Guía de Clientes PrestAltoke Noviembre2023

Noviembre del 2023
Atención de
clientes
PrestAltoke
1
GuiaClientesPrestAltoke_202311_v01. *Documento de uso interno, prohibida su distribución completa o parcial, uso exclusivo del colaborador Alfin Banco.
Principales cambios
Antes Ahora
Recibo de • Revisar guía de Ubicabilidad – Recibo de Servicio

• No se solicita recibos de servicio para campaña Solo
servicios con DNI, Crédito Mujer. Noviembre 2023
• Se incluye el día de pago 1

Días de • No existe día de pago 1.
• Dia de pago 20 para todas las campañas. • Se excluye los días de pago 20 para los grupos de riesgo
pago desde el G7 al G9 de las campañas No clientes
Periodo de • Periodo de gracia de 35 a 50 días para los prospectos de

• Periodo de gracia de 35 a 45 días para todas las la campaña No clientes excepto para los prospectos de
gracia campañas.
grupo de riesgo desde el G6 al G9 que se mantiene
hasta 45.
Email • Se ha incluido que el registro del email valido es
• Email valido opcional
obligatorio obligatorio como pauta comercial.
Incremento • TEA=96.32% • TEA=101.86%

TEA máxima
Recuerda:
✓ Indaga fuente de ingresos del cliente. Si no trabaja actualmente, coméntale que por el momento no podemos continuar con la oferta.
✓ Antes de realizar el desembolso del crédito, entrégale y explícale el cronograma de pagos y Hoja Resumen.
✓ Sobre la Tarjeta de Débito (TD):
• A solicitud del cliente, entregar al cliente su TD e integrar la Ficha de Tarjeta de Débito de acuerdo al procedimiento de entrega de TD.
• En caso el cliente realice el desembolso por la opción “CAJA”, no requiere que se le entregue la TD.
✓ Si el cliente desembolsa bajo la opción “CAJA DE AHORRO NUEVA”, se genera en automático una cuenta de ahorro Día a Día.
✓ Los documentos contractuales deben estar debidamente firmados por el cliente e integrarse en el expediente físico y digital. No olvides revisar
las consideraciones sobre el correcto llenado del pagaré.
Atenciones Cusco y Puno
✓ Indaga fuente de ingresos del cliente. Si no trabaja actualmente, coméntale que por el momento no podemos continuar con la oferta.
1. Los clientes INDEPENDIENTES FORMALES de Cusco y Puno se siguen atendiendo sin presentar una foto del negocio activo para confirmar su operatividad.
2. Los clientes INDEPENDIENTES INFORMALES de Cusco y Puno ya pueden atenderse presentando una foto del negocio activo para confirmar su operatividad.
2
Campañas Nuevos
Tradicional
Sólo con DNI Crédito Mujer Bancarizado Dormido
Bancarizado
Condiciones
Monto: Desde S/1,500 hasta Monto: Desde S/1,500 hasta Monto: Desde S/1,500 hasta Monto: Desde S/1,500 hasta
S/ 30,000 S/ 35,000 S/ 6,000 S/ 4,000
Plazos: De 12 a 36 meses Plazos: De 12 a 36 meses Plazos: De 12 a 36 meses Plazos: De 12 a 24 meses
Tasa: Min: 49% y Max: Tasa: Min: 49% y Max: Tasa: Min: 60% y Max: Tasa: Min: 55% y Max:
101.86% 101.86% 101.86 % 101.86%
Requisitos
- DNI - DNI
- DNI - DNI
- Recibo de Servicio - Recibo de Servicio
- Recibo de Servicio* - Recibo de Servicio*
- Foto Fachada y Ubicación - Foto Fachada y Ubicación
- Si tipo de visita indica “sin - Si tipo de visita indica “sin

domicilio
Visita al
visita –con requisitos visita –con requisitos

documentarios”: documentarios”:
- Sin visita - Sin visita
- Valida antigüedad - Valida antigüedad
domiciliaria de 6 meses domiciliaria de 6 meses
(Declarado) (Declarado)
Consideraciones:
✓ El monto, plazo y tasa serán otorgados en base a lo indicado en la Carta Oferta de cada cliente. No otorgar monto mayor a lo que indica la oferta.
✓ El Capital Solicitado BT incluye el costo del seguro de desgravamen del banco, recuerde si no desea tomar el seguro ofrecido, puede endosar un seguro de vida particular a favor
de Alfin Banco siempre que cumpla con los requisitos mínimos establecidos por el banco y presentar la solicitud de endoso del seguro desgravamen.
✓ El ingreso a registrar será de acuerdo a lo indicado en la Carta Oferta de cada cliente (inferido por el área de Riesgos). Podrá ser menor si así lo declara el cliente.
✓ En ningún caso se requerirá firma ni filtro del cónyuge; sin embargo, los datos deberán registrarse en el sistema.
✓ La verificación telefónica al titular y referencias será realizada por el Evaluador de Mesa de Control (de ser el caso).
✓ La validación de identidad para nuevos clientes se debe realizar de acuerdo al procedimiento vigente y guías para el uso del portal de consultas biométricas – Biodactilar y Guía
para el uso del satélite Reniec Biofacial.
✓ (*)Para grupos de riesgo desde G2 a G9, el recibo debe estar a nombre del titular del crédito, caso contrario se debe enviar adicionalmente la Foto Fachada y Ubicación
33
Flujo NUEVO
Abordaje y Filtro Pre – solicitud Solicitud Evaluador Emisión de Pagaré Desembolso

(Asesor Comercial) (Asesor Comercial) (Asesor Comercial) (Analista Mesa de control) (Asesor Comercial) (Asesor Comercial / Caja)
✓ Atiende a tu cliente que ✓ Realiza la impresión A elección del cliente, el

viene a agencia o fue ✓ Registra los datos ✓ Selecciona el producto ✓ Revisa todos los del cronograma, Hoja desembolso puede darse en
contactado por el CALL. personales y laborales y monto a financiar de documentos del file resumen y otros caja o en cuenta de ahorros:
✓ Verifica oferta en el del cliente. acuerdo a la carta digital y realiza la documentos Si es en Efectivo:
Satélite de campañas en ✓ Registra número de oferta. verificación telefónica al contractuales según ✓ Asesor comercial:
web si te encuentras en teléfono del cliente y ✓ Realiza la impresión de titular del crédito y las Checklist. Selecciona forma de
agencia y en mobile, en referencias. la solicitud de crédito referencias personales
✓ Formaliza firma y desembolso (CAJA).
campo. ✓ Registra referencias automatizada*. (de ser el caso).
huella con el cliente. ✓ Caja: Confirma
✓ Informa a tu cliente las personales. ✓ Digitaliza documentos
✓ Completa la desembolso en caja y
condiciones del crédito de acuerdo al Checklist
digitalización de entrega dinero a cliente.
(monto, plazo, TCEA). - Evaluador. documentos de Si es en Cuenta de
✓ Indaga fuente de acuerdo al Checklist Ahorro:
ingresos del cliente. de crédito.
✓ Asesor comercial:
✓ Filtra zona de cobertura.
Selecciona forma de
✓ Valida identidad del desembolso (CAJA
cliente según AHORRO NUEVA)* y, a
procedimiento de solicitud del cliente,
validación de identidad entrega tarjeta de débito.
vigente.
Si tu cliente ya fue -El desembolso se realiza con

* Para casos de
originado, debes presencia del cliente el mismo día.
contingencia se podrá
ACTUALIZAR datos
utilizar el formato
(teléfono celular o fijo, *Recuerda que esta cuenta es de tipo
dirección y email). manual previo al registro
Ahorro Día a Día.
4
Consideraciones a tener en cuenta
Gerente de Asesor Representante Cajero

Evaluador Supervisor
agencia Comercial de Servicio
•Valida y supervisa el • Origina correctamente • Revisa todos los • Confirma transacción de •Antes de la entrega del
cumplimiento del para evitar reprocesos documentos del file desembolso previa efectivo, revisa que el
proceso. en la evaluación del digital del cliente y que la validación del gerente de expediente de crédito
•Valida de forma crédito. información esté agencia y recepción del físico esté de acuerdo al
diaria que el •Integra correctamente el registrada correctamente. file físico del cliente (si la Checklist de Crédito.
expediente de file del cliente (físico y Forma de Desembolso •Con el reporte de créditos
crédito físico y digital) pre desembolso. • Realiza la verificación es por Caja – Efectivo). desembolsados, valida la
digital esté de telefónica (Titular y digitalización de los
• Explica al cliente su
acuerdo al Checklist referencias personales de documentos.
cronograma de pagos y
de Crédito. ser el caso). •Custodia el expediente de
los beneficios de pagar a
tiempo su cuota de crédito físico para su
crédito. posterior envío al archivo
central.
5
Atención de clientes Black list
Sigue estos pasos:
1 Solicita su autorización de tratamiento de datos personales

De ser un cliente en BlackList (que en algún momento pidió no ser contactado),
en el satélite de Campañas, aparecerá un mensaje indicando que antes de
continuar con la oferta debe firmar la autorización de tratamiento de datos
personales.
“Antes de continuar, permítame comentarle que debemos

obtener algunos datos básicos para evaluarlo y de acuerdo a la
Ley de Protección de Datos Personales antes de registrar sus
datos a nuestro sistema debemos obtener su consentimiento
con su firma respectiva, donde nos autoriza el tratamiento de
sus datos personales y así brindarle la oferta que tenemos para
usted. ¿Nos autoriza el tratamiento de sus datos personales?"
2 Completa la autorización de tratamiento de datos personales

Imprime el formato y solicita al cliente su llenado.
Da click aquí para descargar el formato de
autorización de datos que el cliente debe
completar y firmar.
3 Envía por correo el formato debidamente completado a
LPDP@alfinbanco.pe
Se custodiará en físico en el file de Caja.
6
Atención de clientes Black list
Nombres y apellidos del cliente XXXXXXXX
PRÉSTAMO PERSONAL
Dirección completa del domicilio
Número de teléfono celular del cliente FIRMA DEL CLIENTE
Ocupación del cliente
Sueldo promedio del cliente
7
POP UP Derivaciones Hatun
Importante:
Si al buscar a tu cliente en el
Satélite de campaña te figura el
POP UP indicando que es una
derivación del Aliado HATUN
deberás ingresar el Bantotal al
momento del registro de la pre-
solicitud*:
1 Canal de Ventas = Establecimientos
2 Canal = Hatun
3 Número de DNI o código del promotor
4 Local = Lima
*Detalle en Pág. 18
8
Diagnóstico en el Perfil del Cliente
Elementos
1 Diagnóstico
Información sobre la situación crediticia actual
del cliente.
2 Ingreso a registrar
Consejo para mantener o mejorar la situación
financiera.
3 Solución financiera
Propuesta para el cliente.
¡Es importante que el cliente identifique

nuestra filosofía de Rol Consejero.
Brindemos un diagnóstico empático en
función a las circunstancias que se
encuentra el cliente!
Identifica los colores asociados a cada
mensaje del diagnóstico.
9
Resumen en Satélite de Campañas
Tipo de Porcentaje
visita de ahorro
Tipo de Tipo de
Producto Canal
Sin visita
Recuerda que puedes ver estos campos

en el Resumen de la campaña
Para tu gestión en campo, no olvides que también puedes ingresar al

Satélite de Campañas desde un equipo móvil con el siguiente link:
https://negociosbaz.pe/WebCampaniaPrd
10
Carta de Campaña
1 Tipo de Visita
Pueden ser las siguientes opciones:
EJEMPLO DE CARTA OFERTA
1. Sin visita: No requiere visita
2. Sin visita – con requisitos documentarios: No requiere visita, pero debe
adjuntar recibo de servicios, foto de fachada y ubicación GPS.
Es el monto que se debe registrar en Bantotal (podrá ser menor si así lo declara
el cliente).
2
Monto máximo 1
3
Es el monto que se debe desembolsar como máximo. 4
3
5
4 Plazo y Capacidad Pago
• El plazo máximo a otorgar al cliente debe ser el que indica la carta oferta. 6 7
• La capacidad de pago no puede ser menor que la cuota resultante indicada
en Bantotal. Solo podrá ser menor si el cliente solicita seguro Deuda
Protegida.
La tasa será igual
5 Porcentaje de Ahorro indiferente del monto
No Aplica. que desembolse
6 Tipo de Canal
Se mostrarán los canales, en los que el cliente puede seguir el flujo de crédito.
7 Tasa según monto

Se detalla una sola tasa para el cliente, independientemente del monto que
desembolse.
11
Carta de Campaña – Crédito Mujer
1 Tipo de Visita
1. Sin visita: No requiere visita
EJEMPLO DE CARTA OFERTA
Es el monto que se debe registrar en Bantotal (podrá ser menor si así lo declara
el cliente).
Monto máximo
3
Es el monto que se debe desembolsar como máximo.
4 Plazo y Capacidad Pago

• El plazo máximo a otorgar al cliente debe ser el que indica la carta oferta.
• La capacidad de pago no puede ser menor que la cuota resultante indicada 1 Sin visita 2
en Bantotal. Solo podrá ser menor si el cliente solicita seguro Deuda 3
Protegida. 4
5
5 Porcentaje de Ahorro
No Aplica. 6
7
6 Tipo de Canal
Se mostrarán los canales, en los que el cliente puede seguir el flujo de crédito.
7 Tasa según monto

La tasa será igual
Se detalla una sola tasa para el cliente, independientemente del monto que
indiferente del monto que
desembolse. desembolse
12
Links de consulta
Puedes encontrar en un solo lugar los links a páginas web que te serán de
ayuda para validar información declarada del cliente y entre otros.
1 Ingresa al link https://prodazure.abdigital.com:8443/WebLoginPrd/
Si tuvieras algún inconveniente para ingresar, puedes contactarte con Mesa de ayuda.
Digita tu Usuario y Contraseña (es la misma con la que ingresas a Bantotal). Puedes enviar tu caso por
2 https://abancodigital.atlassian.net/servicedesk/customer/portal/10
Luego, da click en Ingresar.
3 Selecciona el Satélite de Enlace de Consultas (ENCO).
13
Filtra la zona de cobertura
Consulta si la dirección del domicilio del cliente está dentro de la zona

A de cobertura del Banco:
Menú de
Menú de
Consulta a 2
Consultas Zonas de 3
Créditos
Básicas cobertura
5
4
Da click aquí
Selecciona el Tipo de Documento y digita el Número de
1 Documento
Selecciona el Ubigeo (Se abrirá una ventana emergente para

2 seleccionar los datos de Departamento, Provincia y Distrito)
Una vez ingresado los
datos, presiona este botón.
3 Ingresa la dirección del cliente (Pregunta a tu cliente su dirección
actual. NO ingreses por default la dirección que aparece en el DNI)
4 Presiona en Consultar
Recuerda
Luego te aparecerá el resultado:
5 ✓ Solo registrar clientes que se encuentren dentro de la
• Zona con Cobertura
zona de cobertura del Banco.
• Zona sin Cobertura
14
Consideraciones para la atención con testigo a ruego
¿Qué clientes requieren presentar testigo Ejemplosde DNI del cliente que Formato de Declaración Jurada de Testigo a Ruego
a ruego? requiere Testigo a Ruego
Si el solicitante del crédito no sabe o no puede

firmar. En la Ficha Reniec, el Grado de instrucción debe
aparecer “ILETRADO/SIN INSTRUCCIÓN”.
Documentos adicionales que forman parte

del checklist de crédito
• DNI del testigo a ruego fedateado por el asesor

comercial, quien debe consignar su firma, nombres
completos y número de DNI así como la fecha de
revisión del documento.
• Declaración Jurada de Testigo a Ruego
debidamente firmada.
• La firma, huella y número de DNI del testigo a ruego
deben consignados en los documentos legales del
checklist de crédito.
• El testigo a ruego no debe ser un familiar de la
persona impedida a firmar.
15
Situación de la Solicitud o Instancia
A Inicia el proceso de Originación de un crédito desde la siguiente Ruta: B Si requieres conocer la situación de la solicitud o tarea. Podrás realizar la
búsqueda por el número de instancia.
Menú de Bandeja de Entrada

Menú de Créditos
Colocaciones de Tareas
Da click aquí
Inicia el proceso dando Click en el botón “Iniciar Instancia”.

RECUERDA generar en el día una instancia por cada cliente. En caso
el cliente ya no desee continuar con el proceso, cierra la instancia desde
la tarea Solicitud.
16
Pre Solicitud
1 Registra los datos de Canal de Venta, Canal y Código ID.
• Si la solicitud es derivada de la Fuerza de Venta o algún ALIADO,

selecciona en el campo Canal de Venta FFVV o
establecimientos, seguido de Canal y Código ID.
• Si no ha sido derivado por la FFVV, selecciona en Canal de Venta
Sucursal.
Número de DNI del promotor
2 Registra los datos del cliente
Registra el nro de DNI de

acuerdo al documento de
identidad del cliente
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Pre Solicitud – Derivaciones Hatun
1 Registra los datos de Canal de Venta, Canal y Código ID y Local
1 Canal de Ventas = Establecimientos
2 Canal = Hatun
1
3 Número de DNI o código del promotor
2 4
3 4 Local = Lima
2 Registra los datos del cliente
Registra el nro de DNI de

acuerdo al documento de
identidad del cliente
18
Pre Solicitud
3 En esta pantalla se va a poder identificar el tipo de campaña,

grupo de riesgo y el detalle del tipo de visita que está
asociada al proceso de evaluación.
19
Pre Solicitud
4 De manera automática se genera la cuenta relacionada.

Registra los datos personales y laborales del cliente de acuerdo a lo
5 declarado por el cliente, excepto el ingreso y tipo de ingreso.
Registra los nombres y apellidos, fecha de nacimiento y estado civil de acuerdo al

documento de identidad del cliente. Recuerda que se aceptan todos los caracteres
especiales como Ñ, tildes o diéresis.
En caso los nombres estén incorrectos, Mesa de Control rechazará la instancia.
Solicita a tu cliente su correo electrónico personal.

Registra la fecha
del ingreso laboral
Dar check en ambos campos de acuerdo a la Solicitud de Crédito
Manual que es firmada por el cliente.
Selecciona el
Tipo de ingreso
Registrar el ingreso de acuerdo a la carta oferta (podrá ser declarado
menor si así lo declara el cliente).
Da click aquí 20
18
Pre Solicitud – Registro del cónyuge
Si tu cliente es Casado, realiza un Alta reducida siguiendo estos pasos: En datos de la persona, elige el Estado civil de acuerdo al documento de
2
identidad de tu cliente.
1 En datos iniciales, elige la opción No en Presenta Cónyuge.
B Da click aquí
3 Completa los datos del cónyuge:
Se podrá registrar el Tipo de Documento:

D.N.I., C.E. o Pasaporte.
Coloca “No” en Presenta Cónyuge.
Si actualmente el cliente es VIUDO y figura en su DNI

como CASADO, para acreditarlo puede presentar el acta
de defunción del cónyuge.
Da click aquí
21
Pre Solicitud
Se registra dirección del domicilio, trabajo, número de teléfono (celular o fijo) y
correo electrónico del cliente.
El cliente debe indicar su correo electrónico para mantenerlo informado del estado de su Selecciona Vivienda si es domicilio y/o Laboral si es trabajo.
crédito y novedades que pueda haber. En caso no tenga uno ayudarlo a crear uno. Adicionalmente, según las condiciones indicadas en la lámina
“Campañas Nuevos”, registra la fecha de antigüedad del domicilio.
RECUERDA registrar la dirección del

domicilio y del trabajo del cliente.
Es obligatorio ACTUALIZAR el número de teléfono (fijo

o celular) del cliente en caso ya haya sido originado. • Evita dejar por default el campo NO APLICA.
Debe estar asociado al domicilio del cliente, por lo que • Si la dirección tiene Manzana y Lote, solo sepáralo con un guión (-), no digitar
en Correlativo debe aparecer 1. nuevamente en texto manzana o lote.
Para el correcto registro de direcciones, puedes ver el material de apoyo

dando click aquí:
https://juntosesposible.info/guia-agrupacion-direcciones/
22
Pre Solicitud
Al finalizar la pre solicitud, y no tener ningún mensaje de

Para todos los casos se deberá cambiar el estado de “Pendiente” a 6
5 restricción o control interno, continuar con el proceso de crédito.
“Recibido” (No se adjunta ningún documento)
Da click aquí
Da click aquí
23
Registro de referencias
En paralelo abre una nueva pestaña de tareas y registra las referencias

A en la siguiente ruta: C
Ingresa el número correlativo de la persona que refieres.
(No es obligatorio registrar el domicilio).
Mantenimiento de
Menú Clientes
personas
Digita la palabra “No aplica”
Recuerda ingresar 2 referencias Da click aquí

personales mayor de edad.
D Se visualizará la referencia registrada:
B
Da click aquí
GuiaClientesPrestAltoke_202311_v01. *Documento de uso interno, prohibida su distribución completa o parcial, uso exclusivo del colaborador Alfin Banco. 24
Solicitud
Verifica la capacidad de pago e ingresa el monto solicitado y la cantidad de

2 cuotas del crédito.
1 Se inicia la tarea de la solicitud. El monto y plazo a registrar no debe superar lo que indica la carta oferta.
Digita el monto
y plazo
Da click aquí
-Si el cliente decide cambiar la oferta, deberás actualizar el dato del monto solicitado y/o
cantidad de cuota desde esta pantalla.
-Si el monto desembolsado en efectivo es mayor igual a $10,000, el cliente debe
completar el formulario de Mayor Cuantía de acuerdo al procedimiento de Política para
el Registro e impresión de Formularios PLAFT.
25
Solicitud
A) Selecciona el producto y Selecciona el día de pago. Verifica el capital, la cantidad de cuotas y la tasa
3 4
B) El rango de la oferta de acuerdo al monto de crédito y cantidad de cuotas. asignada de acuerdo al rango de oferta elegida.
C) Luego da click en el botón “Simular” para generar el plan de pagos.
Da click aquí
26
Solicitud
Da Click en el botón “Agregar” para elegir el seguro de desgravamen

5 7 Da click en el botón “Confirmar”.
vigente y otros seguros optativos en caso requiera el cliente.
Da click aquí Da click aquí
8 Valida que aparezcan los seguros seleccionados y da click en el botón

6 Selecciona el(los) seguro(s) requeridos por el cliente.
“Continuar”.
Da click aquí
Da click aquí
27
Solicitud
Casuística con la elección de seguros
Datos de la oferta que toma el cliente:
Monto de la oferta: 13,900 Plazo máximo: 36 meses Tasa: 64% Capacidad de pago: 862 Días de gracia: 23
Seguro de desgravamen escogido: Familia Protegida
Sin seguros Optativos Con seguros Optativos Deuda Protegida
Cuota resultante 838.30 Cuota resultante 865.80
Si la cuota resultante sin optativos es menor

¡Bien! Cuota resultante no excede la
igual a la capacidad de pago, se puede agregar
capacidad de pago.
seguro Deuda Protegida así la nueva cuota
exceda la capacidad de pago.
Solicitud
Informa a tu potencial cliente el plan de pagos, detalle de la cuota, total de

9 10 En esta pantalla visualizarás el resumen de las condiciones del crédito.
interés y la fecha de vencimiento del crédito.
La cuota no debe
exceder la capacidad de
pago que se visualiza
en Datos de la solicitud
Valida que aparezcan los seguros

previamente escogidos.
29
Solicitud de crédito
Ingresa a la siguiente ruta: Menú de Consultas Básicas > Consultas de Clientes >
Consulta de Situación de Personas
3 Selecciona la Tarea Solicitud y da click en el botón “Impresos”.
1 Ingresa el número de DNI y selecciona la opción “Instancias WF”.
Da click aquí Da click aquí
4 Da click en el botón “Imprimir” una vez que se hayan completado todos los
2 Da click en la instancia y luego en el botón “Instancia”. datos hasta la Tarea Solicitud (antes de enviar la visita a domicilio).
Para modificar algún dato de la Solicitud, puedes realizarlo desde la Bandeja de
Entrada de Tareas o desde Mantenimiento de Personas.
Da click aquí
Da click aquí
Solicitud de crédito
¿Qué debes tener en cuenta?
✓ La impresión de este documento debe realizarse cuando la instancia ya se encuentre

en la tarea Solicitud – Pantalla RESULTADO SIMULACIÓN.
✓ No debe presentar borrones ni enmendaduras.

✓ La vigencia de la solicitud es máximo 7 días. (Considerar la fecha desde que firmó el
cliente).
✓ Debe ser firmado por el funcionario responsable de entrevistar al cliente.
✓ En caso se presente algún inconveniente en la impresión de este documento, podrás
usar como alterno la solicitud de crédito manual.
✓ El campo “Tipo de Desembolso” podrá ser completado de forma manual una vez
desembolsado el crédito.
✓ En caso el cliente no sepa el número de RUC, puedes completarlo buscando por el
nombre de Razón Social desde: https://e-consultaruc.sunat.gob.pe/cl-ti-
itmrconsruc/FrameCriterioBusquedaWeb.jsp
Datos que NO serán observados por Mesa de

Control. Sim embargo deberá ser completado
una vez desembolsado.
Formaliza Autorización de Trat. de Datos Personales
Ingresa a la siguiente ruta: Menú de Clientes > Formulario Autorización de Uso de Datos.
1 Completa el Formulario de autorización de uso de datos y da click en el botón “Ejec. Plantilla”.
Da click aquí
Al reverso del formato de Solicitud de

Crédito Manual encontrarás la
Constancia de Autorización de
Tratamiento de Datos Personales,
por lo que si ya completas ese
formato ya no será necesario que
imprimas el formato desde BT.
Solo se requiere la firma del cliente

para continuar con el crédito.
A decisión del cliente
32
30
Solicitud – PAE
En esta sección el sistema mostrará el resultado FINAL de la evaluación del CLIENTE.

• Respuesta negativa: “Política bloqueante”
• Respuesta afirmativa: “Cumple con las políticas definidas para el producto”
1 Al dar click en el botón “Siguiente” se continúa con el proceso.
33
Solicitud – Digitalización de documentos
1 Tarea de Solicitud / pantalla Documentos / Agregar: Digitaliza los documentos de acuerdo al Check list - Evaluador
Si el tipo de visita según carta oferta es “Sin visita”
Para el caso de documento DNI , podrás grabarlos con

el siguiente nombre:
1. DNI 1 (cara)
2. DNI 2 (reverso)
Puede ser copia a color de DNI fedateado, pero luego
debe regularizarse con el DNI original antes del
desembolso del crédito en la tarea de Emisión de
Pagaré.
Recuerda que puedes digitalizar los

siguientes documentos en un solo
archivo:
✓ DNI
✓ Solicitud de Crédito
✓ Autorización de Tratamiento de Datos Este botón te permitirá agregar
✓ Validación Reniec BioFacial los documentos.
✓ Validación Biométrica Dactilar
34
Solicitud – Digitalización de documentos
1 Tarea de Solicitud / pantalla Documentos / Agregar: Digitaliza los documentos de acuerdo al Check list - Evaluador
Si el tipo de visita según carta oferta es “Sin visita – con requisitos documentarios”
Para el caso de documento DNI , podrás grabarlos

con el siguiente nombre:
1. DNI 1 (cara)
2. DNI 2 (reverso)
Puede ser copia a color de DNI fedateado, pero
luego debe regularizarse con el DNI original antes del
desembolso del crédito en la tarea de Emisión de
Pagaré.
Recuerda que puedes digitalizar los

siguientes documentos en un solo
archivo:
✓ DNI
✓ Solicitud de Crédito
✓ Autorización de Tratamiento de Datos Este botón te permitirá agregar
✓ Recibo de servicios los documentos.
✓ La foto de fachada y ubicación GPS
✓ Validación Reniec BioFacial
✓ Validación Biométrica Dactilar
35
Solicitud – Digitalización de la Autorización de Trat. De datos
Carga la Constancia de Autorización de Tratamiento de datos con

esta opción.
3634
Consideraciones para la verificación domiciliaria
Solo DNI Crédito Mujer Bancarizado Bancarizado Dormido
Sin visita Sin visita Sin visita Sin visita **

Visita al
domicilio
Sin visita – con requisitos Sin visita – con requisitos Sin visita – con requisitos Sin visita – con requisitos
documentarios* documentarios* documentarios* documentarios*
Referencias personales que brinden referencias del domicilio del cliente:

Si el domicilio del cliente es: (**) Aplica para Bancarizado Dormido con tipo de visita "Sin visita”
(*) Aplica para tipo de Visita “Sin visita – con requisitos documentarios”
Vivienda Propia - Referencia 1: Familiar o conocido mayor de edad. - Referencia 1: Familiar mayor de edad.
- Referencia 2: Familiar o conocido mayor de edad. - Referencia 2: Familiar mayor de edad.
Vivienda Familiar - Referencia 1: Titular del recibo de servicios. - Referencia 1: Titular del recibo de servicios.
- Referencia 2: Familiar o conocido mayor de edad. - Referencia 2: Familiar mayor de edad.
Vivienda Alquilada
Casuísticas especiales referentes al Recibo de servicios:

✓ Si el titular del recibo de servicios está fallecido, es adulto mayor o no tiene teléfono, deberá colocar como referencia al cónyuge u otra persona mayor de edad con el mismo
apellido del titular del recibo (hermano, hijo, padre o madre).
✓ Si el recibo está a nombre del titular del crédito, ambas referencias podrán ser familiares o conocidos mayores de edad que brinden referencias del domicilio del cliente.
✓ Si el recibo es global, se podrá colocar como primera referencia al representante de la asociación (demostrado con Constancia de Posesión).
✓ Si el cliente es propietario, pero el recibo de servicios está a nombre del dueño anterior de la casa, se podrá adjuntar algún documento que certifique la propiedad del inmueble,
con ello ambas referencias podrán ser familiares o conocidos mayores de edad que brinden referencias del domicilio del cliente.
✓ Si el cliente vive en Villa Militar o Policial y el recibo está a nombre de la institución correspondiente, ambas referencias podrán ser familiares o conocidos mayores de edad que
brinden referencias del domicilio del cliente.
✓ Para clientes con tipo de visita “Sin visita – Con requisitos documentarios” , adiciona en el file digital la foto fachada y ubicación GPS del domicilio.
(1) De presentarse Casos Especiales, el Asesor deberá registrarlo en el campo de comentario al registrar las referencias, para que Mesa de Control tome conocimiento y se eviten reprocesos innecesarios.
(2)Casos no contemplados en los requisitos por tipo de vivienda, ni en casos especiales deberá ser consultado a María Aragón (maria.Aragon@alfinbanco.com.pe) para revisar su viabilidad.
37
Pasos para el envío de Foto de Fachada
Recepción de foto
Envío de foto (Cliente)
(Asesor Comercial)
Capturar la foto del Abrir la ventana del Presionar sobre

1 domicilio a través
2 chat presionar el 3 4 Presionar la flecha 5 Confirmar en 1 Recibir la foto por el chat,
la foto del
verde para enviar. envío en la imprimirla y digitalizarla al
de la cámara del ícono “clip” y luego domicilio que se
ventana del chat expediente
celular. el botón “Galería”. va a enviar.
38
Pasos para el envío de Ubicación GPS
Recepción de la ubicación
Envío de ubicación (Cliente)
(Asesor Comercial)
Abrir la ventana del Presionar el botón Presionar la opción Presionar dentro Capturar la pantalla que
1 2 3 “Enviar mi ubicación
1 2 muestre el mapa completo y
chat con símbolo de “clip” del mapa
actual” las coordenadas o dirección.
39
Pasos para el envío de Ubicación GPS
Recepción de la ubicación
Envío de ubicación (Cliente)
(Asesor Comercial)
Abrir la ventana del Presionar la opción Presionar la opción Presionar dentro Capturar la pantalla que
1 chat y presionar el
2 3 “Enviar mi ubicación
1 2 muestre el mapa completo y
“Ubicación” del mapa
símbolo “+” actual” las coordenadas o dirección.
40
Solicitud – Final de la tarea
En esta pantalla siempre se

visualizará la leyenda “No se
requiere Investigación domiciliaria”
y “No se requiere Investigación
laboral“.
Mesa de Control culminará

el flujo.
1 Al dar click al botón “Siguiente”, se puede incorporar comentarios y finalizar el proceso de registro de solicitud.
Indica a quién pertenece la línea telefónica que el cliente ha declarado Ver siguiente slide
41
Titularidad de la línea telefónica
En los comentarios de la tarea Solicitud, indica a quién

pertenece la línea telefónica que el cliente ha declarado
de la siguiente manera si el titular de la línea es:
El cliente, entonces coloca así: Un familiar, entonces coloca así:
• TT Cliente Movistar • TT Familiar [Nombre completo

• TT Cliente Claro del familiar] [DNI del familiar]
• TT Cliente Entel [Movistar/Claro/Entel/Bitel]
• TT Cliente Bitel • Ejemplo:
TT Familiar Fernando Dominguez
Chavez 06676940 Movistar
Una empresa, entonces coloca así: El cliente con número migrado,

entonces coloca así:
• TT Empresa [Nombre de la • TT Cliente
empresa] [Número de RUC] [Movistar/Claro/Entel/Bitel]
[Movistar/Claro/Entel/Bitel] Migrado
• Ejemplo: • Ejemplo:
TT Empresa Eleyese SRL TT Cliente Claro Migrado Además, de manera opcional se puede agregar la pantalla de consulta
201254789650 Claro
También debes adjuntar: de Titularidad en el expediente digital. IMPORTANTE: No debes
-Post pago: Recibo del celular imprimirlo, solo toma una captura de esa pantalla y súbelo a BT.
-Pre pago: App
En caso de no contar con la información en el comentario de la Solicitud, Mesa de

Control devolverá la instancia.
Respuesta del Evaluador
Aviso de Aprobación Aviso de Devolución
43
Respuesta del Evaluador
Aviso de Rechazo
Recuerda:
✓ Dependiendo del resultado de la evaluación:
▪ Aprobación: Muestra el resultado de la
evaluación. Si no se visualiza es porque está
pendiente el resultado.
▪ Devolución: En caso el motivo de devolución sea
por Documentación incompleta, se deriva a la tarea
Solicitud, y si es por Datos incompletos, se deriva a
la tarea Pre Solicitud para su regularización. Verifica
que se haya regularizado lo observado antes del
envío a Mesa de Control.
▪ Rechazo: Se da por finalizado el proceso de
evaluación del crédito.
44
Cómo regularizar documentos en caso Mesa los observe
Ingresa a la Bandeja de Tareas:

Menú de Colocaciones > Menú de créditos > Bandeja En bandeja de tareas deberás seleccionar la tarea solicitud y luego darle clic al botón
1 2 Documentos
de Entrada de Tareas
45
Cómo regularizar documentos en caso Mesa los observe
3 En la pantalla Documentos deberás seleccionar el botón Agregar.
Ingresar el tipo de documento, tipo de Archivo, Nombre del documento y

4 posterior a ello cargar el Archivo (previamente debes grabarlo dentro una
carpeta en tu escritorio de tu ordenador)
Emisión de Pagaré y firma de documentos
1 Si la decisión del Evaluador 1 fue “Aprobada” y la resolución del Cliente fue “Sí”, entonces permite continuar con la tarea Emisión de Pagaré, donde se
visualizan e imprimen las condiciones del crédito (cronograma, hoja resumen)
• Imprime los documentos contractuales y formalízalos con la firma del cliente.

• Desde BT imprime el pagaré, cronograma, Hoja Resumen, Seguro Desgravamen, y si el
desembolso es en cuenta de ahorro: Cartilla de Información, Solicitud Apertura de
Cuentas y el Formulario FATCA persona natural.
• Una vez firmado estos documentos, en paralelo a la tarea de Emisión de Pagaré, abre otra
pestaña y digitaliza los documentos tal como se explica en la lámina “Cómo digitalizar los
documentos contractuales”.
• Imprime 1 juego del Contrato de Crédito y Apertura de cuentas y entrégaselo al cliente. Además,
debe firmar el formato “Recepción de Contrato de Crédito y Apertura de Cuentas” y digitalizarlo
en BT.
47
Lineamientos para el llenado del Pagaré
En el pagaré debe encontrarse los siguientes datos:
1 Nombres completos del cliente
2 DNI
3 Dirección completa
4 Firma del cliente
5 Huella del cliente
IMPORTANTE:
En el documento no se llenan datos del préstamo: monto ni TEA ni TCEA
ni plazo ni fecha de vencimiento.
Campos que NO deben ser llenados
4 5
1
2 3
48
Recepción de Contrato de Crédito y Apertura de Cuentas
Nombre del cliente

Número de DNI
Dirección del domicilio del cliente
Ten en cuenta
✓ Este formato debe ser llenado en su totalidad y luego digitalizarse
en Bantotal.
✓ Solo se imprime un juego del Contrato de Crédito y Apertura de
Cuentas, y se le entrega al cliente. Ya no se custodia el
contrato en físico ni en digital.
Ciudad Día y mes Año
FIRMA DEL CLIENTE
Nombre del cliente

Número de DNI
49
Cómo formalizar el Formulario FATCA
Si el cliente solicita desembolsar en una cuenta de ahorros, registra el formulario FATCA y procede con la impresión.
1 Ingresa a Mantenimiento de Personas. Busca por DNI al cliente y da click 3 Ingresa a Menú de Clientes / Formulario FATCA persona natural. Luego
en el botón FATCA. imprime el formulario y solicita la firma de tu cliente.
2 Completar los datos del formulario FATCA según corresponda.
Para mayor detalle del Formulario FATCA,

consulta tu guía de Alta de Clientes.
50
Cómo digitalizar los documentos contractuales
Ingresa a la Bandeja de Tareas:

Menú de Colocaciones > Menú de créditos > Bandeja de En bandeja de tareas deberás seleccionar la tarea Aviso de aprobación y luego
1 2 darle clic al botón Documentos
Entrada de Tareas
Agrega el formato “Recepción de Contrato de Crédito y

Apertura de Cuentas”, pagaré, hoja resumen, cronograma de
pagos, certificado de seguros de Desgravamen, seguro
optativo (de requerir), y, en caso de desembolso en cuenta de
ahorros, cartilla informativa, solicitud de apertura y formulario
FATCA.
Desembolso de préstamos en Caja
Una vez que el cliente haya firmado los documentos contractuales realiza el DESEMBOLSO del
crédito a elección: Efectivo o en cuenta de ahorros. Para ello sigue los siguientes pasos:
Si el desembolso es en Efectivo:
1 En la ventana selección de forma de desembolso. Elige la opción N° 2 “CAJA”

Todo desembolso debe realizarse
con presencia del cliente. En
caso que el cliente no se encuentre
en la agencia, DÉJALO en la tarea
de “Emisión de pagaré”.
Da click en
seleccionar
Da Click en siguiente para

continuar con el proceso
52
Desembolso de préstamos en Caja
2 Una vez elegida la forma de desembolso CAJA, deriva al resumen final del crédito. Donde debes elegir como Instrucciones de Cobro, la opción “No” y dar click
en “Finalizar”, para terminar el proceso.

ELIGE
siempre la
opción NO
Da Click en la opción Finalizar para

culminar el proceso
Todo desembolso debe realizarse con presencia del cliente y en el mismo día.
En caso no se pueda desembolsar en el mismo día, se debe iniciar la operación
nuevamente desde Pre Solicitud. Una vez finalizado, el sistema requerirá que la transacción sea
confirmada por el representante de servicio en agencia.
Integra correctamente el file de tu cliente y entrégaselo al gerente de agencia para
su validación según el Checklist de crédito.
53
Confirma desembolso en Caja
1 Para confirmar la transacción de desembolso, el cajero ingresa a la ruta:

Inicio / Menú de Captaciones/ Menú Caja / Desembolso Caja Flujo
En automático, se imprimirá el
comprobante del desembolso, el cual
debe ser firmado por el cliente y
adjunto en el expediente de crédito
físico y digital.
En caso no se genere en automático, podrás
imprimir el comprobante desde la siguiente
ruta: Inicio / Menú Consultas Básicas /
Consultas de Caja / Movimientos de
Caja por Cajero
Podrás buscar la transacción del cliente por:
A Número de cuenta B Número de DNI
54
Desembolso de préstamos en Cuenta de Ahorro
Si el desembolso es en Cuenta de Ahorro:
En la ventana selección de forma de desembolso. Elige la opción N° 9 En el campo datos de la forma de Desembolso aparecerá por
1 2
“CAJA DE AHORRO NUEVO” DEFAULT el monto a desembolsar.
Da click en
seleccionar
Da click en
confirmar
No digites ningún
MONTO, el sistema
Da Click en siguiente por default completa
para continuar con el dicho dato.
proceso
55
Desembolso de préstamos en Cuenta de Ahorro
En el campo fracciones del desembolso, podrás visualizar el monto Para culminar con el flujo del DESEMBOLSO selecciona en el campo de
3 4
total a financiar (no incluye seguro de desgravamen) instrucciones de cobro la opción NO
Da Click en siguiente
para continuar con el
proceso
ELIGE siempre la
Después del desembolso, entrega el file de tu cliente al gerente de agencia para su
opción NO
validación según el Checklist de crédito. Da Click en la opción Finalizar
para culminar el proceso
Si el cliente desea retirar dinero de su cuenta de ahorros un día posterior al

desembolso, se debe realizar el Procedimiento de validación de identidad
correspondiente.
56
Entrega Estado de Cuenta a tu cliente
Ingresa al menú inicio / Consultas de clientes / Selección el modulo nro. 21 CUENTAS DE AHORRO
1 3
Consulta de situación de cuentas
Da Click en la opción
Inventario
2 Ingresa el número de cuenta
4 En situación de cuentas por RUBRO Se mostrará el monto total

desembolsado
Inventario
Da Click en la opción módulos
Entrega Estado de Cuenta a tu cliente
5 En Inventario de cuentas elige la opción EST.CUENTA Una vez desembolsado el crédito, imprime el estado de cuenta y
7
entrégaselo a tu cliente.
Da Click en la opción estado

cuenta
6 Para visualizar el resumen elige la OPCION IMPRESORA
El Estado de Cuenta firmado por el cliente se debe

adjuntar en el expediente físico y digital post desembolso.
Regulariza el Estado de Cuenta desde: Menú de Clientes /
Mantenimiento de Personas
Busca por DNI al cliente y selecciona Documentos.
Da Click en la opción confirmar
58
¿Cómo valido si el expediente digital está completo?
Ingresa al menú inicio / Consultas de Buscar por DNI y seleccionar la opción Seleccionar el último status de la instancia
1 clientes / Consulta de situación de Personas 2 Instancias WF 4 (Emisión de Pagaré o Desembolso). Click en
la opción Documentos.
Instancias WF
3 Selecciona la instancia y click en la opción

Instancias
Documentos
Revisa que los documentos digitalizados

5 estén de acuerdo al Checklist de crédito
Si por algún error se haya cerrado la instancia y haya quedado pendiente de

digitalizar algunos documentos, deben regularizarlo desde Menú de Clientes /
Mantenimiento de Personas / Opción Documentos.
59
Checklist - Evaluador
Documentos que deben digitalizar para revisión de Evaluador
Bancarizado
Solo DNI Crédito Mujer Bancarizado
Dormido
DNI del titular

Cliente
Recibo de Servicios cancelado (*) (Todos los créditos con

tipo de visita: “sin visita – con requisitos documentarios” y
de la campaña Bancarizado Dormido)
Legales
Solicitud de crédito y Autorización de tratamiento de datos
Foto fachada y ubicación GPS del domicilio del cliente (para

los créditos " sin visita – con requisitos documentarios”)
_ _
Otros
Validación Reniec BioFacial y validación biométrica dactilar

(**)
Es obligatorio ACTUALIZAR el número de teléfono (fijo o celular) y el correo electrónico del

cliente si ya fue originado. Debe estar asociado al domicilio del cliente, por lo que en
Correlativo debe aparecer 1.
(*) Se verifica que el Recibo de Servicios tenga una antigüedad máxima de 60 días desde la fecha de emisión, y debe estar sin evidencia de deuda atrasada
en caso el recibo aún no hubiera sido vencido o debe estar pagado (se debe verificar el sello de cancelado o ticket de cancelación). Si no cuenta con el
voucher de pago, también se puede utilizar el formato de Validación Recibo de Servicios.
(**) Según lineamientos en Guía para el uso del portal de consultas biométricas – Biodactilar y Guía para el uso del satélite Reniec Biofacial.
60
Checklist de crédito
Crédito Bancarizado
Documentos que debe revisar el Gerente Solo DNI Bancarizado
Mujer Dormido
de Agencia de forma diaria
DNI del titular
Con el apoyo del Checklist, el asesor comercial deberá entregar
Cliente
al Gerente de Agencia los documentos en el siguiente orden: Recibo de Servicios cancelado (Todos
los créditos con tipo de visita: “sin
visita – con requisitos documentarios”
y de la campaña Bancarizado Dormido)
Luego de la revisión del gerente, el Cajero Supervisor
Solicitud de crédito y Autorización de
debe revisar que el expediente de crédito físico cuente con tratamiento de datos
los documentos de acuerdo al Checklist de Crédito para
proceder el desembolso en la caja tanto para créditos Recepción de contrato de crédito y de
apertura de cuentas
otorgados en efectivo o en cuenta de ahorros y su posterior
custodia. Al día siguiente hábil, el Cajero Supervisor, una Pagaré
Legales
vez reciba el Reporte de Créditos desembolsados debe
validar que cuente con todos los expedientes y que sus Hoja Resumen
documentos estén digitalizados en Bantotal.
Cronograma de pagos
El gerente de agencia debe validar el cumplimiento del
proceso. Certificados de seguros
Recuerda que… Solicitud de apertura, cartilla y

• Todos los documentos legales deben tener la firma y formulario FATCA
huella del cliente.
Estado de cuenta firmado por el cliente
• Todos los documentos del Checklist deben ir junto con
Adicionales
el formato manual “Check list expediente físico – Comprobante de desembolso (Si el
Clientes con BD pre aprobadas”. desembolso es en Caja)
• La Ficha de Tarjeta de Débito (TD) se archiva de Foto fachada y Captura de ubicación GPS
_ _
acuerdo al procedimiento de entrega de TD. (Todos los créditos con tipo de visita:
“sin visita – con requisitos
Puedes disminuir la calidad de tus archivos al momento de documentarios”).
digitalizarlo bajando su resolución.
Para desembolsos en cuenta de ahorro
61
Rotulado del expediente de crédito
Ejemplo de rotulado
Número de Número de
DNI cuenta BT
Nombre del Fecha de

cliente desembolso
Tipo de Número de
Producto operación
En la portada del sobre manila escribe a

mano con letra legible e imprenta los
siguientes datos.
62
Documentos que se entregan al cliente
A entregar al cliente una copia
Contrato de crédito y cuenta de ahorro
Cronograma y hoja resumen
Certificados de seguros
Solicitud de apertura de cuenta, cartilla y estado de cuenta

(si el desembolso es en Cuenta de Ahorro)
Voucher de Retiro en Caja (si el desembolso es en

Efectivo)
63

Guía de Clientes PrestAltoke Noviembre2023

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Noviembre del 2023

Recibo de • Revisar guía de Ubicabilidad – Recibo de Servicio

• Se incluye el día de pago 1

Periodo de • Periodo de gracia de 35 a 50 días para los prospectos de

Incremento • TEA=96.32% • TEA=101.86%

- Si tipo de visita indica “sin - Si tipo de visita indica “sin

visita –con requisitos visita –con requisitos

Abordaje y Filtro Pre – solicitud Solicitud Evaluador Emisión de Pagaré Desembolso

✓ Atiende a tu cliente que ✓ Realiza la impresión A elección del cliente, el

Si tu cliente ya fue -El desembolso se realiza con

Gerente de Asesor Representante Cajero

Sigue estos pasos:

1 Solicita su autorización de tratamiento de datos personales

“Antes de continuar, permítame comentarle que debemos

2 Completa la autorización de tratamiento de datos personales

Nombres y apellidos del cliente XXXXXXXX

1 Canal de Ventas = Establecimientos

3 Número de DNI o código del promotor

¡Es importante que el cliente identifique

Recuerda que puedes ver estos campos

Para tu gestión en campo, no olvides que también puedes ingresar al

7 Tasa según monto

4 Plazo y Capacidad Pago

7 Tasa según monto

1 Ingresa al link https://prodazure.abdigital.com:8443/WebLoginPrd/

3 Selecciona el Satélite de Enlace de Consultas (ENCO).

Consulta si la dirección del domicilio del cliente está dentro de la zona

Selecciona el Ubigeo (Se abrirá una ventana emergente para

Si el solicitante del crédito no sabe o no puede

Documentos adicionales que forman parte

• DNI del testigo a ruego fedateado por el asesor

Menú de Bandeja de Entrada

Inicia el proceso dando Click en el botón “Iniciar Instancia”.

1 Registra los datos de Canal de Venta, Canal y Código ID.

• Si la solicitud es derivada de la Fuerza de Venta o algún ALIADO,

2 Registra los datos del cliente

Registra el nro de DNI de

1 Registra los datos de Canal de Venta, Canal y Código ID y Local

1 Canal de Ventas = Establecimientos

2 Registra los datos del cliente

Registra el nro de DNI de

3 En esta pantalla se va a poder identificar el tipo de campaña,

4 De manera automática se genera la cuenta relacionada.

Registra los nombres y apellidos, fecha de nacimiento y estado civil de acuerdo al

Solicita a tu cliente su correo electrónico personal.

3 Completa los datos del cónyuge:

Se podrá registrar el Tipo de Documento:

Si actualmente el cliente es VIUDO y figura en su DNI

RECUERDA registrar la dirección del

Es obligatorio ACTUALIZAR el número de teléfono (fijo

Para el correcto registro de direcciones, puedes ver el material de apoyo

Al finalizar la pre solicitud, y no tener ningún mensaje de

En paralelo abre una nueva pestaña de tareas y registra las referencias

Digita la palabra “No aplica”

Recuerda ingresar 2 referencias Da click aquí

Verifica la capacidad de pago e ingresa el monto solicitado y la cantidad de

Da Click en el botón “Agregar” para elegir el seguro de desgravamen

Da click aquí Da click aquí

8 Valida que aparezcan los seguros seleccionados y da click en el botón

Casuística con la elección de seguros

Datos de la oferta que toma el cliente:

Sin seguros Optativos Con seguros Optativos Deuda Protegida