Prevención

de Fraudes

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 Agenda

Objetivo Contenido
El participante conocerá las • ¿Qué es el fraude?
leyes, lineamientos y •Robo de identidad y
procesos que se deben de falsificación de documentos
seguir en la prevención de • Legislación
fraudes. • Verificación de documentos
• Casos de análisis
• Evaluación

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 ¿Qué es el fraude?

Acción que resulta contraria

a la verdad y a la rectitud.
El fraude se comete en
perjuicio contra otra persona
u organización y está penado
por la ley.

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 Robo de identidad

El Robo de Identidad es la
apropiación de la identidad
de una persona: hacerse
pasar por esa persona,
asumir su identidad ante otras
personas en público o en
privado, en general para
acceder a ciertos recursos o
la obtención de créditos y
otros beneficios en nombre de
esa persona.

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 Falsificación de documentos

La Falsificación de
Documentos es un acto
consistente en la creación o
modificación de ciertos
documentos, efectos,
productos (bienes o
servicios), con el fin de
hacerlos parecer como
verdaderos, o para alterar o
simular la verdad.

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Ciclo antifraude

Hay cuatro elementos en el ciclo contra el fraude:

Prevención

Detección

Corrección

Actuación judicial
 Elementos para una política antifraude

Reparto de Mecanismos de
responsabilidades notificación ante la Cooperación entre los
para abordar el sospecha de casos distintos agentes.
fraude. de fraude.

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 Código Penal Federal

Artículo 386. .- Comete el delito de fraude el que engañando a uno o

aprovechándose del error en que éste se halla se hace ilícitamente de alguna
cosa o alcanza un lucro indebido.

El delito de fraude se castigará con las penas siguientes:

I. Con prisión de 3 días a 6 meses o de 30 a 180 días multa, cuando el valor de
lo defraudado no exceda de diez veces el salario;
II. Con prisión de 6 meses a 3 años y multa de 10 a 100 veces el salario, cuando
el valor de lo defraudado excediera de 10, pero no de 500 veces el salario;
III. Con prisión de tres a doce años y multa hasta de ciento veinte veces el
salario, si el valor de lo defraudado fuere mayor de quinientas veces el salario.

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 Verificación de identificaciones
Credencial de elector

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 Verificación de identificaciones
Credencial de elector

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 Verificación de identificaciones
Credencial de elector

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 Verificación de identificaciones
Credencial de elector

Mensaje
que debe
arrojar la
página
para
verificar
que la
credencial
es correcta.

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 Verificación de identificaciones
Credencial de elector

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 Verificación de identificaciones
Credencial de elector

https://www.ine.mx/conoce-tu-credencial-para-votar/

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 Verificación de identificaciones
Credencial de elector

INE 00 Año de Registro – Emisión

Reciente
Situación:
Año de Registro-Emisión de año reciente y no
la obtuvieron a la edad de 18 años

Acción:
1.- Solicitar al cliente como alternativa el
presentar una “Identificación Oficial Adicional
(Pasaporte o Cédula Profesional)”.

2.- Otra alternativa para el cliente es el

presentar “Licencia de Conducir Vigente junto
con Acta de Nacimiento Emitida a partir del año Primer credencial de elector a los 42 años
2018 en adelante”.

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 Verificación de identificaciones
Pasaporte

Libreta tipo F

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 Verificación de identificaciones
Pasaporte

Libreta tipo G

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 Verificación de identificaciones
Pasaporte

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 Verificación de identificaciones
Pasaporte

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 Verificación de identificaciones
Cedula Profesional
Formato antiguo

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 Verificación de identificaciones
Cédula Profesional
Formato anterior

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 Verificación de identificaciones
Cédula Profesional
Formato actual

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 Verificación de identificaciones
Cédula Profesional

https://www.cedulaprofesional.sep.gob.mx/cedula/presidencia/indexAvanzada.action

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 Verificación de identificaciones
Cedula Profesional

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 Verificación de identificaciones
Herramientas de verificación - Otros documentos
Verificación CURP

https://www.gob.mx/curp/

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 Verificación de identificaciones
Herramientas de verificación - Otros documentos
Verificación CURP

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 Verificación de identificaciones
Herramientas de verificación - Otros documentos
Verificación CURP

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 Verificación de identificaciones
Herramientas de verificación - Otros documentos
Verificación CURP

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 Verificación de identificaciones
Herramientas de verificación - Otros documentos
Verificación RFC con Homoclave

https://portalsat.plataforma.sat.gob.mx/ConsultaRFC/

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 Verificación de identificaciones
Herramientas de verificación - Otros documentos
Verificación RFC con Homoclave

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 Verificación de identificaciones
Herramientas de verificación - Otros documentos
Verificación RFC con Homoclave

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 Verificación de identificaciones
Herramientas de verificación - Otros documentos
Verificación IMSS

Esta consulta lamentablemente ya

no se encuentra disponible, por lo
tanto será necesario para comprobar
ingresos se soporten con Recibos
de nómina timbrados con folio fiscal
CFDI, o en caso, recibos de nómina
sin CFDI soportados con estados de
cuenta para corroborar los depósitos
los cuales deben coincidir.

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 Verificación de identificaciones
Herramientas de verificación - Otros documentos
Verificación ISSSTE

https://web.citamedicaissste.mx/ISSSTE/(S(iqb14s3jytbprvwsxpidltvj))/comun/WPU/NuevaCita.aspx

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 Verificación de identificaciones
Herramientas de verificación - Otros documentos
Verificación ISSSTE

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 Verificación de identificaciones
Herramientas de verificación - Otros documentos
Verificación comprobantes fiscales digitales por internet

https://verificacfdi.facturaelectronica.sat.gob.mx/

Se debe de
alimentar la
información
solicaitada
para poder
consultar que
el documento
existe y se
oprime el botón
Verificar CFDI.

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 Verificación de identificaciones
Herramientas de verificación - Otros documentos
Verificación comprobantes fiscales digitales por internet

La información
que arroja la
consulta del
CFDI debe de
coincidir con
el documento.

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 Verificación de identificaciones
Irregularidades en documentos o proceso

1 2
Capturar en SIF, Capturar
anotando en el en el
sistema sus número de
comentarios de las unidades
irregularidades solicitadas
encontradas en la “2”.
documentación.

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 Verificación de identificaciones
Irregularidades en documentos o proceso

3 4
Enviar escaneada toda la Informar al
documentación cliente que la
presentada por el cliente operación se
a su Coordinador de enviara a
Servicio para tener el evaluación y
soporte de los deberá esperar
documentos presentados. respuesta.

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 Verificación de identificaciones
Recomendaciones

1. En estados de
cuenta es necesario
validar que los
cargos y abonos
reflejados sean
consistentes y
congruentes.

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 Verificación de identificaciones
Recomendaciones

2. Comprobantes de
domicilio que no
estén en ceros
o vencidos con
adeudos
considerables.

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 Verificación de identificaciones
Recomendaciones

3. Verificar los motivos

del cliente, para
realizar una
operación en una
plaza donde no
reside o cercana al
su lugar de origen.

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 Verificación de identificaciones
Recomendaciones

4. Carta patronal en
formato oficial del
empleador con los
datos de contacto.

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 Verificación de identificaciones
Recomendaciones

5. Documentos
descargados de “Internet”,
solicitar archivos PDF de
dichos documentos o si
es necesario también los
archivo XML.

XML PDF

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 Evaluación

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 ¿Qué hacer en caso
de tener dudas?

Enviar un correo por

concesionario al buzón de
university@vwfs.com

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 Gracias

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