Riesgo Operacional

2024-I
Contenidos
1. Objetivo del curso
2. Actividades principales de la Unidad de Riesgo
Operacional
3. ¿Qué es un riesgo operacional?
4. Incidente vs Evento de pérdida
5. ¿Cómo reporto incidentes de riesgo operacional?
6. ¿Cómo participar en la Gestión de Riesgo
Operacional?

1. Objetivo del curso
Desarrollar una cultura organizacional para todo el
personal de la Financiera, orientada a la prevención
de riesgo operacional. Minimizando pérdidas y
aumentado los beneficios.
2. Actividades principales
de la Unidad de Riesgo
Operacional
• Diseñar y proponer políticas para la Gestión
de ROP.
• Apoyar y asistir a las unidades de la Financiera
para la aplicación de metodología ROP.
• Asegurar la supervisión de la Gestión de ROP,
a fin de mantener los riesgos dentro de los
niveles aceptables.
• Apoyar y supervisar a las gerencias de áreas
involucradas (Unidades de Negocios y
Unidades de Soporte) en la revisión de sus
procesos, nuevos productos, cambios
importantes, gestión de servicios provistos
por terceros, definición de controles e
indicadores, gestión de eventos de pérdida
necesarios para el monitoreo y mitigación de
sus riesgos operacionales.
3. ¿Qué es un riesgo
operacional?
Posibilidad de ocurrencia de pérdidas debido a
procesos inadecuados, fallas del personal, de la
tecnología de la información o eventos externos.
Incluye riesgo legal, pero excluye riesgo estratégico
y de reputación.
Factores de Riesgo Operacional
Procesos Internos:
Relacionado al diseño inapropiado de los procesos
o a políticas y procedimientos inadecuados o
inexistentes que puedan tener como consecuencia
el desarrollo deficiente de las operaciones y
servicios.
Personal:
Relacionado a la inadecuada capacitación,
negligencia, error humano, sabotaje, fraude, robo,
paralizaciones, apropiación de información
sensible, otros.
Tecnología de la información:
Relacionados a fallas en la seguridad y continuidad
operativa de los sistemas informáticos, errores en
el desarrollo e implementación de dichos sistemas
y la compatibilidad e integración de los mismos,
inadecuada inversión de ti, otros.
Eventos Externos:
Relacionados a fallas en los servicios públicos, la
ocurrencia de desastres naturales, atentados y
actos delictivos, entre otros factores.
Interno Externo
4. Incidente vs Evento de
pérdida
Evento de Riesgo Operacional
Suceso o serie de sucesos originados por la misma
causa (alguno de los factores de riesgo
operacional: personas, procesos internos,
tecnología de la información o eventos externos).
Se clasifican en:
• Incidente: No es cuantificable y no generó
pérdida.
• Evento de Pérdida: Es cuantificable y si genera
pérdida
Ejemplos de Incidentes de Riesgo Operacional:

• Error en el cálculo de planilla (detección antes

del pago). Factor: Persona
• Proceso Indecopi por cobranza agresiva (sin
ocasionar multa). Factor: Proceso Interno

Ejemplos de Eventos de Pérdida:

• Robo/asalto de dinero a personal de cobranza

de recaudación diaria lo que ocasiona que se
asuma monto generando irrecuperabilidad del
mismo.

• Colusión entre personal de agencia y cliente

para presentación de documentación falsa en
solicitud de crédito, generando la aprobación
del mismo por Funcionario de Negocios
ocasionando irrecuperabilidad del mismo.

5. ¿Cómo reporto
incidentes de riesgo
operacional?
6. ¿Cómo participar en la
Gestión de Riesgo
Paso 1: Una vez identificado el incidente, dirigirse
a reportarlo a través de la Intranet de la
Operacional?
Financiera.

Paso 2: Ingresar correo y contraseña. De no 1. Reportar los incidentes y eventos de pérdida

contar con usuario, ingresar por la opción
marcada (rojo), hasta que el área de Help Desk
proceda a crear el usuario respectivo.
Paso 3: Al momento del registro, tener en cuenta:
Tipo de incidencia (evento de riesgo operacional,
continuidad del negocio).
Paso 4: Colocar apellidos y nombres, lugar donde
ocurrió el incidente y detalle del mismo.
Explicar: clientes afectados, personal involucrado,
motivo, monto. Finalmente hacer clic en enviar.
de Riesgo Operacional oportunamente a
rop@efectiva.com.pe
2. Participar en las Capacitaciones de Riesgo
Operacional
3. Gestionar los riesgos operacionales dentro de
su ámbito evitando gastos adicionales por
pérdidas
4. Importante comunicar oportunamente la
iniciativa (antes de que se encuentre on
going), así como la contratación de servicios
(antes de iniciado el servicio)

Cualquier duda y/o consulta escribirnos al

rop@efectiva.com.pe
Intranet
https://intranet.efectiva.pe/intranet/
EventReport.aspx