2.- Con una imagen o figura exprese un riesgo informático.
RIESGO OPERACIONAL: FRAUADE INTERNO EN UN BANCO
Categorías de tipos de Definición
eventos (nivel 1)
Pérdidas derivadas de algún tipo de
Fraude interno actuación encaminada a defraudar,
apropiarse de bienes indebidamente
o a soslayar regulaciones, leyes o
políticas empresariales (excluidos
los eventos de diversidad /
discriminación) en las que se
encuentra implicada, al menos, una
parte interna a la empresa.
Elaboración propia.
Categorías (nivel2) Posibles actividades (nivel
3)
Actividades no autorizadas Operaciones no reveladas
(intencionalmente)
Operaciones no autorizadas (con
pérdidas pecuniarias)
Valorización errónea de posiciones
(internacional)
Hurto y fraude Fraude /fraude crediticio /depósitos
sin valor
Hurto /extorsión/malversación/robo
Apropiación indebida de activos
Destrucción maliciosa de activos
Falsificación
Utilización de cheques sin fondos
Contrabando
Apropiación de cuentas /fingimiento
de personalidad/etc.
Incumplimiento/evasión de
impuestos (internacional)
Sobornos/cohechos
Abuso de información privilegiada
(no a favor de la empresa)