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  • Infografia Originacion Correcta

    Cargado por

    Albert Socras
    8 vistas2 páginas
    El documento describe el proceso de originación de crédito, el cual evalúa al cliente con base en su historial crediticio para determinar qué tipo de crédito se le puede otorgar. Este proceso incluye las etapas de prospectar, precalificar y evaluar, investigar y otorgar el crédito. Dentro de cada etapa hay varios pasos como la captura de datos, integración del expediente, firma de contratos y surtimiento. El objetivo final es ejecutar correctamente este proceso al momento de atender a un cliente.

    Descripción original:

    Para la originacion

    Título original

    INFOGRAFIA ORIGINACION CORRECTA

    Derechos de autor

    © © All Rights Reserved

    Formatos disponibles

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    El documento describe el proceso de originación de crédito, el cual evalúa al cliente con base en su historial crediticio para determinar qué tipo de crédito se le puede otorgar. Este proceso incluye las etapas de prospectar, precalificar y evaluar, investigar y otorgar el crédito. Dentro de cada etapa hay varios pasos como la captura de datos, integración del expediente, firma de contratos y surtimiento. El objetivo final es ejecutar correctamente este proceso al momento de atender a un cliente.

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    Procesos de

    Originación de
    Crédito $

    ¿Qué es la originación
    de crédito?
    Es el proceso mediante el cual evaluamos al
    Cliente con base en su historial crediticio para
    determinar qué tipo de crédito se le puede otorgar.

    ¿A quién aplica este proceso?

    Cliente nuevo Cliente de crédito


    con inactividad

    Etapas del Proceso de Originación


    de Crédito
    Prospectar:
    - El cliente quiere un prestamo personal o producto
    - Acude a Sucursal/Tienda
    - Cotizador de datos
    - Identificación del cliente

    Precalificar y Evaluar:
    - Aceptación de firma única y uso de datos
    - Firma electrónica de Consulta al
    Buró y Aviso de Privacidad
    - Digitalización de ID
    - Captura de Datos de Contacto
    - Captura de Datos Básicos y del hogar
    - Captura de Biomédicos
    - Ofertas: Inmediato, Tradicional o Rescate
    Investigar:
    -Algunos pasos de esta etapa varían de acuerdo
    al tipo de Crédito que se puede otorgar al Cliente.

    Inmediato Tradicional/ Rescate

    -Zonificación -Integración de Expediente


    -Captura de Referencias -Selección del día de pago
    -Captura de Datos del Empleo -Agenda Visita de vinculación
    -Integración de Expediente -Visita de vinculación
    -Firma de Contratos -Surtimiento
    -Aviso de Llamada

    Otorgar el Crédito
    - Validación de Expediente
    - Oferta de Seguro
    - Selección de Día de pago
    - Entrega de TAZ
    - Surtimiento (Por Producto)
    - Llamada de Verificación

    ¡Muy bien!
    Ahora que ya identificas los pasos de cada una de las etapas que
    componen el Proceso de Originación de Crédito, tu objetivo será
    ejecutarlo correctamente en tu día a día en el negocio al
    momento de atender al Cliente.

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