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Guía Operativa – Flujo de Tareas - Créditos GOCR00002

Guía Operativa
Flujo de Tareas – Créditos GOCR00002

BANTOTAL / Créditos / Solicitud – Evaluación –

Propuesta – Aprobación.
Versión: V.2

Proyecto Core
Caja Arequipa
Marzo 2013

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Índice
1. Objetivo ................................................................................................. 4
2. Indicaciones .......................................................................................... 4
3. Acceso .................................................................................................. 4
4. Pasos .................................................................................................... 4

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Historial de versiones

La siguiente tabla describe la historia de modificación de la Guía

Operativa, de la más reciente a la más antigua, para propósitos de
seguimiento.

Versión Fecha
(V.X) dd/mm/aaaa Modificaciones Modificado por
V.2 09/03/13 Guía Operativa Core- Grupo
Activas-
Zulema Salas n
V.1 24/02/12 Guía Inicial
Core. Grupo
Activas.
Yesenia
Albarracin

Glosario de Términos

Término Definición

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1. Objetivo

Instruir al personal de Créditos para el ingreso del Flujo de Tareas.

(Solicitud, Evaluación, Propuesta, Aprobación y Consulta de solicitudes).

2. Indicaciones

 Siga la guía operativa para que pueda hacer uso correcto de cada
proceso del sistema.

 Antes de operar el sistema asegúrese que su acceso al

BANTOTAL es el adecuado.

3. Acceso

 SISTEMA BANTOTAL
 Menú de Flujo de Créditos
 Inbox de Work flow

4. Pasos

Ingresamos al Menú de Flujo de Tareas opción Inbox de Workflow.

Creación de la Solicitud.
Damos clic en proceso Iniciar Proceso

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Seleccionamos tarea solicitud y presionamos el botón iniciar.

Una vez seleccionado la tarea solicitud visualizamos la siguiente pantalla.

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Ingresamos el número de cuenta del cliente y elegimos el tipo de solicitud en

nuestro ejemplo será normal presionamos el botón seleccionar.

Presionado el botón seleccionar podemos visualizar los datos del cliente.

Presionamos el botón confirmar.

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Cuando presionamos el botón confirmar, podemos visualizar la pantalla

solicitud de crédito. En la sección Garantes Personales, en el campo Cuenta
ingresamos la cuenta del aval.

Visualizamos la siguiente pantalla, para poder seleccionar el tipo de modulo.

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Una vez seleccionado el módulo, resaltamos el tipo de operación y

presionamos el botón Seleccionar.

Presionado el botón selección visualizamos la siguiente pantalla, donde

podemos visualizar el monto mínimo, el cual es editable.

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Cuando presionamos el botón seguros visualizamos la siguiente pantalla,

donde el cliente tiene la opción de elegir todos los seguros.

En nuestro caso elegimos micro seguro mensual, seleccionamos el botón

Modificar.

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Una vez presionado el botón modificar visualizamos la siguiente pantalla donde

podemos digitar el monto del seguro y presionamos el botón Confirmar.

Elegimos el seguro no deseado por el cliente y seleccionamos el botón Eliminar

y luego el botón Continuar.

Visualizamos la siguiente pantalla. Damos clic al botón Continuar.

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Una vez presionado el botón continuar regresamos a la pantalla de solicitud de

crédito, donde si deseamos visualizar el calendario presionamos el botón Plan
de Pagos.

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Apreciamos la siguiente pantalla.

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Al presionar el botón volver regresamos a la pantalla anterior solicitud de

crédito.

En esta pantalla presionamos el botón Grabar y después el botón Aceptar.

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Al presionar estos botones regresamos a la bandeja de entrada de tareas,

donde visualizamos asunto solicitud de créditos.

Evaluación y Propuesta

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Aquí podemos diferenciar dos tipos de evaluación: Pyme y Consumo.

Evaluación Pyme.

Resaltamos la instancia y presionamos el botón Ejecutar.

En el caso que la bandeja este llena y no visualizamos nuestra operación
consignamos el número de cuenta o instancia presionamos el botón filtrar, una
vez visualizada la operación la resaltamos y presionamos el botón ejecutar.

Una vez presionado el botón ejecutar podemos visualizar esta pantalla.

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En esta pantalla nosotros como analistas ingresamos la información de la hoja

trabajo.

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En el caso de ser una evaluación para mediana empresa, grande empresa,

corporativa y pequeña empresa 1 ingresamos la fecha de los EEFF, el nivel de
ventas del último año y el del penúltimo año.

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Al presionar el botón Ratios. Visualizamos la pantalla evaluación crediticia.

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Evaluación Consumo.

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Al presionar el botón volver, nos retorna a la pantalla anterior Evaluación

Crediticia, donde presionamos el botón Grabar y botón Propuesta.

Una vez presionado el botón propuesta visualizamos la siguiente pantalla,

donde ingresamos los espacios en blanco. Damos clic al botón Grabar y luego
botón Garantías.

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Una vez presionado el botón Garantías visualizamos la pantalla Asociación de

garantías a la Solicitud, donde se ingresa el número de cuenta.

Ingresamos el número de cuenta o damos clic en la flecha para selección de

cliente.

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Una vez ingresado el número de la cuenta aparecen los datos del cliente y
presionamos el botón Filtrar, para asociar la garantía antes creada.

Al aparecer la garantía damos clic en el recuadro especificado y presionamos

el botón Seleccionar.

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Una vez presionado el botón seleccionar la garantía se visualiza en el espacio

Garantías Seleccionadas.

Presionamos el botón Grabar y luego presionamos el botón Volver, para

retornar a la pantalla de propuesta.

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En la pantalla propuesta si presionamos el botón Datos de Crédito aparece la

pantalla Solicitud del Crédito, donde el analista ingresa su propuesta si es
diferente al monto y plazo solicitado por el cliente.

Nota:

Una vez asociadas las garantías antes de presionar el botón Aceptar, se debe
ingresar el control documentario. (Ver Guía de Control documentario para su
ingreso).

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Cuando terminamos de ingresar la pantalla propuesta, ya asociadas las

garantías, e ingresado el control documentario presionamos los botones Grabar
y Aceptar

Nos retorna a la pantalla consulta de instancias y desaparece nuestra solicitud.

Ya que automáticamente aparece en la bandeja de tareas del usuario a
autorizar.

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Consulta de instancias WF. (Consulta de Solicitudes)

Para consultar cual es el usuario asignado que tiene nuestra solicitud en su

bandeja de tareas, seguimos los siguientes pasos.

Ingresamos al Menú de Flujo de Tareas y seleccionamos Consulta de

Instancias de Work Flow.

Una vez seleccionada la opción Consulta de Instancias WF, visualizamos la

siguiente pantalla.

En la pantalla Consulta de Instancias ingresamos el número de solicitud o

número de cuenta o en su defecto el usuario al que corresponde la solicitud.
Una vez ingresado cualquiera de estos datos presionamos el botón Filtrar.

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Al presionar el botón filtrar visualizamos que la solicitud se encuentra en la

tarea de aprobación, resaltamos y presionamos el botón Autorizaciones.

Una vez presionado el botón autorizaciones podemos visualizar que usuario o

usuarios tiene la solicitud. Para retornar a la pantalla anterior damos clic en el
botón Cerrar.

Al retornar a la pantalla anterior, podemos presionar el botón Consultar.

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Una vez presionado el botón consultar podemos visualizar todo el proceso que
tuvo el crédito y visualizar en que tarea se encuentra y el usuario asignado para
su aprobación.

Una vez consultado nuestro crédito, realizamos el seguimiento al usuario que lo

tiene asignado.
En la bandeja de tareas de este usuario, la tarea figurará como aprobacion.

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Aprobación

Seguimos los siguientes pasos, para ingresar a la bandeja de entradas tareas.

Una vez ya realizada las propuestas por los usuarios autorizados El último
nivel en aprobar el crédito en nuestro ejemplo es el administrador.

El Administrador ingresa al Menú de Flujo de Tareas, selecciona la opción

Inbox de Workflow.

Una vez que ingresa al Inbox de Workflow se visualiza la pantalla Bandeja de

Entrada de Tareas, donde podemos visualizar que la solicitud se encuentra en
la tarea de aprobación.

Resaltamos la operación y damos clic en el botón Ejecutar.

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Una vez que dimos clic en el botón ejecutar visualizamos la pantalla de

Aprobación, donde el usuario que aprueba el crédito puede ingresar a cada una
de las etapas del crédito seleccionando cada uno de los botones resaltados.

Cada uno de estos botones resaltados son todo el proceso que realizo el
analista hasta la propuesta. En el botón Datos de Crédito el último usuario que
aprueba el crédito tiene la opción de modificar el monto y el plazo.
Los botones Riesgo Total y Opinión de Riesgos, nos muestran lo siguiente.

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Con el botón riesgo total el usuario que aprueba el crédito puede visualizar la
siguiente pantalla.

Donde visualiza los créditos que posee el cliente si están como Créditos
Contabilizados, significa que son créditos desembolsados y en proceso son
créditos solicitados. Presionamos el botón Volver

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Presionando el botón opinión de riesgos, se visualizará la siguiente pantalla.

Para retornar a la pantalla de aprobación. Damos clic al botón Volver

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Una vez presionado el botón volver nos retorna a la pantalla de aprobación

donde se elegirá la decisión de aprobación. Damos clic all botón Grabar.

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Una vez presionado el botón grabar, aparece esta pantalla en la que figuran las
políticas validadas. Presionamos el botón Aceptar y Confirmar.

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Al presionar el botón Confirmar visualizamos la siguiente pantalla donde

hacemos clic al botón Si. Y presionamos el botón Confirmar.
.

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Una vez presionado el botón confirmar, aparece un cuadro Observaciones

donde ingresamos nuestra conformidad. Damos clic al botón Autorizar
Si el usuario que debe aprobar esta autorización, la rechaza presionará el
botón rechazar y re evaluar cuando considera que el analista debe realizar
nuevamente la evaluación.

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Una vez presionado el botón autorizar visualizamos la siguiente pantalla. En

esta pantalla el usuario que aprueba o propone el crédito ingresara su clave,
que será igual a la clave del ingreso al sistema. Luego presionará el botón
Aceptar.

Ya presionado el botón aceptar nos regresará a la Bandeja de Entrada de

Tareas. Donde no figura la solicitud debido a que se encuentra asignada en
otra bandeja de tareas para su desembolso.

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