Guia Operativa Clientes Nuevos Prestahorro V12 12.10

Atención de clientes
NUEVOS y PRESTAHORRO
Octubre 2021 V12

Principales cambios
Antes Ahora
• La verificación domiciliaria se realizaba por un • Para todas las campañas, se realiza la verificación
proveedor externo o un JC, dependiendo el tipo de domiciliaria con un proveedor externo. Además,
campaña. para los créditos con visita pre desembolso, se tiene
• Para la campaña de No Bancarizados, se requería que anexar en el expediente digital la foto de la
validar la actividad económica. fachada y la ubicación GPS de la vivienda.
• Se adjuntaba en el expediente digital la Ficha Reniec • Para la campaña de No Bancarizados, no se requiere
y el Buró. validar actividad económica.
• En prestahorro, el equipo de operaciones era el • Ya no se digitaliza en el expediente la Ficha Reniec y
responsable de bloquear las cuentas. el Buró.
• El control documentario post desembolso esta a • En Prestahorro, el Cajero principal es el responsable
cargo del Asesor. de bloquear las cuentas.
• El tipo de desembolso era en cuenta de ahorro. • El control documentario post desembolso está a
cargo del Cajero.
• El tipo de desembolsos para PrestAhorro ahora es en
Efectivo y Cta. de ahorro.
GuiaClientesNuevos_202110_v12. *Documento de uso interno, prohibida su distribución completa o parcial, uso exclusivo del colaborador Banco Azteca
Campañas NUEVOS y PRESTAHORRO
Solo DNI Bancarizado No Bancarizado Rebancarizado
Monto: Desde S/1,500 hasta S/30,000 Monto: Desde S/1,500 hasta S/10,000 Monto: Desde S/1,500 hasta S/2,500 Monto: Desde S/1,500 hasta S/3,000
Condiciones Plazos: De 12 a 36 meses Plazos: De 12 a 24 meses Plazos: De 12 a 18 meses Plazos: De 12 a 18 meses
Tasa: Mín: 49% y Máx: 83.4% Tasa: Mín: 57% y Máx: 83.4% Tasa: 83.4% Tasa: 83.4%
- DNI - DNI - DNI - DNI

- No requiere propiedad ni Antigüedad - No requiere propiedad - No requiere propiedad - No requiere propiedad
Requisitos -Recibo de servicios si visita es pre desembolso -Recibo de servicios si visita es pre desembolso -Recibo de servicios
- Valida antigüedad de 6 meses (Declarado) - Valida antigüedad de 6 meses (Declarado) - Valida antigüedad de 6 meses (Declarado)
Consideraciones:
 El monto, plazo y tasa serán otorgados en base a lo indicado en la Carta Oferta de cada cliente. No otorgar monto mayor a lo que indica la oferta.
 El Capital Solicitado BT incluye el costo del seguro de desgravamen del banco, recuerde si no desea tomar el seguro ofrecido, puede endosar un seguro de vida
particular a favor de Banco Azteca siempre que cumpla con los requisitos mínimos establecidos por el banco y presentar la solicitud de endoso del seguro
desgravamen.
 El ingreso a registrar será de acuerdo a lo indicado en la Carta Oferta de cada cliente (inferido por el área de Riesgos).
 En ningún caso se requerirá firma ni filtro del cónyuge; sin embargo, los datos deberán registrarse en el sistema.
 La verificación telefónica al titular y referencias será realizada por el Evaluador de mesa de control.
 Según carta oferta se visualizará si el cliente requiere de una consideración especial en el otorgamiento del crédito..
Flujo NUEVO
Abordaje y Filtro Pre – solicitud Solicitud Visita a domicilio Evaluador Emisión de Pagaré Desembolso en Caja
(Asesor financiero) (Asesor financiero) (Asesor financiero) (Analista Mesa de control) (Analista Mesa de control) (Asesor financiero) (Asesor financiero / Caja)
 Atiende a tu cliente
que viene a agencia o  Valida identidad del  Selecciona el producto  Verificación de acuerdo al  Evalúa todos los  Realiza la impresión del  Asesor financiero:
fue contactado por el cliente con el DNI. y monto a financiar de tipo de campaña. documentos del file cronograma, Hoja Selecciona forma de
CALL.  Registra los datos acuerdo a la carta. digital y realiza la resumen y otros desembolso (CAJA
 Verifica oferta en el personales y laborales  Digitaliza documentos verificación telefónica al documentos EFECTIVO).
Buscador de del cliente. de acuerdo al Checklist. titular del crédito y las contractuales según  Cajero: Confirma
campañas.  Registra referencias referencias personales política vigente. desembolso en caja y
 Filtra zona de personales. (de ser el caso).  Formaliza firma y huella entrega dinero a
cobertura con el cliente. cliente.
 Llena documentación
contractual (Solicitud
de Crédito Manual).
Consideraciones a tener en cuenta
Gerente de Asesor
Evaluador Cajero
agencia Financiero
•Confirma
•Validará y •Utiliza el Speech de •Evalúa todos los transacción de
supervisará el venta de acuerdo al documentos del file desembolso previa
cumplimiento del producto. digital del cliente y recepción del file
proceso. •Origina realiza la verificación físico del cliente.
correctamente, de telefónica (Titular y •Genera una buena
ello depende tu referencias personales relación con el
normalidad. de ser el caso). cliente, al informar
•Integra los beneficios de
correctamente el pagar a tiempo la
file del cliente ( cuota de su crédito.
físico y digital) •Es responsable del
control documentario
post desembolso.
Informa recomendaciones para el buen uso de su Crédito.
Flujo prestahorro
1hr máx. De 24 – 48 hrs. ½ hr máx.
Modalidad de

Asesor
Proceso de crédito desembolso: Selecciona forma de desembolso:

y toma de firma de Efectivo + 1. CUENTA DE AHORRO (% garantía según carta oferta)
2. CAJA EFECTIVO (Saldo a entregar al cliente posterior al
documentos Cta. Ahorros bloqueo de la garantía)
(retención)
Evaluador
Verificación
domiciliaria(1)
El ANS dependerá del tipo de

campaña y servicio de Equifax
¿Es
conforme?
Validación carta
instrucción vs monto Regularización
en cta. ahorros No
Cajero Principal
Sí
Digitar comentario al realizar el embargo:
Prestahorro + fecha + Nro. operación
Confirmación de la Bloque de cta. Entrega efectivo al

transacción ahorros cliente
(1) Se debe digitalizar documentos de acuerdo al Checklist.
Principales Tareas por Roles para Prestahorro
Asesor Gerente de Cajero

Producto
Evaluador Principal Operaciones
Financiero agencia
• Valida el cumplimiento de • Valida información del • Valida que el monto en • Realiza seguimiento de • Realiza liberaciones de
• Calcula la garantía de las condiciones de la cliente y oferta. cuenta de ahorro sea igual cumplimiento. retención PrestAhorro.
acuerdo a carta oferta. campaña y retención de la al registrado en la carta de
• Valida documentos • Valida que la cuenta del
• Selecciona 2 tipos de garantía. según Checklist. Instrucción. cliente no tenga saldo
modalidades: CAJA • Supervisa y realiza • Si encuentra alguna producto de un
EFECTIVO y CAJA seguimiento del reporte observación deberá desembolso.
AHORRO NUEVA Prestahorro. devolver el file al asesor
(para la retención). • Controla el número de
financiero para su liberaciones.
• Solicita al cajero la regularización.
validación. • Realiza el bloqueo
• Digitaliza los correspondiente e informa
documentos de al asesor financiero.
acuerdo a Checklist. • Confirma transacción.
• Lleva el control
documentario final post
desembolso.
Asunto: Eliminar retención post cancelación de la

deuda Horario de atención: Lunes a Viernes
Se debe solicitar únicamente si el
Solicitud para Destinatario: Presta ahorros en 2 cortes:
crédito ha sido cancelado (Se
desbloquear CC: Mayra Tuanama, Mirkala Salas, Manuel Salgado - 1er corte: Hasta las 11am
debe validar en Bantotal).
- 2do corte: Hasta las 2pm (Antes de
ahorro Enviar correo a Operaciones. Adjuntar: Captura de la Consulta en Bantotal y voucher las 4pm ya se habrán atendido)
de cancelado
Porcentajes de retención para Prestahorro
Grupo Cobertura(1)
Campaña
Riesgo (PrestAhorro)
Solo DNI G2 -G6 15% -30%

Bancarizado G2 -G8 20% -30%
NoBancarizado G5 -G9 25% -30%
Recompra G2 -GH 15% -30%
ReBancarizado G5 -G8 20% -35%
(1)El porcentaje de la retención será de acuerdo a la carta oferta del cliente.
Carta de instrucción Prestahorro
Monto de la
retención
Julio Pedro Pérez Martínez 71446389

521 1 900
1637 2
Número de
Firma Firma cuenta
Consideraciones: Número de
• El % de retención se visualizará en la carta oferta que se descarga en el Buscador de campañas. operación
Carta de Campaña
1 Tipo de Visita
• Solo DNI: Post desembolso
• Bancarizado: Post y Pre desembolso
• No Bancarizado / Re bancarizado: Post y Pre desembolso
Ingreso a registrar
2
Es el monto que se debe registrar en Bantotal (podrá ser menor si así lo declara
el cliente)
1
3 Monto Máximo 2
Es el monto máximo que se debe otorgar. 3
4
4 Plazo y capacidad máxima 5 Capacidad

Es el plazo y capacidad máxima que se debe otorgar. Podrá ser menor siempre
y cuando no exceda estos límites.
5 Consideraciones: 6
Se mostrará un combo de oferta especial para ciertos clientes:
Posibles mensajes:
1. Se sugiere un Como PrestAhorro hasta XX%*
2. Incluye seguro de VF a petición del cliente
*Porcentaje según carta oferta
6 Tasa según monto

Se detalla la oferta para el cliente según rango de monto y tasa.
Filtra la zona de cobertura
En caso el cliente declara una dirección diferente a la que
A se registre en el DNI deberás consultar si su nueva dirección
esta dentro de la zona de cobertura del Banco:
1
Menú de
Menú de
Consulta a 2
Consultas Zonas de 3
Créditos
Básicas cobertura
5
4
1 Selecciona el Tipo de Documento y digita el Número de Documento
Selecciona el Ubigeo (Se abrirá una ventana emergente para

2 seleccionar los datos de Departamento, Provincia y Distrito)
Una vez ingresado los
Ingresa la dirección del cliente (Pregunta a tu cliente su dirección datos, presiona este botón.
3 actual. NO ingreses por default la dirección que aparece en el DNI)
4 Presiona en Consultar
Luego te aparecerá el resultado:

5 • Zona con Cobertura
• Zona sin Cobertura
Situación de la Solicitud o Instancia
A Inicia el proceso de Originación de un crédito desde la siguiente Ruta: B• Si requieres conocer la situación de la solicitud o tarea. Podrás realizar la
búsqueda por en N° de una instancia.
Menú de Bandeja de Entrada
Menú de Créditos
Colocaciones de Tareas
Inicia el proceso dando Click en el botón “Iniciar Instancia”.

RECUERDA generar en el día una instancia por cada cliente.
Pre Solicitud
1 Registra los datos del cliente
Registra el nro de DNI de

acuerdo al documento de
identidad del cliente
2 En esta pantalla se va a poder identificar el tipo de campaña, grupo

de riesgo y el detalle del tipo de investigación que esta asociada al
proceso de evaluación.
Pre Solicitud
Registra los datos personales y laborales del cliente de acuerdo a lo
3 De manera automática se genera la cuenta relacionada. 4 declara por el cliente, excepto el ingreso y tipo de ingreso.
Registra los nombres y apellidos,

fecha de nacimiento y estado civil de
acuerdo al documento de identidad
del cliente.
Selecciona
ingreso
Registrar el ingreso
declarado
de acuerdo a la carta
oferta
Pre Solicitud – Registro del cónyuge
Si tu cliente es Casado, realiza un Alta reducida siguiendo estos pasos: En datos de la persona, elige el Estado civil de acuerdo al documento de
2 identidad de tu cliente.
1 En datos iniciales, elige la opción No en Presenta Cónyuge.
B Da click
3 Completa los datos del cónyuge:
Coloca “No” en
Presenta Cónyuge.
Pre Solicitud
Se registra dirección del domicilio, trabajo, teléfono y correo electrónico
del cliente.
RECUERDA registrar la dirección del domicilio y del trabajo del cliente.
Es necesario registra el en este campo el tipo de vía, seguido por la

descripción. Ejemplo. Av. Los Jazmines, Jr. Los Sauces, Calle las gaviotas, etc.
Pre Solicitud
Al finalizar la pre solicitud, y no tener ningún mensaje de
Para todos los casos se deberá cambiar el estado de 6 restricción o control interno, continuar con el proceso de crédito.
5 “Pendiente” a “Recibido” (No se adjunta ningún documento)
Registro de referencias
Abre una nueva pestaña de tareas para registrar las referencias.
A C Ingresa el número correlativo de la persona que refieres.
Recuerda ingresar 2 referencias. Podrás realizarlo en la siguiente Ruta:
(No es obligatorio registrar el domicilio).
Mantenimiento de
Menú Clientes
personas
Digita la palabra “No aplica”
D Se visualizará la referencia registrada:
Solicitud
Verifica la capacidad de pago e ingresa el monto solicitado y la
1 Se inicia la tarea de la solicitud. 2 cantidad de cuotas del crédito.
Si el cliente decide cambiar la oferta,

deberás actualizar el dato del monto
solicitado y/o cantidad de cuota desde
esta pantalla.
Solicitud
A) Selecciona el producto y Selecciona el día de pago. Verifica el capital, la cantidad de cuotas y la tasa
3 B) El rango de la oferta de acuerdo al monto de crédito y cantidad de cuotas. 4 asignada de acuerdo al rango de oferta elegida.
C) Luego da click en el botón “Simular” para generar el plan de pagos.
Solicitud
En esta pantalla visualizaras el resumen de las condiciones del
5 Selecciona el seguro de desgravamen para continuar. 7 crédito.
Informa a tu potencial cliente el plan de pagos (detalle de la cuota,

6 total de interés y la fecha de vencimiento del crédito.
La cuota no debe exceder

la capacidad de pago que
se visualiza en Datos de la
solicitud
Solicitud
En esta sección el sistema mostrará el resultado FINAL de la evaluación del

CLIENTE.
• Respuesta negativa: “Política bloqueante”
• Respuesta afirmativa: “Cumple con las políticas definidas para el producto”
8 Al dar click en el botón “Siguiente” se continúa con el proceso.
Solicitud
9 Tarea de Solicitud / pantalla Documentos / Agregar: Digitaliza los documentos de acuerdo al check list
Si visita es post desembolso:
Para el caso de documento DNI , podrás

grabarlos con el siguiente nombre:
1. DNI 1 (cara)
2. DNI 2 (reverso)
Recuerda digitalizar los siguiente documentos:

 DNI
 Solicitud de Crédito Manual
 Carta de Instrucción firmada si es Prestahorro
Este botón te permitirá agregar los documentos.
Solicitud
9 Tarea de Solicitud / pantalla Documentos / Agregar: Digitaliza los documentos de acuerdo al check list
Si visita es pre desembolso:
Para el caso de documento DNI , podrás grabarlos con el

siguiente nombre:
1. DNI 1 (cara)
2. DNI 2 (reverso)
Puede ser copia de DNI, pero luego debe regularizarse con
el DNI original antes del envío a Mesa de Control.
-Recibo de servicios
Recuerda digitalizar los siguiente documentos:

 DNI
 Solicitud de Crédito Manual Otros GPS
 Carta de Instrucción firmada si es Prestahorro
 Recibo de servicios
 La foto de fachada y ubicación GPS debe
anexarse en la sección “Otros” como un solo
documento.
Este botón te permitirá
agregar los documentos
Consideraciones para la verificación domiciliaria
No Bancarizado /
Solo DNI Bancarizado No Bancarizado
Rebancarizado
Post desembolso Post desembolso Post desembolso Pre desembolso*

Visita al
domicilio Pre desembolso* Pre desembolso*
(*) Aplica lo siguiente:

Si el domicilio del cliente es una Adiciona en el file digital: Tus referencias personales:
Vivienda Propia - Foto fachada - Referencia 1: Familiar o conocido mayor de edad que brinde referencias del domicilio del cliente.
- Ubicación GPS - Referencia 2: Familiar o conocido mayor de edad que brinde referencias del domicilio del cliente.
Vivienda Familiar
- Foto fachada - Referencia 1: Titular del recibo de servicios.
- Ubicación GPS - Referencia 2: Familiar o conocido mayor de edad que brinde referencias del domicilio del cliente.
Vivienda Alquilada
Casuísticas especiales referentes al Recibo de servicios:

 Si el titular del recibo de servicios está fallecido, es adulto mayor o no tiene teléfono, deberá colocar como referencia al cónyuge u otra persona mayor de edad con el mismo
apellido del titular del recibo (hermano, hijo, padre o madre).
 Si el recibo está a nombre del titular del crédito, ambas referencias podrán ser familiares o conocidos mayores de edad que brinden referencias del domicilio del cliente.
 Si el recibo es global, se podrá colocar como primera referencia al representante de la asociación (demostrado con Constancia de Posesión).
(1) Casos no contemplados en los requisitos por tipo de vivienda, ni en casos especiales deberá ser consultado a María Aragón (maria.Aragon@bancoazteca.com.pe) para revisar su viabilidad.
Pasos para el envío de Foto de Fachada
Recepción de foto
Envío de foto (Cliente)
(Asesor Financiero)
Capturar la foto del Abrir la ventana del Presionar sobre

1 2 3 4 Presionar la 5 Confirmar en 1 Recibir la foto por el chat,
domicilio a través chat presionar el la foto del flecha verde para envío en la imprimirla y digitalizarla al
de la cámara del ícono “clip” y luego domicilio que enviar. ventana del chat expediente
celular. el botón “Galería”. se va a enviar.
Pasos para el envío de Ubicación GPS
Recepción de la ubicación
Envío de ubicación (Cliente)
(Asesor Financiero)
Abrir la ventana del Presionar el botón Presionar la opción Presionar dentro Capturar la pantalla que
1 chat
2 con símbolo de “clip”
3 “Enviar mi ubicación 1 del mapa
2 muestre el mapa completo y
actual” las coordenadas o dirección.
Pasos para el envío de Ubicación GPS
Recepción de la ubicación
Envío de ubicación (Cliente)
(Asesor Financiero)
Abrir la ventana del Presionar la opción Presionar la opción Presionar dentro Capturar la pantalla que
1 chat y presionar el 2 “Ubicación”
3 “Enviar mi ubicación 1 del mapa
2 muestre el mapa completo y
símbolo “+” actual” las coordenadas o dirección.
Solicitud
En esta pantalla se visualiza si el
cliente requiere la verificación
domiciliaria y/o laboral.
El resultado de la verificación formará
parte de las validaciones que realizará
Mesa de Control.
Por cada instancia se generará

hasta 2 solicitudes de
verificación. Si en la 2da
oportunidad se rechaza la
solicitud, culmina el flujo. Este
10 Al dar click al botón “Siguiente”, se puede incorporar comentarios y finalizar el proceso de registro de solicitud. proceso será observado por
Mesa de Control en caso llegue
a su bandeja.
Respuesta del Evaluador
Aviso de Aprobación Aviso de Devolución
Respuesta del Evaluador
Aviso de Rechazo
Recuerda:
Dependiendo del resultado de la evaluación:
 Aprobación: Muestra el resultado de la
evaluación. Si no se visualiza es porque está
pendiente el resultado.
 Devolución: En caso el motivo de devolución sea
por Documentación incompleta, se deriva a la
tarea Solicitud, y si es por Datos incompletos, se
deriva a la tarea Pre Solicitud para su
regularización.
 Rechazo: Se da por finalizado el proceso de
evaluación del crédito.
Como regularizar documentos en caso Mesa los observe
Ingresa a la Bandeja de Tareas:
En bandeja de tareas deberás seleccionar la tarea solicitud y luego darle clic al botón
1 Menú de Colocaciones > Menú de créditos > Bandeja de 2 Documentos
Entrada de Tareas
Como regularizar documentos en caso Mesa los observe
En la pantalla Documentos deberás seleccionar el botón
3 agregar
Ingresar el tipo de documento, tipo de Archivo, Nombre del documento y

4 posterior a ello cargar el Archivo (previamente debes grabarlo dentro una
carpeta en tu escritorio de tu ordenador)
Emisión de Pagaré
1 Si la decisión del Evaluador 1 fue “Aprobaba” y la resolución del Cliente fue “Sí”, entonces permite continuar con la tarea Emisión de Pagaré, donde se
visualizan e imprimen las condiciones del crédito (cronograma, hoja resumen)
Solo imprimir el cronograma y Hoja Resumen por el momento.

Regulariza el contrato y pagaré manual desde:
Menú de Clientes / Mantenimiento de Personas
Busca por DNI al cliente y selecciona Documentos
A) Desembolso de préstamos NUEVO
1 La modalidad de desembolso solo debe realizarse en efectivo (Opción Caja) por el momento.
A) Desembolso de prestamos NUEVO
2 Una vez elegido la forma de desembolso, deriva al resumen final del crédito. Donde debes elegir como Instrucciones de Cobro, la opción “No” y dar click en
“Finalizar”, para terminar el proceso.
Para continuar con el

flujo debe elegir la
opción NO y da click a
Finalizar
Una vez finalizado, el sistema requerirá la transacción sea confirmada por el cajero en
Todo desembolso debe realizarse con presencia del cliente y en el agencia.
mismo día. En caso no se pueda desembolsar en el mismo día, se debe Recuerda entregar el file de tu cliente al cajero para la confirmación de la transacción.
iniciar la operación nuevamente desde Pre Solicitud.
B) Desembolso de préstamos PRESTAHORRO
Para los desembolsos Prestahorro se utilizará el desembolso MIXTO, en donde el 2 Digita en el campo “Monto Fracción” el monto del porcentaje que se
porcentaje que quedará retenido se desembolsará en una cuenta de ahorro nueva y la retendrá para la modalidad Prestahorro.
diferencia se desembolsará en efectivo.
1 Selecciona la Forma de Desembolso nro. 9 Caja de Ahorro Nueva
Digita el monto que

corresponde a la retención
Dale clic en
confirmar
B) Desembolso de prestamos PRESTAHORRO
3 Luego, selecciona la Forma de Desembolso nro. 2 Caja. 4 Click en botón confirmar.
Por default se muestra la

diferencia a desembolsar en
EFECTIVO
Todo desembolso debe realizarse con Se muestra el

presencia del cliente y en el mismo día. fraccionamiento del
En caso no se pueda desembolsar en el desembolso
mismo día, se debe iniciar la operación
nuevamente desde Pre Solicitud.
Una vez finalizado, el sistema requerirá la transacción sea confirmada por el cajero en
5 agencia.
Recuerda entregar el file de tu cliente al cajero para la confirmación de la transacción.
Para continuar con el

flujo debe elegir la
opción NO y da click a
Finalizar
¿Cómo bloquear la retención Prestahorro en Caja?
1 Ingresa al menú Inicio / Menú Ingreso de Operaciones / Ingreso de
transacciones
Registra la transacción
21 CUENTA DE
AHORRO 511 Embargo
Cuenta Vista
2 Ingresa al menú Inicio / Menú Ingreso de Operaciones / Ingreso de

transacciones
Registra la
cuenta
¿Cómo bloquear la retención Prestahorro en Caja?
3 Registra en los campos los comentarios según lineamiento indicado. 4 Ingresa al menú Inicio / Menú Ingreso de Operaciones / Ingreso de
transacciones



Prestahorro + fecha + Nro. operación Registra el
monto a
retener
Recuerda completar los

siguientes datos:
- Prestahorro
- Fecha
- Número de operación
Confirma desembolso en Caja
A Busca al cliente por numero de cuenta
1 Para confirmar la transacción de desembolso, el cajero ingresa a la ruta:
Inicio / Menú de Captaciones/ Menú Caja / Desembolso Caja Flujo
B Busca al cliente por numero de DNI
¿Cómo validar que se 1 Ingresa al menú inicio / Consultas
de clientes / Consulta de situación
de cuentas
ejecutó la retención?
Ingresa el número
2 de cuenta
3 Selección el
modulo nro. 21
CUENTAS DE
AHORRO
4
6 7
Se visualiza el
monto
bloqueado
Imprimir comprobante del desembolso en Caja
Para la impresión del sustento del movimiento de caja originado por el desembolso, Seleccionar en tipo la opción “Detallado”
1 el cajero ingresa a la ruta: 2
Inicio / Menú Consultas Básicas/ Consultas de Caja / Movimiento de Caja por Cajero
3 Imprime reporte
Modulo 30
Transacción 891: Alta de Prestamos (Flujo)
Expediente Digital – Evaluador
Documentos que deben digitalizar para revisión de Evaluador
Solo DNI Bancarizado No Bancarizado Rebancarizado
DNI del titular (vigente o vencido)

Cliente
Recibo de Servicios (Todas las campañas con

visita pre desembolso excepto Solo DNI)
Legales
Solicitud de crédito manual y Autorización de

tratamiento de datos.
Carta de instrucción Prestahorro firmada por el Solo para

Ficha RENIEC del titular. (Carta de instrucción en desembolsos en
cliente. (de ser el caso)
Otros
caso sea PRESTAHORRO)

Prestahorro
Foto fachada y ubicación GPS del domicilio del
cliente
En (para(los
caso aplique créditos
montos pre desembolso)
>= S/15,000)
Control documentario
Documentos que deben revisar el Supervisor de Caja
Con el apoyo del Checklist, el asesor financiero deberá entregar al
Cajero los documentos en el siguiente orden:
La última hoja del contrato y

pagaré deben ser Manuales.
Adicionalmente, todos los
documentos legales deben
tener la firma y huella del
cliente.
El gerente de agencia debe

Solo para
validar el cumplimiento del
desembolsos en
proceso. Prestahorro

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Octubre 2021 V12

Solo DNI Bancarizado No Bancarizado Rebancarizado

- DNI - DNI - DNI - DNI

Informa recomendaciones para el buen uso de su Crédito.

Proceso de crédito desembolso: Selecciona forma de desembolso:

El ANS dependerá del tipo de

Confirmación de la Bloque de cta. Entrega efectivo al

(1) Se debe digitalizar documentos de acuerdo al Checklist.

Asesor Gerente de Cajero

Asunto: Eliminar retención post cancelación de la

Solo DNI G2 -G6 15% -30%

Julio Pedro Pérez Martínez 71446389

4 Plazo y capacidad máxima 5 Capacidad

6 Tasa según monto

1 Selecciona el Tipo de Documento y digita el Número de Documento

Selecciona el Ubigeo (Se abrirá una ventana emergente para

Luego te aparecerá el resultado:

Inicia el proceso dando Click en el botón “Iniciar Instancia”.

Registra el nro de DNI de

2 En esta pantalla se va a poder identificar el tipo de campaña, grupo

Registra los nombres y apellidos,

3 Completa los datos del cónyuge:

RECUERDA registrar la dirección del domicilio y del trabajo del cliente.

Es necesario registra el en este campo el tipo de vía, seguido por la

Digita la palabra “No aplica”

D Se visualizará la referencia registrada:

Si el cliente decide cambiar la oferta,

Informa a tu potencial cliente el plan de pagos (detalle de la cuota,

La cuota no debe exceder

En esta sección el sistema mostrará el resultado FINAL de la evaluación del

8 Al dar click en el botón “Siguiente” se continúa con el proceso.

Si visita es post desembolso:

Para el caso de documento DNI , podrás

Recuerda digitalizar los siguiente documentos:

Este botón te permitirá agregar los documentos.

Si visita es pre desembolso:

Para el caso de documento DNI , podrás grabarlos con el

Recuerda digitalizar los siguiente documentos:

Post desembolso Post desembolso Post desembolso Pre desembolso*

(*) Aplica lo siguiente:

Casuísticas especiales referentes al Recibo de servicios:

Capturar la foto del Abrir la ventana del Presionar sobre

Por cada instancia se generará

Ingresar el tipo de documento, tipo de Archivo, Nombre del documento y

Solo imprimir el cronograma y Hoja Resumen por el momento.

Para continuar con el

1 Selecciona la Forma de Desembolso nro. 9 Caja de Ahorro Nueva

Digita el monto que

Por default se muestra la

Todo desembolso debe realizarse con Se muestra el

Para continuar con el

2 Ingresa al menú Inicio / Menú Ingreso de Operaciones / Ingreso de

Digitar comentario al realizar el embargo:

Digitar comentario al realizar el embargo:

Digitar comentario al realizar el embargo:

Recuerda completar los

B Busca al cliente por numero de DNI

Solo DNI Bancarizado No Bancarizado Rebancarizado

DNI del titular (vigente o vencido)

Recibo de Servicios (Todas las campañas con

Solicitud de crédito manual y Autorización de

Carta de instrucción Prestahorro firmada por el Solo para

caso sea PRESTAHORRO)