Debida Diligencia del

Cliente
 Debida Diligencia del Conocimiento

Llenar el PIC para Mantener actualizada

personas naturales o la información del
jurídicas cliente

Soportar Origen y
Identificar y Verificar
Procedencia de los
la identidad del
Fondos
cliente
Hacer la consulta PEP

Cliente

El Perfil Integral del Cliente debe de ser firmado por el Cliente

 Debida Diligencia Para Clientes de motos

Ventas iguales o mayores a US$5,000

Ventas menores a US$5,000
Persona Natural : Persona Natural:
1. Documento de identidad vigente 1. Documento de identidad vigente
2. Perfíl integral del cliente impreso y 2. Perfíl integral del cliente impreso y firmado
firmado 3. En caso de que el pagador sea diferente al cliente
3. En caso de que el pagador sea diferente identificar ambos
4. Soportes del origen y procedencia de los fondos
al cliente identificar ambos
Persona Jurídica: Persona Jurídica:
1. Cédula RUC Vigente 1. Escritura de constitución y estatutos
2. Cédula del representante legal vigente 2. Reformas sociales, si aplica
3. Poder de representación 3. Certificación de Junta Directiva Vigente
4. Cédula de la persona involucrada en la 4. Poder general de administración o poder generalisimo
gestion 5. Certificado de inscripción como Sociedad mercantíl
6. Cédula RUC
5. PIC impreso y firmado
7. Documento de identidad del representante legal
8. PIC impreso y firmado
9. Declaración de Beneficiario final

Nota: Para clientes naturales y jurídicos que compren de manera

frecuente hay que completar la documentación como una venta mayor
al umbral
 Señales de alerta
Clientes que tratan de incidir por medio de soborno, halagos, prebendas o regalías a empleados
con el propósito de evitar presentar los requisitos al momento de iniciar la relación comercial.

Son hechos, conductas,
comportamientos
transaccionales, situaciones
especiales, referencias, avisos,
indicios, que deben ser
analizadas en combinación
con otros indicadores,
factores, criterios e
información disponible, a fin
de descartar o determinar
razonable y tempranamente,
la posible presencia de
operaciones inusuales y/o
sospechosas de LA/FT/FP.
Clientes que manifiestan ser representante legal de una empresa de la cual no presenta
documentos que demuestran dicha representación.
Clientes que intentan establecer relación sin presentar documentación soporte o historial
crediticio que indique comportamiento de pago.
Operaciones que no se condicen con la capacidad económica y perfil del cliente.
Cliente que realiza transacciones de elevado monto y no declara un empleo
remunerado o actividad acorde que justifique los montos involucrados.
Cliente que en un corto periodo de tiempo aparece como dueño de importantes y nuevos
negocios

Compras masivas de flotas de motos por personas determinadas y sin justificación aparente
 Actuar de manera
normal

El reporte de una
señal interna es
una actividad
¿ Qué hacer en caso interna que no
debe de
No alertar al
cliente
comentarse fuera
de identificar una de la empresa.

Señal de Alerta?

Al reportar una
Reportar lo antes
Señal de Alerta
posible al
ser amplio, no
Supervisor DA
omitir detalles