Manual de Personal Broker 3.0

MANUAL PERSONAL BROKER 3.0 Pág.
1 Introducción
Personal Broker es un programa de gestión de carteras de valores, que permite analizar las
cotizaciones de los valores del mercado continuo, y otros mercados internacionales así como los
índices generales e internacionales, valores liquidativos de fondos de inversión que cotizan en
España, divisas, dividendos y ampliaciones de Capital del Mercado Continuo, gestionar los
movimientos de compra, venta, cobro de dividendos y pago de comisiones de cada una de las
carteras que se definan, y analizar la situación, rentabilidad y IRPF de cada una de ellas, en
diferentes monedas.
Las cotizaciones se descargan a través del programa desde un servidor de Internet, exclusivo
para los usuarios de este programa, donde se actualizan cada día media hora después del cierre
de cada sesión bursátil.
El análisis técnico se realiza con gráficos configurables, y permite la visualización de tres medias
móviles, de representaciones de las cotizaciones en periodicidad diaria, semanal o mensual, en
forma de Candestick, barras, línea de cierre con máximos y mínimos o barras/cierre. Se pueden
representar también indicadores de RSI, Momento, Oscilador de Williams, Estocástico, ROC,
MACD, OBV, ADX, Bollinguer, Volumen de contratación, su respectiva media y los Retrocesos
de Fibonacci.
Las herramientas gráficas permiten hacer y deshacer zooms con el ratón, visualizar los valores en
cada punto por donde se mueve el ratón en la gráfica, y dibujar líneas de apoyo sobre las
gráficas.
La herramienta Notas, permite el uso de notas asociadas a un título o a un índice, para hacer
cualquier anotación que se quiera recordar más adelante.
La herramienta Alarmas permite definir alarmas asociadas a un título o a un índice, para ver en
qué momento se alcanzan los valores definidos.
2 Instalación
2.1 Bienvenido
Bienvenido a Personal Broker. Este manual le presentará el programa y sus funciones y le

permitirá aprender rápidamente como utilizarlas. Si mientras utiliza el programa quisiera tener más
información, seleccione la opción de su interés y pulse la tecla F1 para que le aparezca en pantalla
MANUAL PERSONAL BROKER 3.0 Pág. 2
la ayuda contextual. Para aprender el funcionamiento de la herramienta de ayuda, por favor, vea
el capítulo correspondiente en esta guía.
Fig. 1. Logo Personal Broker 3.0

.
2.2 Procedimiento
Cuando proceda a instalar el programa aparecerá la ventana del Install Shield® que le
acompañará durante el proceso de instalación.
Fig. 2. El Install Shield le acompañará durante el proceso de instalación.
Si por alguna razón, no quisiera seguir con la Instalación haga clic sobre el botón de Cancelar.
A continuación, aparecerá una ventana de Bienvenida al programa, simplemente haga clic en
Siguiente.
Posteriormente le aparecerá la siguiente ventana: Contrato de Licencia de Software, por favor lea
atentamente los términos del mismo.
Fig. 3. Lea atentamente la licencia del software. Su aceptación es imprescindible para poder instalar e
utilizar el mismo.
Si decide aceptar dichos términos presione el botón Sí, lo que significa que acepta el contrato de
licencia. La aceptación del contrato de licencia es necesaria para continuar con la instalación del
programa. La siguiente ventana Información Readme le explicará como pasar Personal Broker a
sus amigos, para que lo prueben de manera legal.
Finalmente la ventana Seleccionar el emplazamiento de destino le preguntará dónde quiere instalar
su Personal Broker.
Por defecto el programa se instalará en el directorio C:\Archivos de Programa\Personal
Broker. Si usted quisiera cambiarlo haga clic en el botón Examinar para elegir el directorio de
destino que prefiera. Una vez seleccionado el directorio haga clic en Siguiente.
Fig. 4. Elija donde quiere que se instale su Personal Broker.

El programa de instalación procederá, entonces, con la descompresión y copia de los archivos a

su disco duro. Podrá seguir el procedimiento por medio de los siguientes indicadores.
Fig. 5. Indicadores del proceso de instalación.
Una vez terminada la instalación, le aparecerá la ventana de Concluida la instalación. Ésta le

preguntará si quiere ejecutar el programa inmediatamente después, para lo cual tendrá que marcar
la casilla correspondiente y por último hacer clic en Finalizar.
Si no marcó la casilla de iniciar el archivo del programa, podrá iniciar Personal Broker haciendo
clic en el botón Inicio/Programas/Personal Broker como se ve en la figura.
Fig. 6. Personal Broker creará sus iconos en el menú Programas.
2.3 Desinstalación
Recuerde que, si quisiera desinstalar Personal Broker de su disco duro, deberá utilizar la opción
correspondiente desde Inicio/Programas/Desinstalar Personal Broker y posteriormente enviar
la carpeta Personal Broker a la papelera de reciclaje y no al revés, ya que esto, borra el

programa pero deja archivos cargados en el registro de Windows™.
Si hubiera creado alguna cartera o hubiera actualizado la base de datos de cotizaciones y no

quiere perder esa información, antes de proceder a la desinstalación es conveniente realizar una
copia de seguridad utilizando la opción correspondiente que se encuentra en
Inicio/Programas/Personal Broker/Copias de seguridad o desde el programa en
Herramientas/Copias de Seguridad.
2.4 Pedido
Si su Personal Broker es una versión de evaluación, aparecerá en el menú de Ayuda la opción

Realizar Pedido. Esta opción le permite realizar el pedido del programa por Internet, rellenando
los datos solicitados en el formulario y pulsando el botón enviar petición por Internet, o bien
imprimirlo para enviar el pedido por fax al número 93.371.13.46.
No obstante también se podrá hacer el pedido del programa una vez que se hayan agotado las
ocho actualizaciones gratuitas que proporciona el programa de evaluación. Al actualizar Datos
aparecerá una ventana informándole que el programa de evaluación ha caducado y le permitirá la
opción de comprar el producto.
Fig. 7. Rellene y envíe el pedido a PointSoft para adquirir su copia legal.
2.5 Registro
Por defecto Personal Broker tiene bloqueadas las opciones de editar datos, Compra-venta On-
Line y solo permite un número limitado de actualizaciones de cotizaciones de bolsa.
Para tener totalmente operativo su Personal Broker Usted deberá registrarlo. La primera vez que
se abra el programa, aparecerá una ventana de aviso para registrar el programa.
Fig. 8. Es necesario registrar el programa para poder aprovechar todas las funciones.
Si selecciona la opción Registrar ahora, le aparecerá la ventana de Registrar Personal

Broker, en la cual tendrá que introducir su clave de usuario.
Es importante no dejar espacios entre los dígitos de la clave y observar las mayúsculas y
minúsculas. El Cero se distingue de la O mayúscula por llenar una barra que lo cruza (Ø y O).
Tendría que ir probando las diferentes posibilidades, ya que en principio es imposible que la clave
escrita sea incorrecta.
Fig. 8 a. Introduzca la clave de usuario que aparece parte posterior de la caja del CD.
Si quisiera registrar el programa con posterioridad lo podrá hacer a través de la opción

Ayuda/Registrar Personal Broker.
Para registrarse en el servicio de datos de bolsa, requerirá autorización de descarga en el

servidor, lo que se realiza enviando el siguiente formulario con la clave de usuario y sus datos.
Fig. 9. Es necesario rellenar los campos obligatorios para registrarse al servicio de datos.
2.6 Clave de acceso de Compraventa On-line
Para acceder al servicio de traspaso de datos a Personal Broker desde una de las entidades
incluidas en el formulario de Compra venta On-Line , debe utilizar los datos de usuario y
contraseña entregados por la entidad, que lo acreditan como usuario del servicio, los mismos que
se utilizan para realizar operaciones en el sitio Web de la entidad seleccionada.
3 Uso del Programa
El programa requiere el uso del ratón para utilizarlo en su totalidad.
Si el puntero del ratón muestra una mano, esto indica que se puede realizar alguna acción
pulsando el botón izquierdo del ratón, mientras que si el puntero muestra una mano con un
triángulo rojo a su derecha, indica que se puede acceder a opciones suplementarias con el botón
derecho del ratón.
3.1 Teclas rápidas
Los menús funcionan con ALT + carácter subrayado, y con las flechas arriba y abajo se sitúan en
los submenús, que arrancan con ENTER.
Todas las ventanas se pueden cerrar con CTRL + X.

La tecla TAB mueve el foco entre elementos, que se pueden activar con ENTER en comandos, y
flechas en las cajas desplegables.
Los informes de Rentabilidad por operaciones, de Rentabilidad entre fechas y Situación de la
cartera se pueden mostrar con CTRL + R, CTRL. + F y CTRL + S, respectivamente.
El informe de IRPF se muestra con CTRL + I.
La gráfica se puede maximizar con CTRL + G, y restaurar con CTRL + P.
Los Avisos de alarmas se muestran con CTRL + A.
Las Notas se pueden ocultar todas con CTRL + N.
3.2 Resolución de pantalla
La resolución de la pantalla deberá ser como mínimo 800x600 fuente pequeña, puesto que son
incompatibles las resoluciones 640x480 y 800x600 fuente grande, para que la ventana del
programa se pueda Maximizar para ocupar el total de la pantalla, y Restaurar para volver a la
medida mínima. Al cerrar el programa, se guarda la configuración del tamaño para inicializar en
esta configuración la próxima vez que se inicie el programa.
Fig. 10. La opción Maximizar solo estará disponible en resoluciones de pantalla superiores a 800X600.
Las resoluciones 800x600 fuente grande y 640x480 no son compatibles con el programa.
3.3 Imprimir
El programa permite Imprimir en muchos de sus informes y gráficos. La impresora que se utilizará
será la predeterminada en Windows, y con la configuración que figura en Mi PC/Impresoras. Si
la impresora predeterminada es de color y está configurada para imprimir en color, las gráficas se
imprimirán en colores predefinidos y no configurables, si está activada la opción en el menú
Herramientas/Opciones.
3.4 Sección carteras
El tercio superior de la pantalla principal está dedicado a la visualización de la cartera elegida.
3.4.1 Cartera
La lista desplegable Cartera de la parte superior izquierda permite seleccionar cada una de las
carteras que han sido creadas.
En la parte derecha está la tabla que muestra la cartera elegida, de diferentes formas en función de
las opciones seleccionadas. Pulsando sobre el nombre de un título se visualizan los datos y la
gráfica de este título en la parte inferior de la pantalla.
Fig. 11. Pié de imagen: Cartera; opción Composición Actual
La opción Composición actual, muestra en la tabla los títulos de la cartera y sus datos,
agrupados por títulos o no, según esté marcada la casilla de verificación Agrupar por títulos.
En la opción de Composición actual, ya sea agrupada o no por títulos, en la parte superior de la

pantalla aparece una la lista desplegable que permite organizar las columnas de datos de tres
maneras diferentes:
Fig. 12. Lista de configuración de la opción Composición Actual.
Precios unitarios es la opción por defecto y presenta los siguientes datos: Cantidad (de títulos),
Pr. Unit. De Compra (Precio unitario de compra), Pr. Unit. Actual (Precio unitario actual),
Rent. Unit. (Rentabilidad unitaria), % Unit. (Porcentaje de rentabilidad sobre los valores
unitarios).
Precios totales, esta opción muestra los siguientes datos: Cantidad (de títulos) Total Compra
(Precio total de la compra), Total Actual, Rent. Total (Rentabilidad total), % Total
(porcentaje de rentabilidad total sobre los valores de compra). En este caso de existir
movimientos en divisas, el cálculo de los totales y las rentabilidades tendrá en cuenta el factor de
fluctuación de la divisa entre el valor de compra y el actual.
Configuración Personal, permite personalizar las columnas de datos a través de una simple
interfaz a la que se accede por medio del botón (..) ubicado al lado de la lista desplegable.
En esta opción, hay que seleccionar desde la ventana izquierda los campos que se quieren
visualizar en el informe de Composición actual y traspasarlos a la ventana de la derecha con el
botón (>). Si se quieren seleccionar todos los campos, simplemente basta con clicar el botón
(>>). De la misma manera podemos deseleccionar las columnas presentes en la ventana derecha,
traspasándolas a la ventana izquierda utilizando los botones correspondientes (<) (<<).
Si una vez personalizadas las columnas, éstas resultaran demasiado anchas para ser visualizadas
en su totalidad, aparecerá de manera automática una barra de desplazamiento para ver las
columnas ocultas. También se puede modificar el ancho de las columnas posicionando el puntero
del ratón justo en la línea que divide los títulos de las mismas. Al hacer esto el puntero se
transformará en un una doble flecha; simplemente haciendo clic y manteniendo apretado el botón
izquierdo se puede modificar a gusto el ancho de las columnas para que éstas muestren todo su
contenido.
Haciendo clic con el botón derecho sobre la tabla se puede definir si ver la rentabilidad en
porcentajes absolutos o anualizados a interés simple, para poder compararlos con rentabilidades
de la renta fija. Podremos seleccionar desde aquí la opción de imprimir así como también desde
el comando Imprimir situado en la parte superior, al lado del resultado del día.
Fig. 13. Opción de visualizar Porcentajes absolutos o anualizados.
Los porcentajes de beneficio anualizados se calculan de la siguiente forma: (Beneficio / Numero

de días x 365) / Precio de compra x100, siendo el número de días los transcurridos entre la fecha
de compra y la fecha de venta en caso de beneficios realizados o la diferencia entre la fecha de
compra y la actual en el caso de beneficios latentes. Tal como queda claro en la fórmula se está
considerando interés simple, es decir, que no se reinvierten los beneficios.
La opción Diario de movimientos, muestra en la tabla, ordenados por fechas, todas las
operaciones que se han realizado en la cartera con los respectivos datos de: Fecha, Operación,
Título, Moneda, Cantidad, Precio Unitario, Importe, Comisiones y Dividendos, o tan solo
las operaciones señaladas en los cuadros de opción situados en la parte izquierda.
Fig. 14. Opción Diario de Movimientos
En esta configuración, colocando el ratón sobre el símbolo de un título, aparece su descripción.

Se pueden seleccionar los movimientos de toda la cartera o de un solo título con la lista
desplegable de la parte inferior.
En diario de movimientos se puede realizar la ordenación de los movimientos por fecha de manera
ascendente o bien descendente y se pueden visualizar los valores totales de los movimientos en la
moneda seleccionada en ese momento o en la moneda original en que se realizaron dichos
movimientos. Para ello simplemente se debe hacer clic con el botón de la derecha del ratón sobre
la tabla de diario de movimientos y seleccionar una u otra opción del menú que aparece.
Fig. 15. Con el botón derecho podrá ordenar los movimientos y la divisa en que quiera visualizarlos.
Todas las opciones de selección del diario de movimientos se pueden imprimir mediante el
comando Imprimir situado en la parte superior al lado del resultado del día.
Al seleccionar una línea en la tabla de movimientos, se activan los comandos de Modificar y

Eliminar.
Tanto en Diario como en Composición Actual disponemos de un cuadro de texto ‘ver’ que nos
permite mostrar únicamente aquellos títulos que pertenezcan al mercado que hayamos
seleccionado a través de esta opción.
3.4.2 Comprar y Vender

Los botones Comprar y Vender muestran un diálogo para anotar los datos relativos a la
compra o venta de acciones de cada título de la cartera, incluidas sus comisiones relativas,
pudiendo escoger la moneda en que se anotará el movimiento. Para más información al respecto
vea los apartados correspondientes en el capitulo Menú.
Resultado del día y Liquidez actual.

La caja de texto Resultado del día indica el incremento de la valoración de la cartera activa en
el día señalado en el calendario inferior. Al iniciar el programa la fecha considerada es la de la
última cotización descargada.
La caja de texto Liquidez indica el valor de ésta como la suma de la liquidez en cada divisa,
actualizada al cambio del día con respecto de la divisa seleccionada en el menú moneda. El
programa por defecto no permite la existencia de liquidez negativa, no obstante, a través del menú
de Herramientas/Opciones se podrá chequear la opción de ‘Permitir liquidez negativa’..
Fig. 16. Desde aquí podrá saber a simple vista los valores de Resultado del día y Liquidez actual de la
cartera seleccionada.
3.4.3 Anotar comisiones

El botón Comisiones sirve para anotar comisiones de cualquier tipo no asociados a una venta o a
una compra, como pueden ser comisiones de mantenimiento de la cuenta de valores, gastos de la
cuenta etc. Se anotan en este formulario como Comisión General, y la cantidad anotada pasa a
restar en los rendimientos generales de la cartera.
Fig. 17. Introduzca las comisiones que no estén ligadas a operaciones.
Desde esta pantalla podremos también asignar Comisiones de Custodia a un título en concreto.
Para ello deberemos seleccionar este tipo de comisión y seguidamente le aparecerá un listado
con los títulos, del cual deberá elegir el titulo deseado.
3.4.4 Anotar dividendos

El botón Dividendos, muestra un diálogo para anotar los datos relativos a los dividendos
cobrados. Los dividendos son repartos de beneficios que dan las empresas a sus accionistas,
cobrando el poseedor de cada acción en el momento del reparto un valor fijo por cada acción.
Para anotar los dividendos de un título, se selecciona el título y se anota el dividendo que paga la
empresa por acción, o bien el total de los dividendos recibidos.
Fig. 18. Desde la versión 2.0 Personal Broker, actualiza de manera automática el pago de dividendos de
los títulos del mercado continuo español que estuvieran presentes en cartera.
El título que aparece por defecto es el seleccionado en la tabla de la cartera en la pantalla

principal.
En el cuadro de texto Retención el programa calcula una retención del 18% sobre el total de los
dividendos percibidos, que dicho importe será tenido en cuenta en el informe de Ventas /
I.R.P.F.
3.5 Sección bolsa
La parte central de la pantalla principal está dedicada a la visualización de todos los datos de la
bolsa y de la base de datos del programa. La fecha Actualizado indica el último día en el que hay
datos de cotizaciones en la base de datos del programa.
Fig. 19. La sección dedicada a la bolsa en la pantalla principal.
3.5.1 Descarga de cotizaciones

Personal Broker permite la descarga de los siguientes datos:
• Todos los títulos del Mercado Continuo Español.

• Índices nacionales e internacionales.
• Selección de títulos los siguientes índices: DOW JONES, NASDAQ 100, DAX-
XETRA, CAC 40, MIB 30, FTSE 100, EUROXX 50.
• Valores liquidativos de fondos que cotizan en España.
• Dividendos de títulos del Mercado Continuo Español.
• Noticias
• Ampliaciones de Capital de los títulos del Mercado Continuo.
• Splits de los títulos de Mercado Continuo.
El botón Actualizar cotiz. de la Bolsa (Internet), inicia la comunicación con Internet,

arrancando la conexión predeterminada del sistema, tal como aparece en Configuración/Panel de
Control/Internet/Conexión. Si la conexión a Internet ya está establecida, el programa utilizará esta
conexión.
Después de conectar con el servidor de datos de Personal Broker, un formulario propone las
fechas de descarga de cotizaciones de la bolsa desde el servidor.
Fig. 20. El servidor le propondrá la descarga desde la última fecha disponible.
El botón Mercados Disponibles , muestra una ventana de diálogo en la cual podrá seleccionar
que mercados se van a descargar y desde que fecha, la que podrá modificar a su gusto.
Si usted está interesado en recibir los datos de todos los mercados active las correspondientes a
cada mercado.
Además de elegir los Mercados que quiere descargar, pulsando sobre el botón Selección de
Noticias podrá seleccionar aquellos proveedores de los que quiere recibir noticias de carácter
bursátil.
Fig. 21. Recuerde que el tiempo de descarga se incrementará dependiendo de la cantidad de mercados
seleccionados y de las fechas desde que se van a descargar las cotizaciones.
Al Aceptar, realiza la descarga de cotizaciones y las agrega a la base de datos del programa,
actualizando los valores de todas las carteras.
Por defecto, el programa propone la descarga desde el primer día en el que no tenemos datos,
hasta la fecha actual, por lo que habitualmente basta con aceptar las fechas propuestas.
Si desea modificar la fecha de algún mercado seleccionado, para volver a descargar datos que ya
tiene, simplemente ha de hacer clic en el comando Cambiar fecha y elegir desde cuando desea
realizar la descarga de cotizaciones.
3.5.2 Editar datos

El botón Editar datos abre una ventana a través de la cual podemos modificar los datos de
cotización de valores, índices o divisas.
Al abrir este formulario aparecerá por defecto una tabla con las cotizaciones del título que esté
seleccionado en la pantalla principal en ese momento, entre las fechas definidas por el gráfico. Se
puede modificar el periodo de cotización que queremos visualizar, introduciendo las fechas de
inicio y fin, o seleccionando un mes y un año en particular desde las listas desplegables.
Fig. 22. Añada las cotizaciones de aquellos títulos que no se actualizan a través de Internet.
Para editar datos que no sean los del título o índice que está seleccionado en la pantalla principal,
existen tres casillas de verificación que indican si queremos visualizar el listado de Valores,
Índices o Divisas.
Al seleccionar la opción Valores, aparecerán en la lista desplegable Título, todo los valores del
mercado seleccionado en la pantalla principal. Para seleccionar otro mercado hay que utilizar el
botón (...) que aparece a la derecha de la lista desplegable de Títulos. La ventana de selección de
títulos permite cambiar a Mercado Continuo, Mercados Extranjeros, Fondos en Euros o
seleccionar, por medio de las casillas de verificación correspondientes, Otros fondos u Otros
títulos.
Una vez identificado el mercado y el título, seleccionando una fila en la tabla de cotizaciones,
aparecerán los datos en la parte inferior de la ventana, pudiéndose entonces modificar.
La opción Editar Datos se incluye para poder corregir eventuales errores que en alguna ocasión
pueden aparecer en los datos suministrados, o para añadir las cotizaciones o los valores
liquidativos de títulos y fondos extranjeros que no se actualizan de forma automática y para
indicar los Splits y Contrasplits que realiza un título.
Para anotar un Split o Contrasplit, se debe seleccionar la línea del día en que se produce el
cambio de cotización en la tabla.
En la parte inferior Edición, se anota en el cuadro de Split o Contrasplit el número de acciones
nuevas en que se va a dividir/agrupar una acción antigua.
Al aceptar, se modificarán los valores de las cotizaciones anteriores a la fecha del Split o
Contrasplit en la proporción de desdoblamiento, así como el número de acciones y su valor en
las carteras que tengan movimientos de este título.
Fig. 23. Para los títulos de mercado continuo Personal Broker mostrará a continuación de la descarga de
cotizaciones, un dialogo para realizar los Splits o Contrasplits automáticamente.
Para más información vea el apartado correspondiente en Preguntas más frecuentes.
Esta tabla se puede imprimir con el comando correspondiente.
3.5.3 Eliminar datos

Esta opción permite eliminar cotizaciones para ganar espacio de disco, y hacer más rápido el
programa.
Existen tres formas de eliminar datos y una opción para recuperar títulos inactivos.
.
Eliminar datos hasta una fecha determinada: Simplemente elija hasta que fecha quiere
eliminar datos y pulse en aceptar. Una vez eliminados los datos, no se podrán volver a recuperar.
Eliminar cotizaciones de un título en concreto: Borra todos las cotizaciones del título
seleccionado desde la lista desplegable. A diferencia de la opción anterior es posible recuperar
los datos, si no se han eliminado de forma definitiva, utilizando la opción Recuperar
cotizaciones de un título que aparecerá automáticamente la próxima vez que se abra la ventana
de eliminar datos. En esta lista desplegable, aparecerán todos los títulos recuperables.
Eliminar datos de todo un mercado: Borra todas las cotizaciones del mercado seleccionado
desde la lista desplegable. Una vez eliminados los datos, no se podrán volver a recuperar.
Fig. 24. Elimine datos históricos para acelerar el funcionamiento del programa. Recuerde que los datos no
se podrán recuperar.
3.5.4 Compactar BD
El botón Compactar BD, sirve para hacer que el tamaño de la base de datos quede los más
reducido posible, ya que al realizar operaciones con el programa el tamaño de la base de datos
va aumentando progresivamente, y de esta forma, podemos liberar espacio en el disco duro.
3.5.5 Tamaño y 1er dato

Tam. BD indica el tamaño de la base de datos en MegaBytes, y 1er dato indica la primera fecha
de la que existen cotizaciones en la base de datos.
Fig. 25. Recuadros donde podrá ver la información referente al tamaño y primer dato.
3.5.6 Selección de Títulos e Índices

En la lista central aparecen los títulos de los mercados disponibles. Pulsando el botón derecho del
ratón sobre la lista de mercados, aparece una ventana de diálogo que permite la seleccionar entre
títulos del Mercado Continuo (IBEX 35 o sectores), Mercados Extranjeros (sólo los que se
tengan seleccionados para la descarga), Divisas, Derechos, todos los títulos que componen la
Cartera Actual, todos los títulos que componen Mis Carteras y por último Otros títulos y
fondos (todos los títulos creados por el usuario). En la lista de la derecha aparecen los principales
índices nacionales e internacionales.
Fig. 26. Con el botón derecho del ratón podrá acceder a estos menús para decidir como ver y ordenar los
títulos de la lista de mercados.
Al pulsar un índice o un título, se muestran entre las dos listas los datos principales del índice o
título seleccionado. Día indica el incremento diario, semana indica el incremento semanal
contando los cinco días cotizados anteriores, y año indica el incremento desde el último día de
cotización del año anterior. Las flechas al lado de los valores de día, semana y año indican
valores positivos, negativos o iguales.
Fig. 27. Lista de Índices, títulos del mercado seleccionado y sus valores.
A través de la opción Ordenar, que aparece haciendo clic con el botón derecho del ratón sobre
el listado central, se pueden ordenar los títulos del mercado seleccionado por incremento. Ocurre
lo equivalente al pulsar las etiquetas día, que ordena los valores de los títulos por el incremento
diario, de mayor a menor, semana, año y volumen, pudiendo imprimir estos listados.
Fig. 28. Haga clic en día, semana, año o volumen para ordenar los títulos.
3.5.7 Calendario
El Calendario muestra en color magenta los días en los que existen datos, y al señalar en uno de
ellos, aparecen en las listas los valores correspondientes al día elegido. Pulsando en la fecha
Actualizado encima del calendario, se selecciona automáticamente ese día. El calendario avanza
o retrocede un mes, cada vez que se pulsan las flechas inferiores y un año al pulsar en el espacio
entre el indicador de posición y las flechas.
Fig. 29. El calendario le informará de que días han sido actualizados en su base de datos y de la fecha
seleccionada.
3.6 Sección gráficos
El tercio inferior de la pantalla principal está dedicado a la visualización de los gráficos de los
títulos o índices elegidos en la parte central de bolsa.
Fig. 30. La sección de gráficos de la pantalla principal.
En la parte derecha aparecen los valores de cierre correspondientes a la posición del ratón a
medida que éste se va moviendo sobre la gráfica. En la parte inferior están las cajas de texto
editables y listas desplegables, que permiten seleccionar el período de fechas, entre los que se
representan las gráficas.
Fig. 31. Valores diarios y períodos seleccionados en la gráfica.
En la gráfica central, se pueden hacer zooms. Pulsando con el botón izquierdo del ratón en el
inicio de la zona que se quiere ampliar y arrastrando el ratón con el botón pulsado hasta el final de
la zona a ampliar, se realiza el zoom al soltar el botón del ratón.
Fig. 32. La zona gris indica el período que se quiere ampliar.
Se puede seguir haciendo zooms sobre las zonas ya ampliadas hasta el límite de cuatro días. Para
deshacer el zoom desde su inicio, basta pulsar el botón derecho en cualquier parte de la gráfica, o
pulsar el botón (lupa con el signo menos en su interior) que aparece en la parte inferior-derecha
de la gráfica una vez realizado un zoom.
En la parte inferior derecha de la pantalla principal, está la opción Ampliar Gráfica que agranda
el gráfico a pantalla completa, pudiendo volver al tamaño normal pulsando Reducir Gráfica.
Al estar el gráfico en pantalla completa aparecen las herramientas de dibujo de líneas, que
funcionan seleccionando el símbolo del tipo de línea que se quiere trazar y posteriormente
pulsando el botón izquierdo del ratón sobre la gráfica.
(Imagen 33) Pié de imagen: Pantalla de gráfico maximizado.
El color de las líneas de soporte se puede configurar con el botón ‘modificar color de las líneas’
situado al lado de los botones de dibujo de líneas.
En esta configuración aparece una sola lista con valores o índices, según estuviera la pantalla
normal. Para cambiar a valores o índices, pulsar sobre la lista con el botón derecho del ratón y
seleccionar.
Los datos se podrán visualizar de cuatro formas: cierre, barras, cierre-barras y candlestick. Se
debe seleccionar la deseada desde el combo llamado Datos.
La lista desplegable Per.datos (justo al lado del desplegable correspondiente al tipo de

gráfico), permite elegir la representación de datos diaria (la más habitual), la semanal, en donde
se representa en una sola señal la apertura del primer día de la semana, el máximo y mínimo de la
semana, y el cierre del último día de la semana, y la mensual, que representa cada mes con el
mismo criterio.
Para poder seleccionar los Indicadores deberemos pulsar sobre el Botón de Configuración de
Indicadores, que se encuentra en la parte superior (Indicadores) justo al lado derecho de las
casillas de verificación de las medias móviles. Pulsando sobre dicho botón podremos ver que
disponemos de nueve indicadores: RSI, Momento, %R oscilador de Williams , Estocástico,
ROC, MACD, OBV, ADX y Bollinger. En todos ellos son configurables en período, color y
ejes. Podremos tener visualizados hasta cinco osciladores a la vez.
Fig. 34. Ventana correspondiente a la configuración de los Indicadores, Medias Móviles y Volumen.
Como se puede apreciar también desde aquí las Medias Móviles, el Volumen y su Media
son configurables en color, tipo de media y el periodo de cálculo.
La casilla de verificación de Volumen permite representar en la gráfica el volumen de

contratación de los títulos, y de los índices que lo tienen disponible.
También aparecen las casillas de verificación de Alarmas , Líneas, Splits, Ampliaciones y

Dividendos si existen para el título de la gráfica.
Desde la parte superior podremos elegir entre tres tipos de cursores, pulsando encima del
deseado quedara seleccionado.
De igual forma podremos elegir visualizar el gráfico en escala logarítmica. En la mayoría de los
casos los gráficos de barras y de línea utilizan escala de precios aritmética. Sin embargo en
determinadas ocasiones la utilización de escalas de precio logarítmica, ofrece algunas ventajas. Si
opta por la escala logarítmica ("esc.log"), la distancia entre cada unidad refleja un cambio en
porcentajes.
En la escala aritmética las divisiones tienen igual espaciamiento, en tanto que en la escala
logarítmica los espaciamientos se van acortando a medida que se va ascendiendo a lo largo de
ella.
Como resumen puede concluirse que la característica de la escala logarítmica es que porcentajes
análogos de variación de precios se reflejan en distancias gráficas verticales iguales. Esta
característica puede ser ventajosa en el análisis de tendencias en los gráficos de largo plazo.
En la parte derecha del gráfico podremos chequear la opción de agregar valor. Como resultado
tendremos una comparativa entre el título o índice previamente seleccionado y el que agreguemos
ahora. Esta comparativa se hace en base 100.
Los Charts (gráficos) son parte del análisis técnico de la bolsa, y muestran las oscilaciones de los
precios en el mercado con el paso del tiempo. El análisis de los charts, o chartismo, es la técnica
de predecir las tendencias de los precios en función de las estadísticas que veremos a
continuación.
3.6.1 Trazado de líneas de apoyo

El trazado de líneas de apoyo se realiza con la gráfica ampliada, (‘Ampliar Gráfica’ en la parte
inferior derecha de la gráfica en la pantalla principal).
En la parte superior izquierda de la gráfica aparecen tres casillas de verificación de Alarmas,

Líneas y Splits. Todas tienen dos estados, si no existen Alarmas, Líneas o Splits, aparecen
como deshabilitadas. Si por el contrario se han definido Alarmas, trazado líneas o registrado
algún Split, se pueden ocultar desmarcando la casilla de verificación.
En la parte superior derecha veremos otras dos casillas de verificación correspondientes a

Ampliaciones y Dividendos. En el caso que el titulo seleccionado tenga ampliaciones o
dividendos registrados se nos activaran las casillas y marcándolas nos los mostrará en el gráfico.
Siempre en la parte superior del gráfico aparecen distintos iconos que representan las siguientes
funciones:
Ampliar la gráfica por la derecha

Ampliar la gráfica por arriba
Ampliar la gráfica por abajo
Deshacer la ampliación de la gráfica
Trazar línea horizontal
Trazar línea vertical
Trazar línea inclinada
Trazar líneas paralelas
Alargar línea
Alargar línea hasta el infinito
Mover línea
Eliminar una línea

Eliminar todas las líneas
Modificar el color de las líneas
Zoom –
Trazar ciclos de Fibonacci
Trazar regresión de Fibonacci
Trazar abanicos de Fibonacci
Trazar arcos de Fibonacci
Los botones de ampliar arriba y abajo, añaden valores en la escala del eje “Y” de valores,
redibujando el gráfico a escala.
El botón de ampliar el gráfico a la derecha permite añadir sesiones futuras al gráfico. En esta
parte del gráfico no es posible dibujar directamente pero si a través de las herramientas de
alargar líneas para ver dónde se intersecan dos líneas en el futuro. Cuando movemos el ratón
por la parte ampliada a la derecha podemos ver la referencia del número de sesiones en la
ventana superior derecha.
El botón deshacer la ampliación de la gráfica, nos devuelve a la vista inicial.
Para trazar una línea horizontal o vertical, se selecciona con el ratón el icono de esta línea, que
se mostrará más grueso, y se mueve por la gráfica hasta el lugar deseado, donde se hace clic con
el ratón para dibujarla.
La línea inclinada se dibuja de una forma similar, pero el primer clic en la gráfica coloca un
extremo de la línea, y un segundo clic la dibuja fijando el segundo extremo.
Las líneas pa ralelas se dibujan como la inclinada, pero al realizar el segundo clic que dibuja la
línea, moviendo el ratón por la gráfica muestra la paralela que se fija con un tercer clic.
Las líneas Ciclos de Fibonacci consiste en una serie de líneas verticales. Se espacian en los
intervalos de Fibonacci de 1, 2, 3, 5, 8,13, 21, 34,... etc. La interpretación de este tipo de
Fibonacci implica en buscar cambios significativos en precio cerca de las líneas verticales. Se ha
de hacer clic sobre el punto donde quieres que comience.
Las líneas Regresión de Fibonacci Para crear el retroceso primero se ha de dibujar una línea
de tendencia entre dos puntos opuestos haciendo clic en el primer punto y en el punto destino.
Una serie de seis líneas horizontales aparecerán intersecando la línea de tendencia en los niveles
de Fibonacci de 0,0%, 23,6%, 38,2%, el 50%, 61,8%, 100%.
Después de un movimiento significativo en el precio del título (ya sea para arriba o abajo), los
precios a menudo retrasaran una porción significativa (sino toda) de su movimiento original. Como
consecuencia podremos comprobar que los niveles de soporte y resistencia ocurren a menudo
en o cerca de los niveles de nos marcará este tipo de Fibonacci.
Las líneas Abanico de Fibonacci. Esta herramienta nos indica cuándo se produce un cambio de
tendencia en el mercado. Nos sirve para diferenciar entre una simple corrección y una inversión
de tendencia.
Las líneas de abanico de Fibonacci son exhibidas dibujando una línea de tendencia entre dos
puntos opuestos. Entonces una línea vertical "invisible" se dibuja a través del segundo punto
extremo. Entonces seis líneas se dibujan del primer punto extremo así que pasan a través de la
línea vertical invisible en diferentes niveles de Fibonacci. Se podrá apreciar que entre la línea
superior del abanico y la inferior que se encuentran los niveles de resistencia y de soporte.
Los arcos de Fibonacci consisten en dibujar una línea entre dos puntos opuestos haciendo clic
en el primero y en el segundo. Entonces aparecen cuatro arcos, centrados en el segundo punto
extremo, así que intersecan la línea en los niveles de Fibonacci de 23,6%, 38,2%, 50,0%, y
61,8%.
La interpretación de los arcos de Fibonacci implica el anticipar los niveles de soporte y de
resistencia de los precios cuando se acercan a los arcos. Una técnica común es exhibir los arcos y
las líneas de Abanico juntos en los puntos donde el Fibonacci se cruza.
Al seleccionar alargar líneas, se traza en la gráfica en punteado, el alargamiento de la línea al

mover el ratón por un extremo de ella. Al hacer clic se redibuja la línea alargada.
Seleccionando alargar línea hasta el infinito se traza en la gráfica en punteado, las

prolongaciones de la línea sobre la que coloquemos el ratón. Al hacer clic se redibuja la línea
hasta encontrar los ejes.
Para mover una línea, hay que seleccionar esta opción y moverse con el ratón sobre las líneas
trazadas, las que se mostrarán más gruesas. Hacer clic con el ratón y desplazar la línea hasta el
punto deseado y volver a clicar.
Para eliminar una línea, seleccionarla y hacerle clic encima.
El botón eliminar todas la líneas borra todo lo que se haya trazado hasta el momento.
Modificar el color de las líneas, abre una ventana de diálogo desde dónde se puede personalizar
el color de las líneas.
Mientras se traza cualquier línea, aparece al lado del cursor una indicación con el valor del eje Y
(precios o valor del índice), para hacer más preciso el trazado.
Lupa de deshacer zooms, deshace todos los zooms que se hayan aplicado a la gráfica.
3.6.2 Tipos de Charts

La representación gráfica de los precios se puede hacer de varias formas:
La más utilizada es la de barras, en donde una línea vertical une la cotización máxima con la
mínima del día, una línea horizontal corta en la izquierda indica el precio de apertura, y otra línea
horizontal corta por la derecha indica el precio último o de cierre del día.
Los códigos de colores son configurables, y normalmente la línea vertical de mínimo-máximo se
representa en rojo cuando el precio de cierre es menor que el precio de apertura, y en verde
cuando es mayor.
Fig. 35. Gráfico de barras
Otro tipo de representación es el de cierre, en donde una línea une los precios de cierre de cada
sesión.
Fig. 36. Gráfico de línea de cierre
Existe la posibilidad de ver el grafico de cierre con una vertical que une los mínimos con los
máximos de cada día. Este tipo es el llamado Gráfico de cierre y barras.
Fig. 37. Gráfico de cierre y barras.
Por último también ofrecemos la posibilidad de representar los gráficos en formato CandleStick.
Este tipo de gráfico es similar al de barras en el que se representan los precios de apertura,
máximos, mínimos y de cierre, pero profundizando en las relaciones entre la apertura y el cierre.
Cada vela representa un periodo de tiempo (día, semana o mes) y consiste de una línea vertical
superior, otra inferior y el cuerpo. La línea vertical en la parte superior de la vela representa el
precio máximo obtenido por ese valor en el periodo de tiempo en cuestión. La línea vertical
inferior representa el precio mínimo obtenido en ese mismo periodo. El cuerpo de la vela (la parte
"cuadrada") es de color y “sólido” cuando el precio de cierre es inferior al de apertura. Si el
precio de cierre es superior al de la apertura, el cuerpo de la vela parece "vacía". La base de la
vela indica el precio de apertura si el cuerpo es de color y “sólido” (cuando el precio de cierre es
inferior al precio de apertura). En caso contrario, la base representa el precio de cierre.
Fig. 38. Gráfico de CandleStick.

La lista desplegable Per.datos (periodicidad de datos), permite elegir la representación de datos

diaria (la más habitual), la semanal, en donde se representa en una sola señal la apertura del
primer día de la semana, el máximo y mínimo de la semana, y el cierre del último día de la
semana, y la mensual, que representa cada mes con el mismo criterio.
Fig. 39. Seleccione si quiere ver datos diarios, semanales o mensuales.
En el mismo gráfico se puede representar también el volumen de contratación de cada sesión, y

los osciladores.
Fig. 40. Gráfico con osciladores y volumen.
La escala en el eje vertical de los precios en este programa puede ser aritmética o logarítmica.
La escala aritmética significa que cada sección igual del eje representa el mismo valor en
precios.
Si opta por la escala logarítmica ("esc.log"), la distancia entre cada unidad refleja un cambio en
porcentajes. Como resumen puede concluirse que la característica de la escala logarítmica es que
porcentajes análogos de variación de precios se reflejan en distancias gráficas verticales iguales.

Esta característica puede ser ventajosa en el análisis de tendencias en los gráficos de largo plazo.
3.6.3 Medias Móviles

Los indicadores representan la tendencia de los precios en función de los promedios de sesiones
anteriores.
Fig. 41. Medias móviles
Los más utilizados son las medias móviles: son promedios de precios que varían diariamente, y
su movilidad consiste en que en cada sesión se elimina la cotización más antigua del período
considerado, y se añade la última. Las medias móviles pueden ser simples, en donde el
promedio del período es un promedio aritmético, ponderadas, donde tienen más importancia las
sesiones más recientes respecto a las más antiguas, y exponenciales, donde el valor de toda la
serie se transmite al valor de la media, y se calcula a partir del valor de la media del día anterior
con un factor de alisado.
Las medias móviles se calculan sobre períodos determinados de tiempo, y es útil analizar a la vez
las tendencias a corto, medio y largo plazo.
Normalmente, cuando una media móvil de período corto cruza hacia abajo a la media móvil de
período largo, indica una señal de venta. El cruce hacia arriba de la de período corto con la del
largo, indica una señal de compra. Las casillas de verificación de la Medias móviles representan
sobre las cotizaciones estas medias con sus períodos (editables) y con el color configurable de
ese período a través del botón de los Indicadores. Desde esta opción se podrá elegir el color
deseado simplemente haciendo clic con el botón izquierdo del ratón sobre el recuadro
correspondiente a su color, entonces se nos abrirá una pantalla desde la cual podremos
seleccionar el color deseado.
El tipo de media móvil se puede seleccionar en la lista desplegable al lado de la etiqueta Media
móvil.
Fig. 42. Seleccione entre media móvil simple, ponderada o exponencial.
3.6.4 Osciladores
RSI
Es un indicador de Fuerza Relativa (Relative Strength Index), que mide la fuerza de actuación de
la oferta y la demanda, teniendo en cuenta las diferencias entre los precios de apertura y cierre de
cada sesión.
Fig. 43. Oscilador RSI (Relative strength index).

Su valor oscila entre 0 y 100, y valores superiores a 70 indican que este mercado o valor está
sobrecomprado por exceso de demanda respecto a la oferta (lo que indica una señal de venta), y
valores por debajo de 30 indican que el valor está sobrevendido, por mayor oferta que demanda,
y esto indica una señal de compra.
El período más utilizado en este indicador es entre 7 y 15 días.
Momento
Es un indicador que mide la fuerza de la tendencia de un mercado o un valor, y expresa la
variación porcentual del precio en un período determinado.
Fig. 44. Oscilador de Momento.
El valor oscila alrededor de 0, y para analizar las señales de compra o de venta se debe comparar
con la línea de tendencia del mercado. Si la tendencia del mercado es alcista y la línea del
indicador cruza la línea de 0 hacia la parte superior indica una señal de compra. Si la tendencia
del mercado es bajista y el indicador cruza la línea de 0 hacia abajo, indica una señal de venta.
%R (oscilador de Williams)
Es un oscilador que mide la divergencia entre el precio de cierre y los máximos y mínimos en un
período determinado.
Fig. 45. Oscilador %R de Williams.

Los valores oscilan entre 0 y 100, y por encima de 80 indica que el valor está sobrevendido, lo
que da una señal de compra, y por debajo de 20 indica que el valor está sobrecomprado, lo que
sería una señal de venta.
Estocástico
Este oscilador indica la tendencia futura de un valor o mercado a través de la divergencia entre el
precio de cierre y los máximos y mínimos en unos períodos determinados, uno muy corto y otro
mayor, representados por dos líneas diferentes (período corto: %D y período largo: %K).
Los valores oscilan entre 0 y 100. La línea D indica señal de venta por encima de 80 y señal de
compra por debajo de 20.
Fig. 46. Oscilador Estocástico.
Hay que analizar con atención las zonas por encima de 80 y por debajo de 20, para ver los
cruces de la línea K con la línea D.
La señal de compra es más fuerte si la línea K cruza la línea D, después de que la línea D haya
cambiado de sentido e inicia una subida. En la parte alta, la señal de venta es fuerte, si la línea D
ha cambiado de sentido y empieza a bajar antes de su cruce con la línea K. La señal es aun más
fuerte si ambas líneas se cruzan siguiendo la misma dirección.
ROC
Es un indicador de Tasa de Cambio (Ratio of Change), que mide la proporción de la variación del
último cierre respecto al cierre de una cotización anterior, e indica la tendencia de alza o baja de
un valor o de un índice.
Fig. 47. Oscilador ROC (Ratio Of Change)
Su valor oscila alrededor de 100, y para analizar las señales de compra o venta se debe
comparar con la línea de tendencia del mercado. Si la tendencia del mercado es alcista y la línea
del indicador cruza la línea de 100 hacia la parte superior indica una señal de compra. Si la
tendencia del mercado es bajista y el indicador cruza la línea de 100 hacia abajo, indica una señal
de venta.
MACD
(Moving Average Convergence Divergence), es un oscilador que se calcula en base a tres medias
móviles exponenciales, representándose dos: Una de precios de período corto y otra como
diferencia entre dos de períodos largos, y sus valores oscilan alrededor de la línea de 0.
Fig. 48. Oscilador MACD (Moving Average Convergence Divergence).
Cuando ambas líneas están situadas por debajo de la línea de 0, indican una situación bajista, y
cuando ambas están por encima de la línea de 0, indican una situación alcista.
La señal de compra se produce cuando ambas líneas se cruzan por encima de la línea de 0, y al
cruzarse por debajo de la línea de 0 indica una señal de venta.
OBV
(On Balance Volume), Balance de Volumen, es un indicador que se construye sobre los valores
de volumen en función del cierre alcista o bajista de los precios.
Con frecuencia ocurre que la tendencia del volumen se anticipa a la tendencia de los precios, por
lo que hay que observar las divergencias entre la línea de cierre de precios y el indicador, que
empieza a amortiguar las subidas cuando los precios siguen subiendo, pero bajarán pronto.
Al contrario, el indicador empieza a amortiguar la bajada antes de que los precios lleguen a su
punto más bajo para empezar a subir.
Fig. 49. Oscilador OBV (On Balance Volume).
ADX
(Average Directional Index). Sirve para determinar si el valor está o no en tendencia y cual es su
fortaleza. Con valores de indicador por encima de 20 o 25, dependiendo de los títulos, indican
que el valor se esta moviendo con tendencia.Y con valores más altos, mayor fortaleza tiene la
tendencia actual. Cuando empieza a girar, estará marcando un debilitamiento de la fuerza o de la
tendencia.
Lo que nos indica el ADX es la dirección de la tendencia. Esta debe confirmarse con el gráfico de
precios.
Fig. 50. Oscilador ADX (Average Directional Index)
Es muy importante la información de este indicador ya que según sea su valor nos apoyaremos
en otros indicadores. Si el valor está en tendencia, con valores del ADX superiores a 20,
deberemos fiarnos de indicadores que son seguidores de tendencia, como el MACD. Por el
contrario, si esta plano o reduciéndose, mejor utilizar osciladores más de cíclicos o determinantes
de zonas de sobrecompra y sobreventa , tipo RSI o Estocástico.
BOLLINGER
Las Bandas de Bollinger pertenecen al tipo de indicadores que se calculan dentro del gráfico de
precios y permiten ajustar objetivos de compra y venta en cualquier momento del valor,
independientemente de la tendencia en que este situado. También hemos de decir que permite
obtener los niveles de soporte y resistencia a corto plazo
Estas bandas forman una especie de envoltorio que traza las desviaciones estándar por encima y
debajo de la media móvil. La interpretación básica de las Bandas de Bollinger es que los precios
suelen mantenerse entre las bandas superior e inferior. La distancia entre bandas varía según la
volatilidad de los precios. Durante periodos de alta volatilidad (cambios extremos en el precio),
las bandas se ensanchan para ser más comprensivas. Durante periodos de baja volatilidad
(precios estancados), las bandas se contraen para contener los precios."
Fig. 51. Indicador de Bollinger.
Las bandas de Bollinger se calculan a partir de una media móvil sobre los precios, a la que se
añaden dos bandas resultantes de aplicar dos desviaciones estándar al resultado de esa media
por encima y por debajo
El Sr. Bollinger recomienda el usar "20" para el número de períodos en la media móvil,
calculando con el método "simple", y con 2 de desviación estándar.
Todos los indicadores: RSI, Momento, %R de Williams, Estocástico, ROC, MACD, OBV,
ADX y Bollinger son configurables en período y color de la misma forma que las medias
móviles, a través del botón Indicadores que se encuentra con el gráfico ampliado en la parte
superior.
4 Menús
4.1 Cartera
4.1.1 Crear
El número de carteras que permite gestionar el programa es ilimitado. Para crear una cartera se
debe especificar un nombre (Descripción), una Fecha de creación, y opcionalmente una
Aportación inicial y la Moneda en que ésta re realiza.
La aportación inicial es la cantidad de dinero que se destina a la cartera para poder comprar
acciones y pagar comisiones. Posteriormente se pueden hacer más Aportaciones, así como
retirar dinero líquido con Reintegros.
El programa permite no registrar ninguna aportación inicial, así como ninguna otra aportación
posterior, considerando entonces a efectos de calcular la situación de la cartera y su rentabilidad,
que se han hecho las aportaciones mínimas necesarias en cada momento que se debe realizar un
pago.
Si no quiere que el programa le realice las aportaciones de manera automática debería ir a

Herramientas/Opciones y marcar Permitir liquidez negativa.
Fig. 52. Desde aquí puede crear múltiples carteras.
4.1.2 Modificar
En cualquier momento se puede cambiar de la cartera activa el nombre (Descripción), así como
la Fecha de creación, la Aportación inicial o la Moneda.
Fig. 53. Modificar datos de una cartera existente.
4.1.3 Eliminar
En cualquier momento se puede eliminar la cartera activa, pero los datos y movimientos de esa
cartera se perderán definitivamente.
Fig. 54. Al borrar una cartera los datos no se podrán recuperar.
4.1.4 Contraseña
A cada cartera se le puede asignar una contraseña de máximo diez caracteres, diferenciando
mayúsculas de minúsculas.
Tanto al asignar contraseña como al eliminarla, el programa exige una verificación de la clave.
Si el usuario está en una cartera con contraseña, y pasa a otra que tiene la misma contraseña, el
programa permite acceder a la segunda sin exigir esta contraseña.
Es importante no olvidar la contraseña de una cartera, pues es prácticamente imposible recuperar
los datos (aún externamente al programa), si ésta no se asigna correctamente.
Fig. 55. Resguarde la privacidad de su información.

4.1.5 Consolidar
Esta opción permite crear una nueva cartera a partir de dos o más carteras existentes. La nueva
cartera consolidada tendrá exactamente los mismos movimientos que tengan las carteras
seleccionadas.
Fig. 56. Consolide una o más carteras para obtener resultados globales.
Para poder consolidar una serie de carteras deberá especificar un nombre para la cartera
resultante. A continuación, deberá seleccionar de entre las carteras disponibles en la lista de la
izquierda cuales van a formar parte de la consolidación. Para ello debe clicar sobre una cartera en
la lista de la izquierda y después clicar el botón (>>) de traspaso a la lista de carteras a
consolidar. Inmediatamente pasa a formar parte de la lista de la derecha. Si equivoca la selección
de una cartera, tan solo debe hacer el proceso inverso, es decir, clicar en la lista de la derecha y
después clicar en el botón central (<<).
Una manera rápida de pasar una cartera de una lista a la otra, consiste en hacer doble clic sobre
ella y cambia automáticamente de lugar.
Si alguna de las carteras a consolidar tiene contraseña, antes de pasar a formar parte de las
carteras a consolidar se le solicitará la contraseña. Además, la nueva cartera conservará la
contraseña. Si hay más de una cartera con contraseña la nueva cartera utilizará una de las
contraseñas de las carteras afectadas.
La cartera consolidada no podrá ser modificada en ningún caso.
Cualquier actualización que se produzca en cualquiera de las carteras originales provocará la

actualización al mismo tiempo en la cartera consolidada.
4.1.6 Copiar
A través de esta opción podrá:
1.Crear una copia exacta de la cartera que actualmente se halla abierta. Deberá especificar un
nombre. La cartera copia tendrá como fecha de creación la misma que la original.
2.Ó Copiar movimientos de la cartera actual a una ya existente. Deberá elegir aquella cartera a la
cual quiere traspasar las operaciones.
El uso más frecuente de la copia de una cartera es para realizar simulaciones de movimientos para
ver sus resultados y pagos de IRPF, sin alterar la cartera real.
Fig. 57. Haga copias de sus carteras para realizar simulaciones.
4.1.7 Aportaciones
Una Aportación es un ingreso de dinero líquido a la cartera (Importe aportación) en una Fecha
y Moneda determinada, para poder comprar acciones.
En la casilla de Descripción se puede añadir un comentario ligado a la aportación para identificar

de manera más fácil la proveniencia de la aportación.
Fig. 58. Anote en este formulario las aportaciones realizadas.
El programa permite no registrar ninguna aportación, en este caso la cartera no poseerá liquidez
por lo que el programa realizará las aportaciones necesarias en cada momento y en la moneda en
que se deba realizar un pago. Si por el contrario, la cartera posee liquidez suficiente en la misma
divisa en que se realiza el pago, (proveniente de aportaciones, operaciones cerradas, pago de
dividendos etc.), el importe se descontará automáticamente. Si la cartera no posee liquidez
suficiente en la divisa en que se realiza el pago, el programa tratará de descontar el importe de

forma automática de la liquidez en otras divisas, al cambio del día, hasta alcanzar el importe
requerido. Si aun así no hubiera liquidez suficiente, el programa realizará una aportación
automática por el resto, en la moneda en que se realiza el pago. Cabe señalar que las
aportaciones que el programa realiza de manera automática, no quedan registradas en el diario de
movimientos.
Si no quiere que el programa le realice las aportaciones de manera automática debería ir a
Herramientas/Opciones y marcar Permitir liquidez negativa.
Fig. 59. Opción de permitir liquidez negativa.
4.1.8 Reintegros
Un reintegro es una extracción de dinero líquido (Importe reintegro) de la totalidad o parte del
Líquido disponible de la cartera en una Fecha y Moneda determinada.
En la casilla de Descripción se puede añadir un comentario ligado al reintegro.

Fig. 60. Formulario de reintegros.
4.1.9 Comprar
Para registrar una compra en la cartera activa, primero se debe especificar desde la lista
desplegable Tipo de activo, el mercado al que pertenece el Título a comprar. Si el título buscado
no aparece listado, (como por ejemplo: títulos de bolsas extranjeras que no aparezcan listados,
fondos de inversión que no coticen en España, corros, warrants, derechos, etc.) habrá que
crearlo primero a través del menú de Gestión de Títulos y Grupos utilizando las opciones
Otros fondos de inversión u Otros títulos dependiendo del tipo de activo, y luego
seleccionarlo desde el apartado correspondiente del menú Comprar.
Fig. 61. Formulario de compra de valores.
En el caso de que el título sea un fondo de inversión que cotiza en España, y se conozca la
entidad Gestora, seleccione la opción Tipo de activo/Fondos de inversión, aparecerá una
nueva lista desplegable con las principales Gestoras de fondos de España. Seleccione una para
que aparezcan listadas en Título a comprar, los fondos que gestiona.
Fig. 62. Formulario de Gestoras de Fondos.
Si no conoce la entidad gestora de un fondo; pulse el botón (...) que aparece al lado de la lista
desplegable de Título a comprar para acceder a la función de Búsqueda por nombre de
fondos. Con solo introducir parte de su descripción en la casilla superior y hacer clic en Buscar,
aparecerán listados los títulos que coincidan con las letras introducidas.
Fig. 63. Función de Búsqueda por nombre de fondos.
Una vez definido el Título a comprar, habrá que introducir la Fecha de compra, el número de
acciones o participaciones, el precio unitario de cada una de ellas, el importe de la
Comisión de compra y la Moneda en que se realiza la operación. (Por defecto el programa nos
propone la Moneda en que cotiza el título).
Si se ha predefinido algún tipo de comisión, se puede seleccionar de la lista desplegable de

Comisión, y el cálculo se realizará automáticamente.
Debido a que cada mercado calcula las comisiones de manera diferente, la opción de Comisión
sólo es predefinible para operaciones de títulos españoles o que coticen en Euros.
Para títulos extranjeros lo más correcto será anotar de forma manual el importe de la operación
en la moneda en que ésta es cobrada.
4.1.10 Vender
Para registrar una venta de acciones en la cartera activa, se debe especificar el Título a
vender, la Fecha de venta, el número de acciones, el precio unitario de cada acción y el
importe de la Comisión de venta. El programa calculará automáticamente el Beneficio Neto y el
Importe Total de la operación. Es posible definir la moneda en que realiza la venta si ésta no
fuera la misma en que realizó la compra.
Si se ha predefinido algún tipo de comisión, se puede seleccionar de la lista desplegable de

Comisión, y el cálculo de realizará automáticamente.
Como en las compras, cabe destacar que los cálculos de comisión son diferentes para cada
mercado por lo que no es posible aplicar comisiones predefinidas a operaciones realizadas en
mercados internacionales que no coticen en Euros.
Fig. 64. Formulario para la venta de valores.
Si en la cartera hay varias compras del mismo título, y se venden acciones del mismo, el programa
realiza en primer lugar la venta de las más antiguas, y el cálculo de beneficios se hace según FIFO
(First In First Out). Si se desea vender las acciones del título según una distribución diferente, se
debe señalar cada línea de la venta y Modificar acciones a vender de la línea en el cuadro de
texto editable.
En el caso de la venta de un fondo de inversión, aparece una caja de texto que permite introducir
el importe de la retención a cuenta del I.R.P.F.
Por defecto, el programa calcula una retención del 18% sobre el total de las ventas realizadas.
4.1.11 Ampliaciones de capital

Una ampliación de Capital se trata de un acto jurídico mediante el cual, con previa decisión del
Consejo de Administración y aprobación de la Junta General de Accionistas, se lleva a cabo un
aumento del capital social de una sociedad. Se realiza mediante la emisión de acciones nuevas o
aumentando el valor nominal de las acciones antiguas.
A través del programa podremos registrar estas ampliaciones de dos formas: a través de los
derechos (registrándolos, vendiéndolos o ejerciéndolos) o apuntando directamente las acciones
liberadas obtenidas por la ampliación.
Derechos
Es el derecho de las acciones antiguas a suscribir acciones nuevas. Este derecho tiene un valor
económico ya que durante el periodo de canje, cotiza en Bolsa.
Derechos / Registrar
Una vez iniciada la ampliación de capital nos proporcionarán un número de derechos por el
número de acciones que dispongamos. Este derecho durante el periodo de canje, cotiza en
Bolsa.
Aquí el precio de adquisición se registrará como cero ya que no hemos desembolsado nada por
obtener dichos derechos.
Fig. 65. Formulario para registrar los derechos correspondientes a una ampliación de capital..
Derechos /Vender
En el caso que no se quiera ejercer esta ampliación se podrá vender los derechos del titulo en
cuestión, obteniendo así un beneficio.
Deberemos introducir el número de derechos a vender, su precio unitario y comisión.
Fig. 66. Formulario para registrar la venta de los derechos correspondientes a una ampliación de capital.
Derechos / Ejercer
Transcurrido el periodo de canje se ejerce la ampliación de capital. Dicha ampliación podrá ser
ejercida de dos formas diferentes:
Totalmente Liberada: Es aquella ampliación de capital donde por las acciones emitidas no se
exige desembolso ninguno por parte del accionista ya que se hace con cargo a reservas.
En este caso canjearemos los derechos por nuevas acciones vendiendo los derechos sobrantes.
Ó Parcialmente Liberada: Es aquella ampliación de capital donde por las acciones emitidas
se desembolsa parte de su valor, y el resto es emitido con cargo a reservas.
En este caso deberemos introducir además el precio unitario por acción que tenemos que
desembolsar.
Fig. 67. Formulario para ejercer los derechos correspondientes a una ampliación de capital.
Registrar acciones liberadas

Introduciremos directamente las acciones totalmente liberadas que nos han proporcionado por
las que ya poseíamos antes de la ampliación.
Únicamente seleccionaremos el nombre y número de títulos ya que el precio siempre será cero ya
que se trata de una ampliación totalmente liberada. Apuntaremos la comisión.
Fig. 68. Formulario para registrar acciones liberadas.
4.1.12 Anotar amortización / reducción

Esta opción se encuentra en el menú Cartera/Anotar Amortización/Reducción.
Amortización del capital es la restitución del valor de las acciones a los accionistas o a la
amortización de capital por compensación de pérdidas, se hace necesaria en las empresas de
carácter temporal cuya actividad está ligada, por ejemplo, a concesiones administrativas
temporales.
Reducción de capital es una operación que se da habitualmente cuando una sociedad tiene
pérdidas y la operación de reducción de su capital tiene por objeto restablecer el equilibrio
patrimonial.
Fig. 69. Formulario de Amortización/Reducción
Para registrar una amortización o una reducción tan sólo hay que seleccionar el mercado, el título
la fecha, la moneda y el importe.
Deberá anotar un movimiento de amortización en casos de contrasplit en el que exista un número
de acciones sobrantes después de efectuar el contrasplit.
4.1.13 Análisis
Rentabilidad por operaciones

Este informe muestra la rentabilidad de una determinada cartera de valores en relación a todas las
operaciones iniciadas en un período propuesto por el usuario.
El cálculo de rentabilidad de los títulos tiene en cuenta la fluctuación de la moneda de compra con
respecto a la divisa seleccionada en el menú Moneda.
Fig. 70. Informe de rentabilidad por operaciones.

Aparecen en el informe de arriba a abajo los siguientes apartados:
Fechas del informe:

Para obtener la rentabilidad de una determinada cartera necesitamos de un intervalo de tiempo
para hacer dicho estudio. Este intervalo se entiende como las fechas en las que se han realizado
compras de títulos.
Para ello la cabecera nos muestra dos cajas de texto donde podemos entrar las fechas que nos
interesen.
A la derecha y para facilitar la entrada de las fechas disponemos de dos listas de meses y años
respectivamente.
La primera vez que visualizamos el informe, el programa propone como intervalo para el estudio
la fecha del primer movimiento de compra de la cartera y la fecha de hoy.
Fig. 71. Seleccione entre que períodos quiere obtener el informe de rentabilidad por operaciones.
También disponemos de una caja de texto denominada ‘ver’ a través de la que podremos
seleccionar cualquiera de las carteras que tenemos creadas sin necesidad de volver a la pantalla
principal y cambiar desde allí la cartera a visualizar.
La tabla de datos:
Existen dos representaciones según esté o no marcada la casilla de verificación Agrupar por
títulos.
Con la opción activada de agrupar, no se muestra la fecha de compra.
La tabla de datos muestra para cada título: el precio unitario de compra, el precio de venta
unitario si se ha vendido, el precio actual del título, el beneficio bruto realizado si se ha producido
alguna venta, el beneficio bruto latente si la venta del título es parcial o bien no se ha vendido, las
comisiones (de compra y de venta), el beneficio total neto, y el porcentaje sobre el precio de
compra.
Fig. 72. Tabla de datos con la opción sin agrupar por títulos.
Si hay cobros de dividendos obtenidos por el título en cuestión, aparecerán en una segunda línea.
El beneficio latente se obtiene restando al valor actual (según la última cotización disponible), el
precio de compra.
El beneficio total neto se calcula sumando el beneficio realizado y el latente y restándole las
comisiones asociadas.
La tabla de datos puede ser impresa por el usuario, acompañada de los cálculos globales.
Cálculos globales:
Los cálculos globales que describen la rentabilidad de la cartera se encuentran en tres pestañas
diferentes:
Capital
Fig. 73. Estudios de capital.
Dividendos:
Bruto, suma de todos los dividendos repartidos de los diferentes títulos de la cartera. Neto, se le
restan las retenciones y comisiones aplicadas al cobro del dividendo.
Aportaciones:
Es la suma de todas las aportaciones de capital efectuadas por el usuario a través del programa.
Si en Herramientas/Opciones tiene desmarcada la opción Permitir liquidez negativa le
sumará también las aportaciones necesarias para cubrir las compras de títulos y pagos de
comisiones, en los casos en los que las aportaciones entradas no lo cubriesen.
Reintegros:
Es la suma de todos los reintegros de capital efectuados por el usuario a través del programa.
Capital inicial:
Es la aportación inicial que definimos en nuestra cartera cuando la creamos por vez primera. Si en
ese momento dejamos el valor sin introducir, entonces se toma como capital inicial el valor de la
primera compra de títulos efectuada para la cartera.
Capital actual:
Es la suma de las aportaciones de capital realizadas a la cartera, sean entradas por el propio
usuario a través de movimientos o bien de las aportaciones que el programa considere necesarias
para realizar los movimientos de la cartera. A ello hay que sumarle todas las ganancias producidas
por las ventas de títulos. A todo esto se le restan los reintegros efectuados sobre la cartera.
Ganancia mensual:
Es el valor obtenido de las ganancias en operaciones cerradas y las no consolidadas entre las
fechas propuestas multiplicado por treinta y dividido por el número de días transcurridos en el
intervalo de tiempo propuesto. Entendemos como ganancias en operaciones cerradas el
acumulado de beneficios obtenidos de aquellas compras de la cartera que han sido ya liquidadas
(vendidos todos sus títulos). Las ganancias no consolidadas será el acumulado de beneficio
latente de aquellos títulos de la cartera que no han sido aun vendidos, valorados al precio de la
última cotización del mercado disponible.
% Beneficio sobre inicial:

Es el cociente entre el beneficio neto obtenido y el capital inicial invertido y multiplicado por cien.
% Beneficio sobre actual:

Es el cociente entre el beneficio neto obtenido y el capital actual y multiplicado por cien.
Ganancia anual:
Es el valor de ganancia mensual obtenido y multiplicado por doce meses.
Estudio por operaciones

Fig. 74. Estudio por operaciones.
Nº de operaciones:
Corresponde al número de operaciones de compra realizadas en el período de tiempo propuesto.
Nº de operaciones positivas:
Corresponde al número de operaciones de compra que obtienen ganancias en el período, ya sean
consolidadas por ventas efectuadas o por tener beneficio latente en operaciones que permanecen
abiertas.
Nº de operaciones negativas:
Corresponde al número de operaciones de compra que tienen pérdidas en el período, ya sean
consolidadas por ventas efectuadas o por tener pérdidas según el valor de cotización actual.
Porcentaje de acierto:
Es el porcentaje sobre el total de operaciones que representan las operaciones positivas
realizadas en el período.
Total de ganancias en operaciones positivas:

Acumula los beneficios obtenidos por ventas de títulos ya realizadas y por ventas a realizar según
el precio actual de las que se obtienen resultados positivos.
Total de pérdidas en operaciones negativas:

Acumula las pérdidas producidas por ventas de títulos ya realizadas y por títulos pendientes de
venta valorados a precio actual, de los que se obtienen resultados negativos.
Media de ganancias en operaciones positivas:

Es el cociente entre el total de ganancias en operaciones positivas y el número de éstas.
Media de pérdidas en operaciones negativas:

Es el cociente entre el total de pérdidas en operaciones negativas y el número de éstas.
Otros
Fig. 75. Otros estudios.
Bº por ventas parciales de títulos en cartera:

Es la suma de beneficios, sin descontar comisiones, obtenidos por todas aquellas operaciones que
no han sido cerradas. Entenderemos que una operación de compra no está cerrada si quedan
títulos pendientes de vender.
Bº latente de títulos en cartera:

Es la suma de beneficios latentes obtenidos de la valoración a precio actual de las acciones aun
disponible en la cartera. Entenderemos que una operación de compra no está cerrada si quedan
títulos pendientes de vender.
Ganancia en operaciones cerradas:

Es la suma de beneficios, sin descontar comisiones, obtenidos por todas aquellas operaciones que
ya han sido cerradas. Entenderemos que una operación de compra ha quedado cerrada si no
quedan títulos pendientes de venta.
Ganancia total en operaciones latentes o cerradas:

Es la suma del beneficio bruto producido por las ventas realizadas de títulos de la cartera y el
beneficio latente que produciría la venta de las acciones aún disponibles valoradas a día de hoy.
Amortizaciones:
Es la suma de todas las amortizaciones de capital (restitución del valor de las acciones a los
accionistas o a la amortización de capital por compensación de pérdidas).
Total comisiones:
Es la suma de todas las comisiones que se han producido por los movimientos de la cartera. Se
reflejan tanto las comisiones producidas por compra o venta de títulos así como las comisiones
generales atribuidas a toda la cartera.
Bº Neto:
Es la suma del beneficio producido por las ventas realizadas de títulos de la cartera descontando
las comisiones y el beneficio latente que produciría la venta de las acciones aún disponibles
valoradas a día de hoy.
Gráfica:
La gráfica nos muestra la rentabilidad que nos han dado las diferentes compras de títulos de la
cartera en el período propuesto en la parte superior del informe.
Fig. 76. Gráfica de la rentabilidad por operaciones de cartera.
Para ello muestra el beneficio neto obtenido de las diez compras con resultados más significativos
en orden decreciente. Entendemos el beneficio neto como la ganancia obtenida por operaciones
de venta cerradas o no. Si no están cerradas consideraremos el precio de la última cotización
disponible para valorar los títulos pendientes de venta. Al ser el beneficio neto, descontaremos en
todos los casos las comisiones cargadas a los movimientos.
No se contemplan los dividendos para calcular el beneficio neto.
Si son más de diez las compras de títulos de la cartera, la gráfica acumula el beneficio de los
menos significativos en un resto.
Rentabilidad entre fechas

Este informe muestra la rentabilidad de una determinada cartera de valores, entre dos fechas
definidas por el usuario, independientemente de cuando se hayan iniciado dichas operaciones.
El cálculo de rentabilidad tiene en cuenta la fluctuación de la divisa de compra con respecto a la
divisa seleccionada en el menú Moneda.
Fig. 77. Informe de rentabilidad entre fechas.
Aparecen en el informe de arriba a abajo los siguientes apartados:
Fechas del informe:

Para obtener la rentabilidad de una cartera en un periodo determinado necesitamos definir el
intervalo de tiempo para hacer dicho estudio. A diferencia de la rentabilidad por operaciones, en
este informe se calculan todas las operaciones que intervienen en la valoración de la cartera para
el periodo, y no sólo las operaciones iniciadas en el mismo.
interesen. A la derecha y para facilitar la entrada de las fechas disponemos de dos listas de meses
y años respectivamente.
La primera vez que visualizamos el informe, el programa propone como intervalo para el estudio
la fecha del primer movimiento de compra de la cartera y la fecha de hoy.
principal y cambiar desde allí la cartera a visualizar.
La tabla de Rentabilidad realizada del periodo:

Muestra la totalidad de operaciones realizadas así como los dividendos percibidos en el periodo
seleccionado. Las columnas muestran Fecha, título, cantidad, los valores unitarios y totales de
compra y venta, los valores totales de beneficios o pérdidas resultantes y su porcentaje sobre el
valor de compra.
El cálculo de rentabilidad de los títulos tiene en cuenta la fluctuación de la divisa de compra con
relación a la divisa seleccionada en el menú Moneda.
La tabla de Rentabilidad latente del periodo:

Muestra la rentabilidad latente de la cartera en el periodo determinado, como resultado de la
diferencia entre precios de compra y precios de venta a la última fecha del periodo.
Inversión media del periodo:

Es el promedio de lo invertido en el periodo
Beneficio total del periodo:

Es la suma de lo realizado más el latente
Total Comisiones:
Es el total de las comisiones pagadas en el período
% Anualizado:
Muestra el porcentaje de rentabilidad anualizado a interés simple.
Gráficas:
Las primera de las dos gráficas muestra los resultados, a valores de compra y de venta, de lo
realizado en el período. La segunda muestra la valoración total latente de la cartera a fecha de
inicio y final del periodo definido.
Fig. 78. Gráficas de rentabilidad entre fechas.
Situación
Este informe muestra la situación actual de una determinada cartera de valores. Para ello nos
muestra una tabla de datos en la parte superior, unos cálculos globales en la parte central y
finalmente tres gráficas descriptivas de la situación.
La tabla de datos:
Idéntica a la de la pantalla principal del programa la tabla de datos que se muestra de tres
maneras diferentes:
Diario de movimientos:
Muestra los movimientos de la cartera desde su creación hasta el día de hoy. Así aparecerán
compras y ventas de títulos, pagos de comisiones, cobros de dividendos, además de las
aportaciones de capital y reintegros realizados sobre la cartera.
Fig. 79. Informe de situación/diario de movimientos.
Composición actual (Agrupada por títulos):

Para cada título de la cartera nos dice el número de acciones disponibles, su precio de compra y
su valor actual al precio de la última cotización disponible (unitarios y totales). Además calcula la
rentabilidad de cada uno de los títulos de la cartera.
Fig. 80. Informe de si tuación/composición actual.
Composición actual (sin Agrupar por títulos):

Nos ofrece la misma información que el anterior pero separados los títulos según las diferentes
compras efectuadas.
Haciendo clic con el botón derecho sobre la tabla se puede definir si ver la rentabilidad en
porcentajes absolutos o anualizados a interés simple, para poder compararlos con rentabilidades
de renta fija.
En los dos casos de composición actual se reflejan los totales en la línea superior de la tabla.
Cualquiera de las tres opciones pueden ser impresas por el usuario.
principal y cambiar desde allí la cartera a visualizar. Justo al lado veremos que también podemos
seleccionar lo que queremos ver de cada cartera.
Cálculos globales:
Los cálculos globales que describen la situación de la cartera son los siguientes:
Aportaciones:
Es la suma de todas las aportaciones de capital efectuadas por el usuario a través del programa.
Si en Herramientas/Opciones no tiene marcada la opción Permitir liquidez negativa le
sumará también las aportaciones necesarias para cubrir las compras de títulos y pagos de
comisiones, en los casos en los que las aportaciones entradas no lo cubriesen.
Reintegros:
Es la suma de todos los reintegros de capital efectuados por el usuario a través del programa.
Capital consolidado:
Es la suma de todas los beneficios brutos, sin restar comisiones, producidos por las ventas de
títulos, aportaciones de capital y dividendos producidos. A todo esto se le restan los reintegros
efectuados sobre la cartera.
Invertido:
Refleja el valor de los títulos de la cartera pendientes de venta al precio en que fueron
comprados. Es decir, la suma de todos los valores de compra a precio de compra por el número
de títulos pendientes de venta.
Comisiones:
Es la suma de todas las comisiones que se han producido por los movimientos de la cartera. Se
reflejan tanto las comisiones producidas por compra o venta de títulos así como las comisiones
generales atribuidas a toda la cartera.
Liquidez:
Es el consolidado menos el invertido y las comisiones.
Valoración de la cartera:
Es el precio a valor actual de las acciones de la cartera que están pendientes de venta (invertido)
más la liquidez.
Gráficas:
Las gráficas disponibles son:
Valores de compra:
En un diagrama de pastel refleja el porcentaje de capital invertido, sobre el global de la cartera,
de cada uno de los títulos de la cartera en función del valor al que fue comprado cada título.
Fig. 81. Gráfica de valores de compra.
Valores Actuales:
En un diagrama de pastel refleja el porcentaje de capital invertido, sobre el global de la cartera,
de cada uno de los títulos de la cartera en función del valor actual (precio de la última cotización
disponible para cada título). Se puede incorporar al gráfico la liquidez si ésta es mayor que cero
Fig. 82. Gráfica de valores actuales.
Valoración de la cartera (entre dos fechas):

En un diagrama de tiempo se muestra la evolución del valor global de la cartera en función de las
cotizaciones de nuestros títulos en el mercado (teniendo en cuenta la liquidez de la cartera).
También muestra una evolución de los valores del IBEX 35 en la escala de los valores de la
cartera, para comparar la relación entre las tendencias de ambos.
En la parte superior se muestra la rentabilidad obtenida en el período propuesto.
Fig. 83. Gráfica comparativo de la evolución de la cartera con respecto al índice IBEX 35.
Ventas / IRPF
Este informe analiza los rendimientos obtenidos en la cartera durante un período determinado de
tiempo y para ayudar a hacer la declaración de Renta.
Fig. 84. Informe de Ventas/IRPF.
Fechas del informe:

Para obtener el informe del IRPF de una determinada cartera necesitamos de un intervalo de
tiempo para hacer dicho estudio. Este intervalo se entiende como las fechas en las que se han
realizado compras de títulos.
interesen.
A la derecha y para facilitar la entrada de las fechas disponemos de dos listas de meses y años
respectivamente.
El estudio se puede hacer sobre la cartera actual o sobre todas al s carteras incluidas en el
programa.
Tablas de datos
La tabla muestra los beneficios por ventas obtenidos de cada título por separado. Aparecen dos
recuadros: uno destinado a mostrar la información de las acciones y el otro para la de los fondos
de inversión.
Concretamente podemos ver para cada título o fondo de inversión la fecha, el número de títulos,
la fecha de compra, el total de la compra, los gastos de compra, la fecha venta, el total de la
venta, los gastos de venta, la retención (en el caso de los fondos de inversión) y el beneficio o
pérdida de la operación. .
Cálculos Globales
En la parte inferior de la pantalla encontramos tres pestañas: Resumen fiscal de ventas,
Minusvalías no compensables y Dividendos.
Resumen fiscal de ventas

En este apartado nos segmentara el resultado fiscal en plusvalías y minusvalías separando cuatro
casos posibles según su tratamiento:
Acciones con permanencia inferior o igual a un año. Nos muestra las Ganancias y pérdidas
patrimoniales producidas en el año seleccionado con periodo de generación igual o inferior a un
año que tiene como sujeto de las operaciones a las acciones.
Acciones con permanencia mayor a un año. Nos muestra las Ganancias y pérdidas patrimoniales
producidas en el año seleccionado con periodo de generación superior a un año que tiene como
sujeto de las operaciones a las acciones.
Fondos con permanencia inferior o igual a un año. Nos muestra las Ganancias y pérdidas
patrimoniales producidas en el año seleccionado con periodo de generación igual o inferior a un
año que tiene como sujeto de las operaciones a los fondos de inversión.
Y Fondos con permanencia mayor a un año. Nos muestra las Ganancias y pérdidas
patrimoniales producidas en el año seleccionado con periodo de generación superior a un año
que tiene como sujeto de las operaciones a los fondos de inversión.
La retención aplicada para los fondos de inversión es el 18%.
Al lado de la casilla correspondiente al Beneficio fiscal aparece un recuadro destinado a introducir

lo que se conoce como el tipo marginal en las operaciones de periodicidad de menor o igual a un
año. Este dependerá de la renta del declarante.
Las operaciones de mayor de un año poseen un porcentaje fijo del 18%. Estos porcentajes
multiplicarán los beneficios fiscales y de esta forma se obtendrá la cuota a declarar.
Fig. 85. Resumen Fiscal de Ventas.
Minusvalías no compensables
Nos informa de aquellas minusvalías que no serán compensables en dicho impuesto.
Las minusvalías pueden compensarse para reducir directamente las plusvalías generadas en
periodos similares. Además, pueden usarse para rebajar la parte general de la base imponible
hasta un máximo de un 10%.
Si se han obtenido ganancias patrimoniales en este ejercicio se puede analizar la posibilidad de

materializar minusvalías que minoren estas ganancias. Hay que recordar que en el supuesto de
acciones y participaciones sociales no se computarán como pérdidas si el contribuyente adquirió
títulos homogéneos que cotizan en bolsa dentro de los dos meses anteriores o posteriores a la
transmisión de títulos que ha provocado la pérdida. Si los títulos no cotizan en bolsa el plazo
anterior es de un año.
Fig. 86. Minusvalías no compensables.
Dividendos
Nos muestra los dividendos que hemos cobrado, de que título se trataba, la fecha, el importe
bruto, retención y Gastos de Administración y Custodia.
La retención que se aplica actualmente es del 18%.
Fig. 87. Dividendos.

4.2 Datos Históricos

En este menú podremos realizar las mismas operaciones que pulsando sobre lo s botones que
encontramos al lado izquierdo del calendario: Actualizar Datos, Editar Datos, Eliminar Datos
y Compactar la Base de Datos.
Fig. 88. Men ú Datos Históricos.
4.2.1 Actualizar
Por medio de esta opción se actualizan las cotizaciones de los mercados a los que tenga acceso.
Se inicia la comunicación con Internet, arrancando el acceso telefónico a redes que Windows
tenga configurado por defecto, o iniciando la comunicación con el servidor de red si está así
configurado.
Si la conexión a Internet ya ha sido establecida con anterioridad, el programa utilizará esta
conexión.
Después de conectar con el servidor de datos de Personal Broker, un formulario propone la

descarga a partir de la última fecha ya actualizada. El botón Mercados Disponibles, muestra los
datos de mercados exteriores disponibles y las fechas desde las que se van a descargar datos de
cada uno de ellos. También desde aquí podremos seleccionar de que proveedor/es deseamos
recibir noticias, a través del botón Selección de Noticias.
Al Aceptar, realiza la descarga de cotizaciones y las agrega a la base de datos del programa,
actualizando los valores de todas las carteras.
Fig. 89. Actualizar.
4.2.2 Editar
La opción de Editar abre una tabla con fechas seleccionables y los datos de cotizaciones de cada
día. Seleccionando una fila, aparecen los datos en la parte inferior de la tabla, pudiéndose
modificar. Esta opción se incluye para poder corregir errores que en alguna ocasión aparecen en
los datos suministrados por Bolsa de Madrid, y para indicar los splits que realiza un título,
indicando el número de acciones en que se va a dividir una acción, lo que modificará los valores
de las cotizaciones anteriores a la fecha del Split en esa proporción y los volúmenes de
contratación, actualizando el número de acciones y el precio en las carteras que posean estos
títulos.
En este formulario se puede añadir los valores de fondos internacionales y otros títulos que no
pertenezcan al mercado continuo y que no se actualizan automáticamente.
Esta tabla se puede imprimir con el comando correspondiente.
Fig. 90. Editar Datos
4.2.3 Eliminar
Esta opción permite eliminar cotizaciones para ganar espacio de disco, y hacer más rápido el
programa.
Existen tres formas de eliminar datos y una opción para recuperar títulos inactivos.
Eliminar datos hasta una fecha determinada: Simplemente elija hasta que fecha quiere
eliminar datos y pulse en aceptar. Una vez eliminados los datos, no se podrán volver a recuperar.
Eliminar cotizaciones de un título en concreto: Borra todos las cotizaciones del título
seleccionado desde la lista desplegable. A diferencia de la opción anterior es posible recuperar
los datos, si no se han eliminado de forma definitiva, utilizando la opción Recuperar
cotizaciones de un título que aparecerá automáticamente la próxima vez que se abra la ventana
de eliminar datos. En esta lista desplegable, aparecerán todos los títulos recuperables.
Eliminar datos de todo un mercado: Borra todas las cotizaciones del mercado seleccionado
desde la lista desplegable. Una vez eliminados los datos, no se podrán volver a recuperar.
Fig. 91. Eliminar Datos.
4.2.4 Compactar
La opción de Compactar sirve para hacer que el tamaño de la base de datos quede los más
reducido posible, ya que al realizar operaciones con el programa el tamaño de la base de datos
va aumentando progresivamente, y de esta forma, podemos liberar espacio en el disco duro.
4.3 Compra-venta On-Line
Permite seleccionar una entidad para efectuar compras o ventas y traspasar los movimientos a la
cartera una vez realizados.
Fig.92. Para acceder a estos servicio ha de darse de alta como cliente en las entidades que aparezcan en
pantalla.
Para realizar operaciones de compra-venta On-Line, debe ser cliente de la entidad seleccionada.
Puede obtenerse información de cómo darse de alta en cada entidad pulsando el botón de
Compra Venta correspondiente.
El botón Compra Venta hace una conexión al sitio Web de la entidad seleccionada, abriendo el
navegador configurado por defecto en el sistema. Para poder realizar operaciones con la entidad
deberá identificarse utilizando para ello los datos de usuario y contraseña que le fueron
entregados por la entidad al hacerse cliente de sus servicios.
Fig. 93. Identifíquese como cliente de la entidad.
El botón traspaso operaciones permite, ya sin uso del navegador de Internet, traspasar las
operaciones realizadas a la cartera.
4.3.1 Selección de la cartera a traspasar

La primera vez que se realiza la conexión a la entidad a través del botón de traspaso de
movimientos deberá decidir en que cartera de Personal Broker integrará los datos. Esta ventana
le ofrece dos opciones posibles.
Una opción es crear una cartera nueva. Si selecciona esta posibilidad deberá escribir un nombre
para la nueva cartera.
La otra opción consiste en escoger una cartera de entre las existentes en Personal Broker. En este
caso, los movimientos de la entidad se integrarán con los ya existentes en la cartera escogida.
Fig. 94. Seleccione la cartera donde se integrarán los movimientos.

4.3.2 Inicio del traspaso de movimientos

Se indica la fecha a partir de la cual obtendremos las operaciones realizadas con la entidad
seleccionada y que van a ser integradas como movimientos de Personal Broker.
Esta opción sólo se produce la primera vez que se intentan obtener los movimientos de una
determinada entidad, puesto que en las siguientes ocasiones se solicitarán datos desde el último
día actualizado.
Fig. 95. Seleccione la fecha de inicio del traspaso.
4.3.3 Traspaso a Personal Broker

Una vez realizado el traspaso de datos desde la entidad seleccionada de Compra venta On-Line,
aparece en la tabla el detalle de todas las operaciones realizadas desde la última vez que se
actualizaron las operaciones de compra-venta de la cartera.
Si aparecieran movimientos señalados en rojo, significa que éstos no son reconocidos de forma
automática por Personal Broker. (Por ejemplo compras de títulos o fondos internacionales). En
este caso se deberán seleccionar y realizar la asociación manualmente a través de la opción
Asignar título.
Fig. 96. Los movimientos en rojo necesitan la asignación manual del título.
En esta ventana podemos decidir crear un título nuevo, introduciendo la descripción y

seleccionando el tipo de título que se va a crear. Por defecto el programa asignará la moneda
Euros a los movimientos de los títulos así creados. Si quiere modificar la moneda podrá hacerlo
posteriormente través de la opción Modificar desde el Diario de Movimientos de la pantalla
principal.
Si por el contrario seleccionamos un título existente deberemos escoger primero el mercado al

que éste pertenece y después buscar el nombre del título. En este caso la Moneda por defecto
será la del mercado en que cotiza el título.
Fig. 97. Ventana de asignación manual de movimientos.
Deberá realizar esta operación para cada movimiento que aparezca en rojo.
Una vez terminado pulse el botón Integrar en Personal Broker que integrará los movimientos
en la cartera.
Si no se han asignado manualmente los títulos o si aparecen incidencias (por ejemplo una
operación de venta a la que no corresponde ninguna compra o de títulos que no aparecen en
cartera) el programa mostrará en la parte inferior de la ventana, una lista de incidencias con la
fecha y el tipo de movimiento que no han sido integrados.
Fig. 98. Incidencias de traspaso.
Usted podrá siempre recuperar estos movimientos para integrarlos posteriormente, solicitando de
nuevo la misma fecha de traspaso de operaciones. En caso contrario solo aparecerán los
movimientos nuevos que se realicen a través de la entidad.
4.4 Análisis mercado
4.4.1 Histórico
Este informe tiene dos opciones: Rentabilidad del Mercado, y Valores del Mercado.
La opción de Valores del Mercado muestra la lista los valores de apertura, cierre, máximo,
mínimo y variación de los títulos del mercado continuo o de los mercados extranjeros disponibles
seleccionados en un día determinado, y se pueden imprimir. Por defecto el programa muestra
siempre los datos de la última cotización disponible en la base de datos. Si se quieren ver los
valores de otra fecha en particular habrá que introducirla en la casilla correspondiente.
El informe de Rentabilidad del Mercado muestra un análisis de la rentabilidad que ofrecen

todos los títulos del mercado continuo o de los mercados extranjeros disponibles en un período
de fechas determinado.
En primer lugar, se debe elegir el período de fechas para el que se estudia el informe, mediante las
cajas de texto editables o las listas desplegables. Los períodos de fechas se inicializan con los
valores que hay en la gráfica en ese momento. La lista desplegable Sector muestra en la tabla
únicamente los títulos del sector seleccionado. (únicamente para mercado continuo).
Fig. 99. Histórico opción Rentabilidad de Mercado.

La tabla muestra por defecto los activos con mayor rentabilidad, ordenados de mayor a menor.
Se pueden reordenar los activos por cualquiera de las siguientes columnas, simplemente haciendo
clic sobre su título:
Dif.sector muestra la diferencia de la rentabilidad de cada título con la rentabilidad media del
sector al que pertenece.
El coeficiente Beta mide la relación entre la rentabilidad de un valor y la rentabilidad del conjunto
del índice del mercado. El coeficiente 1 indicaría que este valor sigue con exactitud las variaciones
del índice.
Valores mayores indican mayores variaciones que el mercado, o sea, mayor riesgo, y valores
menores indican menores variaciones que el mercado, o sea, menor riesgo.
La Volatilidad indica el riesgo de la inversión para cada título en función de la magnitud de sus
variaciones históricas. Cuanto mayor es la volatilidad, mayor es el riesgo de este título.
La Correlación mide en qué porcentaje la rentabilidad diaria de un valor se debe a cambios en la

rentabilidad diaria del mercado.
Correlaciones altas indicarían que este valor sigue la tendencia del mercado en proporción mayor
que correlaciones mas bajas. Si el mercado está en fase alcista, es recomendable invertir en
valores con correlación elevada, y en momentos de incertidumbre, es recomendable invertir en
valores con correlación baja.
El Índice de Sharpe indica la rentabilidad del título en función de su riesgo, y se calcula como la
relación entre la diferencia de la rentabilidad del título en el período considerado y la rentabilidad
sin riesgo (la del mercado de renta fija), y la volatilidad del título. Los índices más altos indican la
mejor relación rentabilidad / riesgo.
4.5 Información Financiera
4.5.1 Fundamental
El Análisis Fundamental consiste en un método de análisis y pronóstico bursátil que estudia los
datos publicados por las sociedades o las previsiones realizadas por especialistas. Sirve para fijar
el valor total de la sociedad y al dividirlo por el número de acciones se obtiene el precio teórico
de una acción.
A través de esta opción seleccionaremos los diferentes títulos del mercado continuo español, de
los que estemos interesados en conocer información de un periodo en concreto.
Nos suministrara datos de la entidad tales como:
• El BDI: El Beneficio después de impuestos.

• El BAI: El Beneficio antes de impuestos.
• El número de personas que forman la plantilla.
• Los Fondos Propios.

• Las Reservas.
• El Volumen de Negocio.
• La amortización de su activo fijo, como consecuencia de su uso por la actividad
productiva.
• Número de acciones de dicha entidad.
• El BPA: Beneficio por acción.
• Capitalización.
• El PER: Ratio Perdida-Ganancia. Este ratio relaciona la cotización de la acción con el
BPA, indicando el número de veces que el precio de una acción multiplica a los
beneficios de la misma.
• PCF: Relaciona el precio de la acción con el Cash Flow. Indica el número de veces que
el precio de una acción multiplica el Cash Flow generado por la misma.
• PVC: Cociente definido por el precio de la acción y su valor contable. Indica el número
de veces que el precio de una acción refleja el balance de la compañía.
• Y el valor de la última cotización.
Fig. 100. Información Fundamental
4.5.2 Noticias
A través de esta opción irán recibiendo noticias por parte de nuestros diferentes proveedores.
Este proceso es automático, ya que se descargan cuando bajamos las cotizaciones. Para que se
efectúe de esta forma, automática, deberemos la primera vez seleccionar el apartado Selección
de Noticias al Actualizar Cotizaciones dentro de la opción de Mercados Disponibles. Aquí
seleccionaremos de que proveedor/es deseamos recibir las.
Son informaciones breves de carácter bursátil.
Se pueden eliminar e imprimir a través de los comandos pertinentes.
Fig. 101. Noticias
4.5.3 Ampliaciones
A través de esta opción podemos ver un listado con todos aquellos títulos que han sido sometidos
a una ampliación de capital. Se podrá seleccionar por fechas.
Este proceso es automático ya que se actualizará con la descarga de datos.
Desde aquí podremos ir introduciendo manualmente todas aquellas ampliaciones que vayan
ocurriendo en el caso que no se suministren de forma automática. Deberemos seleccionar el
mercado, el nombre titulo, la fecha inicio, la fecha fin, y proporción de acciones antiguas por
nuevas.
Fig. 102. Listado con todas las ampliaciones de capital que se han realizado.
4.5.4 Dividendos
Podemos ver un listado con todos aquellos títulos del Mercado Continuo que han recibido
dividendos. Se podrá seleccionar por fecha y título.
Los dividendos se irán actualizando de forma automática a través de la descarga de datos, no
obstante desde aquí también podremos ir introduciéndolos manualmente y/o modificarlos.
Para introducir un dividendo pulsaremos sobre el botón Añadir, seguidamente deberemos
seleccionar el nombre del título, la fecha, el importe neto, y el importe bruto.
En el caso que se quiera modificar uno ya existente, pulsaremos encima de la línea, y se nos
activara para poder ser modificado.
Fig. 103. Listado con todos Dividendos que se han realizado.
4.6 Herramientas
4.6.1 Configuración Gráficos

Esta herramienta permite configurar el modo de representación de los gráficos, tanto en su
configuración reducida como en su ampliación a pantalla completa.
La parte que representa el gráfico permite seleccionar cada una de las líneas, seleccionándolas
con el botón derecho del ratón al pasar por encima de una de ellas. Una vez seleccionada,
podemos definir sus características de color pulsando sobre el botón del color y seleccionando
uno cualquiera.
Fig. 104. Algunos de los elementos gráficos son configurables desde esta ventana
Una vez seleccionadas todas las configuraciones que se quiere modificar, se pueden Guardar
como predeterminados.
Estas opciones significan que la siguiente vez que se inicie el programa, las gráficas se mostrarán
con esta configuración. En caso de no guardar los cambios como predeterminados, sólo afectarán
al programa hasta que se finalice.
4.6.2 Definir Comisiones

Las comisiones de compra o venta se pueden predefinir en este apartado, con los nombres que se
quiera, para poder después seleccionar el tipo de comisión en cada operación de compra o venta,
facilitando el cálculo.
Las comisiones de compra y venta suelen ser de tres tipos, todos aplicables al precio de la
transacción:
La comisión en porcentaje, que cobra la agencia de valores, el corretaje, que es la comisión que
cobran los corredores de comercio, y el arancel, que está definido por tramos, y que cobran las
bolsas de valores.
Fig. 105. Configure las comisiones que cobran sus brokers habituales.
Para introducir los tramos del arancel, se ponen los valores desde y hasta, y el importe. Dejar en
blanco la cifra hasta, significa que el importe se aplica desde al valor indicado en adelante.
Las comisiones y corretaje suelen tener unos importes mínimos que se cobran en el caso de que
el porcentaje calculado sea inferior a éstos.
Los cálculos de comisión que realiza Personal Broker están basados en la operativa vigente en
España por lo que no es posible definir otras monedas que no sean Euros o Pesetas.
Si no está seguro de cómo se liquidan las comisiones para operaciones sobre plazas extranjeras
que operan en Euros, consulte con su broker o banco y verifique que el cálculo que efectúa el
programa es aplicable a los otros mercados.
Para títulos extranjeros que no cotizan en Euros, sólo es posible introducir de forma manual el
importe de la comisión, en la moneda en que ésta es cobrada, en el momento de anotar la
Compra o Venta.
4.6.3 Gestión de Títulos y Grupos:
Clasificación Sectorial
Los Títulos del Mercado Continuo se dividen en sectores según la actividad de cada empresa, lo
que permite hacer análisis del mercado de valores por sectores, o comparar la rentabilidad de un
título respecto a su sector. En Personal Broker, además sirve para seleccionar con más facilidad
títulos por sectores.
Esta herramienta únicamente está disponible para los valores del Mercado Continuo y permite la
creación de nuevos grupos o sectores, y la asignación de cada título a su grupo.
Fig. 106. Cree a través de esta opción grupos personalizados.
En la parte izquierda del formulario aparece un árbol con los grupos definidos y sus
correspondientes títulos asignados, que se pueden ver expandiendo cada carpeta de un grupo
haciendo clic sobre el símbolo (+), o haciendo doble clic sobre la carpeta o su nombre.
Repitiendo la operación, se repliega la carpeta. Pulsando el comando (+) de la parte superior de
la lista, se expande o se contrae todo el árbol.
En la parte superior derecha hay una caja de texto Nombre del Grupo, en donde se puede
escribir una descripción para crear un nuevo grupo, y se puede modificar o eliminar un grupo al
pulsar sobre su nombre en el árbol, seguido del comando correspondiente.
En la parte derecha también está la lista de Títulos del Mercado Continuo, que puede mostrar
todos los títulos del mercado continuo, solamente los títulos que pertenecen al Ibex 35, o sólo los
Títulos sin clasificar, marcando la casilla de verificación correspondiente.
Al seleccionar un título de la lista desplegable, muestra en el árbol en rojo el grupo al que

pertenece.
La composición de los títulos que pertenecen al IBEX 35 se actualiza automáticamente al

descargar cotizaciones, en cuyo caso no es necesario hacer la asignación manualmente.
Para mover un título de un grupo a otro, se puede arrastrar el título desde la lista y soltarlo en el
grupo correspondiente del árbol. También se puede hacer la operación de arrastrar y soltar
dentro del propio árbol, moviendo un título desde un grupo a otro.
Con un título seleccionado en el árbol, se puede pulsar la tecla Suprimir para que este título no
aparezca en ningún grupo.
En la parte inferior, el comando Restaurar la estructura original, permite rehacer la estructura

de sectores que había en el momento de la instalación del programa.
Otros Fondos de inversión

Los fondos de inversión extranjeros hay que crearlos primero a través de esta opción.
Pulse el botón Crear, e introduzca a continuación el nombre del fondo de inversión, una
abreviatura de hasta 5 caracteres y la moneda en que cotiza y pulse Ok.
Fig. 107. Desde aquí podrá crear fondos de inversión que no cotizan en España.
Los fondos creados de ésta manera no se actualizan de forma automática y se deberá hacer
manualmente desde el comando editar datos de la parte central de la pantalla principal.
Se pueden incluir fondos de inversión en la base de datos con el mismo tratamiento que las
acciones, con la diferencia de que el número de títulos en este caso puede ser fraccional.
Otros títulos
Se pueden crear tipos de valores diferentes de las acciones o fondos en la base de datos, como
acciones de bolsas extranjeras que no estén listadas, corros, warrants, opciones, derechos, etc.
con el mismo tratamiento que las acciones.
Fig. 108. Incorpore títulos de otros mercados, corros, warrants, etc.
En cualquier caso, la cotización diaria de estos valores no se actualizará automáticament e al

Actualizar Cotizaciones de la Bolsa por Internet, y se deberá hacer manualmente desde el
comando Editar Datos de la parte central de la pantalla principal.
4.6.4 Traspaso a Home Numbers

Esta herramienta permite traspasar las cotizaciones así como los movimientos de las acciones de
Personal Broker al programa de finanzas personales “Home Numbers” de Pointsoft.
Fig. 109. Si posee Home Numbers, los resultados de su cartera se integrarán de manera automática a su
contabilidad personal.
Para ello se seleccionará primeramente una cartera. Posteriormente se deberán realizar las
asociaciones de los títulos de Personal Broker con los nombres de los títulos que se hayan
definido en Home Numbers.
Se traspasarán todas las cotizaciones existentes de los títulos en los que haya una asociación.
Se traspasarán todos los movimientos posteriores a la última fecha de cada título disponible.
4.6.5 Alarmas
Crear
Esta herramienta permite crear alarmas para las cotizaciones de cualquier título. Estas alarmas
sirven para recibir el aviso de que la cotización de un título determinado, ha llegado a un valor
predefinido por el usuario.
Fig. 110. Pié de imagen: Defina sus objetivos.
Para crear una alarma, se selecciona un título, y se anotan los valores de aviso, que están
predefinidos como dos valores de soporte (cotizaciones a la baja), un valor de Stoploss (tope de
pérdidas), que es el valor que definimos para la venta del título, y dos valores más altos de
objetivos a alcanzar.
Por último definimos una fecha de caducidad de esta alarma.
Al realizar la descarga de cotizaciones, si el título ha cruzado cualquiera de estos valores

aparecerá el aviso, esté o no el título entre los que configuran las carteras creadas.
Avisos
Estas alarmas sirven para recibir el aviso de que la cotización, de un título determinado, ha llegado
a un valor predefinido por el usuario.
Fig. 111. Personal Broker le avisará cuando se cumplan sus objetivos.
El formulario de avisos de alarma muestra con códigos de colores, los valores alcanzados en cada
uno de los tramos definidos, pudiendo elegir ver el estado de todos los títulos, o bien del título
activo en la pantalla principal. Estos avisos se podrán imprimir a través del botón correspondiente.
Con la gráfica ampliada de la pantalla principal, podemos visualizar las líneas de las alarmas
definidas para el título o índice correspondiente, marcando la casilla de verificación de alarmas en
la parte superior de la gráfica.
Al realizar la descarga de cotizaciones, si el título ha cruzado cualquiera de estos valores

aparecerá el aviso, esté o no el título entre los que configuran las carteras creadas.
4.6.6 Notas
Crear
Esta herramienta permite crear Notas para escribir en ellas cualquier comentario o anotación
referente al título o índice activo en el momento de crearla.
Cada vez que se seleccione un título que tenga una nota asociada, aparecerá en pantalla la nota.
Fig. 112. Escriba notas ligadas a un título.

Estas notas se pueden mover de lugar, modificar su tamaño, ocultar, o eliminar con el ratón, o
desde el menú Herramientas/Notas.
Eliminar
Seleccionando esta opción desde el menú Herramientas/Notas, o pulsando con el botón
derecho del ratón en la parte superior de la nota, se puede eliminar esta nota permanentemente.
Fig. 113. Eliminar notas
Ver Siguiente
derecho del ratón en la parte superior de la nota, puede ver otras notas asociadas a títulos
distintos al título activo en pantalla.
Fig. 114. Ver la siguiente nota.
Ocultar
derecho del ratón en la parte superior de la nota, se puede ocultar esta nota, aunque permanecerá
guardada para ser mostrada la próxima vez que se seleccione el título.
Fig. 115. Ocultar las notas.

Ocultar todas
Al seleccionar esta opción desde el menú Herramientas/Notas, o pulsando con el botón
derecho del ratón en la parte superior de la nota, se puede ocultar todas las notas, aunque
permanecerán guardadas para ser mostradas de nuevo cuando se desactive esta opción.
Fig. 116. Ocultar todas las notas.
4.6.7 Opciones
Esta herramienta permite definir diferentes opciones del programa.
Se puede seleccionar la opción de Impresión en color para los gráficos, si la impresora

predeterminada de Windows es en color y está configurada así.
Se puede seleccionar la opción de Guardar las opciones al salir del programa, que guarda
para la próxima vez que se inicie el programa la cartera activa, la moneda, el título o índice, la
fecha “desde” para visualización de gráficos, etc.
Fig. 117. Escoja resolución de pantalla, opciones de impresión, guardar opciones, liquidez negativa y
forma del cursor desde esta ventana.
Se puede seleccionar la opción de Permitir liquidez negativa. Si se elige esta opción el

programa no realiza aportaciones de manera automática en los informes de rentabilidad y
situación, y tampoco avisa si se intenta realizar una compra sin disponer de líquido.
El Tamaño del programa se puede establecer en función de la resolución de la pantalla y el

tamaño de las fuentes. Las opciones disponibles son las que permiten su selección, y el dibujo
representa la proporción entre los tamaños de programa y pantalla.
El Tipo de cursor que aparece en los gráficos se puede seleccionar entre las tres opciones que
se proponen en los tres esquemas que se muestran. El cursor elegido será el que se muestre en los
gráficos, y en el caso del tercero determinará una mayor precisión a la hora de trazar líneas en el
gráfico.
4.6.8 Calculadora de Euros

Esta herramienta ejecuta un programa independiente de conversión entre monedas de la zona
Euro, que puede utilizar para sus cálculos. Para elegir las monedas a las que quiere convertir el
importe deseado, haga clic con el botón derecho del ratón sobre el nombre de las monedas. Se
abrirá un menú en cascada donde podrá realizar la selección de la moneda.
Fig. 118. Una herramienta útil para convertir las monedas de la zona euro.
4.6.9 Copias de Seguridad

Esta herramienta ejecuta un programa independiente que permite realizar copias de seguridad
tanto de los datos del programa como de la versión última de éste que se disponga.
Fig. 119. Copias de seguridad.
Pasos a seguir para Hacer una Copia de Seguridad:
• Marque la opción de ‘Hacer Copia de Seguridad’.

• Elija el destino donde almacenará la copia (por defecto le propondrá la carpeta
CopiasdeSeguridad dentro de Personal Broker).
• Elija los datos que desee guardar.
• Pulse el botón de ‘Hacer Copia’.
Pasos a seguir para Restaurar una Copia de Seguridad:
• Marque la opción de ‘Restaurar Copia de Seguridad’

• Elija el origen desde donde se hará la restauración (por defecto le propondrá la carpeta
CopiasdeSeguridad dentro de Personal Broker), a continuación se le mostrará una lista
con las fechas de las copias de seguridad que hay en ese origen.
• Elija la copia de seguridad a restaurar de la lista mostrada, una vez hecho esto le
aparecerán marcados los datos de los que dispone esa copia de seguridad.
• Si sólo quiere restaurar parte de la copia de seguridad, quite las marcas de los datos no
deseados.
• Pulse el botón de ‘Restaurar Copia’.
Tenga en cuenta que a la hora de restaurar la “Última versión de programa” ya ha de tener una
versión de Personal Broker instalada desde el CD-ROM en el ordenador.
Para poder escoger origen/destino deberá hacer doble clic sobre las carpetas.
¡AVISO IMPORTANTE!
Cualquier interrupción en el proceso de restauración podría comportar pérdidas de datos de

Personal Broker, por lo que es muy importante que este proceso no se interrumpa.
4.6.10 Exportar Datos

Por medio de esta herramienta se puede generar un fichero de las cotizaciones en formato ‘csv,
‘MetaStock’, o ‘Excel’. De esta forma podrán ser extrapolados a otros programas u hojas de
cálculo.
Se ha de seleccionar el Mercado, el título en concreto o todos, un periodo de fechas y el formato

en que quiere hacer el fichero.
Fig. 120. Pantalla correspondiente a exportar datos.
4.7 Moneda
El menú moneda permite definir la divisa de referencia del programa en la que aparecen todas las
informaciones y permite introducir los valores de las operaciones indistintamente en cualquiera de
las siguiente monedas: Euros, Pesetas, Yenes, Dólares o Libras Esterlinas.
Fig. 121. Seleccione la moneda en que se visualizarán los datos.
Los valores de las monedas se actualizan automáticamente vía Internet a partir del último valor
disponible en la base de datos hasta la fecha de la descarga.
Es recomendable tener actualizado el programa antes de introducir movimientos en monedas

distintas del Euro o la Peseta y antes de realizar consultas de rentabilidad y situación que posean
activos en divisas extranjeras. Esto para asegurarse de poseer siempre los últimos datos
disponibles dado que los informes de rentabilidad tendrán en cuenta la fluctuación de la moneda
entre la fecha de compra y la fecha actual o, en su defecto, del último dato disponible.
La moneda seleccionada aparece siempre visible en la barra de título del programa y se puede
modificar en cualquier momento.
4.8 Ayuda
Personal Broker posee una ayuda contextual que le permite acceder de manera inmediata, al tema
relacionado con la selección actual del programa.
Por ejemplo, si se ha marcado la casilla de verificación del oscilador RSI, apretando la tecla F1,
aparecerá el tema de ayuda correspondiente en pantalla.
Fig. 122. Ayuda contextual.
4.8.1 Temas de Ayuda

Desde el menú Ayuda\Temas de ayuda podrá consultar la totalidad de los documentos de
ayuda presentes en el programa. La ventana tiene tres pestañas que representan distintas formas
de buscar información.
Contenidos
Como se ve en la figura, esta opción permite ver los contenidos de la ayuda organizados en forma
de árbol. Haciendo clic sobre los iconos de libro se desplegarán los documentos que contiene
cada capítulo. Simplemente haga clic sobre el icono ? para ver el documento en pantalla.
Fig. 123. Contenidos de la Ayuda.
Índice
Permite realizar una búsqueda libre entre los términos indexados de la ayuda. Basta con introducir
un término o parte del mismo para que en la ventana inferior aparezcan los resultados de la
búsqueda.
Fig. 124. Índice de la Ayuda.
Buscar
Permite realizar una búsqueda entre todas las palabras presentes en la ayuda. Introduzca un
término o parte del mismo, le aparecerán en la ventana nº 2 todos las palabras que coinciden con
las letras introducidas. Para reducir la búsqueda podrá seleccionar sólo algunas de éstas.
Finalmente en la ventana nº 3 aparecen todos los temas que contienen la palabra seleccionada
anteriormente.
Fig. 125. Buscar en la Ayuda.
4.8.2 Acerca de Personal Broker

En esta pantalla hay información que le podrá ser requerida en el momento de ponerse en
contacto con nuestro servicio de ayuda a usuarios.
• Número de versión: Es importante que conozca el número de versión antes de ponerse

en contacto con el servicio de ayuda.
• Usuario autorizado: Es el nombre con que se dio de alta en nuestro servicio de
recepción de datos.
• Nº de clave de registro (o también llamado código de usuario): Es la clave que
aparece en el dorso de la caja que contiene el CD del programa.
• Fecha Caducidad (datos al cierre): Nos indica cuando finaliza el servicio de descarga
de datos.
• Tipo de Acceso: Nos indica que datos hemos contratado para poder descargarlos
diariamente
Fig. 126. Acerca de Personal Broker.
Además en esta ventana encontrará las direcciones de e-mail para contactarnos y la dirección de
nuestra página web dónde encontrará más información acerca del programa, próximas versiones,
FAQ, etc.
5 Preguntas más frecuentes
5.1 ¿Se puede acceder directamente a los datos?
A través de la opción Exportar Datos (que se encuentra dentro del menú de Herramientas) se
puede generar un fichero de las cotizaciones en formato ‘csv’, ‘Excel’ o ‘MetaStock’. De esta
forma podrán ser extrapolados a otros programas u hojas de cálculo.
5.2 ¿Cómo se pueden obtener los nuevos títulos del IBEX?
Cada semestre se renueva este indicador selectivo, según la decisión del comité asesor de la
Comisión Nacional de Valores.
Personal Broker actualiza automáticamente al descargar cotizaciones, los valores que conforman
el índice por lo que no se debe preocupar de mantenerlos al día.
5.3 ¿Cómo se realiza un split?
Para realizar un SPLIT, hay que primero seleccionar la acción que lo ha realizado desde la lista de
Mercado Continuo de la pantalla principal. Una vez le aparezca en la gráfica dicha acción, pulse
Editar Datos.
En Editar datos se tiene que buscar el día que se produjo el Split, es fácil ver en la gráfica el
“salto” en los valores de las cotizaciones, y seleccionar la línea correspondiente al día en que se
realizó el split.
En la parte de abajo de la ventana aparecerá la línea editada y tiene que introducir el número que
corresponde al desdoblamiento en el último recuadro dónde pone Split. (Ej. en un split de10x1
escribir 10 en la casilla). Pulse OK.
A continuación aparecerá un mensaje que indica que las cotizaciones se van a modificar, pulse en
aceptar. Una vez finalizados estos pasos, el split ya se habrá realizado. Los precios de las
cotizaciones y de los títulos en cartera, se habrán modificado en función del split y en la gráfica
aparecerá una "línea" vertical que marca la fecha del split y su factor de desdoblamiento. (Ej.
3x1). En la versión 2.0 y posteriores los splits y contrasplits se realizan de manera automática en
los títulos de Mercado Continúo.
5.4 ¿Cómo registrar el programa Personal Broker?
Por defecto Personal Broker tiene bloqueadas las opciones de Editar datos, Compra-venta on-
line y sólo permite un número limitado de actualizaciones de cotizaciones de bolsa.
Para tener totalmente operativo su Personal Broker Usted deberá registrarlo a través de la opción
Ayuda/Registrar Personal Broker.
Para proceder a registrarse al servicio de descarga de cotizaciones, Ud. tiene que conectarse con
Internet a través del programa para proceder al servidor de datos.
Tiene que accionar el botón Actualizar Cotiz. de la Bolsa (Internet) seguidamente le aparecerá
una ventana donde deberá poner la clave de usuario que está en la parte posterior del CD y sus
datos personales.
Automáticamente ya se habrá registrado. Posteriormente podrá descargar las cotizaciones y

actualizar la base de datos hasta el ultimo día que existan cotizaciones. Si no tuviera conexión a
Internet debe enviar la hoja de registro que acompaña el programa a la siguiente dirección:
POINTSOFT S.L.
C/Anton Fortuny 14-16
Esplugues de Llobregat
08950 - Barcelona
vía fax al nº: 93 371 13 46

5.5 ¿Existe privacidad en los datos?
PointSoft, S.L., cumple con toda normativa vigente de privacidad de datos electrónicos, de
acuerdo con lo dispuesto en la ley orgánica 5/92 de Regulación de Tratamiento de Datos de
carácter personal. El usuario podrá requerir su consulta, rectificación, actualización o cancelación.
5.6 ¿ En qué circunstancias aparece el mensaje "usuario no

registrado"?
Este mensaje puede aparecer si Ud. posee una versión de demostración que ya ha caducado o, si
es Ud. usuario registrado, al vencerle el periodo de servicio de descarga de datos.
5.7 ¿Qué se debe corregir en la configuración de Windows™ si

aparecieran datos erróneos en la cartera de Personal Broker?
Si durante el uso del programa aparecieran cifras desorbitadas o se verificaran graves errores en
los cálculos, es posible que su Windows™ no esté configurado correctamente.
En concreto se debería revisar la configuración de los separadores de miles y decimales. Esto se

encuentra en "Mi PC/Panel de control/Configuración Regional/Números" y "Mi PC/Panel
de control/Configuración Regional/Moneda".
Hay que comprobar que el separador de miles y separador decimal sean diferentes entre sí (si
uno es la coma el otro debe ser el punto) y que estén igual tanto en la pestaña de Números como
en la de Moneda, es decir, si en la pestaña números tiene puesto el punto como separador
decimal en la pestaña de moneda debería estar el mismo punto como separador decimal.
5.8 ¿Qué se puede hacer si hay mensajes de error a la hora de conectar

a Internet?
Si al pulsar el botón de Actualizar Cotizaciones (Internet) apareciera un mensaje de error, hay

que a comprobar la configuración de Internet, ya que el programa busca la conexión
predeterminada en Windows™.
Para comprobar la configuración, debe ir a: Mi PC/Panel de Control/Internet/ Conexión
• Si el PC no está en red local hay que tener seleccionada la opción "conectar a Internet
utilizando un modem" y seleccionar la conexión de acceso telefónico a redes que desee
utilizar.
• Si está en red deberá estar seleccionada la opción "conectar a Internet utilizando una red
de área local". Si además utiliza un servidor PROXY tener chequeada la opción " utilizar
proxy".
Si persiste el problema de descarga, póngase en contacto con PointSoft especificando

exactamente en que momento se produce el error y el texto del mensaje de error.
5.9 ¿Qué pasa si se formatea el disco duro?
Si desea formatear el disco duro y quiere conservar los datos de todas sus carteras, antes de
proceder a la desinstalación del programa tendrá que realizar una copia de seguridad en disquetes
de sus datos a través de Inicio/Programas/Personal Broker/Desinstalar/ Personal Broker.
Cuando vuelva a instalar Personal Broker, simplemente tiene que restaurar los ficheros
anteriormente guardados dentro de Personal Broker, a través de la opción de Restaurar Copia
de Seguridad.
5.10 ¿Qué hacer si la descarga de datos tarda demasiado?
Puede ser que en algunas ocasiones la descarga de datos sea muy lenta o no se logre establecer
conexión con el servidor de datos. En estos casos lo más recomendable es volver a intentarlo en
otro momento en que las redes estén menos saturadas dado que la velocidad de las
comunicaciones es algo independiente del funcionamiento del programa.
Si el problema subsistiese por mucho tiempo, le sugerimos que consulte con su proveedor de
Internet por si hubiera algún problema para que la conexión con la red de no sea lo fluida que
debiera.
5.11 ¿Cómo se puede instalar/desinstalar conservando los datos?
No es recomendable proceder con la desinsatalción/instalación del programa salvo que ocurran

situaciones excepcionales que así le obliguen, por ejemplo:
Se han borrado accidentalmente archivos del sistema o compartidos que afectan el correcto
funcionamiento de Personal Broker.
Se ha dañado el registro de Windows™ a causa de un error de disco, la instalación de algún
programa defectuoso, un virus, etc.
Otras causas que produzcan errores graves en Personal Broker.
En estos casos, para proceder a la desinstalación de Personal Broker hay que hacerlo a través de
Inicio/programas/Personal Broker/desinstalar Personal Broker.
Acto seguido es preferible que borre la carpeta de Personal Broker, que encontrará en
C:\Archivos de programa. (o en el directorio que se haya elegido en el proceso de instalación).
Si hubiera creado alguna cartera o hubiera actualizado la base de datos de cotizaciones y no

quiere perder esa información, antes de proceder a la desinstalación es conveniente realizar una
copia de seguridad utilizando la opción correspondiente que se encuentra en
Inicio/Programas/Personal Broker/Copias de seguridad o desde el programa en
Herramientas/Copias de Seguridad.
Después de realizar esto, se puede volver a instalar el programa desde el CD-ROM.
• Para Restaurar una Copia de Seguridad creada deberá seguir los siguientes pasos:
• Marque la opción de Restaurar Copia de Seguridad.
• Elija el origen desde donde se hará la restauración. Elija la copia de seguridad a restaurar
de la lista mostrada, una vez hecho esto le aparecerán marcados los datos de los que
dispone esa copia de seguridad.
• Pulse el botón de Restaurar Copia.
5.12 ¿Cómo realizar copias de seguridad?
El programa realiza automáticamente las copias a través de la opción

Inicio/Programas/Personal Broker/Copias de seguridad.
• Marque la opción de Hacer Copia de Seguridad.

• Elija el destino donde almacenará la copia.
• Elija los datos que desee guardar marcando las casillas correspondientes a movimientos,
histórico de cotizaciones y última versión del programa.
• Pulse el botón de Hacer Copia.
5.13 ¿Puede que la clave de usuario del CD-ROM sea incorrecta?
Referente a la clave de usuario, el mensaje que le aparecerá es debido a una incorrecta

interpretación de la clave. Cuando introduzca la clave tiene que respetar las mayúsculas y las
minúsculas. Es importante no dejar espacios entre los dígitos de la clave y observar las
mayúsculas y minúsculas. El Cero se distingue de la O mayúscula por llenar una barra que lo
cruza (Ø y O). Tendría que ir probando las diferentes posibilidades, ya que en principio es
imposible que la clave escrita sea incorrecta.
5.14 ¿ Cómo actualizar el programa Personal Broker?
Todas las actualizaciones están disponibles de forma gratuita en la siguiente página web:
http://www.perbroker.com
Le aconsejamos visite esta página cada cierto tiempo para ver si existe una nueva versión del
programa.
Dado que éstas son gratuitas y aportan mejoras al programa es aconsejable proceder con la
actualización de otra manera podrían, con el tiempo, aparecer errores o incompatibilidades con
las viejas versiones.
5.15 ¿ Cómo introducir títulos que no aparecen listados en Personal

Broker?
Se debe crear el título en Herramientas / Gestión de títulos y grupos / Otros títulos una vez
creado se pueden realizar compras y ventas de este título por el sistema habitual. La actualización
de estos títulos será únicamente manual por medio del comando Editar Datos de la pantalla
principal.
5.16 ¿ Cómo gestionar fondos de inversión ?
El tratamiento de fondos es el mismo descrito en el punto anterior (Herramientas/Gestión de

Titulos y grupos/ Otros Fondos de Inversión) con la particularidad de que tanto en el número
de participaciones como en los valores liquidativos (precios unitarios de las participaciones) se
pueden añadir más de dos decimales (hasta ocho decimales).
5.17 ¿ Cómo se calcula el “resultado del día” ?
El resultado del día indica el incremento de la valoración de la cartera activa en el día señalado en
el calendario inferior. Al iniciar el programa la fecha considerada es la de la última cotización
descargada. Para calcularlo simplemente se toma para cada título la diferencia entre la cotización
última y la del día anterior, y la diferencia se multiplica por el número de títulos disponibles. Ésta
valoración hace alusión tan sólo a la cartera visible en esos momentos.
5.18 ¿ Cómo se modifica un movimiento ?
Para modificar un movimiento de la cartera se debe seleccionar en la pantalla principal la opción

Diario de movimientos que se encuentra en la parte superior izquierda. Esta opción le muestra
todos los movimientos de la cartera. Deberá buscar el movimiento en cuestión y marcarlo
haciendo clic sobre la línea. Posteriormente deberá hacer clic en el botón de modificar que se
encuentra en la parte inferior derecha de la tabla que muestra los movimientos. Aparecerá la
ventana con todos los datos introducidos y simplemente deberá corregir aquellos que no sean
correctos.
En la modificación de un movimiento no se permite cambiar el título. Si el movimiento no fuese

correcto por el título escogido, deberá eliminar el movimiento y volver a introducirlo nuevamente.
5.19 ¿ Cómo eliminar una línea de soporte ?
Para poder eliminar una línea de soporte debe hacer clic sobre ella. Si la línea está correctamente
seleccionada adopta un mayor grosor. A continuación podemos hacer clic en el botón con el aspa
para eliminarla. Este botón se encuentra en la parte superior del gráfico junto con los iconos de
creación de líneas.
Si no hubiese una línea seleccionada, el resultado de hacer clic en el botón del aspa, sería la
eliminación de todas las líneas trazadas.
5.20 ¿ Cómo se pueden ver los títulos que más han subido en el día / mes
/ año ?
Sitúe el ratón sobre la lista de títulos que se halla en la parte central de la pantalla principal. Una
vez se halla encima de la lista haga clic con el botón derecho del ratón. Se abrirá un menú con dos
opciones de las cuales una es ordenar. Dentro de la opción ordenar puede hacerlo por
incremento diario, semanal, anual o incluso por incremento de volumen. La opción por orden
alfabético es la que el programa muestra siempre por defecto.
Para las ordenaciones por incremento hay que tener en cuenta que si no se han realizado los Splits
de los diferentes títulos del Mercado Continuo la ordenación puede ser engañosa en lo referente a
esos mismos títulos.
5.21 ¿ Qué hacer si no sale el gráfico en la pantalla ?
Se deberá comprobar siempre que las fechas propuestas para el gráfico sean correctas. Estas
fechas, desde y hasta, se hallan en la parte inferior izquierda de la pantalla principal y pueden ser
modificadas manualmente. Sólo podrán aparecer gráficos si hay como mínimo dos cotizaciones
del título seleccionado.
5.22 ¿ Cómo imprimir los movimientos de una cartera ?
Existen tres opciones a la hora de imprimir los movimientos de una cartera.

1.La opción del informe de situación donde si se escoge la opción de Diario de movimientos
puede imprimir todo el historial de movimientos realizados haciendo clic en el botón de Imprimir.
2. A través del menú Cartera podremos seleccionar la opción de Imprimir y obtendremos de la
misma forma la impresión del diario.
3.La otra alternativa es en la pantalla principal y consiste en escoger la opción de Diario de
movimientos y hacer clic en el botón Imprimir . Está opción es más potente ya que permite
hacer una selección más específica de los movimientos indicando entre qué fechas, qué títulos,
qué tipos de movimiento, etc.
5.23 ¿ Cómo cambiar el tamaño y la posición de una nota ?
Para cambiar el tamaño de la nota sitúe el cursor en los bordes de la propia nota. El cursor
cambiará y le permitirá mediante la opción del ratón arrastrar y soltar redefinir el tamaño de la
nota cuantas veces quiera.
La opción de cambiar la posición de la nota se realiza arrastrando y soltando el ratón habiendo
situado el mismo en la parte superior de la nota.
5.24 ¿ Por qué no se ven las notas ?
Las notas se muestran en la pantalla principal siempre que seleccione en la lista de títulos uno que
tenga una nota. Pero existe una opción en el menú Herramientas / Notas / Ocultar todas que
provoca el que no se muestren las notas al seleccionar los títulos. Si la opción del menú
anteriormente comentada tiene una verificación (“V”), las notas no podrán verse. Si se vuelve a
hacer clic sobre ella se desmarcará y podrán volver a verse las notas al seleccionar títulos en la
lista.
1 Introducción_________________________________________________________________ 1
2 Instalación __________________________________________________________________ 1
2.1 Bienvenido ______________________________________________________________ 1
2.2 Procedimiento ___________________________________________________________ 2
2.3 Desinstalación___________________________________________________________ 4
2.4 Pedido _________________________________________________________________ 5
2.5 Registro________________________________________________________________ 5
2.6 Clave de acceso de Compraventa On-line _______________________________________ 7
3 Uso del Programa _____________________________________________________________ 7
3.1 Teclas rápidas ___________________________________________________________ 7
3.2 Resolución de pantalla_____________________________________________________ 8
3.3 Imprimir _______________________________________________________________ 8
3.4 Sección carteras _________________________________________________________ 8
3.4.1 Cartera _____________________________________________________________8
3.4.2 Comprar y Vender ____________________________________________________12
3.4.3 Anotar comisiones ___________________________________________________12
3.4.4 Anotar dividendos ___________________________________________________13
3.5 Sección bolsa___________________________________________________________ 13
3.5.1 Descarga de cotizaciones_______________________________________________13
3.5.2 Editar datos_________________________________________________________15
3.5.3 Eliminar datos _______________________________________________________16
3.5.4 Compactar BD_______________________________________________________17
3.5.5 Tamaño y 1er dato____________________________________________________17
3.5.6 Selección de Títulos e Índices ___________________________________________17
3.5.7 Calendario __________________________________________________________19
3.6 Sección gráficos ________________________________________________________ 19
3.6.1 Trazado de líneas de apoyo_____________________________________________ 23
3.6.2 Tipos de Charts______________________________________________________ 25
3.6.3 Medias Móviles _____________________________________________________29
3.6.4 Osciladores _________________________________________________________30
4 Menús_____________________________________________________________________ 36
4.1 Cartera _______________________________________________________________ 36
4.1.1 Crear______________________________________________________________36
4.1.2 Modificar __________________________________________________________36
4.1.3 Eliminar____________________________________________________________37
4.1.4 Contraseña _________________________________________________________37
4.1.5 Consolidar__________________________________________________________38
4.1.6 Copiar_____________________________________________________________38
4.1.7 Aportaciones _______________________________________________________39
4.1.8 Reintegros__________________________________________________________40
4.1.9 Comprar ___________________________________________________________ 41
4.1.10 Vender ____________________________________________________________43
4.1.11 Ampliaciones de capital________________________________________________44
4.1.12 Anotar amo rtización / reducción _________________________________________46

4.1.13 Análisis____________________________________________________________47
4.2 Datos Históricos ________________________________________________________ 62
4.2.1 Actualizar __________________________________________________________62
4.2.2 Editar _____________________________________________________________62
4.2.3 Eliminar____________________________________________________________63
4.2.4 Compactar__________________________________________________________64
4.3 Compra-venta On-Line ____________________________________________________ 64
4.3.1 Selección de la cartera a traspasar ________________________________________ 65
4.3.2 Inicio del traspaso de movimientos _______________________________________66
4.3.3 Traspaso a Personal Broker_____________________________________________ 66
4.4 Análisis mercado ________________________________________________________ 68
4.4.1 Histórico___________________________________________________________ 68
4.5 Información Financiera ___________________________________________________ 69
4.5.1 Fundamental________________________________________________________69
4.5.2 Noticias____________________________________________________________70
4.5.3 Ampliaciones _______________________________________________________71
4.5.4 Dividendos _________________________________________________________72
4.6 Herramientas___________________________________________________________ 72
4.6.1 Configuración Gráficos ________________________________________________72
4.6.2 Definir Comisiones ___________________________________________________73
4.6.3 Gestión de Títulos y Grupos:____________________________________________74
4.6.4 Traspaso a Home Numbers _____________________________________________ 77
4.6.5 Alarmas____________________________________________________________78
4.6.6 Notas _____________________________________________________________79
4.6.7 Opciones___________________________________________________________ 81
4.6.8 Calculadora de Euros__________________________________________________ 82
4.6.9 Copias de Seguridad __________________________________________________ 82
4.6.10 Exportar Datos_______________________________________________________84
4.7 Moneda _______________________________________________________________ 84
4.8 Ayuda_________________________________________________________________ 85
4.8.1 Temas de Ayuda _____________________________________________________85
4.8.2 Acerca de Personal Broker______________________________________________87
5 Preguntas más frecuentes ______________________________________________________ 88
5.1 ¿Se puede acceder directamente a los datos? ___________________________________ 88
5.2 ¿Cómo se pueden obtener los nuevos títulos del IBEX? ___________________________ 88
5.3 ¿Cómo se realiza un split?_________________________________________________ 89
5.4 ¿Cómo registrar el programa Personal Broker?________________________________ 89
5.5 ¿Existe privacidad en los datos? _____________________________________________ 90
5.6 ¿ En qué circunstancias aparece el mensaje "usuario no registrado "? _______________ 90
5.7 ¿Qué se debe corregir en la configuración de Windows™ si aparecieran datos erróneos en la
cartera de Personal Broker? ________________________________________________________ 90
5.8 ¿Qué se puede hacer si hay mensajes de error a la hora de conectar a Internet? ________ 90
5.9 ¿Qué pasa si se formatea el disco duro?_______________________________________ 91
5.10 ¿Qué hacer si la descarga de datos tarda demasiado? _____________________________ 91

5.11 ¿Cómo se puede instalar/desinstalar conservando los datos?_______________________ 91
5.12 ¿Cómo realizar copias de seguridad? _________________________________________ 92
5.13 ¿Puede que la clave de usuario del CD-ROM sea incorrecta? _______________________ 92
5.14 ¿ Cómo actualizar el programa Personal Broker?_______________________________ 92
5.15 ¿ Cómo introducir títulos que no aparecen listados en Personal Broker? _____________ 93
5.16 ¿ Cómo gestionar fondos de inversión ?_______________________________________ 93
5.17 ¿ Cómo se calcula el “resultado del día” ? _____________________________________ 93
5.18 ¿ Cómo se modifica un movimiento ? _________________________________________ 93
5.19 ¿ Cómo eliminar una línea de soporte ? _______________________________________ 94
5.20 ¿ Cómo se pueden ver los títulos que más han subido en el día / mes / año ? ____________ 94
5.21 ¿ Qué hacer si no sale el gráfico en la pantalla ? ________________________________ 94
5.22 ¿ Cómo imprimir los movimientos de una cartera ? ______________________________ 94
5.23 ¿ Cómo cambiar el tamaño y la posición de una nota ? ____________________________ 95
5.24 ¿ Por qué no se ven las notas ? ______________________________________________ 95

Manual de Personal Broker 3.0

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MANUAL PERSONAL BROKER 3.0 Pág.

Bienvenido a Personal Broker. Este manual le presentará el programa y sus funciones y le

Fig. 1. Logo Personal Broker 3.0

Fig. 2. El Install Shield le acompañará durante el proceso de instalación.

Fig. 4. Elija donde quiere que se instale su Personal Broker.

El programa de instalación procederá, entonces, con la descompresión y copia de los archivos a

Fig. 5. Indicadores del proceso de instalación.

Una vez terminada la instalación, le aparecerá la ventana de Concluida la instalación. Ésta le

Fig. 6. Personal Broker creará sus iconos en el menú Programas.

la carpeta Personal Broker a la papelera de reciclaje y no al revés, ya que esto, borra el

Si hubiera creado alguna cartera o hubiera actualizado la base de datos de cotizaciones y no

Si su Personal Broker es una versión de evaluación, aparecerá en el menú de Ayuda la opción

Fig. 7. Rellene y envíe el pedido a PointSoft para adquirir su copia legal.

Si selecciona la opción Registrar ahora, le aparecerá la ventana de Registrar Personal

Si quisiera registrar el programa con posterioridad lo podrá hacer a través de la opción

Para registrarse en el servicio de datos de bolsa, requerirá autorización de descarga en el

2.6 Clave de acceso de Compraventa On-line

3 Uso del Programa

El programa requiere el uso del ratón para utilizarlo en su totalidad.

3.1 Teclas rápidas

Todas las ventanas se pueden cerrar con CTRL + X.

3.2 Resolución de pantalla

3.4 Sección carteras

El tercio superior de la pantalla principal está dedicado a la visualización de la cartera elegida.

Fig. 11. Pié de imagen: Cartera; opción Composición Actual

En la opción de Composición actual, ya sea agrupada o no por títulos, en la parte superior de la

Fig. 12. Lista de configuración de la opción Composición Actual.

Fig. 13. Opción de visualizar Porcentajes absolutos o anualizados.

Los porcentajes de beneficio anualizados se calculan de la siguiente forma: (Beneficio / Numero

Fig. 14. Opción Diario de Movimientos

En esta configuración, colocando el ratón sobre el símbolo de un título, aparece su descripción.

Al seleccionar una línea en la tabla de movimientos, se activan los comandos de Modificar y

3.4.2 Comprar y Vender

Resultado del día y Liquidez actual.

3.4.3 Anotar comisiones

Fig. 17. Introduzca las comisiones que no estén ligadas a operaciones.

3.4.4 Anotar dividendos

El título que aparece por defecto es el seleccionado en la tabla de la cartera en la pantalla

3.5 Sección bolsa

Fig. 19. La sección dedicada a la bolsa en la pantalla principal.

3.5.1 Descarga de cotizaciones

• Todos los títulos del Mercado Continuo Español.

El botón Actualizar cotiz. de la Bolsa (Internet), inicia la comunicación con Internet,

Fig. 20. El servidor le propondrá la descarga desde la última fecha disponible.

3.5.2 Editar datos

Para más información vea el apartado correspondiente en Preguntas más frecuentes.

Esta tabla se puede imprimir con el comando correspondiente.

3.5.3 Eliminar datos

3.5.5 Tamaño y 1er dato

3.5.6 Selección de Títulos e Índices

3.6 Sección gráficos

Fig. 30. La sección de gráficos de la pantalla principal.

Fig. 31. Valores diarios y períodos seleccionados en la gráfica.

Fig. 32. La zona gris indica el período que se quiere ampliar.

(Imagen 33) Pié de imagen: Pantalla de gráfico maximizado.

La lista desplegable Per.datos (justo al lado del desplegable correspondiente al tipo de

La casilla de verificación de Volumen permite representar en la gráfica el volumen de

También aparecen las casillas de verificación de Alarmas , Líneas, Splits, Ampliaciones y

3.6.1 Trazado de líneas de apoyo

En la parte superior izquierda de la gráfica aparecen tres casillas de verificación de Alarmas,

En la parte superior derecha veremos otras dos casillas de verificación correspondientes a

Ampliar la gráfica por la derecha

Eliminar una línea