MÓDULO 1

CONCEPTUALIZACIÓN SARLAFT

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 ¿QUÉ ES EL LAVADO DE ACTIVOS?

• Dar apariencia de legalidad a

unos recursos de origen
ilícito.

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 ¿CUANDO ESTOY COMETIENDO ESTE DELITO?

• Si adquiero, resguardo, invierto,

transporto, transformo, almaceno,
conservo, custodio o administro
bienes o recursos provenientes de
trata de personas, extorsión,
enriquecimiento ilícito, secuestro
extorsivo, rebelión, tráfico de armas,
tráfico de menores de edad,
financiación del terrorismo, tráfico de
drogas tóxicas, estupefacientes o
sustancias sicotrópicas, delitos contra
el sistema financiero, delitos contra la
administración pública, contrabando,
fraude aduanero o favorecimiento y
10 a 30 años de prisión – 650 a 50 mil facilitación del contrabando.
SMMLV

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 ¿QUÉ ES LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO?

• Es el apoyo financiero, de
cualquier forma, al terrorismo o
a aquéllos que lo fomentan,
planifican o están implicados en
el mismo.

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 ¿CUANDO ESTOY COMETIENDO ESTE DELITO?

• Si proveo, recolecto, entrego,

recibo, administro, aporto,
custodio, guardo fondos, bienes
o recursos, o cualquier acto que
promueva, organice, apoye,
mantenga, financie o sostenga
económicamente a grupos de
delincuencia organizada, grupos
al margen de la ley o a sus
13 a 22 años de prisión – 1300 a 15 mil
integrantes, grupos terroristas
SMMLV nacionales o extranjeros.
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 ¿QUE ES Y PARA QUE SIRVE EL SARLAFT?

• Es el Sistema de administración
del riesgo de lavado de activos y
financiación del terrorismo y su
objetivo principal es prevenir
que se introduzcan recursos a la
cooperativa provenientes de
actividades relacionadas con el
lavado de activos y/o de la
financiación del terrorismo.

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¿CUAL ES EL PAPEL DEL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO EN EL SARLAFT?

• El oficial de cumplimiento es
aquella persona designada por el
máximo órgano directivo de una
empresa como sujeto obligado
de reportar ante la Unidad de
Información y Análisis Financiero
(Uiaf), para que dirija la
aplicación de las medidas de
prevención y detección de
posibles operaciones de lavado
de activos y financiación de
terrorismo.
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 ¿QUE ES LA UIAF?

• La Unidad de Información y Análisis

Financiero (UIAF), es una unidad
administrativa especial del Estado
colombiano, con personería
jurídica, autonomía administrativa
y financiera, de carácter técnico,
adscrita al Ministerio de Hacienda
y Crédito Público. Es el órgano de
inteligencia financiera del país, fue
creada por la Ley 526 de 1999 y
reglamentada por el Decreto
compilatorio 1068 de 2015, con el
fin de prevenir, detectar y luchar
contra el lavado de activos y la
financiación del terrorismo.
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 ¿QUE ES UNA SEÑAL DE ALERTA?

Hechos, situaciones, eventos,

cuantías, indicadores
cuantitativos y cualitativos,
razones financieras y demás
información relevante.

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 ¿QUE ES UNA OPERACIÓN INUSUAL?

Es aquella cuya cuantía o

características no guardan
relación con la actividad
económica de los asociados /
clientes/ inversionistas, o
que por su número, por las
cantidades transadas o por
sus características
particulares, se salen de los
parámetros de normalidad
establecidos.

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 ¿QUE ES UNA OPERACIÓN SOSPECHOSA?

• Es una operación inusual que no

tiene una explicación razonable.

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