ASIGNATURA

Estrategias financieras en gestión del servicio

INSTITUTO SUIZO “UNIVERSIDAD”

Alumno:
Irma Yamel Camarillo Rosas

ASESOR DOCENTE:
Dr. Luis Fernando Muñoz González

Act. 1. Mis finanzas y el FODA

Acapulco, Guerrero a 03 de abril del 2023

 Índice

Contenido
Estrategias financieras en gestión del servicio......................................................................
Act. 1. Mis finanzas y el FODA.............................................................................................
Introducción.......................................................................................................................... I
Objetivo específico:..............................................................................................................I
1.- Concepto de finanzas.....................................................................................................I
2.- FODA.............................................................................................................................. I
Referencias:......................................................................................................................... I

I
 Introducción

La estrategia financiera debe estar en correspondencia con la estrategia

general de la organización y con ello también con la filosofía, visión y misión. Esta
abarca un conjunto de áreas claves como lo son la inversión, la estructura de
capital, los riesgos financieros, la rentabilidad, el manejo de su capital de trabajo y
la gestión del efectivo, todos ellos necesarios para lograr la competitividad y un
crecimiento armónico.

De acuerdo con la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico

(OCDE) la define como el proceso a través del cual, se logra un
mejor conocimiento de los diferentes productos y servicios financieros;
riesgos, beneficios mediante esta información se desarrollan habilidades que
permiten una mejor toma de decisiones y deriva en un mayor bienestar económico
general.

Las finanzas han tomado cada vez más un enfoque estratégico debido a que los
administradores se enfrentan a la situación de cómo crear valor dentro de un
ambiente empresarial con incertidumbre.

El mundo actualmente sufre una explosión de información y los mercados son

cada día más fluctuantes. Lo que se amplía con el proceso de globalización que
hace que, lo que ocurra en un País termine afectando a otros.

En esta materia nos orientara en llevar a cabo esas estrategias como parte de una
disciplina para optimizar el manejo de los recursos materiales o humanos tanto en
la empresa como en nuestra vida diaria, manteniendo un máximo beneficio y
equilibrado para el desarrollo de un futuro mejor.

II
Desarrollo

Objetivo específico:
Analizar las características de las finanzas, a través del desarrollo de un
concepto propio aplicado a las Finanzas personales y la elaboración de un FODA.

1.- Concepto de finanzas.

Elabora tu propio concepto de finanzas y presenta un ejemplo que parta de

tu vida cotidiana y en la que señales la manera en la que haces uso de la
administración de tus recursos o finanzas personales.

Finanzas- Es el área dentro de la disciplina administrativa con la que nos

encontramos estrechamente relacionada, encargada de los recursos financieros,
así como el desarrollo y aplicación de herramientas para lograr un bienestar
financiero que permita el resto de las actividades tanto de una empresa como de
nuestra vida cotidiana.

Ejemplo personal:

a) Búsqueda de la eficiencia en tus recursos, de acuerdo al concepto

tradicional de Levy (2006) de las Finanzas.

b) Explicación de tus finanzas, en lo que respecta a inversiones en

activos reales y financieros

c) Experiencia con diferentes intermediarios del Sistema Financiero

Mexicano.

d) Experiencia pasada o propuesta para interpretar la situación

financiera, con base a Amat (2002)

III
2.- FODA

Del listado de situaciones cualitativas de la empresa que se enlistan a

continuación, realiza un análisis FODA, identifica cada uno de los aspectos
que lo integran y establece las estrategias que sean necesarias para poder
modificar los rubros identificados como debilidades y amenazas para
poderlos cambiar por fortalezas y oportunidades, de acuerdo a las matrices
de evaluación de factores externos, de evaluación de factores internos y
FODA.

Empresa El Patito S.A.

a) Se tiene un nivel de ventas óptimo para la consecución de operaciones

b) Las políticas para nuevos mercados no han sido discutidas.
c) Departamento de mercadotecnia no ha innovado sus estrategias de publicidad.
d) Hay en el mercado nuevos productos que pueden ser competencia del nuestro.
e) El departamento de recursos humanos maneja una buena selección y
contratación del personal.
f) Las tasas de interés en nuestro país son inestables y con tendencia al alza.
g) Nuestro nivel de apalancamiento es elevado con proveedores y con acreedores
bancarios.
h) Se cuenta con buena estructura organizacional.
i) Los objetivos de la empresa se encuentran bien establecidos y delimitados.
j) No existe gran rotación de personal.
k) Se cuenta con departamento de innovación e investigación de nuevos
productos.
l) Hay posibilidad de diversificarnos en nuestros productos.
m) Se está disminuyendo la calidad de nuestros productos.
n) El mercado al que está dirigido nuestro producto es un mercado cautivo.
o) Nuestro producto es de primera necesidad.
p) El precio del peso ante el dólar disminuye.
IV
q) El departamento de ventas reporta las utilidades deseadas.
r) No se les ha dado mantenimiento a nuestras máquinas de línea de producción.
s) Nuestro principal competidor tiene una estrategia de marketing efectiva.
t) Se está atrasando el pago a los créditos bancarios.

V
 FORTALEZAS

 Se tiene un nivel de ventas óptimo para

 El nivel óptimo de ventas da un
la consecución de operaciones. margen económico para establecer
 El departamento de recursos humanos mejoras y recompensas.
maneja una buena selección y
La estrategia sería reconocer el punto
contratación del personal.
 Nuestro nivel de apalancamiento es de equilibrio que permita mantener el
elevado con proveedores y con nivel de ventas.
acreedores bancarios.
 La relación patrón-empleado es
 Se cuenta con buena estructura
organizacional. importante para crear una estabilidad
 Los objetivos de la empresa se laboral, empatía y lealtad tanto para
encuentran bien establecidos y
los empleados como en los jefes.
delimitados.
 Se cuenta con departamento de La estrategia es mantener las políticas
de contratación, con prestaciones
superiores a la ye y el ofrecer oportunidades de crecimiento dentro de la
empresa.
 Un apalancamiento elevado permite la creación de inversiones a expensas
de deuda, lo cual en términos generales es más óptimo que el realizarlo en
base a inversiones, pudiendo depender de las tasas de interés.
La estrategia es mantener un buen historial crediticio para lograr mantener una
tasa de interés atractiva, minimizar las inversiones y destinar esta de manera
mesurada.
 Las claridades de las directrices de la empresa son importantes para el
logro de los objetivos y metas.
La estrategia es continuar con la divulgación de estos objetivos mediante cursos y
capacitaciones constantes.
 La adecuada estructuración facilita todos los procesos.
La estrategia es mantener y crear líderes de cada departamento de acuerdo a sus
actividades para dar voz a las sugerencias que se puedan llegar a presentar.
 La innovación es parte fundamental de una empresa en desarrollo.
Su estrategia radicaría en la capacitación continua y el otorgar herramientas para
realizar acciones que mejoren las ventas.
  Los productos de primera necesidad representan un acomodo constante del
mercado, por último, el reflejo de la administración se representa en las
ventas y consecuentemente en la satisfacción del cliente que sigue
adquiriendo el producto.
La estrategia es seguir ofreciendo calidad en el producto y crear nuevas
demandas.

 Las políticas para nuevos mercados no han

OPORTUNIDADES sido discutidas.
 Departamento de mercadotecnia no ha
innovado sus estrategias de publicidad.

Se identifican estas características  No existe gran rotación de personal

 Hay posibilidad de diversificarnos en nuestros
como áreas de oportunidad:
productos.
 La proyección de la empresa
apunta al crecimiento, ante el
cual se debe explorar a nuevos mercados, con un probable aumento de
demanda, en donde la empresa pueda ofertar su producto.
Estrategia: Estudios de mercado, ventas de introducción- respuesta.
 La publicidad como parte de Marketing, requiere de renovación de
conceptos y herramientas publicitarias innovadoras y agradables hacia el
consumidor, para mantenerse vigentes en el mercado.
Estrategia: Impulsar y difundir en medios digitales que mejor se adapten a los
objetivos y diseñar planes de mercadotecnia para obtener la generación de leads
en el mercado meta.
 La rotación de personal puede ser un elemento deseable, siempre que los
horarios y capacidades de operación lo permia, el crear vínculos y evitar
vicios de relación serían la justificación.
Estrategia:
Se tiene que valorar las necesidades y preferencias de los empleados para la
repartición equitativa de turnos laborables y días de descanso.
El ofrecer nuevos productos puede ser un producto de inflexión, hacia un mayor
crecimiento, sin embargo, es dependiente de un adecuado estudio de mercado,

I
para promover las pruebas que supongan la mayor probabilidad de aprobar una
evaluación de respuesta del cliente al producto.

DEBILIDADES

Se identificaron estas características de la empresa como debilidades.

 Se está disminuyendo la calidad de

 La disminución en la calidad de
nuestros productos.
 El mercado al que está dirigido nuestro los productos es un defecto
producto es un mercado cautivo. importante del sistema y de sus
 No se les ha dado mantenimiento a
procesos, no se justifica ante un
nuestras máquinas de línea de producción.
 Se está atrasando el pago a los créditos
aumento de demanda ni una
bancarios. máquinas de línea de disminución intencionada de
producción.
costos, de la calidad del
producto depende la
preferencia del cliente, siendo
una amenaza directa hacia las ventas, finanzas y del prestigio de la
empresa.
Estrategia: Restructurar los procesos de verificación de calidad, identificando las
fallas y mejorar los insumos y materias primas.
 Al tener un mercado cautivo, se tiene en gran medida asegurada la
demanda, sin embargo, esto puede conllevar a un control inadecuado de la
calidad y precio del producto, dando como resultado la disminución de libre
competencia y donde los consumidores tienen la poca posibilidad de elegir
a que vendedor le compran el producto o servicio .
Estrategia: Fortalecer el mercado interno y explorar el mercado de exportación.
 Es importante destinar dentro de las áreas contables y financieras, cierto
porcentaje de depreciación de activos fijos para inversión y mantenimiento
que garanticen la eficiencia de la operación en términos de calidad y
recursos, para evitar una disminución en la producción y generar grandes
pérdidas.

II
Estrategia: Implementar la técnica de gestión que se basa en 5 principios para
lograr lugares de trabajo mejor organizados, más limpios, ordenados y en
definitiva productivos. Así como automatizar programas de mantenimiento,
establecer las fallas potenciales y realizar una lista de prioridades para el mismo.
 El historial crediticio de la empresa es una carta de presentación ante
proveedores e instituciones financieras, una empresa responsable debe
mantener al día con sus pagos y evitar repercusiones comerciales y
legales.
Estrategia: Aprovechar las utilidades, maximizar los recursos de activos
financieros que se tengan pendientes y destinar esa parte al pago de deudas.

 Hay en el mercado nuevos productos

AMENAZAS que pueden ser competencia del
nuestro.
 Las tasas de interés en nuestro país
Se identifican estas características
son inestables y con tendencia al alza.
como amenazas:  El precio del peso ante el dólar
disminuye.
 Nuestro principal competidor tiene una
 La presencia ya establecida de
estrategia de marketing efectiva.
nuestros productos supone una 
amenaza para la oferta de la
empresa.
Estrategia: Mantener una competencia sana, retroalimentarnos de la opinión en
cuanto a la recepción del producto en el mercado y mejorar a partir de estas.
 La economía mundial y nacional, ante las eventualidades globales de este
año, suponen una amenaza casi para cualquier empresa, además de las
tendencias de las tasas de interés comprometen la adquisición de nuevos
créditos.
Estrategia: Realizar un estudio exhaustivo ante cada préstamo seleccionado por
parte del departamento de finanzas/ contabilidad, eligiendo la mejorar oferta y
manteniendo solo los créditos indispensables para garantizar la operación y las
inversiones más importantes.
 Las perdidas sustanciales en divisas por la parte operativa y administrativa

III
 que requiera la adquisición de materia prima o elementos en dólar suponen
perdidas adicionales de capital.
Estrategia: Mantener un porcentaje de activos reales en moneda extranjera y
maximizar la compra nacional.
 La virtual competencia está haciendo el producto más asequible desde el
punto de vista del marketing, amenazando con desbancar a la empresa de
su situación actual.
Estrategia: Realizar un estudio del producto de la competencia, aprender los
aciertos y errores para mejorar nuestro propio producto. Diseñando una buena
propuesta de venta y haciendo uso de las nuevas tecnologías para mejorar la
atención al cliente y a la experiencia del usuario con el producto o servicio.

Conclusión

La educación financiera se considera un asunto de gran importancia en la

sociedad y es un reto de cada persona de acuerdo a la problemática de cada uno,
pues nos enseña a ser más flexibles, manteniendo una mente abierta de manera
tal que se vean en estos cambios las oportunidades de mejorar económicamente,
dando la importancia de que no es la cantidad monetaria que se genera si no la
que se conserva.
Una desinformación de los conceptos y de algunos tips que contribuyen con la
forma de administrar y destinar el dinero, genera en muchas ocasiones temor a
enfrentarse a una deuda o correr riesgo para realizarla teniendo las oportunidades
en invertir en algún negocio o en tomar la decisión para ahorrar en algún producto
financiero.
La educación financiera nos enseña que debemos realizar una planeación a
nuestras finanzas personales, debemos tener por escrito cuanto son nuestros
ingresos, cuales son nuestros gastos tanto fijos como variables y cuál es nuestro
dinero destinado para invertir o ahorrar es decir, informarnos que opciones hay
que ventajas y desventajas existen y a que costos pueden incurrir en los

IV
beneficios obtenidos, es un ordenamiento que permite el control la toma de las
mejores decisiones de los recursos como del buen manejo de las finanzas y
utilizar razonablemente los servicios financieros como personales y para
empresarios.
Pudiendo decir que la cultura de la educación financiera es parte de todos y que
buscando oportunidades e informándonos sobre los conceptos financieros
manejando los productos bancarios de la mejor forma razonable así podremos
llegar a cambiar un poco el pensamiento de muchas personas para poder tener
una calidad de vida y con un bienestar futuro para nuestros hijos y para nosotros
mismos, es un compromiso que desde niños hasta los adultos debemos tener para
contribuir a un mejor desarrollo económico en el país y del mundo.

Referencias:

Amat, O (2002) Análisis de estados financieros. España. Gestión 2000.

Levy L.H. (2006) Administración financiera México. Mc Graw-Hill.

Polimeni, Ralph; Fabozzi, Frank y Adelberg Arthur (1994). Contabilidad de

Costos. Conceptos y aplicaciones para la toma de decisiones gerenciales.
McGraw Hill Editores. Santafé de Bogotá, Colombia.