Método de Trabajo

Dirección: Dirección de Estrategias, Servicios y Procesos / Negocio Individual Privado

Área: Gerencia de Emisión y Servicios Negocio Individual Privado
Método: Rehabilitación de Pólizas de Vida Individual Privado

Administración
MLM-M Versión Fecha de Revisión Fecha de Efectividad
1 15/DIC/2014 1/ENE/2015

Alcance y Propósito:

Alcance: Establecer la metodología para la implementación del proceso de Rehabilitación de Pólizas de Vida
del Negocio de Individual Privado.

Propósito: Asegurar que todas las área involucradas en el proceso de Rehabilitación de Pólizas de Vida,
cumplan en tiempo y forma con lo establecido en este Método de Trabajo.

Dirección Estrategia Comercial Individual Rene Vázquez Narro

Privado
Especialista Soporte Comercial María del Rocío Rivera Campos

1 Dirección de Estrategia Comercial

Cons. Responsable de Actividad a desarrollar Sistema o documento Responsable
la Actividad
1 Contratante / Solicita Rehabilitación de Póliza a su Agente “Correo Electrónico” Contratante /
Asegurado Asegurado
“Vía Telefónica”

“Personalmente”
2 Agente Recibe petición de Rehabilitación “Correo Electrónico” Contratante /
Asegurado
Informa al Contratante/Asegurado sobre la Política “Vía Telefónica”
vigente de MetLife respecto al costo de
Rehabilitación. “Personalmente”

¿El Contratante / Asegurado está de acuerdo con “Solicitud de Cambio

el costo de Rehabilitación? en las Condiciones
de Póliza de Vida
No: Fin del trámite. Individual”

“Solicitud de
Si: Él Agente solicita al Contratante / Asegurado Rehabilitación”
requisitar y firmar de puño y letra la siguiente
documentación:

a) “Solicitud de Cambio en las Condiciones de

Póliza de Vida Individual” ver siguiente
anexo, firmada por el Contratante /
Asegurado.

b) “Solicitud (es) de Rehabilitación” firmada (s)

por el Contratante / Asegurado (una
Solicitud por cada Asegurado que integre la
Póliza incluyendo menores de edad
(EducaLife), ver siguiente anexo.

c) Copia de identificación oficial vigente del

Contratante / Asegurado (el Agente coteja
contra el original, plasmando la fecha, su
nombre y firma).

Todas las Solicitudes deben venir firmadas tanto

por el Contratante / Asegurado y por el Agente.

2 Dirección de Estrategia Comercial

3 Agente Ingresa por Remote Scan a la fila de “DCN - Remote Scan” Contratante /
OI Rehabilitación, la documentación anterior. Asegurado
“Solicitud de Cambio
Obtiene el número del DCN para el seguimiento del en las Condiciones
trámite. de Póliza de Vida
Individual”
NOTA: El seguimiento del trámite se da en el Módulo
del Sky Lobby del área de Servicio al Cliente de “Solicitud (es) de
Negocio Individual Privado. Rehabilitación”

4 Agente Puede o no recibir Trámite Suspendido: “Autorización para Contratante /

Exámenes Médicos” Asegurado
No: Continúa en la actividad 7 (sección “Si”)
“Correo electrónico”
Si: Avisa al Contratante / Asegurado sobre la
necesidad de mayor información: Informe Médico “Remote Scan”
y/o Exámenes Médicos.

¿Requiere Informe y/o Exámenes Médicos?

Informe Médico: Solicita al Contratante / Asegurado

(de su Médico particular) vía correo electrónico.

Recibe Informe Médico y da respuesta al Trámite

Suspendido subiéndolo por Remote Scan al mismo
DCN.

Continúa en la actividad 7 (sección “Si”)

Exámenes Médicos: Solicita vía correo electrónico

la Cita Médica al área correspondiente a través del
formato de “Autorización para Exámenes Médicos”
ver siguiente anexo.

5 Agente Informa al Contratante / Asegurado las “Correo Electrónico” Contratante /

instrucciones para practicarse los Exámenes Asegurado
Médicos: “Personalmente”

Condiciones personales (ayuno y vestimenta), la hora “telefónicamente”

y el lugar para la Cita Médica.

6 Contratante / Acude a practicarse los Exámenes Médicos. N/A Contratante /

Asegurado Asegurado
Espera noticias por parte de su Agente de Ventas.

3 Dirección de Estrategia Comercial

 Kwik MetLife
7 MetLife Analiza el Informe y/o Exámenes Médicos.
““Portal del Agente”
Según Resultados:

No: Emite “Aviso de No Rehabilitación” y la envía a la

Promotoria en automático por Remote Scan,
notificando que no podrá ser posible la Rehabilitación
de su Póliza.

Terminando así el trámite.

Si: Calcula el costo de Rehabilitación a pagar y emite

vía Remote Scan, el “Comunicado para Pago menor
a 45 días” o “Comunicado para Pago mayor a 45
días”, según corresponda, informando a la
Promotoria lo siguiente:

 Proceder con el pago de primas pendientes

con los “Avisos de Pago” entregados
inicialmente con la Póliza, considerando 15 días
hábiles a partir de la fecha del comunicado).

 Costo de la rehabilitación. Considerar para el

Pago 15 días hábiles a partir de la fecha del
comunicado).

NOTA: El pago lo puede realizar desde el Portal del

Agente o en las siguientes Instituciones Bancarias
con la referencia proporcionada en el comunicado:

 Banamex, HSBC, Banorte, Bancomer

8 Contratante / Recibe “Comunicado para Pago” según “Remote Scan” Contratante /

Asegurado corresponda. Asegurado
“Correo Electrónico”
Procede con los pagos correspondientes

Entrega y/o envía electrónicamente al Agente los

Comprobantes de pago.

9 Agente Recibe comprobantes de pago sellados por el banco o “Correo Electrónico” Promotor
el comprobante electrónico del Portal del Agente.
“Remote Scan”
Sube los comprobantes por Remote Scan al mismo
DCN (donde está toda la documentación para la
Rehabilitación), dando así respuesta al “Trámite
Suspendido” para que se continúe con el trámite.

4 Dirección de Estrategia Comercial

 10 Agente Recibe de MetLife el ”Recibo” del Contratante / “Personalmente” Contratante /
Asegurado, por el costo de la Rehabilitación Asegurado
solicitada.

Entrega al Contratante / Asegurado para su control el

Recibo por el Costo de la Rehabilitación solicitada.

11 Agente Recibe en el Buzón de la Promotoria los “LSP-Buzón” Contratante /

“Recibos” generados en el LSP por el pago de Asegurado
primas que se tenían pendientes.

Canaliza vía correo electrónico los “Recibos” al

Contratante / Asegurado o se los entrega
personalmente según se lo solicite el Cliente,
confirmándole con esto, la Rehabilitación de su
Póliza.

FIN: Terminando así el Proceso de Rehabilitación

de Pólizas de Vida Individual Privado

DEFINICIONES:

Concepto Descripción
Operación Individual (identificador de una fila para ingresar documentación a través de la herramienta
OI
Kwik)
DCN Número de Reporte que arroja la herramienta Remote Scan para el seguimiento del trámite.
Herramienta de Trabajo que tiene MetLife para recibir documentación de la Fuerza de Ventas (expediente
KWIK
electrónico)
Herramienta de Trabajo que se instala en las Promotorias para que la Fuerza de Ventas envíe por este medio
REMOTE SCAN la documentación necesaria para solicitar trámites sobre nuevos negocios o cambios a las Pólizas (Scan
Remoto)
LSP Sistema Central de MetLife para la Emisión de Pólizas de Vida Individual Privado
El sistema LSP en su versión CPDES trae consigo un Buzón donde MetLife deposita su producción
BUZON
liberada, de manera digital para que la Promotoria la imprima o la envié en electrónico a los Clientes.

ANEXOS:

Clave Nombre del Documento

IV – 1 – 014 Solicitud de Rehabilitación” (pre-impresa)
IV – 1 – 011 “Solicitud de Cambio en las Condiciones de Póliza de Vida Individual” (pre-impresa)
S/N “Carta de autorización de Exámenes Médicos”

5 Dirección de Estrategia Comercial