HERRAMIENTAS

FINANCIERAS EN EXCEL
TALLER DE MATEMÁTICA FINANCIERA

LIC. BAYRON SMITH CORDERO MORÁN

 PRESENTACIÓN DEL TALLER

▪ La creciente competencia en el ambiente laboral y

estudiantil exige procesos de elaboración y toma de
decisiones sumamente rápido, es decir eficiente, eficaz y
con una base teórica sustentable, es por eso que utilizar un
herramienta como Microsoft Excel es de vital importancia
en la actualidad.
▪ La misión principal del taller es que conozcan las
herramientas que brinda Excel aplicables para la asignatura
Matemática Financiera.
 OBJETIVOS

▪ Orientar al estudiante en el uso y manejo del asistente de funciones

de Microsoft Excel.
▪ Explicar el uso de las diferentes referencias de Microsoft Excel, para
un uso eficiente en las funciones.
▪ Desarrollar ejercicios de la asignatura Matemática Financiera con
funciones de Microsoft Excel.
▪ Aplicar herramientas de análisis de hipótesis para casos de
Anualidades.
 ENTORNO DE EXCEL

Asistente de
funciones,
botón
Insertar
función
Identificador
de columnas
Identificador
de filas
 REFERENCIAS EN EXCEL

▪ Una referencia identifica a una celda (o rango de

celdas) de manera única en Excel. Las referencias
son como direcciones dentro de un libro de Excel
que permitirán a las fórmulas encontrar cualquier
celda y obtener su valor para utilizarlo en los
cálculos.
 REFERENCIAS RELATIVAS

▪ Las referencias relativas son ampliamente utilizadas en

Excel porque guardan una relación con la columna y la fila
en donde se encuentran. Lo que esto quiere decir es que, al
momento de copiar una referencia relativa a otra celda,
Excel ajustará automáticamente su columna y su fila.
EJEMPLO REFERENCIA RELATIVA

▪ Como se puede observar a cada

. celda D, le corresponde una celda
. E, para obtener su resultado en la
. celda F. Si se cambia un valor de
. la columna D, solo se ve afectada
. la fila donde se hace el cambio.
.
 REFERENCIAS ABSOLUTAS

▪ A diferencia de las referencias relativas, las referencias absolutas no

permiten que Excel las modifique al momento de copiarlas. Estas
referencias permanecen fijas sin importar la cantidad de veces que sean
copiadas.
▪ Para hacer que una referencia sea absoluta necesitamos anteponer el
símbolo $ a la columna y fila de la referencia.
EJEMPLO REFERENCIAS ABSOLUTAS

▪ Se puede observar que el

valor en porcentaje de la
celda E3, que equivale al
15%, no cambia en
ninguna parte de la tabla,
es decir que todos los
datos de la columna C,
van a ser multiplicados
por el valor que se
encuentre en E3. Si E3
cambia, toda la tabla se
verá afectada.
 INTERÉS COMPUESTO

▪ A continuación las funciones de Excel y la variable que encuentra

cada una de ellas.
▪ VF------- Valor Futuro, Monto, Futuro, Valor al final del período.
▪ VA------- Valor Actual, Capital, Principal.
▪ NPER--- Tiempo, períodos.
▪ TASA--- Tasa de interés.
ARGUMENTOS DE LAS FUNCIONES

▪ Los argumentos que

no se completarán en
estos casos serán:
Pago y Tipo.
▪ Ahora calculemos VF y
VA.
 CASOS DE TIEMPO Y TASA

▪ Con respecto al tiempo y la tasa, cuando se usa la función en Excel

son dependientes una de la otra. Es decir, depende de las unidades
en que se encuentre la variable conocida; en esas mismas unidades
se obtendrá la incógnita.

▪ Si se desea obtener de forma anual hay que agregarle el factor de

capitalización a la función
FACTORES DE CAPITALIZACIÓN

Si las variables se encuentran

en forma anual: la tasa de
interés se divide entre el
factor de capitalización, y el
tiempo se multiplica por el.
Se realiza el proceso inverso
si se encuentra en una unidad
X y se desea convertirlo a
anual.
 Conversión de tiempo
▪ Se compró un artículo al crédito que cuesta $7000 del cual se terminó
pagando $12000 a una tasa del 40% compuesto trimestral. ¿Cuánto
tiempo duro la operación?
Para tenerlo en años hay dos
Solución opciones:
 Conversión de tasa
▪ Cuál es la tasa convertible semestral a la cual un monto de $7000 se
convierte en $25000 en 7 años.
Para tenerlo en años hay dos
Solución opciones:
 ANUALIDADES

▪ A continuación las funciones de Excel y la variable que encuentra cada

una de ellas.
▪ VF------- Valor Futuro, Monto, Futuro, Valor al final del período.
▪ VA------- Valor Actual, Capital, Principal.
▪ PAGO--- Anualidad, Renta, pagos periódicos iguales.
▪ NPER--- Tiempo, períodos.
▪ TASA--- Tasa de interés.
▪ TIPO--- CERO para vencidas (se puede omitir); UNO para anticipadas.
ARGUMENTOS DE LAS FUNCIONES

▪ Ahora trabajaremos
anualidades
 ANUALIDAD DIFERIDA

▪ Para la anualidad diferida, no hay una función en Excel, entonces nos

vamos a auxiliar de la función usada en anualidades vencidas para el
valor actual (VA). Esto porqué la anualidad diferida solo tiene un
cambio a comparación de la anualidad vencida y es el factor
(1 + 𝑖)−𝑘 , que esto equivale al período diferido menos uno; por
tanto, es una anualidad vencida, con más tiempo para realizar el
primer pago. Para ilustrarlo mejor un diagrama:
 BUSCAR OBJETIVO

▪ Buscar objetivo es una herramienta del Excel que permite calcular

cual es el valor que debe tener una variable de entrada para que una
variable de proceso o de salida tome un valor determinado que se
considera como un objetivo a alcanzar.
 BUSCAR OBJETIVO

▪ Ficha Datos, Grupo Previsión, Botón Análisis de Hipótesis.

BUSCAR OBJETIVO

La celda donde está el valor del pago

El valor que se quiere obtener

La celda que se quiere modificar para
obtener el valor
 ESCENARIOS

▪ El administrador de escenarios es una herramienta del Excel que

permite almacenar y recuperar varios valores en una celda de
entrada, de manera que al seleccionar un escenario la celda tome el
valor que le corresponde.