
codeudor solidario don Claudio Wortsman Cánovas. En virtud de lo anterior me solicitó
diversos documentos para acreditar mi patrimonio y solvencia, los que procedí a enviarle el
mismo día. Dentro de ellos le entregué a Michael Niedmann Honour los certificados de los
únicos inmuebles de mi propiedad que estaban libres de hipotecas y gravámenes a esa fecha,
consistentes en mi oficina personal destinada a estudio jurídico ubicada en Avenida Luis
Thayer Ojeda número 183, oficina 209, comuna de Providencia y el estacionamiento número
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23 del mismo edificio, cuyos dominios rolaban a fojas 7138 número 10257 y a fojas 7139
número 10.258 ambos del Registro de Propiedad del año 2022 del Conservador de Bienes
Raíces de Santiago. El valor comercial de ambos bienes raíces ascendía a $ 140.000.000.
14. A continuación don Michael Niedmann Honour me señaló que para cursarme
rápidamente la suma de $ 70.00.000 y a modo de garantía adicional del mismo crédito era
indispensable efectuar una operación consistente en la suscripción simultánea de dos
contratos:
a) La celebración de un contrato de compraventa de mis dos inmuebles por la cantidad de $

93.000.000 que correspondía a la suma del crédito a suministrarse ascendente a $
70.000.000 y otros $ 23.000.000 correspondientes a la suma total de los intereses a pagarse
en seis meses en cuotas de $ 3.760.000, con lo cual se entendía que quedaría pagado el
precio de venta al contado.
b) La celebración de un contrato de arrendamiento por el plazo de seis meses, en los cuales

la cuota mensual de intereses figuraría como renta de arrendamiento ($ 3.760.000) y que
una vez pagadas las seis cuotas de intereses me “devolverían” mi oficina y estacionamiento
vendiéndomela en la suma de $ 70.000.000, que era el monto del capital inicial del crédito.
15. Con fecha 5 de Septiembre de 2023, doña Alexka Delgado (ejecutiva de CREDICAP) me
envió un correo citándome para la firma de un convenio de apertura de crédito con el factoring
para el día 6 de septiembre de 2023 a las 10:30 am, en la notaría ubicada en Avenida
Apoquindo N°3076, oficina 401, Las Condes, donde sería atendida por la funcionaria Celia
León. Al efecto, concurrí a la antedicha notaría a cargo de la notario público doña Patricia
Valentina Manríquez Huerta, dejando firmados en blanco los formatos de documentos y
anexos del convenio de apertura de crédito de todos los cuales nunca me entregaron copias,
señalándome que faltaban las firmas de Sebastián Torres Domínguez.
16. Con fecha 7 de septiembre de 2023, ante don Claudio Andrés Salvador Cabezas, Notario
Público Titular de la Primera Notaría de Lo Barnechea, domiciliado en Avenida La Dehesa
número 450, Local Uno, comuna de Lo Barnechea, suscribí dos escrituras públicas
redactadas por don Michael Niedmann Honour.
17. La primera escritura pública (Repertorio 5702– 2023) otorgada el 7 de septiembre de

2023 correspondió a un contrato de compraventa celebrado entre Daniela Andrea Awad
Nabzo (vendedora) y la sociedad “CREDITO Y CAPITAL S.A.” (compradora), representada por
Sebastián Raúl Torres Domínguez, en la cual los bienes vendidos consistieron en la Oficina
número 209 del edificio ubicado en calle Luis Thayer Ojeda número 183, comuna de
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Providencia, cuyo dominio rolaba inscrito en mi favor a fojas 7138 número 10257 del Registro
de Propiedad del año 2022 del Conservador de Bienes Raíces de Santiago, y el
Estacionamiento número 23 del mismo edificio, cuyo dominio rolaba inscrito en mi favor a
fojas 7139 número 10258 del Registro de Propiedad del año 2022 del Conservador de Bienes
Raíces de Santiago.
18. Respecto de este contrato de compraventa destaco que:
a) El precio ascendió a la suma total de $ 93.000.000, que se declaró haberse pagado de

contado y en dinero efectivo a la vendedora.
b) Se asignó un precio de venta de $ 87.000.000 para la oficina 209 y un precio de venta de

$ 6.000.000 para el estacionamiento 23.
c) El abogado redactor de la minuta fue Michael Niedmann Honour.
d) El dominio de esta oficina 209 fue inscrito con fecha 25 de septiembre de 2023 en favor
de “CREDITO Y CAPITAL S.A.”, según consta a fojas 73170 número 106315 correspondiente
al Registro de Propiedad del año 2023 del Conservador de Bienes Raíces de Santiago. La
requirente de la inscripción fue Francia Feliu Arias.
e) El dominio del estacionamiento 23 fue inscrito con fecha 25 de septiembre de 2023 en

favor de “CREDITO Y CAPITAL S.A.”, según consta a fojas 73171 número 106316 del Registro
de Propiedad del año 2023 del Conservador de Bienes Raíces de Santiago. La requirente de
la inscripción fue Francia Feliu Arias.
19. La segunda escritura pública (Repertorio 5704– 2023) otorgada el 7 de septiembre de

2023 correspondió a un contrato de arrendamiento celebrado entre la sociedad “CREDITO Y
CAPITAL S.A.” (arrendadora) representada por Sebastián Raúl Torres Domínguez, y Daniela
Andrea Awad Nabzo (arrendataria), en la cual los bienes arrendados consistieron en la Oficina
Providencia, y el Estacionamiento número 23 del mismo edificio.
20. Respecto de este contrato de arrendamiento destaco que:
a) Se estipuló una renta mensual de arrendamiento de $ 3.760.000 con vencimiento los días
10, una duración del arrendamiento de 6 meses y una opción de compra de los inmuebles
arrendados en $ 70.000.000.
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b) El abogado redactor de la minuta fue Michael Niedmann Honour.
21. En la cláusula número QUINTO del contrato de arrendamiento se dejó expresa constancia
que se trataba de una operación de crédito de dinero, estipulándose que:
“Las partes declaran que el contrato de compraventa suscrito con esta misma fecha
mediante escritura pública forma parte de una Operación de Financiamiento
denominada Leaseback, operación que supone la celebración, por un lado, de un
contrato de compraventa y, por el otro, del arrendamiento con opción de compra
celebrado por este acto. Precisamente, la celebración del contrato de compraventa se
realizó por las partes con la única finalidad de garantizar el pago de los recursos que
la Compradora entregó a la Vendedora, mediante la operación de financiamiento a la
que accede”.
22. Con fecha 8 de septiembre de 2023, la sociedad “CREDITO Y CAPITAL S.A.” me suministró
la suma de $ 70.000.000, correspondiente al monto de la operación de crédito de dinero,
mediante 14 transferencias electrónicas sucesivas de $ 5.000.000 cada una, que fueron
efectuadas desde la cuenta corriente número 9015051 del BANCO BICE de la sociedad
“CREDITO Y CAPITAL S.A.” a mi cuenta corriente personal número 00-007-90907-51 del
Banco Santander.
23. Que al día 8 de septiembre de 2023, correspondiente a la fecha del perfeccionamiento

de la operación de crédito de dinero mediante el suministro de los valores ($ 70.000.000), el
interés máximo convencional ascendía a 32,28 % anual para “operaciones no reajustables
en moneda nacional de 90 días o más, inferiores o iguales al equivalente de 5.000 unidades
de fomento y superiores al equivalente de 200 unidades de fomento”. Este interés máximo
convencional era el vigente entre el 14 de agosto de 2023 y el 14 de septiembre de 2023,
conforme consta en el numeral 2.c del Decreto de la COMISIÓN PARA EL MERCADO
FINANCIERO (Certificado Nº 8/2023) que fue publicado en el Diario Oficial con fecha 14 de
Agosto de 2023.
24. Que el interés mensual que fue aplicado en la operación de crédito de dinero
perfeccionada o más bien “perpetrada” el día 8 de septiembre de 2023 fue la suma de $
3.760.000, correspondiente a una tasa mensual del 5,37% y una tasa anualizada del 64,44%,
que no sólo excedía del interés máximo que la ley permitía estipular sino que lo doblaba en
su cuantía.
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ESTAFA
25. Por causa de la compraventa y arrendamiento celebrados el día 7 de septiembre de 2023

transferí el dominio de dos inmuebles cuyo valor comercial era de $ 140.000.000 y además,
efectué pagos de intereses o rentas de arrendamiento ascendentes a la suma total de $
8.370.191.
26. Con fecha 30 de septiembre de 2023, la sociedad “CRÉDITO Y CAPITAL S.A.” me emitió
una factura “exenta” Nº 17 por la suma de $ 3.760.000, con la glosa “ARRIENDO
SEPTIEMBRE 2023”. Esta factura vencía de acuerdo con el contrato de arrendamiento con
fecha 10 de Octubre de 2023.
27. Con fecha 31 de octubre de 2023, la sociedad “CRÉDITO Y CAPITAL S.A.” me emitió una
factura “exenta” Nº 18 por la suma de $ 3.760.000, con la glosa “ARRIENDO OCTUBRE 2023”.
Esta factura vencía de acuerdo con el contrato de arrendamiento con fecha 10 de noviembre
de 2023.
28. Por causa de esas dos facturas que sumaban $ 7.520.000, efectué tres pagos por una
suma total de $ 8.370.191, mediante tres transferencias electrónicas a “CRÉDITO Y CAPITAL
S.A.”.
a) La primera transferencia ascendió a la suma de $ 1.000.000, fue efectuada con fecha 9

de noviembre de 2023 a la cuenta corriente número 9015051 del BANCO BICE de la sociedad
CREDITO Y CAPITAL SA.
b) La segunda transferencia ascendió a la suma de $ 7.000.000, fue efectuada con fecha 17

de noviembre de 2023 a la cuenta corriente número 9015051 del BANCO BICE de la sociedad
c) La tercera transferencia ascendió a la suma de $ 370.191, fue efectuada con fecha 17 de

noviembre de 2023 a la cuenta corriente número 9015051 del BANCO BICE de la sociedad
29. Los pagos adicionales de $ 851.191 al monto total de las facturas 17 y 18 me fueron
cobrados y solicitados como otros “intereses y gastos de cobranza” con fecha 17 de
noviembre de 2023 vía correo electrónico por parte de CREDITO Y CAPITAL S.A. para
regularizar mi operación de crédito dando por pagadas las facturas números 17 y 18, para así
dejarla al día.
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30. Sin embargo, la actividad delincuencial de estos estafadores quedó en evidencia con los
siguientes actos ejecutados con posterioridad a la celebración de los contratos de
compraventa y arrendamiento otorgados con fecha 7 de septiembre de 2023 consistentes
en:
a) Venta de mis dos bienes dejados en garantía a otro miembro de la organización con fecha
24 de octubre de 2023 en el aparente precio de $ 60.000.000.
b) Emisión de una factura ideológicamente falsa con fecha 10 de Noviembre de 2023 por $
84.405.307.
c) Giro con fecha 10 de Noviembre de 2023 y protesto de un pagaré falso por la suma de $
84.405.307, abusando de supuestos mandatos y firmas dejadas en blanco en virtud del
contrato de apertura de crédito suscrito el día 6 de septiembre de 2023 en la notaría de doña
Patricia Valentina Manríquez Huerta.
31. Con fecha 10 de Noviembre de 2023, CREDITO Y CAPITAL SA me emitió una factura exenta
Nº 20 que es ideológicamente falsa por la suma de $ 84.405.307, con la glosa SALDO DEUDA
POR ACELERACIÓN DE CRÉDITO IMPAGO.
a) Esta factura es ideológicamente falsa porque el monto de la operación de crédito de dinero

fue sólo por $ 70.000.000 y nunca llené o libré pagaré alguno por $ 84.405.307 en favor del
factoring con cláusula de aceleración ni por otro monto diferente. Tampoco he celebrado
ninguna otra operación o contrato con el factoring CREDITO Y CAPITAL S.A. distinta de aquellos
celebrados con fechas 6, 7 y 8 de septiembre de 2023.
b) Esta factura es ideológicamente falsa porque no podían acelerar crédito alguno o ponerle
término anticipado al contrato de arrendamiento celebrado con fecha 7 de septiembre de
2023 porque nunca existieron tres o más rentas de arrendamiento impagas al tenor de la
cláusula número DÉCIMO SEPTIMO sobre término y liquidación del contrato.
c) Por último, la sociedad “CREDITO Y CAPITAL S.A.” no tenía giros tributarios autorizados para
emisión de tres facturas exentas por arriendo de inmuebles y servicios financieros de
aceleración de créditos o de préstamos, toda vez que es una contribuyente Empresa de Menor
Tamaño de primera categoría que inició sus actividades con fecha 14 de abril de 2020, por
DOS GIROS AFECTOS A IVA, código 649900 por otras actividades de servicios financieros,
excepto las de seguros, y código 661909 por otras actividades auxiliares de las actividades
de servicios financieros.
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32. El mismo día 10 de noviembre de 2023 solicité a don Michael Niedmann Honour la
anulación de la antedicha factura Nº 20 por $ 84.405.307, quien me afirmó que “no me
preocupara” y que tan pronto efectuase el pago total de las facturas 17 y 18 más los cargos
por la mora “poniendo al día el crédito” esa factura sería inmediatamente anulada y que toda
la operación continuaría sin problemas. Destaco a S.S. que sólo al día 10 de noviembre de
2023 ya había transferido a “CREDITO Y CAPITAL S.A.” el dominio de mi oficina y
estacionamiento, desprendiéndome de $ 140.000.000 de mi patrimonio y además, le había
transferido $ 1.00.000.000 el día 9 de noviembre de 2023.
33. Con fecha 17 de Noviembre de 2023, habiendo efectuado el pago total de las facturas
17 y 18 más los “cargos extra” de $ 851.191 requeridos previamente por correo electrónico
para poder dejar al día toda la deuda con “CREDITO Y CAPITAL S.A.”, llamé nuevamente a don
Michael Niedmann Honour para que cumpliera con la anulación de la factura y él se justificó
o corrió olímpicamente respondiéndome que “eso era decisión de Sebastián”.
34. Llamé inmediatamente a Sebastián Torres quien se negó rotundamente a la anulación de

la factura agregando que él era el director ejecutivo del Factoring, que ya habían llenado un
pagaré a mi nombre, el cual se encontraba protestado, y que en virtud del mandato que yo
les había conferido podían llenar cuantos pagarés se le antojasen así que no anularía ni
devolvería documento alguno a pesar de haberse pagado las dos facturas de “arriendo” y de
no haber mora alguna, estando al día la operación habiendo pagado hasta sus cargos por
otros intereses y supuestos gastos de cobranza. Destaco que toda esta conversación fue a
gritos y en la cual Sebastián Torres Domínguez se expresó de forma muy agresiva conmigo
más propia de un “duro aspirante a matón” que la de un “director ejecutivo egresado de
derecho”.
35. En consecuencia, después de ese duro y agresivo llamado, recién el día 17 de noviembre
de 2023 reparé que:
a) Había transferido a CREDITO Y CAPITAL S.A. (supuestamente sólo a modo de garantía de

una operación de financiamiento) con fecha 7 de septiembre de 2023 el dominio de dos
bienes raíces cuyo valor comercial era de $ 140.000.000.
b) Había efectuado a CREDITO Y CAPITAL S.A pagos de intereses y supuestos gastos de

cobranza, por una suma total de $ 8.370.191 mediante tres transferencias electrónicas de
fondos a “CRÉDITO Y CAPITAL S.A.”. La primera transferencia, efectuada con fecha 9 de
noviembre de 2023 por $ 1.000.000. La segunda transferencia, efectuada con fecha 17 de
noviembre de 2023 por la suma de $ 7.000.000, y la tercera transferencia, efectuada con
fecha 17 de noviembre de 2023 por la suma de $ 370.191.
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c) Que estaba al día en la operación de crédito pero “CRÉDITO Y CAPITAL S.A.” me había
emitido una factura falsa por $ 84.405.307 que se negó a anular, y además, me habían
girado y protestado un pagaré falso por la suma de $ 84.405.307, abusando de supuestos
poderes y firmas en blanco, que tampoco quiso devolver o anular.
d) Que de esta forma delictiva los imputados generaron dos títulos de créditos falsos y
autónomos por la suma total de $ 168.810.614, susceptibles de ser cobrados y cedidos a
terceros en el mercado formal o informal de préstamos.
e) Que en consecuencia el perjuicio económico que sufrí ascendió a $ 317.180.805.
36. Que por causa de lo anterior decidí solicitar la ayuda de mi contador Jorge Anabalón y de
los colegas Francisco González, Pablo Cifuentes y Claudio Wortsman, sumados a otros
colegas, auditores y peritos que declararan durante el curso de esta investigación, todo ello
con la finalidad de recabar todos los antecedentes y condenar a este grupo de delincuentes.
37. Que a lo anterior se agrega que con fecha 23 de noviembre de 2023, tomé conocimiento
que esta banda de estafadores antes de recibir el pago de los $ 8.370.191 por concepto de
“rentas de arrendamiento” o “pagos de intereses”, ya habían transferido clandestinamente el
dominio de mis dos bienes en la suma de $ 60.000.000 a una sociedad de otro miembro de
la asociación delictiva que es el prestamista Fernando Cassorla Albagli.
38. En efecto, a los pocos días después de haberle traspasado a CREDITO Y CAPITAL S.A mi
oficina y estacionamiento como “garantía de una operación de financiamiento” con fecha 24
de Octubre de 2023, en virtud de una escritura pública de contrato de compraventa otorgada
ante don Claudio Andrés Salvador Cabezas, Notario Público Titular de la Primera Notaría de
Lo Barnechea, la sociedad “CREDITO Y CAPITAL S.A.” (vendedora), representada por Sebastián
Raúl Torres Domínguez le vendió a la sociedad “COMERCIAL TANGERINE S.A.” (compradora),
representada por Fernando Cassorla Albagli, mis dos bienes “dejados como garantía”, esto
es, la Oficina número 209 del edificio ubicado en calle Luis Thayer Ojeda número 183, comuna
de Providencia, y el Estacionamiento número 23 del mismo edificio, cuyos dominios rolaban
inscritos desde el 24 de septiembre de 2023 en favor de “CREDITO Y CAPITAL S.A.” a fojas
73170 número 106315 correspondiente al Registro de Propiedad del año 2023 (oficina 209)
y a fojas 73171 número 106316 del Registro de Propiedad del año 2023, ambas del
Conservador de Bienes Raíces de Santiago.
39. Respecto de este contrato de compraventa de “CREDITO Y CAPITAL S.A.” a “COMERCIAL

TANGERINE S.A.” destaco que:
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a) El precio de venta ascendió a la suma total de $ 60.000.000, esto es se pagó

“supuestamente” por ambos bienes el día 24 de Octubre de 2023 un precio inferior en $
33.00.000 a aquel pagado en virtud del contrato de compraventa celebrado de compraventa
celebrado con fecha 7 de Septiembre de 2023 y que determinó las inscripciones efectuadas
con fecha 25 de Septiembre de 2023.
b) Se “asignó” un precio de venta de $ 55.000.000 para la oficina 209 y un precio de venta

de $5.000.000 para el estacionamiento 23.
c) La entrega material de los inmuebles se declara falsamente que se efectuó en ese acto a
la sociedad del prestamista Fernando Cassorla, sin embargo, esa oficina y estacionamiento
estaban y continúan estando bajo mi tenencia material.
d) En parte alguna de esta escritura de compraventa se menciona que los bienes vendidos
se encontraban actualmente arrendados y con una opción de compra en favor mío en el marco
de una operación de crédito de dinero, con lo cual todo pago de rentas de arrendamiento a
“CREDITO Y CAPITAL S.A.” carecía de causa porque ya no era la propietaria sino la arrendadora
de bienes ajenos, y además, la recuperación del dominio de los bienes transferidos a modo
de garantía se hacía imposible de parte de “CREDITO Y CAPITAL S.A.” porque habían vendido
pura y simplemente ambos inmuebles al prestamista Fernando Cassorla, impidiéndome así
recuperar mis bienes al ser transferidos rápidamente a un tercero.
e) El abogado redactor de la minuta de compraventa fue otra vez el señor Michael Niedmann
Honour.
f) El dominio de la oficina 206 fue inscrito con fecha 13 de noviembre de 2023 en favor de
“COMERCIAL TANGERINE S.A.”, según rola a fojas 87650 número 126586 del Registro de
Propiedad del año 2023 del Conservador de Bienes Raíces de Santiago. La inscripción fue
requerida por Francia Feliu Arias.
g) El dominio del estacionamiento 23 fue inscrito con fecha 13 de noviembre de 2023 en

favor de “COMERCIAL TANGERINE S.A.”, según rola a fojas 87651 número 126587
correspondiente al Registro de Propiedad del año 2023 del Conservador de Bienes Raíces de
Santiago. La inscripción fue requerida por Francia Feliu Arias.
40. La estafa consiste en una apropiación por medios inmateriales que reposa en un ardid,
una maquinación realizada para provocar la distorsión de lo concreto en la apreciación
13
sensorial de la víctima, en la cual el acto ejecutado por el agente está destinado a provocar
un error en la víctima, quien, movida por su equivocada percepción de esa realidad, dispone
de su patrimonio o de parte de él, situación que finalmente le acarrea una lesión pecuniaria.
Por ello es pacífico que sus elementos son el engaño, el error, la disposición patrimonial y el
perjuicio, debiendo mediar entre todos ellos una relación de causalidad directa e inequívoca.
41. Aquí el engaño consistió en hacerme creer que la transferencia del dominio de los dos
inmuebles era sólo una “garantía temporal” y que una vez pagadas las cuotas de intereses y
de capital tendría la opción de recomprarlos a “CREDITO Y CAPITAL S.A.”, lo que resultó ser
falso porque la rápida venta de ambos inmuebles a la sociedad “COMERCIAL TANGERINE
S.A.” hacía imposible el recupero del dominio de los inmuebles.
42. A lo anterior se agrega que en el contrato de compraventa celebrado con fecha 24 de

octubre de 2023 entre “CREDITO Y CAPITAL S.A.” y “COMERCIAL TANGERINE S.A.”, los
imputados omitieron toda mención a que los dos bienes vendidos estaban arrendados,
sujetos a un contrato de arrendamiento vigente que contenía una condición para
restituírmelos y que por último, tampoco podían ser entregados materialmente a la “más
entera satisfacción del comprador”, como se declara falsamente en la cláusula QUINTO,
porque quien detentaba materialmente ambos bienes era y soy yo.
43. La actividad desplegada por los imputados no se limitó al simple uso de mentiras capaces
de producir la ilusión de una solución rápida del apuro obteniendo el dinero que requería con
urgencia para inclinar mi voluntad a la suscripción de los documentos sino que además
contaron con medios materiales suficientes que apoyaron su despliegue engañoso. En efecto,
aquí tenemos:
a) Un grupo o asociación de delincuentes que operó a través de dos empresas (“CREDITO Y

CAPITAL S.A.” y “COMERCIAL TANGERINE S.A.”) las que fueron instrumentalizadas para la
ejecución del engaño, con el dolo específico de emplear medios engañosos para captar mi
voluntad como sujeto pasivo, lo que luego permitió formar en la inteligencia de esta parte la
falsa idea de que se trataba de una operación de financiamiento y/o de un mutuo real por la
suma de $ 70.000.000 pagadera en 6 meses, donde los dos inmuebles se transferían solo
como “garantías de la operación de financiamiento”.
b) Lo realmente perseguido por todos los imputados era precisamente adquirir el dominio de
mi oficina y estacionamiento para luego venderlos, cobrar altos intereses disfrazados como
14
rentas de arrendamiento de dos inmuebles vendidos a un tercero, emitir facturas

ideológicamente falsas, librar a nombre mío pagarés llenando a su arbitrio las cifras de las
deudas, y luego protestarlos, generando artificiosamente títulos de crédito falsos susceptibles
de circular y/o de ser traspasados a terceros en el oscuro mercado de los factoring y
prestamistas informales.
44. Que como consecuencia directa y necesaria del engaño y error de que fui víctima efectué
una disposición patrimonial de dos bienes inmuebles y adicionalmente, sufrí otros perjuicios
por pagos de dineros por supuestas rentas de arrendamiento y la creación de dos títulos de
crédito falsos.
45. Que el monto total del PERJUICIO sufrido como consecuencia directa y necesaria de los
medios fraudulentos empleados por los imputados que determinaron mi error y la
consecuente disposición patrimonial de la cual fui víctima asciende a la suma de $
317.180.805 y se desglosa en:
a) La suma de $ 140.000.000, consistente en el valor comercial conjunto de la Oficina

Providencia, y el Estacionamiento número 23 del mismo edificio, que bajo un ardid
fraudulento y asumiendo que se trataba sólo de la “garantía” de una operación de crédito de
dinero fueron transferidos a “CREDITO Y CAPITAL S.A.” con fecha 7 de septiembre de 2023.
b) La suma de $ 84.405.307, por haberme emitido “CREDITO Y CAPITAL S.A.” con fecha 10
de Noviembre de 2023 la factura “exenta” falsa Nº 20 con la GLOSA SALDO DEUDA POR
ACELERACIÓN DE CRÉDITO IMPAGO.
c) La suma de $ 84.405.307, por haber librado a mi nombre con fecha 10 de Noviembre de

2023 un pagaré falso por la suma de $ 84.405.307, abusando de supuestos poderes y firmas
en blanco, y luego, proceder a protestarlo.
d) La suma total de $ 8.370.191 correspondiente a tres transferencias electrónicas de fondos

por concepto de pagos de “rentas de arrendamiento” de dos bienes ya vendidos a esa fecha
a un tercero diferente de la sociedad arrendadora. La primera transferencia por $ 1.000.000
fue efectuada con fecha 9 de noviembre de 2023. La segunda transferencia por $ 7.000.000
fue efectuada con fecha 17 de noviembre de 2023 y la tercera transferencia, por $ 370.191
fue efectuada con fecha 17 de noviembre de 2023.
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INVASION DEL GIRO BANCARIO
46. Con fecha 23 de noviembre de 2023 tomé conocimiento que la empresa “CREDITO Y
CAPITAL S.A.” era realmente una empresa de fachada para la captación de dinero del público
y lavado de dinero, ofreciendo retornos superiores al ofrecido por los bancos. En efecto,
proponía públicamente pagar a los inversionistas o depositantes intereses por tramos según
los montos de las inversiones. Así los miembros de la asociación delictiva siguieron el lucrativo
ejemplo o modelo de vida de otros próceres del delito de invasión del giro bancario como
Alberto Chang, Patricio Santos o Rafael Garay.
47. Esta era la propuesta de retornos que ofrecían pagar públicamente a “los inversionistas”
por causa de la “captación de fondos” o depósitos de dinero.
48. Esta propuesta se hizo circular por diversos medios y fue enviada o presentada a varias
personas quienes recibieron un brochure con la presentación de la empresa de factoring
CREDITO Y CAPITAL S.A. el cual aparentemente sólo se trataba del típico brochure comercial
de un factoring que contenía la descripción detallada de los miembros, gobierno corporativo
y el organigrama de las funciones de los miembros de la “organización”, pero si es que uno lo
leía cuidadosamente, en su interior también agregaban una propuesta de captación de fondos
o inversionistas con tramos de tasas y los retornos ofrecidos a los potenciales depositantes
del público.
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49. Esos fondos captados del público ofrecían formalizarlos en su propuesta o brochure con
“la celebración de contratos de financiamiento y pagarés, y con informes trimestrales con
análisis de principales variantes del negocio y/o reuniones semestrales o a solicitud del
inversionista”.
ASOCIACION DELICTIVA
50. Que en este mismo brochure y con la actividad formal efectivamente desplegada por todos
los imputados que se acreditará durante el curso de la investigación penal se advierte que en
rigor estamos frente a una asociación delictiva, porque tenemos una organización formada
por tres o más personas, con acción sostenida en el tiempo, que tenía entre sus fines la
perpetración de simples delitos de usura, estafa e invasión del giro bancario movilizando
millonarios recursos de los “inversionistas” o “depositantes” en “colocaciones u operaciones
financieras con terceros”.
51. Destaco que en la página 7 del brochure de presentación comercial del factoring CREDITO
Y CAPITAL S.A. publican su plan de negocios para mover $ 4.000.000.000 aspirando a lograr
un EBITDA del 30%.
52. La organización delictiva estaba conformada por 9 integrantes que son los siguientes:
• Sebastián Raúl Torres Domínguez.

• Michael Niedmann Honour.
• Claudia Andrea Vivaldi Sacco.
• Lorena Francisca De Pabla Ugalde Jaque.
• Christian Tulio Marfull Salazar.
• Fernando Elías Cassorla Albagli.
• Francia Feliu Arias.
• Alexka Delgado y
• Eduardo Gutiérrez Iraira.
17
53. Dentro de la organización la distribución de tareas o funciones era la siguiente:
a) MIEMBROS QUE DESEMPEÑABAN FUNCIONES DE JEFATURA O MANDO: Son Sebastián

Raúl Torres Domínguez, Michael Niedmann Honour, Claudia Andrea Vivaldi Sacco, Lorena
Francisca De Pabla Ugalde Jaque y Christian Tulio Marfull Salazar.
• Sebastián Raúl Torres Domínguez, era “el jefe” y director ejecutivo de la organización.
Asimismo, era controlador de la mitad de la organización a través de la sociedad
"INMOBILIARIA E INVERSIONES CERRO SOMBRERO SpA".
• Michael Niedmann Honour era el “subjefe” con facultades de mando y administración
de la sociedad, a cargo de la captación de clientes, “inversionistas” y “víctimas”,
redacción de todos los contratos y revisión de títulos de propiedades.
• Claudia Andrea Vivaldi Sacco, era la Presidente del directorio y controladora de la mitad
de la organización a través de la sociedad “ASESORIAS E INVERSIONES TAGGIA SpA”.
• Lorena Francisca De Pabla Ugalde Jaque, era directora de la sociedad CREDITO Y
CAPITAL S.A., con efectivas facultades de mando y dirección de forma alternativa a su
cónyuge Sebastián Raúl Torres Domínguez, con quien compartía el control indirecto
de la organización a través de la sociedad familiar "INMOBILIARIA E INVERSIONES
CERRO SOMBRERO SpA".
• Christian Tulio Marfull Salazar era director de la sociedad, con facultades de mando y
dirección, desempeñando la función de “director de riesgo” e integrando los comités
de créditos y de mora conjuntamente con los imputados Sebastián Torres y Michael
Niedmann.
b) MIEMBROS QUE DESEMPEÑABAN FUNCIONES DE FINANCISTAS O QUE LE PROVEÍAN

RECURSOS O MEDIOS A LA ORGANIZACIÓN: Son Fernando Elías Cassorla Albagli y Claudia
Andrea Vivaldi Sacco.
• Fernando Cassorla Albagli y Claudia Vivaldi Sacco eran los prestamistas y financistas
principales de la organización, colocando recursos propios u obteniendo “fondos” de
terceros para “inyectarlos” a la organización.
• En el caso de Fernando Elías Cassorla Albagli, es uno de los principales y más

reconocidos prestamistas de Santiago, movilizaba o inyectaba fondos o activos propios
o de terceros a la organización a través de su sociedad “COMERCIAL TANGERINE S.A.”,
RUT 99.514.640-1.
18
c) MIEMBROS QUE ERAN PARTE DE LA ORGANIZACIÓN A CARGO DE TAREAS OPERATIVAS: Son

Francia Feliu Arias, Alexka Delgado y Eduardo Gutiérrez Iraira. En efecto:
• Francia Feliú Arias estaba a cargo de todos los trámites bancarios, tributarios,
notariales y de inscripciones en los Conservadores de Bienes Raíces, funcionando en
la práctica como la encargada administrativa y de tesorería de la banda.
• Alexka Delgado (ignoro RUT) estaba a cargo del “contacto” con los “inversionistas”, los
clientes de la organización, gestiones de emisión y cobranza extrajudicial de facturas
y/o cuotas de los préstamos.
• Eduardo Gutiérrez Iraira (ignoro RUT) era integrante del “comité de inversionistas “o
aportantes de fondos a la organización.
54. La antedicha agrupación efectuó acciones sostenidas en el tiempo, bajo la fachada

instrumental de las sociedades anónimas cerradas “CRÉDITO Y CAPITAL S.A." y “COMERCIAL
TANGERINE S.A.”.
55. La sociedad “COMERCIAL TANGERINE S.A.” se constituyó con fecha 23 de marzo de 2020
en virtud de escritura pública otorgada ante don Juan Ricardo San Martín Urrejola, notario
público titular de la cuadragésima tercera notaría de Santiago, por los siguientes fundadores:
• “INVERSIONES SANTA ANITA SpA”, RUT número 77.136.575-2, representada por

Cristian Reymond Morandé, cédula de Identidad número 14.167.445- 5.
• “INVERSIONES LOS SAUCES SpA”, RUT número 76.820.936-7, representada por Juan
Pablo Del Sante Vial, cédula de Identidad número 16.607.371-5.
• “INVERSIONES E INMOBILIARIA CERRO SOMBRERO SpA”, RUT número 76.996.737-0,
representada por Sebastián Torres Domínguez, cédula de identidad número
13.036.255-9.
56. La constitución de la sociedad anónima cerrada “CRÉDITO Y CAPITAL S.A." se inscribió con
fecha 26 de marzo de 2020 y rola inscrita a fojas 22917 número 11494 del Registro de
Comercio de Santiago del año 2020 del Conservador de Bienes Raíces de Santiago. Conforme
a DICOM la propiedad de “CRÉDITO Y CAPITAL S.A." hoy estaría vinculada con dos sociedades:
• "INMOBILIARIA E INVERSIONES CERRO SOMBRERO SpA", RUT 76.996.737-0.

• “ASESORIAS E INVERSIONES TAGGIA SpA”, RUT 77.780.955-5.
57. La sociedad “COMERCIAL TANGERINE S.A.”, RUT 99.514.740-1, se constituyó con fecha
27 de noviembre de 2002 en virtud de escritura pública otorgada ante doña Moira Paola
Ramírez Valenzuela, notario público interino del notario público titular de la vigésima notaría
19
de Santiago, denominada originalmente “CONFECCIONES TANGERINE S.A.” o “TANGERINE

S.A., cuya constitución social rola inscrita a fojas 33647 número 27143 del Registro de
comercio del año 2002 del Conservador de Bienes Raíces de Santiago.
LAVADO DE ACTIVOS
58. La organización de los 9 imputados tenía entre sus fines la perpetración reiterada de
simples delitos de usura, estafa e invasión del giro bancario, lo que conseguían por los
siguientes medios:
a) Captando recursos o depósitos del público sin tener giro bancario, ofreciendo y
garantizando rentabilidades por tramos de “inversión” o captación, todo ello al margen de la
fiscalización de la COMISIÓN PARA EL MERCADO FINANCIERO.
b) Colocando recursos propios en operaciones de crédito de dinero usureras, al exceder

habitualmente el interés máximo convencional.
c) Lavando los dineros de terceros derivados de las captaciones y colocaciones ilegales.
d) Blanqueando los bienes y ganancias obtenidas como consecuencia de las usuras y estafas
cometidas.
59. Los imputados Sebastián Raúl Torres Domínguez, Michael Niedmann Honour, Claudia
Andrea Vivaldi Sacco, Lorena Francisca De Pabla Ugalde Jaque, Christian Tulio Marfull Salazar,
Fernando Elías Cassorla Albagli y Francia Feliu Arias, a sabiendas que los recursos que
captaban y colocaban provenían directa o indirectamente de delitos base o precedentes de
invasión al giro bancario y de estafa, ocultaron o disimularon el origen ilícito de los bienes o
valores obtenidos inyectándolos al mercado a través de diversas operaciones de
financiamiento utilizando como fachada instrumental una empresa de factoring denominada
CREDITO Y CAPITAL S.A. y la sociedad “COMERCIAL TANGERINE S.A.”.
ASOCIACIÓN ILÍCITA DE LAVADO DE ACTIVOS
60. Por último, los imputados Sebastián Raúl Torres Domínguez, Michael Niedmann Honour,
Claudia Andrea Vivaldi Sacco, Lorena Francisca De Pabla Ugalde Jaque, Christian Tulio Marfull
Salazar, Fernando Elías Cassorla Albagli y Francia Feliu Arias, son responsables del delito de
asociación ilícita de lavado de activos por el solo hecho de asociarse u organizarse con el
objeto de llevar a cabo la conducta referida precedentemente, esto es, que a sabiendas que
los recursos que captaban y colocaban provenían directa o indirectamente de delitos base o
20
precedentes de invasión al giro bancario y de estafa, ocultaron o disimularon el origen ilícito

de los bienes o valores obtenidos inyectándolos al mercado a través de diversas operaciones
de financiamiento utilizando como fachada instrumental una empresa de factoring
denominada CREDITO Y CAPITAL S.A. y la sociedad “COMERCIAL TANGERINE S.A.”.
61. Que al efecto cabe distinguir entre:
a) Aquellos miembros de la organización que financiaron, ejercieron el mando o dirección o

planificaron los actos propuestos o constitutivos de la asociación ilícita de lavado de activos,
que son los señores Sebastián Raúl Torres Domínguez, Michael Niedmann Honour, Claudia
Andrea Vivaldi Sacco, Lorena Francisca De Pabla Ugalde Jaque, Christian Tulio Marfull Salazar
y Fernando Elías Cassorla Albagli.
b) Aquellos miembros que colaboraron de cualquier otra forma para la consecución de los
fines de la organización, que son Francia Feliu Arias, Alexka Delgado y Eduardo Gutiérrez
Iraira.
62. Que el organigrama que contenía la estructura organizacional de los imputados era la
siguiente:
63. La asociación ilícita se formó a través de la fachada instrumental de dos personas

jurídicas denominadas “CREDITO Y CAPITAL S.A.” y la sociedad “COMERCIAL TANGERINE S.A.”,
por lo cual conjuntamente con la responsabilidad penal de los imputados debe imponerse la
disolución o cancelación de las personalidades jurídicas de ambas sociedades.
21
a) La sociedad anónima cerrada “CRÉDITO Y CAPITAL S.A.", RUT 77.142.261-6, se constituyó

con fecha 23 de marzo de 2020 en virtud de escritura pública otorgada ante don Juan Ricardo
San Martín Urrejola, notario público titular de la cuadragésima tercera notaría de Santiago, y
su constitución rola inscrita a fojas 22917 número 11494 del Registro de Comercio de
Santiago del año 2020 del Conservador de Bienes Raíces de Santiago.
b) La sociedad “COMERCIAL TANGERINE S.A.”, RUT 99.514.740-1, se constituyó con fecha 27

de noviembre de 2002 en virtud de escritura pública otorgada ante doña Moira Paola Ramírez
Valenzuela, notario público interino del notario público titular de la vigésima notaría de
Santiago, denominada originalmente CONFECCIONES TANGERINE S.A. o TANGERINE S.A.,
cuya constitución social rola inscrita a fojas 33647 número 27143 del Registro de comercio
del año 2002 del Conservador de Bienes Raíces de Santiago.
EL DERECHO
I. DELITO DE USURA
64. La figura típica del delito de usura está prevista y sancionada en el artículo 472 inciso 1º
del Código Penal, el cual dispone:
“El que suministre valores, de cualquiera manera que sea, a un interés que exceda del
máximo que la ley permita estipular, será castigado con presidio o reclusión menores
en cualquiera de sus grados”.
65. Que el artículo 1º inciso 1º de la Ley 18.010 define a la operación de crédito de dinero de
la siguiente forma:
“Son operaciones de crédito de dinero aquéllas por las cuales una de las partes
entrega o se obliga a entregar una cantidad de dinero y la otra a pagarla en un
momento distinto de aquel en que se celebra la convención”.
66. Que los artículos 6º y 6º bis de la ley Nº 18.010 establecen que en las operaciones de
crédito de dinero no puede estipularse un interés que exceda del interés máximo
convencional.
67. Que conforme consta en el numeral 2.c del Decreto de la COMISIÓN PARA EL MERCADO
FINANCIERO (Certificado Nº 8/2023) que determina el interés corriente para el período
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comprendido entre el 14 de agosto de 2023 y el 14 de septiembre de 2023, publicado en el

Diario Oficial con fecha 14 de Agosto de 2023, el interés máximo convencional para
“Operaciones no reajustables en moneda nacional de 90 días o más, inferiores o iguales al
equivalente de 5.000 unidades de fomento y superiores al equivalente de 200 unidades de
fomento” era de 32,28 % anual”.
II. DELITO DE ESTAFA
68. La figura típica del delito de estafa prevista en el artículo 467 inciso 1º del Código Penal
dispone:
“El que para obtener provecho patrimonial para sí o para un tercero mediante engaño
provocare un error en otro, haciéndolo incurrir en una disposición patrimonial
consistente en ejecutar, omitir o tolerar alguna acción en perjuicio suyo o de un
tercero”.
69. Que la sanción aplicable a la antedicha figura de estafa está establecida en el numeral 2
del artículo 467 del Código Penal el cual dispone que será sancionada:
“Con presidio menor en sus grados medio a máximo y multa de once a quince unidades
tributarias mensuales, si excede de cuarenta unidades tributarias mensuales y no pasa
de cuatrocientas”.
70. Resulta pacífico que los requisitos típicos de la estafa son el engaño, un error en el sujeto
pasivo, acto de disposición de parte del ofendido, perjuicio patrimonial, y relación de
causalidad. En efecto:
a) El engaño es la simulación o disimulación capaz de inducir a error, caracterizada por la

maquinación, ardid o puesta en escena que tiene como propósito dar credibilidad a las
mentiras destinadas a ocasionar el error de la víctima.
b) El error es el falso conocimiento o representación de la realidad, producido en el sujeto

pasivo como efecto directo de la simulación o engaño del agente.
c) El perjuicio consiste en una disminución real o potencial en el patrimonio individual de la

víctima como consecuencia inmediata y directa del engaño.
23
d) La disposición patrimonial es toda acción u omisión, por medio de la cual, el ofendido sufre
un menoscabo en su patrimonio, y
e) La relación de causalidad importa que el perjuicio patrimonial sufrido por la víctima debe
ser consecuencia directa y necesaria de la disposición patrimonial que efectuó en virtud del
error generado con el engaño, de forma tal que debe ser posible atribuir objetivamente el acto
de disposición patrimonial al engaño.
III. DELITO DE INVASIÓN DEL GIRO BANCARIO
71. La figura típica del delito de invasión del giro bancario está prevista en el artículo 39 inciso
1º del Decreto con Fuerza de Ley 3 que fija el texto refundido de la Ley General de Bancos
estableciendo que:
“Ninguna persona natural o jurídica que no hubiera sido autorizada para ello por ley,
podrá dedicarse a giro que, en conformidad a la presente, corresponda a las empresas
bancarias y, en especial, a captar o recibir en forma habitual dinero del público, ya sea
en depósito, mutuo o en cualquiera otra forma”.
72. La sanción de la antedicha figura delictiva esta sancionada en el artículo 39 inciso 5º del
Decreto con Fuerza de Ley 3 que fija el texto refundido de la Ley General de Bancos, el cual
establece:
“Las infracciones a este artículo serán castigadas con presidio menor en sus grados
medio a máximo”.
IV. DELITO DE ASOCIACION DELICTIVA
73. Respecto de la figura típica, la conducta está descrita en el artículo 292 del Código Penal,
el cual establece que:
“Quien sea parte en una asociación delictiva será sancionado con presidio menor en
su grado mínimo a medio.
La pena será de presidio menor en su grado máximo si la participación consiste en
cumplir funciones de jefatura, ejercer mando en ella, financiarla o proveerle recursos
o medios, o en haberla fundado.
Se entenderá por asociación delictiva toda organización formada por tres o más
personas, con acción sostenida en el tiempo, que tenga entre sus fines la perpetración
de simples delitos”.
24
74. Que en consecuencia se trata de un delito de mera actividad cuyos elementos son:
a) La existencia de una organización consistente en una agrupación de tres o más personas

en la cual unas personas son fundadoras y/o cumplen funciones de jefatura, mando y otras
desempeñan dentro de dicha agrupación tareas ejecutivas, son financistas o proveen los
recursos o medios para la perpetración de los simples delitos, sin ser fundadores de la
organización.
b) La permanencia reflejada en una acción sostenida en el tiempo.
c) La finalidad de la organización es la perpetración de simples delitos.
75. Por otra parte, conforme con lo dispuesto en el artículo 294 inciso 1º del Código Penal,
las penas previstas en el artículo 292 del Código Penal deben imponerse sin perjuicio de las
que correspondan por los simples delitos cometidos con motivo u ocasión de tales
actividades, y asimismo, conforme con lo dispuesto en el inciso 2º del artículo 294 del Código
Penal, “cuando la asociación se ha formado a través de una persona jurídica, se impondrá,
además, como consecuencia accesoria de la pena impuesta a los responsables individuales,
la disolución o cancelación de la personalidad jurídica” y el inciso 3º del antedicha norma
agrega que en todo caso se impondrá el comiso de ganancias.
76. Que los delitos de usura, estafa e invasión del giro bancario son simples delitos.
V. DELITO DE LAVADO DE ACTIVOS
77. La Ley N°19.913 contempla en su artículo 27 dos conductas constitutivas del delito de
lavado de activos:
a) El que de cualquier forma oculte o disimule el origen ilícito de determinados bienes, a

sabiendas de que provienen, directa o indirectamente, de la perpetración de hechos
constitutivos de alguno de los delitos base o precedentes.
b) El que adquiera, posea, tenga o use los referidos bienes, con ánimo de lucro, cuando al
momento de recibirlos ha conocido su origen ilícito.
78. Que dentro del catálogo de delitos base o precedentes establecidos en el artículo 27 de
la Ley N°19.913 se contemplan tanto el delito de invasión del giro bancario previsto en el
inciso primero del artículo 39 del Decreto con Fuerza de Ley Nº 3 del Ministerio de Hacienda
25
de 1997 sobre Ley General de Bancos como el delito de estafa previsto en el artículo 467
número 1 del inciso primero del Código Penal.
79. Que la sanción del delito de lavado de activos establecida en el inciso 1º del artículo 27
de la Ley N°19.913 es de presidio mayor en sus grados mínimo a medio y multa de doscientas
a mil unidades tributarias mensuales.
VI. DELITO DE ASOCIACIÓN ILÍCITA DE LAVADO DE ACTIVOS
80. El artículo 28 de la Ley N°19.913 tipifica el delito de asociación ilícita de lavado de

activos, consistiendo la conducta típica en el solo hecho de asociarse u organizarse con el
objeto de llevar a cabo algunas de las conductas descritas en el artículo 27 de la ley 19.913.
81. Que las sanciones para un delito de asociación ilícita de lavado de activos provenientes
de delitos base establecidas en el artículo 28 de la Ley N°19.913 son las siguientes:
a) Al que financie, ejerza el mando o dirección o planifique los actos que se propongan será
sancionado con presidio mayor en su grado medio, conforme con lo dispuesto en el número
1 del artículo 28 de la Ley N°19.913.
b) Al que suministre vehículos, armas, municiones, instrumentos, alojamiento, escondite,

lugares de reunión, o colabore de cualquier otra forma para la consecución de los fines de la
organización, será sancionado con presidio mayor en su grado mínimo conforme con lo
dispuesto en el número 2 del artículo 28 de la Ley N°19.913.
c) Cuando la asociación se hubiere formado a través de una persona jurídica, debe imponerse
además como consecuencia accesoria de la pena impuesta a los responsables individuales,
la disolución o cancelación de la personalidad jurídica, conforme con lo dispuesto en el inciso
final del artículo 28 de la Ley N°19.913.
CONCLUSIONES
82. Con fecha 7 de septiembre de 2023, se cometió un delito de usura por don Sebastián
Raúl Torres Domínguez y don Michael Niedmann Honour, quienes tomaron parte en la
ejecución del hecho, de una manera inmediata y directa, al suministrarme valores
ascendentes a $ 70.000.000, a un interés mensual del 5,37%, que correspondía a una tasa
anualizada del 64,44%, y que excedía del interés máximo que la ley permitía estipular, que
era de 32,28 % anual, por lo cual conforme con lo dispuesto en el artículo 15 Nº 1 del Código
26
Penal les cabe responsabilidad de autores ejecutores del delito de usura previsto y
sancionado en el artículo 472 inciso 1º del Código Penal.
81. Que durante el período comprendido entre el 7 de septiembre de 2023 y el 17 de

Noviembre de 2023, se cometió un delito de estafa por Sebastián Raúl Torres Domínguez,
Michael Niedmann Honour y Fernando Elías Cassorla Albagli quienes tomaron parte en la
ejecución de los hechos, de una manera inmediata y directa, ocasionándome un perjuicio real
y efectivo ascendente a $ 317.180.805 como consecuencia directa y necesaria de los medios
fraudulentos empleados por los imputados que determinaron mi error y consecuente
disposición patrimonial de la cual fui víctima, por lo cual conforme con lo dispuesto en el
artículo 15 Nº 1 del Código Penal les cabe responsabilidad de autores ejecutores del delito de
estafa prevista en el artículo 467 inciso 1º y sancionada en el numeral 2 del artículo 467 del
Código Penal.
82. Que durante el año 2023 se cometió un delito de mera actividad por Sebastián Raúl
Torres Domínguez, Michael Niedmann Honour, Fernando Elías Cassorla Albagli, Claudia
Andrea Vivaldi Sacco, Lorena Francisca De Pabla Ugalde Jaque, Christian Tulio Marfull Salazar
y Francia Feliu Arias, quienes tomaron parte en la ejecución de los hechos, de una manera
inmediata y directa, dedicándose a un giro reservado legalmente a las empresas bancarias y
en especial, dedicándose a captar o recibir en forma habitual dinero del público, en depósito,
mutuo o en cualquiera otra forma, todo ello a través de la empresa de fachada CREDITO Y
CAPITAL S.A., por lo cual conforme con lo dispuesto en el artículo 15 Nº 1 del Código Penal
les cabe responsabilidad de autores ejecutores del delito de invasión del giro bancario
previsto en el artículo 39 inciso 1º del Decreto con Fuerza de Ley 3 que fija el texto refundido
de la Ley General de Bancos y sancionado en el artículo 39 inciso 5º del Decreto con Fuerza
de Ley 3 que fija el texto refundido de la Ley General de Bancos.
83. Que durante el año 2023 se cometió un delito de mera actividad por Sebastián Raúl Torres
Domínguez, Michael Niedmann Honour, Claudia Andrea Vivaldi Sacco, Lorena Francisca De
Pabla Ugalde Jaque, Christian Tulio Marfull Salazar, Fernando Elías Cassorla Albagli y Francia
Feliu Arias, quienes formaron una organización con acción sostenida en el tiempo, que tenía
entre sus fines la perpetración de simples delitos de usura, estafa e invasión del giro bancario,
por lo cual conforme con lo dispuesto en el artículo 15 Nº 1 del Código Penal les cabe
responsabilidad de autores ejecutores del delito de delito de asociación delictiva previsto en
el artículo 292 del Código Penal, correspondiéndole a Sebastián Raúl Torres Domínguez,
Michael Niedmann Honour, Claudia Andrea Vivaldi Sacco, Lorena Francisca De Pabla Ugalde
Jaque, Christian Tulio Marfull Salazar y Fernando Elías Cassorla Albagli la sanción prevista en
el inciso 2º del artículo 292 del Código Penal, por cumplir funciones de jefatura, ejercer mando
en ellas, financiarlas o proveerle recursos o medios a la organización, y a doña Francia Feliu
27
Arias, la sanción prevista en el inciso 1º del artículo 292 del Código Penal por ser parte en la
asociación delictiva sin desempeñar funciones de jefatura, mando y financiamiento.
84. Que durante el año 2023, Sebastián Raúl Torres Domínguez, Michael Niedmann Honour,
Salazar, Fernando Elías Cassorla Albagli y Francia Feliu Arias, a sabiendas que los recursos
que captaban y colocaban provenían directa o indirectamente de delitos base o precedentes
de invasión al giro bancario y estafa, ocultaron o disimularon el origen ilícito de los bienes o
valores obtenidos inyectándolos al mercado a través de diversas operaciones de
financiamiento utilizando como fachada instrumental una empresa de factoring denominada
“CREDITO Y CAPITAL S.A.” y la sociedad “COMERCIAL TANGERINE S.A.”, por lo cual conforme
con lo dispuesto en el artículo 15 Nº 1 del Código Penal les cabe responsabilidad de autores
ejecutores del delito de lavado de activos previsto en el artículo 27 letra a) de la Ley 19.913
y sancionado en el inciso 1º del artículo 27 de la Ley N°19.913.
85. Que durante el año 2023, Sebastián Raúl Torres Domínguez, Michael Niedmann Honour,
Salazar, Fernando Elías Cassorla Albagli y Francia Feliu Arias, son responsables del delito de
asociación ilícita de lavado de activos por el solo hecho de asociarse u organizarse con el
objeto de llevar a cabo la conducta delictiva consistente en que a sabiendas que los recursos
o dineros que captaban y colocaban provenían directa o indirectamente de delitos base o
precedentes de invasión al giro bancario y de estafa, ocultaron o disimularon el origen ilícito
de los bienes o valores obtenidos inyectándolos al mercado a través de diversas operaciones
de financiamiento utilizando como fachada instrumental una empresa de factoring
denominada CREDITO Y CAPITAL S.A. y la sociedad “COMERCIAL TANGERINE S.A.”, por lo cual
conforme con lo dispuesto en el artículo 15 Nº 1 del Código Penal les cabe responsabilidad
de autores ejecutores del delito de asociación ilícita de lavado de activos previsto en el artículo
28 de la Ley N°19.913, correspondiéndole a Sebastián Raúl Torres Domínguez, Michael
Niedmann Honour, Claudia Andrea Vivaldi Sacco, Lorena Francisca De Pabla Ugalde Jaque,
Christian Tulio Marfull Salazar y Fernando Elías Cassorla Albagli la sanción prevista en el
número 1 del artículo 28 de la Ley N°19.913, por haber financiado, ejercido el mando o
dirección o planificar los actos delictivos, correspondiéndole a Francia Feliu Arias, la sanción
prevista en el número 2 del artículo 28 de la Ley N°19.913 por haber colaborado de cualquier
otra forma para la consecución de los fines de la organización, y al haberse formado la
asociación a través de dos personas jurídicas, deberá imponerse además como consecuencia
accesoria de la pena impuesta a los responsables individuales, la disolución o cancelación de
las personalidades jurídicas de la sociedades anónimas cerradas “CREDITO Y CAPITAL S.A.” y
“COMERCIAL TANGERINE S.A.”, conforme con lo dispuesto en el inciso final del artículo 28 de
la Ley N°19.913.
28
POR TANTO, en mérito de las razones expuestas y conforme con lo dispuesto en los artículos
108 inciso 1º, 109 letra b), 111 inciso 1º y 113 del Código Procesal Penal; y en los artículos
15 Nº 1, 292, 472 inciso 1º, 467 inciso 1º, numeral 2 del artículo 467 todos ellos del Código
Penal; artículo 39 incisos 1º y 5º del Decreto con Fuerza de Ley 3 que fija el texto refundido
de la Ley General de Bancos; y en los artículos 27 letra a), inciso 1º del artículo 27 y 28 de la
Ley 19.913,
RUEGO A S.S. se sirva tener por interpuesta una querella criminal en contra de: Uno) Sebastián
Raúl Torres Domínguez y Michael Niedmann Honour, precedentemente individualizados, en
calidad de autores ejecutores del delito de usura previsto y sancionado en el artículo 472
inciso 1º del Código Penal; Dos) Sebastián Raúl Torres Domínguez, Michael Niedmann Honour
y Fernando Elías Cassorla Albagli, precedentemente individualizados, en calidad de autores
ejecutores del delito de estafa en perjuicio de Daniela Andrea Awad Nabzo por la suma de $
317.180.805, previsto en el artículo 467 inciso 1º y sancionado en el numeral 2 del artículo
467 del Código Penal; Tres) Sebastián Raúl Torres Domínguez, Michael Niedmann Honour,
Fernando Elías Cassorla Albagli, Claudia Andrea Vivaldi Sacco, Lorena Francisca De Pabla
Ugalde Jaque, Christian Tulio Marfull Salazar y Francia Feliu Arias, precedentemente
individualizados, en calidad de autores ejecutores del delito de invasión del giro bancario
previsto en el artículo 39 inciso 1º del Decreto con Fuerza de Ley 3 que fija el texto refundido
de la Ley General de Bancos y sancionado en el artículo 39 inciso 5º del Decreto con Fuerza
de Ley 3 que fija el texto refundido de la Ley General de Bancos; Cuatro) Sebastián Raúl Torres
Domínguez, Michael Niedmann Honour, Claudia Andrea Vivaldi Sacco, Lorena Francisca De
Pabla Ugalde Jaque, Christian Tulio Marfull Salazar, Fernando Elías Cassorla Albagli y Francia
Feliu Arias, precedentemente individualizados, en calidad de autores ejecutores del delito de
asociación delictiva para la perpetración de simples delitos de usura, estafa e invasión del
giro bancario previsto en el artículo 292 del Código Penal, correspondiéndole a Sebastián Raúl
Torres Domínguez, Michael Niedmann Honour, Claudia Andrea Vivaldi Sacco, Lorena
Francisca De Pabla Ugalde Jaque, Christian Tulio Marfull Salazar y Fernando Elías Cassorla
Albagli la sanción prevista en el inciso 2º del artículo 292 del Código Penal, por cumplir
funciones de jefatura, ejercer mando en ellas, financiarlas o proveerle recursos o medios a la
organización, y a doña Francia Feliu Arias, la sanción prevista en el inciso 1º del artículo 292
del Código Penal por ser parte en la asociación delictiva sin desempeñar funciones de jefatura,
mando y financiamiento; Cinco) Sebastián Raúl Torres Domínguez, Michael Niedmann
Honour, Claudia Andrea Vivaldi Sacco, Lorena Francisca De Pabla Ugalde Jaque, Christian
Tulio Marfull Salazar, Fernando Elías Cassorla Albagli y Francia Feliu Arias, precedentemente
individualizados, en calidad de autores ejecutores del delito de lavado de activos previsto en
el artículo 27 letra a) de la Ley 19.913 y sancionado en el inciso 1º del artículo 27 de la Ley
N°19.913; y Seis) Sebastián Raúl Torres Domínguez, Michael Niedmann Honour, Claudia
29
Andrea Vivaldi Sacco, Lorena Francisca De Pabla Ugalde Jaque, Christian Tulio Marfull Salazar,
Fernando Elías Cassorla Albagli y Francia Feliu Arias, precedentemente individualizados, en
calidad de autores ejecutores del delito de asociación ilícita de lavado de activos previsto y
sancionado en el artículo 28 de la Ley N°19.913; todos los anteriores en grado consumado;
se sirva acogerla a trámite declarándola admisible y la remita a la Fiscalía de Las Condes
para que se investiguen los hechos expuestos, a fin de que finalmente se condene a los
querellados al máximum de las penas establecidas por la ley.
PRIMER OTROSI: Ruego a S.S. que conforme con lo dispuesto en el artículo 113 letra e) del
Código Procesal Penal, por medio de la presente solicito al Ministerio Público la práctica de
las siguientes diligencias:
1. PRIMERA DILIGENCIA: Orden de investigar.

Que se despache orden de investigar a la BRIGADA DE DELITOS ECONÓMICOS DE LA POLICÍA
DE INVESTIGACIONES DE CHILE, para efectos de que proceda a la investigación de los hechos
punibles imputados en virtud de la presente querella criminal, citando al efecto y recogiendo
las declaraciones de todos los testigos, sin perjuicio de toda otra diligencia considerada
policialmente necesaria para el éxito de la investigación encomendada.
2. SEGUNDA DILIGENCIA: Citación de testigos.

Que se cite a los siguientes cuatro testigos:
a) FRANCISCO JAVIER GONZÁLEZ MONREAL, abogado, cédula de identidad 3.632.450-3,

domiciliado en Avenida Luis Thayer Ojeda número 183, oficina 209, comuna de Providencia,
teléfono +56987636041, correo electrónico: gonzalezmonrealabogados@gmail.com
b) JORGE HUMBERTO ANABALÓN FIGUEROA, contador auditor, cédula nacional de identidad

número 12.461.640-9, chileno, casado, domiciliado en Camino el Monte, casa F9, comuna
de La Florida, Región Metropolitana, teléfono +56981203673, correo
electrónico jorge.anabalon@aktion.cl
c) PABLO LUIS HIRAM CIFUENTES CORONA, abogado, cédula nacional de identidad número
6.770.536-K, domiciliado en Agustinas 1357, oficina 64, comuna de Santiago, teléfono
+5699231392, correo electrónico pablocifuentes1200@gmail.com
d) CLAUDIO ALEJANDRO DANILO WORTSMAN CANOVAS, abogado, cédula nacional de

identidad número 9.236.123-3, domiciliado en Agustinas 1357, oficina 64, comuna de
Santiago, teléfono +56977081595, correo electrónico: cwortsman@gmail.com
30
3. TERCERA DILIGENCIA: OFICIO A LA COMISIÓN DE MERCADO FINANCIERO

Conforme con lo dispuesto en el artículo 19 inciso 1º del Código Procesal Penal, solicito se
oficie a la PRESIDENTA DE LA COMISIÓN DE MERCADO FINANCIERO (CMF), domiciliada en
Avenida Libertador Bernardo O'Higgins 1449, comuna de Santiago, para efectos que informe
al ministerio público:
a) Si es que son entidades fiscalizadas por la COMISIÓN DE MERCADO FINANCIERO las

siguientes empresas:
• “CREDITO Y CAPITAL S.A.”, RUT número 77.142.261-6.
• “COMERCIAL TANGERINE S.A.”, RUT número 99.514.640-1.
• "INMOBILIARIA E INVERSIONES CERRO SOMBRERO SPA", RUT 76.996.737-0.
• “ASESORIAS E INVERSIONES TAGGIA SPA”, RUT 77.780.955-5.
b) En la afirmativa, para que precise las respectivas actividades o giros autorizados y los
administradores y ejecutivos informados a la CMF.
c) Si es que tienen o han tenido la calidad de administradores, gerentes o directores de alguna

entidad fiscalizada por la COMISIÓN DE MERCADO FINANCIERO las siguientes personas:
• FERNANDO ELIAS CASSORLA ALBAGLI, C. de I. N.º 5.786.972-0.
• SEBASTIAN RAUL TORRES DOMINGUEZ, C. de I. N.º 13.036.255-9.
• MICHAEL NIEDMANN HONOUR, C. de I. N.º 12.628.330-K.
• CLAUDIA ANDREA VIVALDI SACCO, C. de I. N.º 12.438.164-9.
• LORENA FRANCISCA DE PABLA UGALDE JAQUE, C. de I. N.º 13.725.722-K.
• CHRISTIAN TULIO MARFULL SALAZAR, C. de I. N.º 9.482.573-3.
• FRANCIA PAMELA FELIÚ ARIAS, C. de I. N.º 12.902.704-5.
d) Que informe sobre la existencia de cuentas corrientes bancarias, depósitos,

inversiones u otros productos financieros que hayan registrado en cualquier banco o
institución financiera durante los años 2022 y 2023 las siguientes personas:
• CREDITO Y CAPITAL S.A.”, RUT número 77.142.261-6.
31

e) Que informe sobre el detalle de las deudas consignadas en el Estado de Deudores del
artículo 14 de la Ley General de Bancos, respecto de las siguientes personas:
• CREDITO Y CAPITAL S.A.”, RUT número 77.142.261-6.
4. CUARTA DILIGENCIA: OFICIO AL SERVICIO DE IMPUESTO INTERNOS

sirva oficiar al DIRECTOR DEL SERVICIO DE IMPUESTOS INTERNOS (SII), domiciliado en calle
Teatinos N° 120, comuna de Santiago, para que remita al Ministerio Público:
a) Copias de las declaraciones F22, F29, F50, F1835, F24, F24.1 y F 2890, boletas y facturas
presentadas o emitidas durante los años 2022 y 2023 por los siguientes contribuyentes:
32
b) Para que informe si es que la sociedad “CREDITO Y CAPITAL S.A.”, RUT número 77.142.261-
6, tiene giros autorizados para la emisión de facturas exentas de IVA por arriendo de
inmuebles y servicios financieros por deudas de aceleración de créditos impagos.
5. QUINTA DILIGENCIA: OFICIO AL DIRECTOR DE LA UNIDAD DE ANÁLISIS FINANCIERO

sirva oficiar al director de la Unidad de Análisis Financiero domiciliado en Moneda 975, Piso
15, comuna de Santiago, para que informe y remita copias de los respectivos informes de
operaciones sospechosas de lavado de activos recibidos durante los años 2021 a 2023
respecto de las siguientes personas:
6. SEXTA DILIGENCIA: OFICIO AL NOTARIO PÚBLICO CLAUDIO SALVADOR CABEZAS.

sirva oficiar a don CLAUDIO ANDRES SALVADOR CABEZAS, Notario Público Titular de la Primera
Notaría de Lo Barnechea, domiciliado en Avenida La Dehesa número 450, Local Uno, comuna
de Lo Barnechea, para que:
a) Remita al ministerio público copias de todas las escrituras de contratos de apertura de

crédito, contratos de mutuo, contratos de compraventa, contratos de arrendamiento,
reconocimientos de deuda, declaraciones de pago de impuesto de timbres, actas de protesto,
contratos hipotecarios, contratos prendarios, reducciones de actas de juntas de accionistas,
reducciones de actas de sesiones de directorio, mandatos y otorgamiento de poderes
otorgadas o requeridas durante el año 2023 por las siguientes partes y/o comparecientes:
33

b) Que en la afirmativa de la existencia de una o más de las escrituras y partes singularizadas

precedentemente, para que precise los nombres completos y cédulas de identidad de todos
aquellos funcionarios de la notaría que recibieron de esas partes y/o de sus apoderados los
documentos, correos electrónicos, minutas, personerías, documentos anexos y que tomaron
las firmas de los otorgantes.
7. SEPTIMA DILIGENCIA: OFICIO A LA NOTARIO PÚBLICO PATRICIA VALENTINA MANRIQUEZ

HUERTA
sirva oficiar a doña PATRICIA VALENTINA MANRIQUEZ HUERTA, notario público titular de la
Cuadragésima Octava Notaría de Santiago, con oficio en Avenida Apoquindo 3076, oficina
601, comuna de Las Condes, para que:

34

8. OCTAVA DILIGENCIA: OFICIO AL NOTARIO PÚBLICO JUAN RICARDO SAN MARTÍN URREJOLA
sirva oficiar a don Juan Ricardo San Martín Urrejola, notario público titular de la Cuadragésima
Notaría de Santiago, domiciliado en Huérfanos 835, Piso 18, comuna de Santiago, para que:


POR TANTO,
PIDO A S.S., se sirva tener presente las diligencias solicitadas al ministerio público.
35
SEGUNDO OTROSI: Pido a S.S. se sirva tener por acompañados los siguientes 34 documentos:
1. Copia de la Cartola Bancaria N° 33 correspondiente a la cuenta corriente del Banco

Santander N° 79090751 de doña Daniela Andrea Awad Nabzo que comprende los
movimientos desde el día 31 de Agosto de 2023 al 29 de Septiembre de 2023, que evidencia
el suministro y recepción de valores de parte de CREDITO Y CAPITAL SA con fecha 8 de
noviembre de 2019 mediante 14 transferencias sucesivas de $5.000.000 cada una.
2. Copia de la publicación efectuada en el Diario Oficial con fecha 14 de Agosto de 2023, por
el Ministerio de Hacienda, COMISIÓN DE MERCADO FINANCIERO, para la determinación del
interés corriente e interés máximo convencional. Certificado N°8/2023.
3. Copia de comprobante de transferencia electrónica de $ 1.000.000 efectuada con fecha 9

de Noviembre del año 2023 a la cuenta corriente número 9015051 del BANCO BICE de
CRÉDITO Y CAPITAL S.A. (Abono Factura 17 Daniela Awad).
4. Copia de comprobante de transferencia electrónica de $ 7.000.000 efectuada con fecha

17 de Noviembre del año 2023 a la cuenta corriente número 9015051 del BANCO BICE de
CRÉDITO Y CAPITAL S.A. (Op. Daniela Awad).
5. Copia de comprobante de transferencia electrónica de $ 370.191 efectuada con fecha 17

de Noviembre del año 2023 a la cuenta corriente número 9015051 del BANCO BICE de
CRÉDITO Y CAPITAL S.A.
6. Certificado emitido por CRÉDITO Y CAPITAL S.A. con fecha 20 de Noviembre del año 2023
acreditando que doña Daniela Andrea Awad Nabzo no presenta ningún incumplimiento
comercial.
7. Copia la inscripción de fojas 7138 número 10257 del Registro de Propiedad del año 2022
del Conservador de Bienes Raíces de Santiago que acredita la propiedad de parte de doña
Daniela Andrea Awad Nabzo de la oficina 209 del edificio ubicado en Avenida Luis Thayer
Ojeda número 183, comuna de Providencia.
8. Copia la inscripción de fojas 7139 número 10258 del Registro de Propiedad del año 2022
del Conservador de Bienes Raíces de Santiago que acredita la propiedad de parte de doña
Daniela Andrea Awad Nabzo del estacionamiento número 23 del edificio ubicado en Avenida
Luis Thayer Ojeda número 183, comuna de Providencia.
36
9. Copia de la escritura pública de compraventa otorgada con fecha 7 de Septiembre de 2023

entre doña Daniela Andrea Awad Nabzo y la sociedad CRÉDITO Y CAPITAL S.A. ante don
Claudio Andrés Salvador Cabezas, notario público titular de la Primera Notaría de Lo
Barnechea (Repertorio 5702– 2023).
10. Copia de la escritura pública de contrato de arrendamiento otorgada con fecha 7 de

Septiembre de 2023 entre doña Daniela Andrea Awad Nabzo y la sociedad CRÉDITO Y
CAPITAL S.A. ante Claudio Andrés Salvador Cabezas, notario público titular de la Primera
Notaría de Lo Barnechea (Repertorio 5704– 2023).
11. Copia de la inscripción de fojas 73170 número 106315 del Registro de Propiedad del año
2023 del Conservador de Bienes Raíces de Santiago que acredita la propiedad de parte de
CRÉDITO Y CAPITAL S.A. de la oficina 209 del edificio ubicado en Avenida Luis Thayer Ojeda
número 183, comuna de Providencia, requerida por Francia Feliu Arias.
CRÉDITO Y CAPITAL S.A. del estacionamiento número 23 del edificio ubicado en Avenida Luis
Thayer Ojeda número 183, comuna de Providencia, requerida por Francia Feliu Arias.
13. Factura electrónica exenta Nº 17 emitida con fecha 28 de Septiembre de 2023 por
"CRÉDITO Y CAPITAL S.A.", RUT 77.142.261-6, a doña Daniela Andrea Awad Nabzo por la
suma de $ 3.760.000, con la glosa ARRIENDO SEPTIEMBRE 2023.
14. Factura electrónica exenta Nº 18 emitida con fecha 31 de Octubre de 2023 por "CRÉDITO
Y CAPITAL S.A.", RUT 77.142.261-6, a doña Daniela Andrea Awad Nabzo por la suma de $
3.760.000, con la glosa ARRIENDO OCTUBRE 2023.
15. Factura electrónica exenta Nº 20 emitida con fecha 10 de Noviembre de 2023, por
"CRÉDITO Y CAPITAL S.A.", RUT 77.142.261-6, a doña Daniela Andrea Awad Nabzo por la
suma de $ 84.405.307 con la glosa SALDO DEUDA POR ACELERACIÓN CRÉDITO IMPAGO.
16. Informe de consulta de situación de tributaria de la sociedad “CREDITO Y CAPITAL S.A.”

emitido por el Servicio de Impuestos Internos con fecha 27 de noviembre de 2023,
acreditando que es una contribuyente Empresa de Menor Tamaño de primera categoría que
inició actividades con fecha 14 de abril de 2020, por dos giros afectos a IVA, código 649900
por otras actividades de servicios financieros, excepto las de seguros, y código 661909 por
otras actividades auxiliares de las actividades de servicios financieros.
37
17. Informe de consulta de situación de tributaria de la sociedad COMERCIAL TANGERINE S.A.,

emitido por el Servicio de Impuestos Internos con fecha 27 de noviembre de 2023,
acreditando que es una contribuyente Empresa de Menor Tamaño de primera categoría que
inició actividades con fecha 10 de marzo de 2003 por tres giros afectos a IVA, código
categoría afecta Nº 471990 (otras actividades de venta al por menor en comercios no
especializados), código categoría afecta Nº 1643000 (fondos y sociedades de inversión y
entidades financieras similares) y código categoría afecta Nº 731001 (por servicios de
publicidad prestados por empresas).
18. Copia de la escritura pública de compraventa otorgada con fecha 24 de Octubre de 2023
por CRÉDITO Y CAPITAL S.A. y COMERCIAL TANGERINE S.A, ante don Claudio Andrés Salvador
Cabezas, notario público titular de la Primera Notaría de Lo Barnechea (Repertorio 6718–
2023).
COMERCIAL TANGERINE S.A. de la oficina 209 del edificio ubicado en Avenida Luis Thayer
Ojeda número 183, comuna de Providencia, requerida por Francia Feliu Arias.
COMERCIAL TANGERINE S.A. del estacionamiento número 23 del edificio ubicado en Avenida
Luis Thayer Ojeda número 183, comuna de Providencia, requerida por Francia Feliu Arias.
21. Brochure de presentación comercial de la organización CRÉDITO Y CAPITAL S.A.
22. Informe DICOM de la sociedad CRÉDITO Y CAPITAL S.A. RUT 77.142.261-6, emitido por
Equifax con fecha 22 de Noviembre de 2023.
23. Informe DICOM de la sociedad COMERCIAL TANGERINE S.A. RUT 99.514.640-1, emitido
por Equifax con fecha 27 de Noviembre de 2023.
24. Copia de la inscripción de constitución de la sociedad “CRÉDITO Y CAPITAL S.A." rolante a

fojas 22917 número 11494 del Registro de Comercio de Santiago del año 2020 del
25. Copia de la inscripción del ACTA DE LA PRIMERA SESIÓN DE DIRECTORIO DE LA SOCIEDAD

“CRÉDITO Y CAPITAL S.A.” rolante a fojas 52621 número 24364 del Registro de Comercio del
año 2021 del Conservador de Bienes Raíces de Santiago.
38
26. Copia de la inscripción del ACTA DE LA SEGUNDA JUNTA EXTRAORDINARIA DE

ACCIONISTAS de la sociedad “CRÉDITO Y CAPITAL S.A.”, rolante a fojas 24391 número 11262
del Registro de Comercio del año 2022 del Conservador de Bienes Raíces de Santiago.
27. Copia de la inscripción del ACTA DE LA CUARTA SESIÓN DE DIRECTORIO de la sociedad

“CRÉDITO Y CAPITAL S.A.”, rolante a fojas 69403 número 29947 del Registro de Comercio de
Santiago del año 2023 del Conservador de Bienes Raíces de Santiago.
28. Copia de la inscripción de constitución de la sociedad "INMOBILIARIA E INVERSIONES

CERRO SOMBRERO SPA" rolante a fojas 20779 número 10608 del Registro de Comercio del
año 2019 del Conservador de Bienes Raíces de Santiago, emitida con fecha 22 de Noviembre
de 2023 por el Conservador de Bienes Raíces de Santiago.
29. Copia de la inscripción de la constitución de la sociedad “ASESORIAS E INVERSIONES

TAGGIA SPA” rolante a fojas 41099 número 18349 del Registro de Comercio del año 2023
del Conservador de Bienes Raíces de Santiago, emitida con fecha 25 de Noviembre de 2023
por el Conservador de Bienes Raíces de Santiago.
30. Informe de consulta de situación de tributaria de la sociedad "INMOBILIARIA E

INVERSIONES CERRO SOMBRERO SPA", RUT 76.996.737-0, emitido por el Servicio de
Impuestos Internos con fecha 27 de noviembre de 2023.
31. Informe de consulta de situación de tributaria de la sociedad “ASESORIAS E INVERSIONES

TAGGIA SPA”, RUT 77.780.955-5, emitido por el Servicio de Impuestos Internos con fecha 27
de noviembre de 2023.
32. Copia de inscripción de la constitución de la sociedad "COMERCIAL TARGERINE S.A.",

efectuada a fojas 33647 número 27143 del Registro de Comercio del año 2002 del
33. Copia de la inscripción del ACTA DE LA JUNTA EXTRAORDINARIA DE ACCIONISTAS de la

sociedad “CONFECCIONES TARGERINE S.A.” efectuada a fojas 74571 número 51862 del
Registro de Comercio del año 2012 del Conservador de Bienes Raíces de Santiago.
34. Copia de inscripción del ACTA DE LA CUARTA SESION EXTRAORDINARIA DE DIRECTORIO

de la sociedad COMERCIAL TANGERINE S.A., efectuada a fojas 75468 número 36222 del
Registro de Comercio del año 2020 del Conservador de Bienes Raíces de Santiago.
POR TANTO,
PIDO A S.S. se sirva tenerlos por acompañados.
39
TERCER OTROSI: Conforme con lo dispuesto en el artículo 31 del Código Procesal Penal, pido
a S.S. que las notificaciones que se efectúen a la abogada interviniente Daniela Awad Nabzo
se realicen mediante el envío de correos electrónicos a la dirección dawadn@gmail.com
POR TANTO,
PIDO A S.S. se sirva tenerlo presente.
CUARTO OTROSI: Pido a S.S. se sirva tener presente que atendida mi calidad de abogado
habilitada por este acto asumo personalmente el patrocinio y poder en la presente causa.
POR TANTO,
PIDO A S.S. se sirva tenerlo presente.
DANIELA Firmado
digitalmente por
ANDREA DANIELA ANDREA
AWAD AWAD NABZO
Fecha: 2023.11.27
NABZO 15:17:35 -03'00'

Querella CYC

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1

EN LO PRINCIPAL: Deduce querella criminal. PRIMER OTROSI: Solicita diligencias. SEGUNDO

4º JUZGADO DE GARANTÍA DE SANTIAGO

DANIELA ANDREA AWAD NABZO, cédula nacional de identidad número 16.209.482-3,

ASPECTOS PROCESALES PREVIOS

3. A fines de agosto de 2023 me encontraba con serios problemas económicos en medio

5. En efecto, con fecha 2 de Agosto de 2022 consta mi intervención profesional en la

OPERACIÓN DE CREDITO DE DINERO USURERA

a) La celebración de un contrato de compraventa de mis dos inmuebles por la cantidad de $

b) La celebración de un contrato de arrendamiento por el plazo de seis meses, en los cuales

17. La primera escritura pública (Repertorio 5702– 2023) otorgada el 7 de septiembre de

18. Respecto de este contrato de compraventa destaco que:

a) El precio ascendió a la suma total de $ 93.000.000, que se declaró haberse pagado de

b) Se asignó un precio de venta de $ 87.000.000 para la oficina 209 y un precio de venta de

c) El abogado redactor de la minuta fue Michael Niedmann Honour.

e) El dominio del estacionamiento 23 fue inscrito con fecha 25 de septiembre de 2023 en

19. La segunda escritura pública (Repertorio 5704– 2023) otorgada el 7 de septiembre de

20. Respecto de este contrato de arrendamiento destaco que:

b) El abogado redactor de la minuta fue Michael Niedmann Honour.

23. Que al día 8 de septiembre de 2023, correspondiente a la fecha del perfeccionamiento

25. Por causa de la compraventa y arrendamiento celebrados el día 7 de septiembre de 2023

a) La primera transferencia ascendió a la suma de $ 1.000.000, fue efectuada con fecha 9

b) La segunda transferencia ascendió a la suma de $ 7.000.000, fue efectuada con fecha 17

c) La tercera transferencia ascendió a la suma de $ 370.191, fue efectuada con fecha 17 de

a) Esta factura es ideológicamente falsa porque el monto de la operación de crédito de dinero

34. Llamé inmediatamente a Sebastián Torres quien se negó rotundamente a la anulación de

a) Había transferido a CREDITO Y CAPITAL S.A. (supuestamente sólo a modo de garantía de

b) Había efectuado a CREDITO Y CAPITAL S.A pagos de intereses y supuestos gastos de

e) Que en consecuencia el perjuicio económico que sufrí ascendió a $ 317.180.805.

39. Respecto de este contrato de compraventa de “CREDITO Y CAPITAL S.A.” a “COMERCIAL

a) El precio de venta ascendió a la suma total de $ 60.000.000, esto es se pagó

b) Se “asignó” un precio de venta de $ 55.000.000 para la oficina 209 y un precio de venta

g) El dominio del estacionamiento 23 fue inscrito con fecha 13 de noviembre de 2023 en

42. A lo anterior se agrega que en el contrato de compraventa celebrado con fecha 24 de

a) Un grupo o asociación de delincuentes que operó a través de dos empresas (“CREDITO Y

rentas de arrendamiento de dos inmuebles vendidos a un tercero, emitir facturas

a) La suma de $ 140.000.000, consistente en el valor comercial conjunto de la Oficina

c) La suma de $ 84.405.307, por haber librado a mi nombre con fecha 10 de Noviembre de

d) La suma total de $ 8.370.191 correspondiente a tres transferencias electrónicas de fondos

INVASION DEL GIRO BANCARIO

• Sebastián Raúl Torres Domínguez.

53. Dentro de la organización la distribución de tareas o funciones era la siguiente:

a) MIEMBROS QUE DESEMPEÑABAN FUNCIONES DE JEFATURA O MANDO: Son Sebastián

b) MIEMBROS QUE DESEMPEÑABAN FUNCIONES DE FINANCISTAS O QUE LE PROVEÍAN

• En el caso de Fernando Elías Cassorla Albagli, es uno de los principales y más

c) MIEMBROS QUE ERAN PARTE DE LA ORGANIZACIÓN A CARGO DE TAREAS OPERATIVAS: Son

54. La antedicha agrupación efectuó acciones sostenidas en el tiempo, bajo la fachada

• “INVERSIONES SANTA ANITA SpA”, RUT número 77.136.575-2, representada por

• "INMOBILIARIA E INVERSIONES CERRO SOMBRERO SpA", RUT 76.996.737-0.

de Santiago, denominada originalmente “CONFECCIONES TANGERINE S.A.” o “TANGERINE

b) Colocando recursos propios en operaciones de crédito de dinero usureras, al exceder

c) Lavando los dineros de terceros derivados de las captaciones y colocaciones ilegales.

ASOCIACIÓN ILÍCITA DE LAVADO DE ACTIVOS

precedentes de invasión al giro bancario y de estafa, ocultaron o disimularon el origen ilícito

61. Que al efecto cabe distinguir entre:

a) Aquellos miembros de la organización que financiaron, ejercieron el mando o dirección o

63. La asociación ilícita se formó a través de la fachada instrumental de dos personas

a) La sociedad anónima cerrada “CRÉDITO Y CAPITAL S.A.", RUT 77.142.261-6, se constituyó

b) La sociedad “COMERCIAL TANGERINE S.A.”, RUT 99.514.740-1, se constituyó con fecha 27

comprendido entre el 14 de agosto de 2023 y el 14 de septiembre de 2023, publicado en el

II. DELITO DE ESTAFA

a) El engaño es la simulación o disimulación capaz de inducir a error, caracterizada por la