Capacitación Alertas FCRM

Gestión de alertas por parte de oficinas y gerentes de cuenta

Presidencia
Gerencia SARLAFT y Cumplimiento
Jefatura de Prevención de Fraude y Monitoreo
2023

www.bancoagrario.gov.co
CO-FT-008 V7
 # Contexto

El aplicativo FCRM es la herramienta de la Gerencia Sarlaft para generar y gestionar alertas.

Estas son sujetas a ser revisadas para mitigar el riesgo LAFT.

2
 # Objetivo

El propósito de las alertas SARLAFT es

detectar operaciones inusuales con el apoyo
de la primera línea de defensa del Banco
(fuerza comercial).

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 # Características de las alertas
1. Generación de las alertas todos los días.
2. Alertas de transacciones con monto superior a $500 millones de
pesos tanto Crédito como Débito. Tipología 1: Crédito; Tipología 2:
Débito.
3. Si es de tipología Crédito se deberán revisar las consignaciones o
depósitos en los productos del pasivo. Si es de tipología Débito se
deberán revisar los retiros en los productos del pasivo o pagos de
productos de cartera.
4. Lo anterior, aplica tanto para las alertas de las Bancas Agropecuaria
y Personas (asignadas a directores de oficina), como para las
alertas de las Bancas Empresarial y Oficial (asignadas a gerentes de
cuenta).
5. Se generarán alertas de entes territoriales si se cumplen los
requisitos de los puntos 2 y 3, las cuales, deberán ser revisadas por
los gerentes de cuenta de banca oficial asignados al cliente.
4
 # Enlace de Acceso

Para acceder al aplicativo FCRM, deberá

copiar el siguiente enlace y pegarlo
únicamente en el navegador Internet
Explorer:

https://sarlaft.bancoagrario.gov.co/proFCRM/

5
 # Paso a Paso en la Herramienta – Cambio de Idioma

Uno de los primeros pasos al acceder por primera vez al

aplicativo, es cambiar el idioma de navegación:

A Cambiar el idioma en 5 pasos

1

3
4

5
Hacer clic en
el logo de
Fiserv para
refrescar

6
 # Paso a Paso en la Herramienta – Mis Alertas

Validar todos los días si en la bandeja de “Mis Alertas” tiene alertas asignadas:

7
 # Paso a Paso en la Herramienta – Detalle Mis Alertas

Todos los días, en la bandeja de “Mis Alertas”, encontrarán un listado de aquellas

que son sujetas de revisión:

8
 # Paso a Paso en la Herramienta – Acceso Alerta

Al hacer clic en el número de la alerta, podrá acceder al detalle de esta:

9
 # Paso a Paso en la Herramienta – Detalle Acceso Alerta

4 8

10
 # Paso a Paso en la Herramienta – Convenciones Detalle Acceso Alerta

Descripción: campo que contiene la descripción de la alerta. En este se podrá

1 encontrar mayor detalle de esta: tipología de transacción, Oficina (si aplica),
Regional (si aplica), etc.

2 Fuente: campo que describe el origen de la alerta.

3 Sujeto: campo que muestra el número único interno del producto del cliente del
aplicativo FCRM. No corresponde al número de producto en COBIS. Hacer clic para
buscar la identificación o Ente asociado al cliente.
4 Valor: campo que muestra el tipo, la fecha y el monto de la transacción y la cantidad
de operaciones atadas a la transacción.
Nota: campo que permite guardar el análisis de la gestión de la alerta. Este deberá
5
poblarse de forma clara y concisa, describiendo lo indagado para el caso.

6 Datos adicionales: campo que muestra información complementaria de la

alerta para referencia del usuario que esté realizando el análisis: producto y
número de producto que reflejó la transacción.
7 Fecha de vencimiento: fecha establecida que indica cuándo se vence la alerta.
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 # Paso a Paso en la Herramienta – Convenciones Detalle Acceso Alerta

Sujeto: campo que muestra el número único interno del producto del cliente del
3 aplicativo FCRM. No corresponde al número de producto en COBIS. Seguir los
siguientes 4 pasos para buscar la identificación o Ente asociado al cliente.

Paso 1: hacer clic en el siguiente número.

Paso 2: luego, hacer clic en el número ID del Propietario.

12
 # Paso a Paso en la Herramienta – Convenciones Detalle Acceso Alerta

Paso 3: En la pestaña “Cliente”, en el campo “Número de contrato del cliente” podrá

encontrar el Ente.

Paso 4: En la pestaña “Identificación”, en el campo “Número de identificación” podrá

encontrar la Identificación.

13
 # Paso a Paso en la Herramienta – Convenciones Detalle Acceso Alerta
Se gestiona la alerta
como normal y se
cierra (justificación
satisfactoria con base
Se envían los soportes en soporte)
Se recibe en al buzón
el plazo oficinasmonitoreo.sarl
aft@bancoagrario.gov. Se gestiona la Lo analiza Sarlaft y si
establecido lo requiere, consulta
co alerta como inusual
(justificación no al director o gerente
satisfactoria con de cuenta respecto a
base en soporte) información adicional.
Con base en el
análisis, solicito
soporte No se recibe luego Se gestiona la
del plazo mínimo alerta como inusual Lo analiza Sarlaft y si
establecido (cliente no justificó lo requiere, consulta
luego de la al director o gerente
solicitud) de cuenta respecto a
Analizar información adicional.
alerta
Se gestiona la alerta
como normal y se cierra
(análisis satisfactorio con
base en conocimiento del
Con base en el cliente)
análisis, no
solicito soporte
Lo analiza Sarlaft y si lo
Se gestiona la alerta
como inusual (análisis no requiere, consulta al
satisfactorio con base en director o gerente de
conocimiento del cliente) cuenta respecto a
información adicional
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 # Paso a Paso en la Herramienta – Convenciones Detalle Acceso Alerta

Importante ✓ Escribir en el recuadro de “Nota” la

Si la operación es normal y no justificación del caso y el contexto alrededor
del análisis.
contiene inusualidad alguna
✓ Los soportes recibidos de la transacción
(operación coherente con el deben almacenarse en la carpeta del cliente
8 conocimiento del cliente y perfil en el aplicativo SIGDOC.
transaccional). ✓ Cambiar la Condición a: “Cerrada
Condición: después de la investigación”.
campo que
muestra el
estado de la
alerta (abierta, Si la operación es inusual dado ✓ Escribir en el recuadro de “Nota” la
cerrada, inusual, justificación del caso y el contexto alrededor
que no se encuentra justificada
etc.). del análisis.
por el cliente o presenta ✓ Cambiar la Condición a: “Operación
señales de alerta. Inusual”.

Para finalizar, hacer clic en: 15

 # Certificación de cliente

Los clientes referenciados en las alertas podrán ser marcados como

“certificados” para que no generen alertas periódicamente. Esta es una actividad
que se realiza bajo el marco del conocimiento del cliente en donde cada gestor
de alerta (director o gerente de cuenta) está certificando que todas las
operaciones del cliente (actuales y futuras) se encuentran justificadas.
Esta certificación consiste en marcar al cliente con la siguiente “Acción” de
FCRM:
A. Hacer clic en
A
“Acciones”.
B. Seleccionar la
Acción
1 “Certificación por
C
conocimiento del
B cliente – no alertar”.
C. Hacer clic en
“Agregar”. 16
 # Certificación de cliente

D. Seleccionar al cliente
D
relacionado con la
alerta.
E. Hacer clic en “Guardar
y cerrar” en la parte
inferior.
2

E
17
 # Certificación de cliente

✓ La certificación quedaría lista en este punto.

✓ Es importante tener en cuenta que una vez certificado, a partir de la fecha de
certificación y hasta 6 meses después no se generarán alertas del cliente.
✓ 6 meses mas tarde si el gestor de la alerta (director de oficina o gerente de
cuenta) lo considera, deberá recertificar al cliente con el fin de que no le sean
generadas alertas.
✓ La certificación no la podrá eliminar el usuario que la creó. Si se requiere la
eliminación, se podrá tramitar vía solicitud por correo electrónico dirigido al
buzón analitica.sarlaft@bancoagrario.gov.co

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 # Recordatorios

El aplicativo FCRM tiene configurada una tarea que envía notificaciones de

correo informando sobre la existencia de una alerta activa a nombre de cada
usuario. Esta se encuentra en funcionamiento a manera de recordatorio
sobre la existencia de alertas pendientes por gestionar.

Si le llega este correo, es momento de gestionar las alertas.

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 # ¿Qué debo hacer en los siguientes casos?

1. Si la alerta no pertenece al usuario asignado inicialmente, se deberá

tramitar solicitud vía correo electrónico
(analitica.sarlaft@bancoagrario.gov.co) para proceder con la reasignación
de la alerta al usuario indicado. La solicitud deberá contar con la respectiva
justificación de traslado.
2. En caso de tener inconvenientes con el acceso, favor referirse al
documento de Preguntas Frecuentes (FAQ) adjunto a esta capacitación.

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 # Procedimiento RI-PR-163

Con el fin de documentar el

proceso, se creó el Las alertas y sus características son
procedimiento RI-PR-163 que definidos en el Grupo Primario de Alertas
contiene: dirigidas a la Fuerza Comercial. Así mismo,
Generación este paso incluye la parametrización y la
de alertas generación de alertas correspondiente.

Se establecen las
Gestión de ✓ Se plantean los mecanismos
condiciones de gestión de y características de
alertas. alertas
seguimiento de la gestión de
alertas a nivel de Gerencia
Zonal, así como los informes
a los que tendrán acceso los
Nota: el procedimiento RI-PR-163 gerentes Regionales y
Seguimiento Vicepresidentes
tiene asociada la guía RI-GU-095 a la gestión
para mayor detalle de las Comerciales.
de alertas ✓ También se definen las
actividades y tareas del
consecuencias de
procedimiento. incumplimientos en la
gestión. 21
 # Contacto

Cualquier inquietud o soporte, favor comunicarse con:

Área de Segmentación – Gerencia SARLAFT y

Cumplimiento
analitica.sarlaft@bancoagrario.gov.co

¡GRACIAS!
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