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generalmente creemos que los

delincuentes sólo utilizan a las grandes
entidades para lavar dinero, producto de
sus actividades ilícitas. Lo cierto es que
no, el delito de “lavado” es mucho más
amplio y cambia constantemente.
¡No olvides!
Tú eres una pieza importante en la
prevención de estos delitos.

Cada vez que las autoridades descubren

los métodos que usan los delincuentes Las entidades, las
para “lavar” los recursos provenientes de autoridades y tu país...

o
la comisión de delitos, los “lavadores”

¡ N
encuentran nuevas formas.

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perm ...!
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Esto es una
Realidad Utiliz

Los recursos obtenidos del delito de

lavado de dinero son como el agua,
siempre buscan una salida.
Evita que tú y la entidad
Por eso el riesgo de que las entidades Vicepresidencia de en la que laboras sean utilizados
sean utilizadas por los delincuentes Supervisión de Procesos Preventivos para lavar dinero o
es real, no importa el tamaño de Insurgentes Sur 1971, Plaza Inn Torre Sur
tu entidad.
financiar al terrorismo
Col. Guadalupe Inn, C.P. 01020, México, D.F.
www.cnbv.gob.mx
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Los delincuentes buscan evitar que las
autoridades tengan el rastro del origen ilícito
del dinero y sus bienes, por eso el riesgo de
que las entidades sean utilizadas para este fin.
A diferencia del lavado de dinero, el
financiamiento al terrorismo, puede utilizar
bienes lícitos para un fin ilícito.
...es el organismo encargado de
supervisar el cumplimiento de las
obligaciones en materia de prevención
de lavado de dinero y financiamiento al
terrorismo de tu entidad.
Entidad
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El método más eficaz para prevenir y detectar
este tipo de operaciones es el manejo
transparente, íntegro y consistente de la
información de los clientes y usuarios de tu
entidad.
No hay fórmula mágica para que las
entidades se protejan, pero si hay buenas
prácticas que puedes adoptar:
Aplica de forma rigurosa los
mecanismos de identificación y
conocimiento del cliente y usuario.
Da seguimiento a sus operaciones,
especialmente las que puedan ser de
alto riesgo.
Identifica señales de alerta.
No sólo conozcas a tu cliente y usuario,
conoce su mercado y el de sus clientes.
Integra perfectamente el expediente de
identificación y conocimiento del cliente
y usuario.
Si identificas una situación
sospechosa
A tu unidad de Prevención de
Lavado de Dinero o a tu oficial
de cumplimiento
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De lo contrario...
Ayudas a los delincuentes a escapar del
castigo por delitos como secuestro,
fraude, robo, extorsión, etc.
Les permite financiar otros delitos que
afectan a las personas y a la sociedad en
general.
El cumplir con los lineamientos y
disposiciones en materia de prevención de
lavado de dinero y financiamiento al terrorismo
te protege de:
Pérdida del trabajo.
Sanciones penales.
Aseguramiento de tus cuentas.
Y a tu entidad la pone a salvo de:
Riesgo reputacional, económico
y/o legal.
Ser boletinada internacionalmente.
La pérdida de acceso a los servicios y
productos ofrecidos por otros
intermediarios financieros, entre otros.