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Situaciones de Riesgo
Definición Operacional en la empresa
Es la posibilidad de ocurrencia
de pérdidas debido a fallas en
procesos, en personas, de
tecnologías de información,
relaciones con terceros o
eventos externos.
Causas que producen un Riesgo Operacional
Fallas en los procesos Fallas en Personas Fallas de Tecnologías de Relaciones con Terceros Eventos Externos
Información
Riesgos debido al diseño o ejecución Riesgos asociados al personal de Riesgos cuyo origen está en las Riesgos asociados a situaciones
de procesos internos implementados la empresa en la ejecución relaciones que establece o fuera del alcance y manejo de la
para la realización de las operaciones Riesgos que derivan de la necesita establecer la compañía Compañía. Se consideran las
diaria de las labores que son de
y servicios de la Compañía, la adquisición, implementación, o con proveedores y contrapartes. actividades criminales por cuenta
su responsabilidad.
insuficiencia de lineamientos o uso de sistemas y aplicaciones de terceros, desastres naturales,
recursos para desempeñarlos, o por que hacen posibles las civiles o accidentales, las fallas de
la complejidad de los productos o operaciones y servicios de la servicios públicos o suministros, y
servicios que son comercializados. Compañía. los problemas políticos o de
gobierno.
Producto lanzado, por primera vez, por Pacífico. Se considera también la realización de un cambio en
Nuevo producto un producto existente, que incremente sus riesgos.
Cambio importante Son considerados cambios importantes: Cambios en el ambiente operativo, cambios en el ambiente
informático y cambios en el ambiente de negocios.
Evento de pérdida Suceso que produce un impacto económico negativo, una reducción en la cuenta de resultados o en la
situación patrimonial de Pacífico, susceptible de reflejo contable, cuya causa está en uno de los
factores de riesgo operacional.
Incidente Situación que podría ser o llevar a una interrupción de operaciones, pérdida, emergencia o crisis, pero
que no tiene una pérdida económica directa. Usualmente, reprocesos, mayores reclamos, tiempo sin
laborar, etc.
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Reporte de situaciones Si tienes preguntas o dudas,
Cuando se presenta una
situación de riesgo operacional
de Riesgo Operacional contacta al Líder Gestor de
Riesgo Operacional (Es
(solo para casos de responsable de centralizar
emergencias) puedes todas las iniciativas de cambio,
reportarlo directamente al nuevos productos, eventos de
buzón de Riesgo Operacional. riesgooperacional@pacifico.com.pe pérdida e incidentes de su
unidad.
¿Cómo reportamos?
Canales de reporte
Información obligatoria
Información obligatoria Incidentes y eventos de pérdida
Reporte de iniciativas • Descripción breve del Evento.
• Detalle del evento (Causa-Evento-
• Nombre de la Iniciativa.
Impacto).
• Fecha reporte. El formulario nos brinda información sobre la Los reportes de Incidentes y Eventos de
• Fecha de ocurrencia y
• Descripción de la iniciativa de cambio o nuevo producto con el fin Pérdida nos ayudan a identificar las descubrimiento.
iniciativa. oportunidades de mejora que tiene la
de programar los recursos necesarios en caso • Importe Total (Monto involucrado
• Cuestionario.
amerite una evaluación detallada. compañía. en el evento).
• Referencia Contable.
• Dato de trazabilidad (número de
póliza, número de Ticket,
Recuerda incidente, entre otros).
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Gestión del Riesgo
Operacional
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Consecuencias por no gestionar el Riesgo operacional Beneficios de la Gestión del Riesgo Operacional
Sanciones y multas por incumplimiento Fortalece la cultura de riesgo Permite enriquecer las
regulatorio evaluaciones de riesgo
Mejora la percepción individual y de grupo y
Litigios contra Pacífico Gracias a la data histórica que es
el comportamiento que determina cómo
Pacífico identifica, entiende, habla y actúa utilizada como retroalimentación.
Indemnización a clientes sobre el riesgo de operación.
El Riesgo Operacional siempre existirá, ya que se encuentra estrechamente relacionado con todas las actividades que desarrolla una empresa.