eCheq

Guía de Usuario

V1.4 JUL 2021

PUBLIC 1

PUBLIC
eCheq | Comenzar a operar
¿Qué operatorias puedo realizar con eCheq en HSBC?
En HSBC, a través de Online Banking Empresas, podes realizar las siguientes acciones.

Como Beneficiario: Como Emisor:

• Aceptar o repudiar • Solicitar chequeras electrónicas
• Endosar y Anular endoso • Emitir eCheq (de manera individual o masiva)
• Depositar • Solicitar devoluciones
• Enviar a custodia (o rescatar) • Realizar anulaciones
• Cesión de eCheqs • Descarga de Consultas
• Descarga de Consultas
• Custodia y Rescate
• Solicitar aval

¿Cómo comienzo a operar con eCheq?

Te contamos el paso a paso para que puedas realizar tus operaciones con cheque electrónico en
HSBC a través de Online Banking Empresas.

1. Actualizar los permisos de los Usuarios que operarán con este producto:
Un Usuario Administrador deberá ingresar en Administrar → Usuarios → Consultar → Editar
Permisos → Cheques → eCheq

2. Verificar el Esquema de Firmas

Cualquier Usuario Administrador deberá ingresar en Administrar → Esquemas de Firmas → Consultar
y tildar la opción Cuentas .

Si hoy realizas transferencias a terceros con HSBC, no es necesario realizar este paso.

PUBLIC
eCheq | Comenzar a Operar

3. Habilitar la Cuenta para eCheq

Cualquier Usuario Administrador deberá ingresar en Cuentas e Inversiones → eCheq → Cuenta
eCheq → Nueva Cuenta.
Allí deberá seleccionar las cuentas en ARS con las cuales quieran operar este producto.
Se generará un Lote que debe ser aprobado por firmantes

¡Listo! Con estos tres pasos realizados, ya podes comenzar a operar con eCheq.

PUBLIC
Acciones sobre eCheq Recibidos | Aceptación y Repudio

1. Recibí un eCheq; ¿qué tengo que hacer?

Para poder gestionar el eCheq recibido, primero es necesario aceptarlo o repudiarlo.
Los cheques pendiente de aceptación o repudio pueden haber sido emitidos o endosados al CUIT
de tu empresa. Los cheques se encontrarán en alguno de estos estados:
- o - Pendiente

ACEPTAR REPUDIAR

Al momento de aceptar un eCheq deberás Para repudiar un eCheq deberás ingresar un

tener en cuenta que: motivo de repudio (campo obligatorio).
 Una vez aceptado, no podrá ser  El repudio es la última acción que podrás
repudiado. realizar con el eCheq en cuestión.
 El estado del eCheq, una vez aceptado,  Luego, podrás realizar la confirmación en
será ACTIVO. tres simples pasos.

Estas operaciones no requieren aprobación con esquema de firmas.

1. Elegí la opción correspondiente

2. Seleccioná los eCheq a gestionar

Podés seleccionar hasta 20 eCheqs por lote

3. Confirma la operación

PUBLIC
Acciones sobre eCheqs Recibidos | Depósito, Custodia y Endoso

Solo se podrán gestionar aquellos eCheqs

alcanza aceptando previamente el eCheq recibido.

Podés seleccionar hasta 20 eCheq por gestión.

Días y horarios de operación: De lunes a viernes de 08:00 am a 06:00 pm.

Un Usuario con permisos para operar con eCheq deberá ingresar a Cuentas e Inversiones →
Cheques electrónicos → Bandeja eCheqs recibidos → Consultar (con o sin filtros).

Allí deberá seleccionar en la botonera, la gestión a realizar (Custodiar / Endosar / Depositar)

Importante: Recuerda visualizar los eCheqs en pantalla antes de realizar una acción. A través del botón
"Siguiente" podrás navegar por los resultados de tu consulta.

1. Elegí la opción correspondiente

2. Seleccioná los eCheq a gestionar

3. Confirma la operación

PUBLIC
Acciones sobre eCheqs Recibidos | Depósito

El depósito de valores electrónicos podrá realizarse sobre eCheqs que se encuentren dentro de
los 30 días a partir de la fecha de pago (hasta el 31/12/ 2020 de acuerdo a la regulación del
BCRA tendrán una extensión adicional de 30 días)

2. Una vez seleccionados los eCheqs a depositar, deberás elegir la cuenta en la cual se
acreditarán los fondos correspondientes cumplido el plazo de compensación.

Esta operación no requiere aprobación con esquema de firmas.

Los depósitos ingresados luego de las 18 horas se enviarán a compensación con fecha
del día siguiente hábil

3. Verificar los datos ingresados y confirmar el depósito.

PUBLIC
Acciones sobre eCheq Recibidos | Endoso

Desde HSBC podrás endosar un cheque:

 Endoso Nominado: podrás enviar un eCheq a un CUIT de terceros. Recordá que este tipo de

 Endoso para Negociación: Este endoso permite la negociación del cheque recibido en mercados
secundarios habilitados para operar con eCheq. Podrá endosar para negociación tanto cheques

2. Luego de seleccionar la acción de endoso y seleccionar los eCheqs deseados, deberás

completar los siguientes datos:

Seleccionar tipo de endoso

3. Verificar los datos ingresados y confirmar el envío a custodia de todos los cheques
seleccionados

Esta operación requiere aprobación con esquema de firmas del lote generado

PUBLIC
Acciones sobre eCheq Recibidos | Custodia

Podrás solicitar la custodia de cualquier cheque electrónico recibido hasta el día hábil anterior a la
fecha de pago del mismo.
Todos los valores que se encuentren en custodia pueden rescatarse (desactivando el depósito
automático) o descontarse hasta las 24 hs. hábiles previas a la fecha de pago.

Una vez alcanzada la fecha de pago, el cheque será depositado automáticamente ingresando en el
proceso de compensación.

Esta operación no requiere aprobación con esquema de firmas.

2. Una vez seleccionada la opción de custodia, debe elegir los cheques que quiere ingresar a
custodia deberá elegir la cuenta en la cual se acreditarán los fondos correspondientes cumplido
el plazo de compensación.

3. Verificar los datos ingresados y confirmar el envío a custodia de todos los cheques
seleccionados

PUBLIC
Acciones sobre eCheq Recibidos | Rescate de Custodia
Todos los valores que se encuentren en custodia pueden rescatarse (desactivando el depósito
automático) o descontarse hasta las 24 hs. hábiles previas a la fecha de pago.

1. Para rescatar un echeq de custodia debe hacerse dentro del módulo de echeq de OBE en
bandeja de recibidos y hacer clic en el botón Rescatar (no ingresar al módulo custodia, allí
puede consultarse todos los cheques en custodia pero no pueden rescatarse los echeqs)
.
Esta operación requiere aprobación con esquema de firmas

2. Verificar los datos y confirmar el rescate del cheque de custodia

3. Deberá autorizar la transacción en la bandeja de autorizaciones pendientes

PUBLIC
Emisión de eCheq | Solicitud de chequera electrónica

Desde Online Banking Empresas se pueden emitir eCheq de manera individual o masiva (por
archivo).
Para hacerlo, primero es necesario realizar el pedido de chequeras electrónicas, te contamos cómo:

1. Solicitar chequeras electrónicas

Un Usuario con deberá ingresar en Cuentas e Inversiones → Cheques electrónicos - eCheq → Chequeras
electrónicas

2. Elegir la cantidad de chequeras deseada

Se podrán solicitar Chequeras electrónicas de 25 o 50 eCheqs cada una.
Se generará un Lote que debe ser aprobado por firmantes.

Cantidad de eCheqs por Cantidad de chequeras

chequera electrónica electrónicas a solicitar

¡Ya está todo listo! Una vez aprobado el pedido de chequeras, podes comenzar a emitir
eCheqs. Para hacerlo, solo necesitas el CUIT / CUIL y correo electrónico del Beneficiario.

10

PUBLIC
Bandeja de Emitidos | Emisión eCheq

Para emitir un eCheq deberás ir a Cuentas e Inversiones > Cheques electrónicos > Bandeja
eCheqs Emitidos > Emitir eCheq

Podrá seleccionar emitir un cheque

o subir un archivo para emitir de
manera masiva

11

PUBLIC
Bandeja de Emitidos | Emisión eCheq

1. Completar los datos requeridos

Debe seleccionar una cuenta, se mostrarán

las previamente habilitadas para utilizar
eCheq

Debe seleccionar un número de eCheq. Se

mostrarán los eCheqs que posee
disponibles según las chequeras
previamente solicitadas

2. Verifica los datos de la operación

3. Confirma la operación

Se generará un Lote que debe ser aprobado por firmantes.

12

PUBLIC
Bandeja de Emitidos | Emisión Multicheque
A través de esta funcionalidad va a poder emitir hasta 10 cheques con un mismo importe, fecha de
pago, carácter, concepto, y para un mismo beneficiario.

Para emitir un Multicheque, ingresá en Cuentas e Inversiones → Cheque Electrónico eCheq →

Bandeja de eCheq Emitidos → Emitir eCheq:

1. Selecciona una Cuenta de

Origen y hace click en el
checkbox

Se grisará la selección de cheque

y en el desplegable habilitado
ingresa la Cantidad de cheques
(de 2 a 10) de acuerdo a los
cheques que posea disponibles.

2. Completa el resto de los

datos mandatorios para la
emisión de un Cheque y hace
click en Continuar

3. Verifica los datos de la emisión, entre

ellos podrás visualizar el monto
ingresado para cada cheque, y como
referencia un por todos
los cheques que conforman la
operación. Si los datos son correctos,
hace click en Confirmar.

Se generará un Lote que debe ser

aprobado por firmantes.

13

PUBLIC
Consultas | Multicheque

Como Librador, puede consultar Multicheques emitidos ingresando en Cuentas e

Inversiones > Cheque Electrónico eCheq > Bandeja eCheqs Emitidos

Cada Multicheque posee un

(numérico) que
permite identificar y consultar
todos los cheques que
pertenecen a un mismo
multicheque. El mismo puede
visualizarse en el detalle de
cualquier cheque.

Para filtrar sólo Multicheques

podes hacer click en el
checkbox.

Al desplegar el detalle de un
cheque en pantalla, o ingresar
0.00 al detalle del mismo, podrás
visualizar si posee un
Agrupador ID o la leyenda
es .

Como beneficiario, podes consultar Multicheques recibidos ingresando en Cuentas e

Inversiones > Cheque Electrónico eCheq > Bandeja eCheqs Recibidos
En esta bandeja también podrás utilizar los filtros de Agrupador ID y el checkbox
Multicheque para visualizar cheques que pertenecen a un Multicheque.

14

PUBLIC
Bandeja de Emitidos | Emisión masiva

Se generará un Lote que debe ser aprobado por firmantes.

15

PUBLIC
Bandeja de Emitidos | Anulación de un eCheq emitido

Para anular un eCheq

el cheque que querés anular está aceptado por la tercera parte no podrá ser anulado, en
ese caso deberá solicitar devolución del mismo.

1. Ir a la bandeja de cheques emitidos y buscar el cheque que se desea anular.

2. Incluya un motivo de anulación

3. Verificá los datos de la operación y confirmala

Se generará un Lote que debe ser aprobado por firmantes.

16

PUBLIC
Bandeja de Emitidos | Anulación de un eCheq endosados
Para anular un eCheq
Si el cheque que querés anular está aceptado por la tercera parte no podrá ser anulado, en
ese caso deberá solicitar devolución del mismo y al ser aceptada esa devolución ese

1. Ir a la bandeja de cheques emitidos y filtrar por cheques endosados, buscar el cheque

que se desea anular.

Anular endoso

2. Incluya un motivo de
anulación y una cuenta para
poder firmar la operación

3. Verificá los datos de la

operación y confirmala

Se generará un Lote que debe ser aprobado por firmantes.

17

PUBLIC
Devolución | Solicitud de devolución (librador/endosante)

Para solicitar la devolución de un eCheq el mismo debe haber sido aceptado por el beneficiario y
eCheq o
el endosante anterior en la cadena para cheques emitidos y endosados, y sólo podrá hacerlo el
librador en el caso de cheques cedidos

1. Para solicitar la devolución de un eCheq debe ir a la > bandeja de emitidos y seleccionar

cheques endosados

2. Debe seleccionar una cuenta relacionada al esquema de firmas que firmará la operación

3. Confirmar la operación

Se generará un Lote que debe ser aprobado por firmantes.

El estado del eCheq pasará a ser para cheques activos. En el caso de

un estado final

18

PUBLIC
Devolución | Aceptar / Rechazar Devolución

1. Para aceptar la devolución del eCheq deberá ir a > bandeja de recibidos donde el cheque

2. Debe seleccionar una cuenta relacionada al esquema de firmas que firmará la operación

2. Seleccionar la cuenta relacionada al esquema de firmas que autorizará el lote y seleccionar y

3. Confirmar la operación

Se generará un Lote que debe ser aprobado por firmantes.

19

PUBLIC
Devolución | Anular Solicitud de Devolución

Siempre y cuando la devolución no haya sido aceptada o repudiada, podrá anularla.

1. Para anular la solicitud de devolución de un eCheq debe ir a la > bandeja de emitidos y

seleccionar cheques endosados

2. Seleccionar la cuenta relacionada al esquema de firmas que autorizará el lote y hacer click
en Continuar

3. Confirmar la operación

Se generará un Lote que debe ser aprobado por firmantes.

20

PUBLIC
Cesión de eCheqs | Ceder

Para ceder un eCheq ingrese en Cuentas e Inversiones > Cheque Electrónico eCheq >
Bandeja de Recibidos
1. En esta bandeja, podrá consultar los eCheqs emitidos, endosados o cedidos a su nombre
de los cuales es el tenedor actual de los mismos. Utilizando los filtros y haciendo click en
Consultar los visualizará en pantalla

Para ceder, el cheque

debe estar en estado
Activo (cheques no a la
orden) o estado
Rechazado (cheques a la
orden o no a la orden)

Desde Cheque Electrónico –

eCheq > Consulta de
Cesión podrá utilizar el
check Recibidas
para visualizar
todos los eCheqs cedidos
a su nombre

2. Los eCheqs

3. Haga click en Ceder para completar los datos de la cesión. En la página siguiente
se detallan los mismos

21

PUBLIC
Cesión de eCheqs | Ceder

4. Complete los datos de la cesión y haga click en Continuar

Seleccione una
cuenta de origen.
Las cuentas que se
visualizarán serán las
que previamente
fueron habilitadas
para eCheq.

Seleccione un
beneficiario de la
agenda o ingrese el
CUIT del destinatario.

Ingrese el domicilio
del destinatario.

5. Verifique los datos

ingresados y haga click en
Confirmar

Se generará un Lote que

debe ser aprobado por
firmantes.

22

PUBLIC
Cesión de eCheqs | Aceptar Cesión
Para aceptar una cesión recibida ingrese en Cuentas e Inversiones > Cheque Electrónico
eCheq > Bandeja de Recibidos
Sólo podrá hacerlo en los casos que los eCheqs se encuentren en estado
o en estado con una cesión pendiente registrada a su CUIT

1. Utilizando (o no) los filtros, haga click en Consultar para visualizar eCheqs con cesiones
pendientes
Para consultar los
cheques puede
utilizar el estado

o
el
número del cheque
o fecha de emisión
o pago

2. Aquellos eCheqs que posean una cesión pendiente de aceptar, tendrá habilitado el
botón

Empresa

3. Haga click en Aceptar/Repudiar Cesión

4. Seleccione una
cuenta habilitada
para operar en
eCheq, y elija la
acción
del desplegable.
Haga click en
Continuar

5. Verifique la información ingresada, y haga click en Confirmar

Se generará un Lote que debe ser

aprobado por firmantes.

23

PUBLIC
Cesión de eCheqs | Repudiar Cesión
Para repudiar una cesión recibida ingrese en Cuentas e Inversiones > Cheque Electrónico eCheq >
Bandeja de Recibidos
Sólo podrá hacerlo en los casos que los eCheqs se encuentren en estado o en
estado con una cesión pendiente registrada a su CUIT

1. Utilizando (o no) los filtros, haga click en Consultar para visualizar eCheqs con cesiones
pendientes
Para consultar los
cheques puede
utilizar el estado

o
el
número del cheque
o fecha de emisión
o pago

2. Aquellos eCheqs que posean una cesión pendiente de aceptar o repudiar, tendrá

Empresa

3. Haga click en Aceptar/Repudiar Cesión

4. Seleccione una cuenta

habilitada para operar en
eCheq, y elija la acción
del
desplegable. Ingrese un
motivo de repudio y haga
click en Continuar

5. Verifique la información ingresada, y haga click en Confirmar

Se generará un Lote que debe ser aprobado por firmantes.

24

PUBLIC
Aval | Solicitar AVAL

Para solicitar aval de un echeq debe hacerse dentro del módulo de echeq de OBE en bandeja
de eCheqs recibidos y hacer clic en el botón Solicitar aval.

Tenga en cuenta que para solicitar aval de un eCheq recibido el mismo deberá estar en el

Esta operación requiere aprobación con esquema de firmas

1. Seleccionar la cuenta de origen e ingresar los datos del avalista

Una vez ingresados

los datos, hacer click
en Agregar

Luego, hacer click en

Continuar

25

PUBLIC
Aval | Solicitar AVAL

2. Verificar los datos y confirmar la solicitud de aval

3. Deberá autorizar la transacción en la bandeja de autorizaciones pendientes

Podrá solicitar un máximo de diez avales inclusive para un mismo eCheq recibido.

26

PUBLIC
Aval | Bandeja de avales

Para ver las solicitudes de aval recibidas y enviadas, debe hacerse dentro del módulo de echeq
de OBE en bandeja de Avales y aplicar los filtros que desee.

Para poder efectuar una consulta deberá siempre aplicar el filtro Tipo de Consulta entre las
siguientes opciones:
 Avales solicitados (solicitudes de aval solicitadas)
 Avales recibidos (solicitudes de aval recibidas y que se encuentran pendientes de
respuesta)
 Recibidos aceptados (solicitudes de aval recibidas y que fueron aceptadas)

Recibí un aval, ¿qué puedo hacer?

Estando en la bandeja de Avales

 Admitir aval
 Repudiar aval

27

PUBLIC
Aval | Bandeja de avales | Aceptar AVALES recibidos
Estando en bandeja de hacer click en admitir

Esta operación requiere aprobación con esquema de firmas

1. Seleccionar la cuenta de origen y hacer click en Continuar

2. Verificar los datos y confirmar la solicitud de aceptar aval

3. Deberá autorizar la transacción en la bandeja de autorizaciones pendientes

28

PUBLIC
Aval | Bandeja de avales | Repudiar AVALES recibidos
Estando en bandeja de hacer click en repudiar

Esta operación requiere aprobación con esquema de firmas

1. Seleccionar la cuenta de origen, ingresar el motivo de repudio y hacer click en Continuar

2. Verificar los datos y confirmar el repudio de solicitud de aval

3. Deberá autorizar la transacción en la bandeja de autorizaciones pendientes

29

PUBLIC
Aval | Bandeja de avales | Anular AVALES solicitados
Siempre y cuando el avalista aún no haya admitido la solicitud de aval, podrá anularla
ingresando en bandeja de Avales
anular aval.

Esta operación requiere aprobación con esquema de firmas

Estando en bandeja de hacer click en anular

1. Seleccionar la cuenta de origen, ingresar el motivo de anulación y hacer click en Continuar

2. Verificar los datos y confirmar la anulación de solicitud de aval

3. Deberá autorizar la transacción en la bandeja de autorizaciones pendientes

30

PUBLIC
 Aval | Bandeja AVALES | Solicitud de devolución

El avalista que aceptó una solicitud de aval podrá solicitar la devolución del eCheq. El mismo
debe haber estar

1. Ir a la > bandeja de avales y

2. Seleccionar una cuenta relacionada al esquema de firmas que firmará la operación

3. Confirmar la operación

Se generará un Lote que debe ser aprobado por firmantes.

El estado del eCheq pasará a ser para cheques activos. En el

caso de cheques rechazados no cambiará el estado del mismo dado que el estado

31

PUBLIC
Aval | Bandeja AVALES | Anular solicitud de devolución

Siempre y cuando la devolución no haya sido aceptada o repudiada, podrá anularla.

1. Para anular la solicitud de devolución de un eCheq solicitada desde la bandeja de avales, debe ir
a > bandeja de

2. Seleccionar la cuenta relacionada al esquema de firmas que autorizará el lote y hacer click
en Continuar

3. Confirmar la operación

Se generará un Lote que debe ser aprobado por firmantes.

32

PUBLIC
eCheq | Reportes

¿Qué reportes puedo descargar para hacer un seguimiento de mis eCheq?

Te contamos cómo descargar los reportes disponibles a través de Online Banking Empresas.
Para obtener y administrar la información sobre tus eCheq, te indicamos las dos alternativas que
podes encontrar en la plataforma.

Reportes de las Bandejas de eCheq

Esta opción permite consultar de manera genérica el detalle de los eCheq y descargar los reportes
correspondientes en formato .csv y .txt.

A través de la Bandeja de eCheq recibidos

1. Ingresar a la bandeja de eCheq recibidos

Un Usuario con permisos para utilizar eCheq deberá ingresar en Cuentas e Inversiones → Bandeja
eCheqs Recibidos

2. Realizar la consulta sobre los eCheqs recibidos

Tip: Podés generar la consulta sobre el registro total de los eCheqs o bien realizar un filtro con
los siguientes datos:
• Fecha de emisión o de pago
• CUIT del Emisor
• Número de eCheq
• Estado del eCheq

33

PUBLIC
eCheq | Reportes

3. Realiza la descarga de los reportes en base a los datos consultados

Una vez realizada la consulta, podrán visualizar los resultados y exportar los reportes en el
formato deseado (.txt o .csv).

¡Listo! Revisá tu Bandeja de Procesamiento para descargar el reporte de eCheqs recibidos.

34

PUBLIC
eCheq | Reportes

A través de la Bandeja de eCheq emitidos

1. Ingresar a la bandeja de eCheq emitidos

Un Usuario con permisos para utilizar eCheq deberá ingresar en Cuentas e Inversiones → Bandeja
eCheqs Recibidos

2. Realizar la consulta sobre los eCheqs emitidos

Tip: Podés generar la consulta sobre el registro total de los eCheqs emitidos / endosados o
bien realizar un filtro con los siguientes datos:
• Fecha de emisión o de pago
• CUIT del Beneficiario
• Número de eCheq
• Estado del eCheq

35

PUBLIC 3
eCheq | Reportes

3. Realiza la descarga de los reportes en base a los datos consultados

Una vez realizada la consulta, podrán visualizar los resultados y exportar los reportes en el formato
deseado (.txt o .csv).

¡Perfecto! Revisá tu Bandeja de Procesamiento para descargar el reporte de eCheqs

emitidos.

36
4

PUBLIC
eCheq | Reportes a medida: Gestión de Plantillas

Esta alternativa permite generar un reporte, seleccionando los campos de información que precises.
1. Ingresar a Gestión de Plantillas
Un Usuario con permisos para utilizar eCheq deberá ingresar en Cuentas e Inversiones → Gestión de
Plantillas

2. Generar una nueva plantilla y seleccionar el tipo de consulta

Dentro de Gestión de Plantillas deberá seleccionar la opción Nueva Plantilla y en la misma, indicar un
nombre y elegir la base de datos a utilizar. Esta puede ser sobre los eCheq recibidos, los eCheq
emitidos o ambos.

37

PUBLIC
eCheq | Reportes a medida: Gestión de Plantillas
3. Seleccionar los campos a incluir en la plantilla
De acuerdo a la información a exportar, podrás seleccionar los campos deseados incluyéndolos al
reporte haciendo click en la flecha superior.

Algunos de los campos a seleccionar son:

• Razón Social
• Número de cheque
• Estado del eCheq
• Monto
• Fecha de pago

Una vez seleccionados todos los datos a exportar, hacer click en botón Confirmar para generar el
reporte.

¡Ya está todo listo! Haciendo click en el ícono de la lupa vas a poder acceder a tu reporte
personalizado.
Ante cualquier consulta, contactate con tu Sales Manager o Client Service Manager;
estamos a disposición para asistirte.

38

PUBLIC
 39

PUBLIC