G-Sa - 40 Riesgo de Liquidez

GUIA O MANUAL DE USUARIO
ÚLTIMA REVISIÓN
Miércoles, 11 de septiembre de 2014
MANUAL MODULO RIESGO DE LIQUIDEZ

Medellín - Colombia
CODIGO: G-SA- 40
MANUAL MODULO RIESGO DE LIQUIDEZ VERSION: 01
PÁGINA: 2 de 18
Contenido
RIESGO DE LIQUIDEZ ............................................................................................................ 3
1. PARÁMETROS.................................................................................................................. 3
1.1 GENERALES: .................................................................................................................... 3
1.2 CONCEPTOS:.................................................................................................................... 4
1.3 CONCEPTOS Y CUENTAS:................................................................................................... 5
2. INVENTARIOS .................................................................................................................. 6
2.1 CUENTAS DE INVENTARIOS: ............................................................................................... 6
3. INVERSIONES .................................................................................................................. 6
3.1 FORMATO DE INVERSIONES:............................................................................................... 6
3.2 CUADRE DE INVERSIONES: ................................................................................................. 8
4. OBLIGACIONES FINANCIERAS....................................................................................... 8
4.1 GENERAL: ........................................................................................................................ 8
4.2 OBLIGACIONES FINANCIERAS: ............................................................................................ 9
4.3 CUADRE OBLIGACIONES FINANCIERAS:.............................................................................. 10
5. PROCESOS .................................................................................................................... 10
5.1 GENERAR PORCIÓN PERMANENTE: ................................................................................... 10
5.2 PORCIÓN PERMANENTE POR CUENTA:............................................................................... 11
5.3 RIESGO DE LIQUIDEZ POR CONCEPTOS: ............................................................................ 11
5.4 GENERAR RIESGO DE LIQUIDEZ: ....................................................................................... 12
6. MANTENIMIENTO........................................................................................................... 12
6.1 MANTENIMIENTO RIESGO DE LIQUIDEZ: ............................................................................. 12
7. LOGS GENERACIÓN RIESGO ....................................................................................... 13
7.1 LOGS GENERACIÓN RIESGO DE LIQUIDEZ:.......................................................................... 13
8. GENERAR PLANO .......................................................................................................... 13
8.1 ARCHIVO PLANO RIESGO DE LIQUIDEZ: ............................................................................ 13
9. INFORMES ...................................................................................................................... 14
9.1 APORTES: ...................................................................................................................... 14
9.2 AHORRO PERMANENTE: ................................................................................................... 14
9.3 AHORRO CONTRACTUAL: ................................................................................................. 15
9.4 AHORRO A TÉRMINO:....................................................................................................... 16
9.5 CARTERA: ...................................................................................................................... 16
9.6 CUENTAS POR PAGAR: .................................................................................................... 17
9.7 CUENTAS POR COBRAR: .................................................................................................. 17
9.8 INVERSIONES: ................................................................................................................ 17
9.9 OBLIGACIONES FINANCIERAS: .......................................................................................... 18
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RIESGO DE LIQUIDEZ
Este módulo permite configurar los productos de ahorro y crédito y las cuentas contables del
balance, para realizar la evaluación del riesgo de liquidez, basándose en datos históricos y
proyectados, y generando la distribución de estos datos en las diferentes bandas de tiempo,
según el mes a evaluar.
1. PARÁMETROS
1.1 Generales:
Este formulario permite configurar las opciones generales para el manejo del módulo riesgo
de liquidez.
 Fecha evaluación: se digita la fecha del periodo al que se le realizará la evaluación

del riesgo de liquidez, cada mes (cada que se vaya a generar el riesgo de liquidez.
 Fuente empalme: se digita o se selecciona con la tecla F5, el comprobante contable
con el cual se montaron los datos iniciales al Integrador, para que no se tomen en
cuenta como consignaciones, sino como saldos.
 Inversiones y obligaciones financieras en empalme: se selecciona “si” o “no” las
inversiones y las obligaciones financieras se ingresan manualmente a sus
respectivos módulos, o si solo se matriculan los datos generales en los módulos y los
valores son enlazados desde el módulo de contabilidad.
 Como realizara la maduración del ahorro contractual: se selecciona si la
maduración del ahorro contractual se realizará por el método de consignaciones y
retiros o por el método de vencimiento del plazo del ahorro. Donde la opción
consignaciones y retiros indica que el cálculo se realizará tomando el neto de
consignaciones y retiros de cada periodo y proyectado este neto en las bandas de
tiempo del siguiente año, considerando que si el valor neto es negativo indica que en
ese periodo se presentaron más depósitos que retiros, y si el neto es positivo indica
que en ese periodo se presentaron más retiros que depósitos. Si se selecciona
vencimiento del plazo del ahorro indica que el cálculo se realizará llevando el saldo
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de capital más los intereses proyectados, a la banda de tiempo que corresponda a la

fecha de vencimiento del ahorro contractual.
 Número de años para evaluación histórica de aportes sociales, ahorros
permanentes y ahorros contractuales: se digita el número de años, hacia atrás,
que deberá tomar el programa para evaluar la información.
 Validación [saldos cuenta vs sumatoria de las bandas] agrupando por
concepto o cuenta por cuenta: se selecciona si la validación se realizará cuenta
por cuenta o se realizará por concepto.
1.2 Conceptos:
Este formulario permite codificar cada uno de los rubros del balance que se maduraran en las
diferentes bandas de tiempo.
 Código: se digita el consecutivo de cada uno de los conceptos que se madurarán en

las bandas de tiempo.
 ¿Tipo cuenta que identifica?: se selecciona si la cuenta contable hace parte del
Activo, Pasivo o Patrimonio.
 Tipo concepto: se selecciona con la tecla F5, el rubro contable según las cuentas
del balance.
 Orden: se digita el número del renglón donde se ubicarán los datos de acuerdo con
el formato de S.E.S.
 Descripción: se digita el nombre del concepto de acuerdo con el formato de la
S.E.S.
 Hallar porción: se selecciona “si” o “no” el cálculo de la información del concepto
que se está matriculando, se realizará hallando promedios día-año y basado en este
promedio se calculará la porción permanente. (esto solo cumple para el disponible y
el ahorro a la vista).
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1.3 Conceptos y cuentas:

En este formulario se matriculan los códigos contables de cada una de las cuentas que se
manejan en el balance.
 Código: se digita o se selecciona con la tecla F5, el consecutivo asignado (en el

mantenimiento anterior) al rubro contable que se madurará en las bandas de tiempo.
 ¿Tipo de cuenta que identifica?: el programa muestra, si la cuenta contable hace
parte del Activo, Pasivo o Patrimonio.
 Tipo concepto: el programa muestra el nombre asignado al código o concepto del
balance que se madurará en las bandas de tiempo.
 Código cuenta: se digita o se selecciona con la tecla F5, la cuenta contable del
concepto que se madurará.
 Porcentaje: se digita el porcentaje de provisión que representa la cartera en la cuenta
de provisión General. (Solo se utiliza en las cuentas de cartera).
 Signo: se selecciona si la cuenta contable a madurar se suma o se resta en el cálculo
de la información.
 Banda a ubicar: se selecciona el mes en el cual se va a madurar el valor de la cuenta
contable. Para las cuentas de ahorros, aportes, cartera, disponible se debe
seleccionar automático, porque la ubicación de estas cuentas en las bandas de tiempo
se realiza mediante cálculos históricos, las demás cuentas, deben seleccionar el mes
en el que el usuario considere que se debe madurar.
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2. INVENTARIOS
2.1 Cuentas de inventarios:

En este formulario se matriculan las cuentas contables donde se registran los inventarios de
la entidad.
 Código cuenta: se digita o se selecciona con la tecla F5, la cuenta contable donde
se registran los inventarios.
 Tipo cuenta: se selecciona el tipo de cuenta si es de costo en ventas, ingreso o
deudoras.
3. INVERSIONES
3.1 Formato de inversiones:
Este formulario solo se utiliza para visualizar las inversiones que fueron matriculadas por el
módulo de Inversiones y que hacen parte del informe de Riesgo a procesar.
 Número del título: el programa muestra el número del título asignado por la entidad
que lo expidió.
 Clase de título: el programa muestra si la inversión es un titulo de deuda o de
participación.
 La inversión se reinvierte: el programa muestra si los rendimientos generados por
la inversión se capitalizan.
 Código contable: el programa muestra la cuenta contable donde se registró la
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inversión.
 Nit-emisor: el programa muestra el nit de la entidad donde se realizó la inversión, la
cual emitió el titulo.
 Clase de inversión: el programa muestra la clase de inversión: fondo de liquidez,
compromiso de reventa de inversiones, compromiso de reventa de cartera, derechos
de recompra de inversiones, negociables, disponibles para la venta o hasta el
vencimiento.
 Titulo: el programa muestra la clase de título: certificado, titulo, bono, aceptaciones,
cédulas, papeles comerciales, acciones, cuota o derechos en fondo.
 Tipo inversión: el programa muestra el tipo de inversión: temporal o permanente.
 Agencia: el programa muestra la agencia de la entidad, que realizó la inversión.
Datos de Emisión.
 Fecha emisión: el programa muestra la fecha de emisión del título.
 Fecha vencimiento: el programa muestra la fecha de vencimiento del título.
 Valor nominal: el programa muestra el valor de la inversión.
 Tipo de moneda: el programa muestra el tipo de moneda: pesos, dólares o unidades
de valor real.
 Tipo tasa: el programa muestra el tipo de tasa si esta es fija.
 Tasa fija o puntos: el programa muestra el valor de la tasa fija o los puntos
adicionales a la DTF, en el caso de que la tasa sea en DTF.
 Valor unidad: el programa muestra el valor de la unidad.
 Modalidad: el programa muestra la modalidad de pago de interés si es anticipado o
vencido.
 Periodicidad de pago: el programa muestra la periodicidad de pago de interés.
Datos de compra.
 Fecha de adquisición: el programa muestra la fecha de adquisición.
 Adquisición: el programa muestra el valor de adquisición.
 Tasa de adquisición: el programa muestra la tasa de adquisición.
 Número de cuotas: el programa muestra el número de cuota o acciones.
Datos de valoración.
 Fecha valorización: el programa muestra la última fecha de valorización.
 Valor actual: el programa muestra el valor actual de la inversión.
 Tasa de valoración: el programa muestra la tasa con la que se realizo la valoración.
 Valor unidad: el programa muestra el valor de la unidad.
 Valoración: el programa muestra el valor de la valoración.
 Provisión: el programa muestra el valor de la provisión.
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3.2 Cuadre de inversiones:

Este formulario permite generar un informe de los valores de inversiones comparándolos con
los saldos contables.
 Agencia: se digita o se selecciona con la tecla F5, el código de la agencia que se

desea consultar.
 Genera el informe detallado: se marca si se requiere el informe discriminando, es
decir una a una las inversiones.
4. OBLIGACIONES FINANCIERAS
4.1 General:
Este formulario permite parametrizar las cuentas contables donde se registrarán los valores a
pagar por la obligación financiera a corto y largo plazo.
 Código: se digita un código o consecutivo con el cual se registrará la obligación

Financiera.
 Cuenta corto plazo: se digita o se selecciona con la tecla F5, la cuenta contable
donde se registrará el saldo de la obligación financiera a corto plazo.
 Cuenta largo plazo: se digita o se selecciona con la tecla F5, la cuenta contable
donde se registrará el saldo de la obligación financiera a largo plazo.
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4.2 Obligaciones financieras:

Este formulario solo se utiliza para visualizar las obligaciones financieras que fueron
matriculadas por el módulo de obligaciones financieras y que hacen parte del informe de
Riesgo de liquidez a procesar.
 Número de la obligación: el programa muestra el código o consecutivo de la

obligación financiera.
 Código que identifica la obligación: el programa muestra el código que identifica la
obligación.
 Agencia: el programa muestra el código de la agencia que asumirá a obligación.
 Nit de la entidad: el programa muestra el nit de la entidad con la que se adquirió la
obligación.
 Número pagaré: el programa muestra el número del pagaré expedido por la entidad
prestadora.
 Monto de la obligación: el programa muestra el monto inicial de la obligación
financiera.
 Plazo en periodos: el programa muestra el plazo (número de periodos) de la
obligación financiera.
 Anualidad: el programa muestra el valor de la cuota periódica a pagar a la entidad
prestadora.
 Tasa efectiva: el programa muestra la tasa efectiva a la cual se pacto la obligación
financiera.
 Tipo cuota: el programa muestra el tipo de cuota: constante o variable.
 Modalidad: el programa muestra la modalidad del interés: vencido o anticipado.
 Periodicidad: el programa muestra la periodicidad de la cuota: mensual, bimestral,
trimestral, cuatrimestral, semestral, o anual.
 Periodicidad interés: el programa muestra la periodicidad del interés: mensual,
bimestral, trimestral, cuatrimestral, semestral, o anual.
 Fecha inicio: el programa muestra la fecha de inicio de la obligación.
 Fecha último pago: el programa muestra la fecha de último pago de la obligación.
 Saldo inicial: el programa muestra el saldo inicial de la obligación financiera.
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 Valor pagado: el programa muestra el valor pagado de la obligación financiera.

 Saldo actual: el programa muestra el saldo actual de la obligación financiera.
4.3 Cuadre obligaciones financieras:

Este formulario permite generar un informe de los valores de obligaciones financieras
comparándolos con los saldos contables.
 Agencia: se digita o se selecciona con la tecla F5, el código de la agencia que se

desea consultar.
 Genera el informe detallado: se marca si se requiere el informe discriminando (una
a una las inversiones).
5. PROCESOS
5.1 Generar porción permanente:

Este formulario permite ingresar los datos para generar el cálculo de la porción permanente
de las cuentas que fueron matriculadas previamente con la opción “halla porción
permanente”.
 Agencia: se digita o se selecciona con la tecla F5, el código de la agencia a la cual

se le va a realizar el proceso de porción permanente.
 Código: se digita o se selecciona con la tecla F5, el código asignado al concepto al
cual se le va a generar el proceso de la porción permanente.
 Tipo de cuenta que Identifica: el programa muestra si la cuenta contable hace
 Descripción: el programa muestra el nombre del concepto.
 Fecha: se digita la fecha de corte en la que se requiere generar el cálculo de la
porción permanente.
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5.2 Porción permanente por cuenta:

Este formulario permite ingresar los datos para generar el cálculo de la porción permanente
solo de UNA de las cuentas que fueron matriculadas previamente con la opción “halla
porción permanente”.

se le va a realizar el proceso de porción permanente.
 Código: se digita o se selecciona con la tecla F5, el código asignado al concepto al
cual se le va a generar el proceso de la porción permanente.
 Tipo de Cuenta que Identifica: el programa muestra si la cuenta contable hace
 Descripción: el programa muestra el nombre del concepto.
 Cuenta: se digita o se selecciona con la tecla F5, el código de la cuenta a la que se
le generará el proceso de porción permanente.
 Fecha: se digita la fecha de corte en la que se requiere generar el cálculo de la
porción permanente.
5.3 Riesgo de liquidez por conceptos:

Este formulario permite ingresar los datos para generar el Riesgo de Liquidez por uno solo,
varios o todos los conceptos.

se le va a realizar el cálculo de riesgo de liquidez.
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 Fecha con la que evaluará el riesgo: se digita la fecha de corte para generar el
informe de Riesgo de Liquidez.
 Ok: En esta columna se da clic al título para seleccionar todos los conceptos a los
que se les realizará el cálculo del riesgo de liquidez; o se puede marcar únicamente
el o los conceptos que se requieren para generar el riesgo de liquidez.
5.4 Generar riesgo de liquidez:

Este formulario permite generar el proceso de evaluación del Riesgo de Liquidez de todos los
conceptos parametrizados, en este caso no se seleccionan algunos, sino que se genera el
proceso para todos.
 Agencia: Identifica la agencia requerida para generar el informe.
6. MANTENIMIENTO
6.1 Mantenimiento riesgo de liquidez:
Este formulario permite realizarle modificaciones a los valores del riesgo de liquidez,
generados automáticamente por el programa, cambiándole de ubicación en las diferentes
bandas.
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7. LOGS GENERACIÓN RIESGO
7.1 Logs generación riesgo de liquidez:

Este formulario permite generar informes de riesgo de liquidez de meses anteriores al
vigente.
 Mes a Generar: se selecciona el mes requerido para generar el informe.

 Año a Generar: se digita el año requerido para generar el informe.
 Agencia: se selecciona la agencia requerida para generar el informe.
8. GENERAR PLANO
8.1 Archivo Plano Riesgo de Liquidez:
Este formulario permite generar el archivo plano, con las especificaciones técnicas
necesarias para ser importado al software de CONFECOOP.
 Mes a generar: se selecciona el mes requerido para generar el archivo plano.

 Año a generar: se digita el año requerido para generar el archivo plano.
 Agencia: se selecciona la agencia requerida para generar el archivo plano.
Al generar el proceso el programa indica la ruta donde se almacenará el archivo plano con
toda la información para ser importado en el software de CONFECOOP.
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9. INFORMES
9.1 Aportes:
Este formulario permite generar un informe de todas las consignaciones y los retiros
realizados en la cuenta de aportes, totalizando el valor neto por cada banda de tiempo y
discriminando por cuenta, fecha, documento y valor de todo el periodo histórico evaluado en
el riesgo de liquidez.
 Agencia: se digita o se selecciona con la tecla F5, el código de la agencia de la cual

se requiere el informe de aportes.
 OK: se marca la cuenta de aportes de la cual se requiere el informe.
 Genera el informe detallado: se marca para generar el informe detallado de cada
registro con fecha, comprobante, valor, agencia.
9.2 Ahorro permanente:

realizados en la cuenta de ahorro permanente totalizando el valor neto por cada banda de
tiempo y discriminando por cuenta, fecha, documento y valor de todo el periodo histórico
evaluado en el riesgo de liquidez.
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se requiere el informe de ahorro permanente.
9.3 Ahorro contractual:

realizados en la cuenta de ahorro contractual totalizando el valor neto por cada banda de

se requiere el informe de ahorro contractual.
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9.4 Ahorro a término:

realizados en la cuenta de ahorro a término, totalizando el valor neto por cada banda de

se requiere el informe de ahorro a término.
9.5 Cartera:
Este formulario permite generar un informe de los recaudos proyectados de la cartera (capital
e Interés) de categoría A, por cada banda de tiempo.

se requiere el informe de cartera.
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9.6 Cuentas por pagar:

Este formulario permite generar un informe de los valores de interés por pagar por cada
banda de tiempo.

se requiere el informe de cuentas por pagar.
9.7 Cuentas por cobrar:

Este formulario permite generar un informe de los valores de interés por cobrar por cada
banda de tiempo.

se requiere el informe de cuentas por cobrar.
9.8 Inversiones:
Este formulario permite generar un informe de los valores de Inversiones por cada banda de
tiempo.
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se requiere el informe de inversiones.
9.9 Obligaciones financieras:

Este formulario permite generar un informe de los valores de obligaciones financieras por
cada banda de tiempo.

se requiere el informe de obligaciones financieras.

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MANUAL MODULO RIESGO DE LIQUIDEZ

 Fecha evaluación: se digita la fecha del periodo al que se le realizará la evaluación

de capital más los intereses proyectados, a la banda de tiempo que corresponda a la

 Código: se digita el consecutivo de cada uno de los conceptos que se madurarán en

1.3 Conceptos y cuentas:

 Código: se digita o se selecciona con la tecla F5, el consecutivo asignado (en el

2.1 Cuentas de inventarios:

3.2 Cuadre de inversiones:

 Agencia: se digita o se selecciona con la tecla F5, el código de la agencia que se

 Código: se digita un código o consecutivo con el cual se registrará la obligación

4.2 Obligaciones financieras:

 Número de la obligación: el programa muestra el código o consecutivo de la

 Valor pagado: el programa muestra el valor pagado de la obligación financiera.

4.3 Cuadre obligaciones financieras:

 Agencia: se digita o se selecciona con la tecla F5, el código de la agencia que se

5.1 Generar porción permanente:

 Agencia: se digita o se selecciona con la tecla F5, el código de la agencia a la cual

5.2 Porción permanente por cuenta:

 Agencia: se digita o se selecciona con la tecla F5, el código de la agencia a la cual

5.3 Riesgo de liquidez por conceptos:

 Agencia: se digita o se selecciona con la tecla F5, el código de la agencia a la cual

5.4 Generar riesgo de liquidez:

 Agencia: Identifica la agencia requerida para generar el informe.

7. LOGS GENERACIÓN RIESGO

7.1 Logs generación riesgo de liquidez:

 Mes a Generar: se selecciona el mes requerido para generar el informe.

 Mes a generar: se selecciona el mes requerido para generar el archivo plano.

 Agencia: se digita o se selecciona con la tecla F5, el código de la agencia de la cual

9.2 Ahorro permanente:

 Agencia: se digita o se selecciona con la tecla F5, el código de la agencia de la cual

9.3 Ahorro contractual:

 Agencia: se digita o se selecciona con la tecla F5, el código de la agencia de la cual

9.4 Ahorro a término:

 Agencia: se digita o se selecciona con la tecla F5, el código de la agencia de la cual

 Agencia: se digita o se selecciona con la tecla F5, el código de la agencia de la cual

 Genera el informe detallado: se marca para generar el informe detallado de cada

9.6 Cuentas por pagar:

 Agencia: se digita o se selecciona con la tecla F5, el código de la agencia de la cual

9.7 Cuentas por cobrar:

 Agencia: se digita o se selecciona con la tecla F5, el código de la agencia de la cual

 Agencia: se digita o se selecciona con la tecla F5, el código de la agencia de la cual

9.9 Obligaciones financieras:

 Agencia: se digita o se selecciona con la tecla F5, el código de la agencia de la cual

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