Evaluacion Elias1111111

HOJA DE TRABAJO Actividad economica ALQUILER DE INMUEBLE Y VENTA DE GANADOS
FECHA 2023 4 14
II ESTADDO DE RESULTADOS
A.-INGRESOS POR VENTAS /SERVICIOS
BALANCE GENERAL
Descripcion
1.-DISPONIBLE SEGÚN ANEXO 41,283
EFECTIVO 35000
DEPOSITOS M.N.
DEPOSITOS M.E.
TOTAL 35,000
Total ingresos 41,283
2.- CUENTAS POR COBRAR B.-COSTOS POR VENTAS/PRODUCCION

COSTO DE VENTA 0.81% 20,493
Total costo de mercad./produccion

TOTAL 35,000
3.-ADELANTO PROVEEDORES UTILIDAD OPERATIVA 20,790

4.-INVENTARIO 6,600
TOTAL ACTIVO CORRIENTE 41,600 C.-COSTOS OPERATIVOS
5.- Muebles maq. Y equipos SISA 20X4 SEMANAS 80
Inmuebles 784,000 Transpote 50 x4 x4 800
Maquinaria y equipos 0 mantenimiento 200
TOTAL ACTIVO NO CORRIENTE 784,000 IR 5% 760
TOTAL ACTIVOS 825,600 LUZ 200
PASIVO AUTOAVALUO 150
1.- pasivo corriente bancos PASIVO CORRIETE 101,940 OTROS 100
2.-cuentas por pagar comerciales
TOTAL PASIVO CORRIENTE Total Costos Operativos 2,290
3.-Prestamos directos D. Endeudamiento total en el sistema financiero (Pago de Cuota)
CAJA AREQUIPA 153,006 (Que esten relacionados con la actividad economica o negocio)
Creditos Directos
Total creditos directos 153,006

0
0 Total Creditos Directos 0
0
Total creditos indirectos 0 Creditos Indirectos o Contingentes
TOTAL PASIVO NO CORRIENTE 254,946

TOTAL PASIVOS 254,946 0
TOTAL PATRIMONIO 570,654 Total Creditos Indirectos 0
Total Endeudamiento Sistema Financiero 0
RESULTADO EMPRESARIAL 18,500
Firma y sello del analista
INVENTARIO A. Descripcion del ingreso fuera del negocio B. CREDITOS CASAS COMERCIALES
MERCADERIAS Y/O PRODUCTOS TERMINADOS 0

Descripcion Cantidad Costo Monto TOTAL INGRESOS Total Creditos Casas Comerciales
TOROS BROWSIIS 3 2200 6,600 C. ENDEUDAMIENTO TOTAL EN EL SISTEMA FINANCIERO*
Creditos Directos
(*)ingreso para dependientes.
SUB TOTAL 6,600

PRODUCTOS EN PROCESO 0
Descripcion Cantidad Costo Monto Total Creditos Directos
Creditos Indirectos o Contigentes
SUB TOTAL 0
MATERIAS PRIMAS E INSUMOS

Descripcion Cantidad Costo Monto Total Creditos Indirectos
0
Total Endeudamiento
Sistema Financiero
*Que NO esten relacionados con la
SUB TOTAL 0 actividad economica o negocio
TOTAL 6,600 D. GASTOS FAMILIARES
DETALLE DE ACTIVOS N° de hijos 1 Dependientes 0
MUEBLES 1 01 HIJA
Cantidad Descripcion Monto 2
3
Alimentacion 900
OTROS SUBTOTAL Transportes 1 45 45
MAQUINARIA Y EQUIPO Alquileres 0
Educacion 0
servicios luz 90 agua
cable celular 50
telefono 50 internet 150
SUBTOTAL Provision de Medicinas 100
INMUEBLES Otros 200
Cant Ubicación valor Unitario Monto
1 INMUEBLE 198.42*3.73 481,069 Total gastos familiares 1,395
1 INMUEBLE 200X $400X 3.30 304,000
TOTAL 785,069
TOTAL 785,069 TOTAL EGRESOS(A+B+C)
S/. 1,395
149006
EVOLUCION DE LOS ESTADOS FINANCIEROS
Y RIESGO CAMBIARIO CREDITICIO
APELLIDOS Y NOMBRES DEL CLIENTE
RAZON SOCIAL
HISTORIA CREDITICIA HISTORIA CREDITICIA

FECHA 2021 9 11 FECHA
MONTO MONTO
CUOTA CUOTA
PLAZO PLAZO
HISTORIA ECONOMICA FINANCIERA HISTORIA ECONOMICA FINA
ACTIVO MN (S/-) ME($) TOTAL MN ACTIVO
Disponible 6,000 0 6,000 Disponible
Cuentas por cobrar 120,000 0 120,000 Cuentas por cobrar
Inventario 6,600 0 6,600 Inventario
TOTAL ACTIVO CORRIENTE 132,600 0 132,600 TOTAL ACTIVO CORRIENTE
Muebles maquinaria y equipo 0 0 0 Muebles maquinaria y equip
Inmuebles 784,000 0 784,000 Inmuebles
TOTAL ACTIVO FIJO 784,000 0 784,000 TOTAL ACTIVO FIJO
Otros 0 Otros
TOTAL ACTIVO 916,600 0 916,600 TOTAL ACTIVO
PASIVO Y PATRIMONIO PASIVO Y PATRIMONIO
Pasivo Corriente Bancos 101,940 0 101,940 Pasivo Corriente Bancos
Ctas por pagar Comerciales 0 0 Ctas por pagar Comerciales
pasivo no corriente bancos 254,946 0 254,946 pasivo no corriente bancos
Patrimonio 559,714 0 559,714 Patrimonio
TOTAL PASIVO PATRIMONIO 916,600 0 916,600 TOTAL PASIVO PATRIMONIO
FLUJOS DE CAJA FLUJOS DE CAJA
(+)Ingresos por ventas/servicios 41,283 41,283 (+)Ingresos por ventas/servi
(-)Costo de merc/ prod 0 0 (-)Costo de merc/ prod
(=)utilidad Bruta 41,283 0 41,283 (=)utilidad Bruta
(-)Costos operativos 70,365 70,365 (-)Costos operativos
(-)Tributos 0 (-)Tributos
(-)servicios de Deuda 0 0 0 (-)servicios de Deuda
RESULTADO EMPRESARIAL -29,082 0 -29,082 RESULTADO EMPRESARIAL
(+) Ing Netos Fuera del negocio 0 0 0 (+) Ing Netos Fuera del nego
(-)Gastos Familiares 2,800 0 2,800 (-)Gastos Familiares
RESULTADO NETO EN S/- -31,882 0 -31,882 RESULTADO NETO EN S/-
SHOCK CAMBIARIO SHOCK CAMBIARIO

T.C. MES ANTERIOR 0.000 T.C. MES ANTERIOR
T.C. CON DEPRECIACION 10 % 0.00 20 % 0 T.C. CON DEPRECIACION
DISPONIBLE EN US$ #DIV/0! #DIV/0! DISPONIBLE EN US$
Ventas/Capital de trabajo 0.31 Ventas/Capital de trabajo

Pasivo/Patrimonio 64 % Pasivo/Patrimonio
Utilidad Bruta/Ventas 100 % Utilidad Bruta/Ventas
Resultado empresarial/Patrimonio -5 % Resultado empresarial/Patr
Costo ventas/Inventario
Expuesto a riesgo cambiario 0.00 Costo ventas/Inventario
Expuesto a riesgo cambiario
crediticio S/N SI NO crediticio S/N
80% resultado -25506
Vª Bª y sello del analista de credito Vª Bª y sello del analista de

TADOS FINANCIEROS
ARIO CREDITICIO
#VALUE!
HISTORIA CREDITICIA
FECHA 2019 7 19
MONTO
CUOTA
PLAZO
HISTORIA ECONOMICA FINANCIERA
ACTIVO MN (S/-) ME($) TOTAL MN
Disponible 104,209 104,209
Cuentas por cobrar 144,095 144,095 LIQUIDEZ GENERAL =
Inventario 46,700 46,700
TOTAL ACTIVO CORRIENTE 295,004 0 295,004
Muebles maquinaria y equipo 1,426,649 1,426,649 ENDEUDAMIENTO PATRIMON
Inmuebles 1,064,448 1,064,448
TOTAL ACTIVO FIJO 2,491,097 0 2,491,097
Otros 0 ENDEUDAMIENTO =
TOTAL ACTIVO 2,786,101 0 2,786,101
PASIVO Y PATRIMONIO
Pasivo Corriente Bancos 186,100 186,100 REDM SOSBRE PATRIMONIO
Ctas por pagar Comerciales 0
pasivo no corriente bancos 747,615 747,615
Patrimonio 1,852,386 0 1,852,386
TOTAL PASIVO PATRIMONIO 2,786,101 0 2,786,101
FLUJOS DE CAJA
(+)Ingresos por ventas/servicios 145,965 145,965
(-)Costo de merc/ prod 0
(=)utilidad Bruta 145,965 0 145,965
(-)Costos operativos 93,483 93,483
(-)Tributos 0
(-)servicios de Deuda 4,889 4,889
RESULTADO EMPRESARIAL 47,593 0 47,593
(+) Ing Netos Fuera del negocio 0
(-)Gastos Familiares 10,881 10,881
RESULTADO NETO EN S/- 36,712 0 36,712
SHOCK CAMBIARIO
T.C. MES ANTERIOR 0.00
T.C. CON DEPRECIACION 10 % 0.00 20 % 0
DISPONIBLE EN US$ #DIV/0! #DIV/0!
Ventas/Capital de trabajo 0.4947899012

Pasivo/Patrimonio 50 %
Utilidad Bruta/Ventas 100 %
Resultado empresarial/Patrimonio 3 %
Costo ventas/Inventario
Expuesto a riesgo cambiario 0
crediticio S/N SI NO
Vª Bª y sello del analista de credito

RATIOS 2019.000 2020.000
LIQUIDEZ GENERAL = ACTIVO CTE (VECES) 1.301 0.560

PASIVO CTE
ENDEUDAMIENTO PATRIMONIAL = PASIVO TOTAL % 0.638 0.100

PATRIMONIO
ENDEUDAMIENTO = PASIVO TOTAL % 0.389 0.067

ACTIVO TOTAL
REDM SOSBRE PATRIMONIO = UTILIDAD NETA -0.057 0.020

CAPITAL O PATRIMONIO
EVOLUCION DE LOS ESTADOS FINANCIEROS
ANALISIS VERTICAL Y RATIOS
APELLIDOS Y NOMBRES DEL CLIENTE OCAMPO HUAYCHO CARMEN ROSA
HISTORIA CREDITICIA
FECHA 2019 2 26 2020 4 7 Variaciones

HISTORIA ECONOMICA FINANCIERA Aumento % Aumento
ACTIVO TOTAL MN TOTAL MN (Disminución) (Disminución)
Disponible 6,820 0.60 % 6,820 0.86 % 0 0.00 %
Cuentas por cobrar 0.00 % 0 #DIV/0!
Inventario 45,660 3.99 % 6,600 0.83 % -39,060 -85.55 %
TOTAL ACTIVO CORRIENTE 52,480 13,420 -39,060 -74.43 %
Muebles maquinaria y equipo 260,210 22.75 % 0 0.00 % -260,210 -100.00 %
Inmuebles 831,000 72.66 % 784,000 98.32 % -47,000 -5.66 %
TOTAL ACTIVO FIJO 1,091,210 784,000 -307,210 -28.15 %
Otros
TOTAL ACTIVO 1,143,690 100 % 797,420 100 % -346,270 -30.28 %
PASIVO Y PATRIMONIO
Pasivo Corriente Bancos 0.000% 101,940 12.78 % 101,940 #DIV/0!
Ctas por pagar Comerciales
pasivo no corriente bancos 493,815 254,946 31.97 % -238,869 -48.37 %
Patrimonio 649,875 56.823% 440,534 55.24 % -209,341 -32.21 %
TOTAL PASIVO PATRIMONIO 1,143,690 57 % 797,420 100 % -346,270 -30.28 %
FLUJOS DE CAJA
(+)Ingresos por ventas/servicios 37,528 72 % 41,283 75 % 3,755 10.01 %
(-)Costo de merc/ prod 10,459 10,459
(=)utilidad Bruta 27,069 30,824 3,755 13.87 %
(-)Costos operativos 8,892 23.69 % 70,365 170.45 % 61,473 691.33 %
(-)Tributos
(-)servicios de Deuda 12,173 32.44 % 0 -12,173 -100.00 %
RESULTADO EMPRESARIAL 6,004 -39,541 -45,545 -758.58 %
(+) Ing Netos Fuera del negocio
(-)Gastos Familiares 1,591 4.24 % 2,800 6.78 % 1,209 75.99 %
RESULTADO NETO EN S/- 4,413 11.76 % -42,341 -102.56 % -46,754 -1059.46 %
INDICADORES FINANCIEROS
7/11/1905 7/12/1905
RAZONES DE LIQUIDEZ
Razón Corriente #DIV/0! veces 7.82 veces
Prueba Acida #DIV/0! veces 0.07 veces
Capital de Trabajo 52480 -88520

RAZONES DE ROTACION O GESTION
Rotacion de cartera 7746.22 dias 7041.64 dias
Periodo Pago Proveedores 0 dias 0 dias
Rotación de Inventarios 899 dias 114 dias
Costo de Ventas/Ventas 28 % 25 %
Gastos Operativos/Ventas 56 % 170 %

INDICADORES FINANCIEROS
Endeudamiento Corto Plazo 0 % 23 %
Endeudamiento Largo Plazo 76 % 58 %
Endeudamiento Total 76 % 81 %

RAZONES DE RENTABILIDAD
Margen Comercial 72 % 75 %
Margen Neto 12 % -103 %
Rent. sobre Activos (ROA) 0 % -5 %
Rent. sobre Patrimonio (ROE) 1 % -10 %

GRACIA -1
Descripción de Ingresos mensuales #VALUE! #VALUE!
Numero de periodos 0 1
Periodo Jun-2023 Jul-2023
ACUMULADO ESPERADO -95,116

ACUMULADO PESIMISTA -426,811
1 INGRESOS
DISPONIBLE 24378
PRESTAMO OTORGADO #REF!
INGRESOS DEL NEGOCIO 0
0 0 0
0 0 0
0 36555 36,555
TOTAL INGRESOS DEL NEGOCIO 36,555 #REF!
OTROS INGRESOS FUERA DEL NEGOCIO 0
0 300 300
TOTAL INGRESOS ESPERADOS 36855 #REF!
TOTAL INGRESOS ESCENARIO PESIMISTA -294840 #REF!
2 EGRESOS
2.1 COSTOS DE PRODUCCION O REPOSICION 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
TOTAL COSTOS PRODUCCION O REPOSICION 0 0
2.2 COSTOS OPERATIVOS
0 94423 94,423
0 0 0
0 0 0
0 30698 30,698
0 0 0
0 0 0
0 30698 30,698
0 0 0
TOTAL COSTOS OPERATIVOS 155819 155819
2.4 PRESTAMOS DIRECTOS PYMES 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
1 0 0
TOTAL PRESTAMOS DIRECTOS PYNES 0 0
2.5 PROVISION PRESTAMOS INDIRECTOS PYMES 0 0
2.3 CUOTA CREDITO PROPUESTO #REF! 0
TOTAL PRESTAMOS DIRECTOS E INDIRECTOS 0 0
2.6 PRESTAMOS DIRECTOS CONSUMO 0
0 350 350
0 50 50
0 80 80
0 0 0
TOTAL PRESTAMOS CONSUMO 480 480
2.7 PROVISION PRESTAMOS INDIRECTOS CONSUMO 50 50
TOTAL PRESTAMOS DIRECTOS E INDIRECTOS CONSUMO 530 530
2.8 INVERCION #REF!
2.9 OTROS GASTOS 0 0
TOTAL EGRESOS 156349 #REF!
FLUJO DE CAJA ESPERADO -95116 #REF!
FLUJO DE CAJA ESCENARIO PESIMISTA -426,811 #REF!

-2 -3 -4 -5 -6 -7 -8 -9
#VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE!
2 3 4 5 6 7 8 9
-10 -11 -12 -13 -14 -15 -16 -17
10 11 12 13 14 15 16 17
-18 -19 -20 -21 -22 -23 -24 -25
18 19 20 21 22 23 24 25
-26 -27 -28 -29 -30 -31 -32 -33
26 27 28 29 30 31 32 33
-34 -35 -36
#VALUE! #VALUE! #VALUE!
34 35 36
INVENTARIO
El presente inventario es parte integrante de la
Declracion Jurada de Bienes en Garantia 2016 10 31
Fecha AAA MM DD
COMERCIO X PRODUCCION SERVICIOS

Cantidad Descripcion del Conglomerado Precio de Costo Costo Total
900.00 BLU RAID 1.70 1,530.00
2,500.00 DVD 0.70 1,750.00
500.00 MP3 0.55 275.00
100.00 3D 4.00 400.00
-
70.00 AUDIFONOS 35.00 2,450.00
100.00 BLUTOO 30.00 3,000.00
200.00 MEMORIA USB 7G 10.50 2,100.00
300.00 MEMORIA USB 8G 12.00 3,600.00
150.00 MEMORIA USB 16 G 16.00 2,400.00
200.00 MEMORIA USB 32 G 19.00 3,800.00
30.00 PARLANTES 70.00 2,100.00
400.00 CARGADORES 8.00 3,200.00
60.00 BATERIAS ORIGINALES 35.00 2,100.00
80.00 BATERIA CHINAS 18.00 1,440.00
-
30.00 CELULARES 40.00 1,200.00
22.00 CELULARES 125.00 2,750.00
20.00 TBLET 120.00 2,400.00
-
-
-
Total 36,495.00
--------------------------------------- -----------------------------------
Firma y Sello del Analista Cliente
PV
5 34 %
2 35 %
2 28 %
10 40 %
137 % 34 %
50 70 %
45 67 %
15 70 %
17 71 %
22 73 %
25 76 %
90 78 %
13 62 %
50 70 %
30 60 %
695 % 70 %
90 44 %
200 63 %
400 30 %
137 % 46 % 115 %
58 %
ANEXO 01
SEGÚN PDT- 2021

VV IGV TOTAL
ENERO 15,761 2,837 18,598
FEBRERO 14,025 2,525 16,550
MARZO 48,542 8,738 57,280
MAYO 90,999 16,380 107,379
JUNIO 306,980 55,256 362,236
JULIO 265,878 47,858 313,736
742,185
123,698
SEGÚN RENTA ANUAL 2020

1
1,520,561 126713.417
188,562
ESTADO DE GANACIAS Y PERDIDAS
DEL 01 DE ENERO AL 30 DE JUNIO 2019
RAZON SOCIAL PEREZ CACERES CARLOS ADOLFO

ACTIVIDAD HOSPEDAJE
RUC 20450752658
DOMICILIO AV INFANCIA 442
70 VENTAS 234,000
74 DESC. REBAJAS Y BONIFICACIONES CONCEDIDAS
VENTAS NETAS
69 COSTO DE VENTAS
UTILIDAD BRUTA 234,000
94 GASTOS DE ADMINISTRACION
95 GASTOS DE VENTAS 93600
97 GASTOS FINANCIEROS 51000
UTILIDAD DE OPERACIÓN 89,400
73 DESC. REBAJAS Y BONIFICACIONES OBTENIDAS

75 INGRESOS DIVERSOS
89 RESULTADOS DEL EJERCICIO 89,400
BALANCE GENERAL
AL 30 DE JUNIO DEL 2019
(EXPRESADO EN NUEVOS SOLES)
RAZON SOCIAL PEREZ CACERES CARLOS ADOLFO

ACTIVIDAD HOSPEDAJE
RUC 20450752658
DOMICILIO AV INFANCIA 442
ACTIVO PASIVO
ACTIVO CORRIENTE PASIVO CORRIENTE

DISPONIBLE 7,500 40 TRIBUTOS POR PAGAR
10 CAJA Y BANCOS 7,500 42 PROVEEDORES
46 CUENTAS POR PAGAR DIVESAS
EXIGIBLE 48 PARTE CORRIENTE DE DEUDAS A LARGO PLAZO
12 CLIENTES
38 CARGAS DIFERIDAS PASIVO NO CORRIENTE
46 CUENTAS POR PAGAR DIVERSAS
REALIZABLE 1,950 47 COM.POR TIP. DE SERVC.
20 MERCADERIAS 48 PARTE NO CORRIENTE DE DEUDAS A LARGO PLAZ
26 SUMINISTROS DIVERSOS 1,950
PATRIMONIO
ACTIVO CORRIENTE 50 CAPITAL
33 INMUEBLE MAQUINARIA Y EQUIPO 1,091,210 58 RESERVAS
39 DEP.Y AMORT. ACUMULADA -16,368 RESULTADO DEL EJERCICIO
TOTAL ACTIVO 1,084,292 TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO

ALANCE GENERAL
L 30 DE JUNIO DEL 2019
RESADO EN NUEVOS SOLES)
PASIVO
750
PARTE CORRIENTE DE DEUDAS A LARGO PLAZO 101,940
PARTE NO CORRIENTE DE DEUDAS A LARGO PLAZO 254,946
3,179,316
89,400
3,626,352
F.C

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HOJA DE TRABAJO Actividad economica ALQUILER DE INMUEBLE Y VENTA DE GANADOS

2.- CUENTAS POR COBRAR B.-COSTOS POR VENTAS/PRODUCCION

Total costo de mercad./produccion

3.-ADELANTO PROVEEDORES UTILIDAD OPERATIVA 20,790

Total creditos directos 153,006

TOTAL PASIVO NO CORRIENTE 254,946

MERCADERIAS Y/O PRODUCTOS TERMINADOS 0

SUB TOTAL 6,600

MATERIAS PRIMAS E INSUMOS

SUB TOTAL 0 actividad economica o negocio

TOTAL 6,600 D. GASTOS FAMILIARES

DETALLE DE ACTIVOS N° de hijos 1 Dependientes 0

HISTORIA CREDITICIA HISTORIA CREDITICIA

SHOCK CAMBIARIO SHOCK CAMBIARIO

Ventas/Capital de trabajo 0.31 Ventas/Capital de trabajo

80% resultado -25506

Vª Bª y sello del analista de credito Vª Bª y sello del analista de

Ventas/Capital de trabajo 0.4947899012

Vª Bª y sello del analista de credito

LIQUIDEZ GENERAL = ACTIVO CTE (VECES) 1.301 0.560

ENDEUDAMIENTO PATRIMONIAL = PASIVO TOTAL % 0.638 0.100

ENDEUDAMIENTO = PASIVO TOTAL % 0.389 0.067

REDM SOSBRE PATRIMONIO = UTILIDAD NETA -0.057 0.020

FECHA 2019 2 26 2020 4 7 Variaciones

Prueba Acida #DIV/0! veces 0.07 veces

Capital de Trabajo 52480 -88520

Periodo Pago Proveedores 0 dias 0 dias

Rotación de Inventarios 899 dias 114 dias

Costo de Ventas/Ventas 28 % 25 %

Gastos Operativos/Ventas 56 % 170 %

Endeudamiento Largo Plazo 76 % 58 %

Endeudamiento Total 76 % 81 %

Margen Neto 12 % -103 %

Rent. sobre Activos (ROA) 0 % -5 %

Rent. sobre Patrimonio (ROE) 1 % -10 %

ACUMULADO ESPERADO -95,116

FLUJO DE CAJA ESCENARIO PESIMISTA -426,811 #REF!

COMERCIO X PRODUCCION SERVICIOS

SEGÚN PDT- 2021

SEGÚN RENTA ANUAL 2020

RAZON SOCIAL PEREZ CACERES CARLOS ADOLFO

73 DESC. REBAJAS Y BONIFICACIONES OBTENIDAS

RAZON SOCIAL PEREZ CACERES CARLOS ADOLFO

ACTIVO CORRIENTE PASIVO CORRIENTE

TOTAL ACTIVO 1,084,292 TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO

PARTE CORRIENTE DE DEUDAS A LARGO PLAZO 101,940

PARTE NO CORRIENTE DE DEUDAS A LARGO PLAZO 254,946

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