● Evidencia AA4-EV02: Video-sustentación sobre informes de los tipos de riesgo en el sistema

financiero con base en normatividad.

El asesor comercial se encontrará en la capacidad de estructurar un informe de los tipos de riesgos en el sistema
financiero, para ello debe seleccionar un caso relacionado y analizar el tipo de riesgos que se presentan desde la
normatividad.

En esta actividad se implementará el desarrollo de un video educativo en el cual debe tener en cuenta el “Anexo
Guía video expositivo” en el que plasmará los tipos de riesgos del sistema financiero.

Lineamientos generales para la entrega de la evidencia:

● Productos para entregar: Video educativo, en la cual se debe tener en cuenta las indicaciones
planteadas para su desarrollo y se sugiere revisar previamente lista de chequeo planteada por el instructor.
● Formato: Mp4, URL.
● Para hacer el envío de la evidencia remítase al área de la actividad correspondiente y acceda al espacio:
Video-sustentación sobre informes de los tipos de riesgo en el sistema financiero con
base en normatividad. AA4-EV02.

4. ACTIVIDADES DE EVALUACIÓN

Técnicas e
Evidencias de Aprendizaje Criterios de Evaluación Instrumentos de
Evaluación
Evidencia de conocimiento:
Reconoce el proceso de atención y servicio al
Mapa mental preparación de Lista de chequeo
cliente con base en necesidades específicas.
proceso de asesoría y servicio al IE-AA1-EV01
consumidor financiero.
AA1-EV01.

Evidencia de producto:
Taller de portafolio y protocolo
de productos acorde a la política
institucional. AA1- EV02.
Evidencia de producto:
Taller de protocolo de asesoría y
servicio al consumidor financiero.
AA2-EV01.
Evidencia de producto:
Informe financiero del cliente.
AA3-EV01.
Evidencia de conocimiento:
Cuestionario necesidades del
cliente financiero con base en
política institucional. AA4-
EV01.
Selecciona del portafolio de productos y servicios
que aplican al prospecto de acuerdo a política
institucional. Lista de chequeo
IE-AA1-EV02
Prepara el procedimiento que describe la alternativa
a proponer al cliente de acuerdo a
protocolo establecido.
Realiza el proceso de comunicación organizacional
con el cliente interno y externo con base en
normativa vigente.
Orienta al cliente de acuerdo a portafolio de
Lista de chequeo
productos y servicios financieros.
IE-AA2-EV01
Explica el portafolio de productos financieros según
procedimiento establecido.
Solicita al cliente los documentos e información
requerida de acuerdo a lineamiento institucional.
Emplea las técnicas de recolección de información
del cliente de acuerdo a política institucional.
Coteja los datos del cliente con el informe generado
por la central de acuerdo a la normativa existente.
Presenta el informe financiero de acuerdo con
principios contables y procedimientos
organizacionales. Lista de chequeo
IE-AA3-EV01
Presenta con indicadores financieros el resultado de
la información teniendo en cuenta el procedimiento
organizacional.
Registra la información de los clientes de acuerdo a
las bases de datos y centrales de riesgo descritos en
la norma.
Apropia la propuesta comercial de acuerdo a
necesidades del cliente financiero y con base en
política institucional. Cuestionario
IE -AA4-EV01
 Evidencia de desempeño: Redacta informes con los diferentes tipos de riesgo Lista de chequeo
Video-sustentación sobre en el sistema financiero con base en normatividad. IE AA4-EV02.
informes de los tipos de riesgo en
el sistema financiero con base en
normatividad. AA4- EV02.

5. GLOSARIO DE TÉRMINOS

Análisis financiero: estudio minucioso que se realiza a la información contable de una organización, de los
cuales se determinan unos indicadores, que nos indican la realidad de la organización.
Centrales de riesgo: vigila y reporta la información respecto al comportamiento crediticio de las personas u
organizaciones.
Código CIIU: los códigos CIIU describen las actividades económicas de las personas naturales o personas jurídicas.
Contabilidad: es la parte de las finanzas que estudia las distintas partidas que reflejan los movimientos económicos y
financieros de una empresa o entidad (Gil, 2015).
Ecommerce: es el comercio electrónico o comercio por internet.
Encuesta: instrumento de recolección de datos para posteriormente ser analizados.
Estados financieros: reflejan las operaciones o transacciones diarias que demuestra una empresa en sus
actividades, siendo resumidas en la estructura exhibida como estado financiero. Los estados financieros se alimentan
de la información suministrada por los libros contables (Elizalde, 2019).
Indicadores financieros: un análisis o estudio financiero se basa en el cálculo de los indicadores de las finanzas
los mismos que son expresados por la eficiencia, solvencia, rendimiento, liquidez, endeudamiento, y la rentabilidad
que posee la entidad (Marcillo Cedeño, Aguilar Guijarro, & Gutiérrez Jaramillo, 2021).
Marketing: creación de estrategias dirigidas al consumidor, por medio de la cual se quiere estimular la compra de
un bien o servicio.
Neuromarketing: estrategia del marketing basada en la ciencia y la psicología.
Nicho de mercado: porción o segmentación del mercado que posee características similares.
Riesgo: la posibilidad de un suceso no deseado.

6. REFERENTES BIBLIOGRÁFICOS

CESA. (2020). Los 4 clientes bancarios que dan valor a la marca. https://www.cesa.edu.co/news/los-4-
clientes-bancarios-que-dan-valor-a-la-marca/

Design Thinking España. (s.f). El mapa mental. https://xn--designthinkingespaa-d4b.com/mapa-mental-

herramienta-design-thinking

Elizalde, L. (2019). Escuela Superior Politécnica del Chimborazo. Los estados financieros y las políticas
contables. https://www.593dp.com/index.php/593_Digital_Publisher/article/view/159
Gil, S. (2015). Contabilidad. https://economipedia.com/definiciones/contabilidad.html

ISO. (2015). Ley 1328 del 2009. Por la cual se dictan normas en materia financiera, de seguros, del mercado de
valores y otras disposiciones. Julio 15 de 2009. DO. No. 47.411.
http://www.secretariasenado.gov.co/senado/basedoc/ley_1328_2009.html

Marcillo Cedeño, C., Aguilar Guijarro, C., & Gutiérrez Jaramillo, N. (2021). Digital Publisher CEIT. Análisis
financiero: una herramienta clave para la toma de decisiones de gerencia.
https://www.593dp.com/index.php/593_Digital_Publisher/article/view/544

Palomo Martínez, M. (2014). Atención al cliente. Paraninfo S.A.

Sánchez Galán, J. (2016). Servicio. https://economipedia.com/definiciones/servicio.html

Sánchez Galán, J. (2018). Asesoría. https://economipedia.com/definiciones/asesoria.html

7. CONTROL DEL DOCUMENTO

Nombre Cargo Dependencia Fecha

María Alejandra Experto Regional Tolima- Centro de Marzo 2022
Tovar Industria y la Construcción
Leydy Jhuliana Diseñador Regional Distrito Capital- Centro Marzo 2022
Jaramillo Mejía instruccional de Gestión Industrial
Silvia Milena Asesora Regional Distrito Capital - Centro Marzo 2022
Autor (es) Sequeda Cárdenas Metodológica de Diseño y Metrología.
Asesor Regional Santander - Centro Marzo 2022
Rafael Neftalí
pedagógico Industrial del Diseño y la
Lizcano Reyes
Manufactura.
Jhon Jairo Corrector de Regional Distrito Capital - Centro
Abril 2022
Rodríguez Pérez estilo de Diseño y Metrología.