CL AVES PARA

AUTOMATIZAR
PROCESOS
EN ASEGURADORAS
UN WHITEPAPER DE DOCSOLUTIONS

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 INTRODUCCIÓN 3

PANORAMA GENERAL DEL SECTOR 4

TABLA DE
ASEGURADOR EN MÉXICO

CLAVES PARA LA AUTOMATIZACIÓN DE PROCESOS 6

EN LAS ASEGURADORAS

CONTENIDOS
SOLUCIONES PARA ALCANZAR EL ÉXITO 10
DE LA AUTOMATIZACIÓN

REFERENCIAS 13

CONÓCENOS 14

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 1870
Se regula el contrato de
un seguro en el Código Civil

INTRODUCCIÓN

El sector asegurador es uno de los más tradicionales y protocolarios, por años, ha mantenido

1892
Se promulga la primera ley
procesos manuales para gestionar las necesidades del cliente f inal.
que rige a las compañías
de seguros
Para indagar más sobre las aseguradoras, basta con remontarnos a f inales del siglo XIX,
época en la que surgieron las primeras regulaciones en México, para crear los organismos
que conocemos hoy en día.

En un sentido estricto, la historia de las aseguradoras se remonta a 1870, momento en el

que su regulación se plasma en el Código Civil mexicano; en 1892 se promulgó la primera

1935
Se promulgan las primeras
ley sobre las compañías de seguros, misma que se mantiene en la actualidad (Ley de
leyes sobre las aseguradoras
Instituciones de Seguros y Fianzas).
mexicanas

El sector asegurador utiliza continuamente un sinf ín de documentos en sus distintos

procesos, tales como: identif icaciones de los usuarios, comprobantes, pólizas, facturas,
reembolsos, renovaciones, entre muchos otros. Estos documentos son determinantes en
el flujo de procesos internos y de cara al cliente, por lo que su gestión es fundamental. DESPUÉS DE Comienzan los procesos de
Gracias a la digitalización y a la automatización de procesos, se abre la puerta para agilizar
la Transformación Digital en el sector, permitiendo mejorar la ef iciencia operativa, reducir 2010 automatización en las
aseguradoras
costos y mejorar la experiencia de cara al usuario.

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 PANORAMA GENERAL DEL SECTOR CRECIMIENTO DEL SECTOR
ASEGURADOR DURANTE EL
ASEGURADOR EN MÉXICO
SEGUNDO TRIMESTRE DEL2021

La pandemia por Covid-19 modif icó la gran mayoría de los modelos de negocio,
en especial el de las aseguradoras. Antes de la emergencia sanitaria, la mayoría
SEGURO DE VIDA
de los clientes tenían que asistir a una sucursal para actualizar su expediente, SE PRESENTÓ UN CRECIMIENTO DE UN 42.79%
darse de baja u obtener algún producto en específ ico. Los procesos, en algunos
casos, se completaban en cuestión de semanas, lo que ocasionaba mayor
tiempo de espera para el cliente f inal.

La llegada de la pandemia le abrió las puertas a la Automatización Inteligente

de procesos, tendencia que se def ine como la aplicación de tecnologías que
permiten ejecutar tareas o protocolos repetitivos de manera automática. La
SEGURO DE AUTOS
adopción de este nuevo modelo de trabajo es fundamental para acelerar la SE PRESENTÓ UN CRECIMIENTO DE UN 22.05%
Transformación Digital dentro de las aseguradoras y en el sector en general.

A partir del 2020, como consecuencia del Covid-19, aumentó considerablemente

la adquisición de seguros de vida y de gastos médicos mayores. En ese sentido,
debido al conf inamiento, las aseguradoras se vieron obligadas a adaptar su
modelo de trabajo, comenzando a automatizar sus procesos de cara a los
ACCIDENTES PERSONALES
usuarios.
SE PRESENTÓ UN CRECIMIENTO DE UN 7.16%

De acuerdo a información de la AMIS, para el segundo trimestre del 2021

se registró un incremento del 12.7% en servicios de seguros.

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 En la actualidad, el sector asegurador comienza a implementar La Automatización Inteligente lleva consigo una adaptación
proyectos de automatización de procesos para agilizar los general en el sector, así como algunos retos que se presentan,
requerimientos dentro de la cadena de valor de los seguros. por ejemplo, procesos como:
Una vez que se inicia el camino hacia la Transformación Digital,
da como resultado el of recimiento de mejores soluciones, más
rápidas y sencillas para el cliente f inal.
Incorporación
De acuerdo a la Asociación Insurtech México (AIM), implementar la de clientes Solicitudes
tecnología adecuada dentro de los procesos de las aseguradoras,
permite of recer mayores experiencias positivas para el usuario. La
Automatización Inteligente, por lo tanto, representa una mejora
tanto para las organizaciones como para los clientes. Por una
parte, para las empresas representa mayor ef iciencia en tareas
Flujos
repetitivas y ahorro de gastos; para los clientes se traduce en Reclamaciones
internos
un menor tiempo de espera, así como seguridad y calidad en la
experiencia.

De acuerdo con información de Segutrends, al gestionar de una
manera más productiva la relación con los usuarios f inales en
tareas repetitivas, pero indispensables para la correcta operación
de su empresa, trae como consecuencia que los clientes puedan
realizar estas tareas de forma simple y personalizada.
En la mayoría de los casos, forma parte de un proceso manual
que demora mucho tiempo y para las aseguradoras de hoy en
día, eso signif ica perder clientes potenciales y dinero.
Por lo tanto, el sector asegurador tiene que buscar soluciones
integrales que mitiguen las problemáticas actuales. Por esa razón,
es indispensable conocer las claves para una Automatización
Inteligente exitosa.

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 CLAVES PARA LA AUTOMATIZACIÓN
DE PROCESOS EN LAS ASEGURADORAS

En la actualidad, la mayoría de las empresas buscan reducir costos y ampliar su base de clientes, para lograrlo, la
Automatización Inteligente tiene un papel esencial, ya que permite realizar múltiples tareas y protocolos f recuentes a través
de la tecnología, acelerando la Transformación Digital de la empresa. Por lo tanto, las aseguradoras deben automatizar al
menos tres puntos importantes:

Emisión: Post venta: Siniestros:

Mediante procesos Renovaciones de Reportes, comunicación

como cotizaciones, alta pólizas, reembolsos, con ecosistema,
de clientes, creación de endosos y trámites validación y
expedientes únicos generales. actualización de
y mesa de dictámenes. expedientes.

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 SIN EMBARGO, LA CLAVE PARA AUTOMATIZAR
DICHOS PROCESOS PARTE DESDE DISTINTAS CAPACIDADES TECNOLÓGICAS:
La cadena de bloques que contiene información codif icada
de una transacción en la red permite encriptar datos, además
de facilitar el acceso para las partes implicadas cuando sea
necesario obtener información o trámites de un siniestro.
Blockchain garantiza la conf idencialidad de los datos del
asegurado, elaborar contratos inteligentes, agilizar los
BLOCKCHAIN procesos de los reaseguros y mejorar los procesos internos
del sector.
La gestión de procesos de negocios utiliza métodos para
descubrir, modelar, analizar, medir, mejorar y optimizar las
estrategias que giran entorno a los modelos de negocio. El
BPM permite observar todo el proceso de manera general y
se centra específ icamente en procesos que son repetibles.
BUSINESS PROCESS
MANAGEMENT (BPM)
Enterprise Content Management es un concepto que
engloba la combinación de estrategias, procedimientos
y métodos con la f inalidad de gestionar de forma central
la información de una compañía. El ECM recopila distintas
tecnologías y métodos de trabajo como la: digitalización,
ENTERPRISE control de calidad, archivado, distribución y muchos más.
CONTENT
MANAGEMENT
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Las tecnologías cognitivas permiten realizar tareas que,
anteriormente, la realizaban únicamente personas. Gracias
a este tipo de herramientas, las empresas pueden acelerar
procesos y reducir costos, consiguiendo así un benef icio
para la empresas. Para realizarlo, se incluye la Inteligencia
Artif ical, Machine Learning, reconocimiento de voz y mucho
COGNITIVE más.
La automatización de los procesos empresariales permite
utilizar herramientas tecnológicas para automatizar las
operaciones de una organización. Están diseñadas para
responder a sus necesidades específ icas. El BPA parte de
una estrategia de Transformación Digital, con el objetivo de
optimizar los flujos de trabajo y mejorar la ef iciencia de las
BUSINESS PROCESS
operaciones.
AUTOMATION (BPA)
Robot Process Automation es la tecnología que consiste
en el uso de bots para realizar las tareas repetitivas de
las que solían encargarse las personas. La mayoría de sus
herramientas pueden realizarse mediante tareas rutinarias.
La RPA puede ser muy importante para que una empresa
ROBOT PROCESS funcione de manera más ef iciente como parte de una
AUTOMATION (RPA) estrategia general de gestión de procesos empresariales.
 La Inteligencia Artif icial se ref iere a los sistemas tecnológicos
que permiten realizar tareas y almacenar la información
que recopila. Es una herramienta que permite aprender
constantemente y mejorar su rendimiento en función de los
datos que utiliza. La Inteligencia artif icial permite mejorar
la toma de decisionestoma para incrementar la rentabilidad
ARTIFICIAL
INTELLIGENCE de las empresas.
El aprendizaje automático es una rama de la Inteligencia
Artif icial, que permite el aprendizaje constante de una tarea
en específ ico para identif icar patrones y anticipar
escenarios futuros.
MACHINE
LEARNING
El OCR es una tecnología que reconoce el texto dentro de
una imagen y lo transforma en una cadena de caracteres, el
cual estará disponible en distintos programas para su uso.
OPTICAL CHARACTER
RECOGNITION (OCR)
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La identif icación de huellas dactilares permite garantizar
la máxima seguridad a las empresas y sus empleados.
Para acceder a ciertos productos, servicios o archivos, será
necesario agregar la huella dactilar, la cual es única en cada
persona.
FINGERPRINT
BIOMETRICS
El NLP es la capacidad de una herramienta para procesar
la información que recibe, desmenuzarlo y comprender el
signif icado; el NLU busca manejar las entradas no estructuradas
a estructuradas; el NLG se ref iere a los procesos de IA que
transforman datos estructurados en lenguaje natural, como
texto o voz.
NLU / NLP / NLG
El reconocimiento facial se ref iere a una forma de identif icar
la identidad de una persona mediante su rostro. Esto, a través
de tecnología que lo conf irma en tiempo real.
FACIAL
BIOMETRICS
 El sector asegurador, por lo tanto, debe enfocarse en objetivos estratégicos y
medibles, para que, de la mano de las capacidades tecnológicas, complementen
un paso fundamental para su correcta implementación y ejecución.

50% 60% 70% 99%

50% de ahorro por 60% de ahorros por 70% con la combinación 99% en reducción de f raudes
Tercerización de Procesos Automatización de de BPO y BPA de identidad
Documentales (BPO) Procesos (BPA)

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 SOLUCIONES PARA ALCANZAR EL ÉXITO
DE LA AUTOMATIZACIÓN

En DocSolutions combinamos la automatización con la tercerización

de procesos para lograr un resultado óptimo en ahorros, retorno de
inversión y tiempo de despliegue en función de la mejor estrategia
y situación de partida de cada empresa.

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10
 Digital Onboarding by DocSolutions®
Financiera Progresemos es uno de los
A través de la plataforma más conf iable de México, podrá validar la identidad y realizar el alta de clientes de manera
clientes que ha logrado eliminar el
remota, reduciendo los procesos de semanas, a tan solo minutos.
f raude por suplantación de identidad
con la incorporación de Digital
Con Digital Onboarding by DocSolutions®, además de validar la identidad de usuarios, podrá digitalizar la
Onboarding by DocSolutions® dentro
documentación necesaria a través de un flujo ágil, sencillo y sin f ricciones. Nuestra plataforma, además, podrá
de sus procesos para el otorgamiento
garantizar el cumplimiento del Artículo 492 de la Ley de Seguros y Fianzas. Más de 50 millones de validaciones nos
de créditos.
respaldan.

DocFlow®
Una corporación farmaceútica
Estructura, registro y control de todo el ciclo de vida de los documentos a través del mejor gestor documental de
implementó DocFlow® para la gestión
México. Ayudamos a las instituciones de seguros a hacer que la información y el conocimiento funcionen. Con
de su Dossier Electrónico, asegurando
DocFlow® podrá registrar, controlar, estructurar y consultar expedientes y documentos a lo largo de su ciclo de
el cumplimiento regulatorio requerido
vida, en apego a la normatividad vigente.
por la COFEPRIS, con relación a la
Podrá def inir la estructura documental requerida, realizar búsquedas avanzadas de documentos, registrar incidentes
documentación requerida de los
en tiempo real, emitir notif icaciones, generar reportes personalizados, tableros en línea y más.
registros sanitarios.

CASOS DE Back-Off ice para el procesamiento de la información

Estructure y valide expedientes a lo largo del ciclo de vida de sus clientes (cotizaciones, alta, renovaciones, siniestros,
entre otros), a través de nuestro servicio integral de captura inteligente, entrada, procesamiento, clasif icación y
Banco global con presencia en México
implementa nuestro Back-Off ice para

ÉXITO
la validación de información en la
validación de datos y documentos provenientes de cualquier fuente de entrada.
apertura y mantenimiento de cuentas,
Nuestras soluciones están disponibles en sitio o de manera remota y abarcan diferentes herramientas de conversión
lo que ha representado ahorros del 57%
y plataformas de software a la medida de sus necesidades.
en costos de operación, a la vez que
logra niveles de calidad y de servicio
cercanos al 100%.

Document Storage La red de hospitales privados más

La documentación representa evidencia de actos que deben ser preservados de acuerdo a las políticas del sector. grande del país utilizó Document
DocSolutions of rece el servicio de resguardo y administración profesional de documentos, tanto en el aspecto f ísico Storage para resguardar sus archivos
como electrónico, de una forma óptima y ef iciente. clínicos y contables. Aseguramos la
disponibilidad, conf idencialidad y
seguridad necesaria.

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 Acompañamos
a nuestros clientes en su Transformación Digital, of reciendo servicios,
productos y soluciones de Gestión Documental que adaptamos a
las necesidades de cada organización.

01
Mediante una consultoría inicial,
analizamos y optimizamos procesos
aprovechando el estatus actual del
cliente.
02 03
Implementamos tecnologías que Capacitamos a las personas
permitan desarrollar y ejecutar involucradas para que puedan
operaciones de forma más ef icaz. mantenerse a la vanguardia a
través de productos y tecnologías
innovadoras.

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 REFERENCIAS
· IBM | ¿Qué es Business Process Management? (2020, 07 de diciembre) Recuperado 12 de julio de 2022, de: https://www.ibm.com/mx-es/cloud/learn/business-process-management

· Latino Seguros | Historia de los seguros en México (2021, 07 de abril) Recuperado 12 de julio de 2022, de: https://webcache.googleusercontent.com/search?q=cache:RJVuIHxpKDUJ:https://latinoseguros.com.mx/sitio2021/historia-de-los-seguros-en-mexi-
co/+&cd=3&hl=es-419&ct=clnk&gl=mx

· Process Maker | 8 flujos de trabajo de seguros para automatizar (2021, 14 de mayo) Recuperado 12 de julio de 2022, de: https://www.processmaker.com/es/blog/8-insurance-workflows-to-automate/

· SOC | El panorama del sector asegurador en México 2021 (2021, 23 de septiembre) Recuperado 12 de julio de 2022, de: https://blog.socasesores.com/el-panorama-del-sector-asegurador-en-mexico-2021/

· Deloitte | Panorama global de la industria de seguros y su impacto en México Marcando el rumbo (s/f) Recuperado 12 de julio de 2022, de: https://www2.deloitte.com/content/dam/Deloitte/mx/Documents/financial-services/Aseguradoras/mx(es-mx)
Panorama%20global%20de%20la%20industria%20de%20seguros-2.pdf

· El Asegurador | Aseguradoras que se digitalicen sin perder toque humano se recuperarán en 2022 (2021, 01 de diciembre) Recuperado 12 de julio de 2022, de: https://www.elasegurador.com.mx/blog/aseguradoras-que-se-digitalicen-sin-perder-el-to-
que-humano-se-recuperaran-en-2022/

· El Asegurador | 2021, el año que puso a prueba la adaptabilidad del seguro (2022, 28 de enero) Recuperado 12 de julio de 2022, de: https://www.elasegurador.com.mx/blog/2021-el-ano-que-puso-a-prueba-la-adaptabilidad-del-seguro/#:~:text=Deriva-
do%20del%20crecimiento%20de%204.5,Asociaci%C3%B3n%20Mexicana%20de%20Instituciones%20de

· El Asegurador | Automatizar, el elemento clave para agilizar los procesos del seguro (2022, 08 de febrero) Recuperado 12 de julio de 2022, de: https://www.elasegurador.com.mx/blog/automatizar-elemento-clave-para-agilizar-los-procesos-del-seguro/

· Vass |4 aplicaciones del Blockchain en el sector asegurador (2022, 24 de enero) Recuperado 12 de julio de 2022, de: https://vasscompany.com/4-aplicaciones-blockchain-sector-asegurador/#:~:text=En%20definitiva%2C%20el%20Blockchain%20o,del%20
rendimiento%20de%20otras%20tecnolog%C3%ADas
Ser Group | ¿Qué es ECM / Enterprise Content Management? (s/f) Recuperado 12 de julio de 2022, de: https://www.sergroup.com/es/temas/que-es-ecm.html

· Cognizant | Tecnologías cognitivas en los mercados de capitales (s/f) Recuperado 12 de julio de 2022, de: https://www.cognizant.com/es/es/glossary/cognitive-technologies-capital-markets

· Redhat | ¿Qué es la automatización de los procesos empresariales? (2019, 23 de agosto) Recuperado 12 de julio de 2022, de: https://www.redhat.com/es/topics/automation/what-is-business-process-automation

· Automation Anywhere | ¿Qué es la automatización robótica de procesos (RPA)? (s/f) Recuperado 12 de julio de 2022, de: https://www.automationanywhere.com/la/rpa/robotic-process-automation

· Oracle | ¿Qué es la inteligencia artificial—IA? (s/f) Recuperado 12 de julio de 2022, de: https://www.oracle.com/mx/artificial-intelligence/what-is-ai/

· Biometric Update | What is Fingerprint Identification? (2022, 19 de enero) Recuperado 12 de julio de 2022, de: https://www.biometricupdate.com/201205/what-is-fingerprint-identification

· Universidad de Sevilla | ¿Qué es el OCR (Reconocimiento óptico de caracteres? (s/f) Recuperado 12 de julio de 2022, de: https://www.upo.es/biblioteca/servicios/inst_equip/lab/materialesapoyo/manuales_hardware/escaner_ps5000c/pagina_16.htm

· upbe | Diferencias entre NLP, NLU y NLG (s/f) Recuperado 12 de julio de 2022, de: https://www.upbe.ai/blog/diferencias-entre-nlp-nlu-y-nlg/#:~:text=%C2%BFQu%C3%A9%20son%20NLU%20y%20NLG,comprender%20y%20producir%20una%20acci%-
C3%B3n

· Kaspersky | Reconocimiento facial: definición y explicación (s/f) Recuperado 12 de julio de 2022, de: https://latam.kaspersky.com/resource-center/definitions/what-is-facial-recognition

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 CONÓCENOS

Fundados en 2001, aceleramos la Transformación Digital de las organizaciones

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 CONÓCENOS

Guillermo Gabriel
Oropeza, Oropeza,
Director de Innovación y Desarrollo de Negocios Director de Planeación y Desarrollo de Negocios

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