UNIVERSIDAD NACIONAL DE SAN AGUSTIN

FACULTAD DE ADMINISTRACIÓN
ESCUELA DE BACA Y SEGUROS

“Prevención de lavado de Activos”

DOCENTE: Dr. Guido Alfredo Helbert Vásquez Durand

 ALUMNO: Emersson Rodrigo Vilca Cruz

AÑO-2022
Resumen

Los casos de lavado de activo muchas veces son presentados por diferentes formas
además son importantes tomar en consideración para la ética profesional, no
solamente ejecutando evasión de impuestos, sino también conocer todos los riegos
que estas son sometidas a través de las personas, que muchas veces tienden a caer
por el dinero fácil, en este trabajo presentamos los casos muy conocidos en el Peru,
entre los mas conocidos, los cuales a veces terminan en la muerte o en la cárcel.
Conocer todo lo que conlleva un grave delito como este, además no solamente
se presenta casos, sino también posibles soluciones que se están ejecutando
por la SBS, porque muchas veces los bancos son participes de estos delitos
que conllevan una larga condena de cárcel.

Introducción.
El lavado de dinero plantea un problema global complejo y dinámico, ya que
afecta negativamente a las economías nacionales, los gobiernos y el bienestar
social y plantea serias amenazas a la seguridad nacional, regional e
internacional. Sin duda, la actividad delictiva crea un ambiente de confusión e
inseguridad entre los ciudadanos, situación que también afecta el desarrollo
socioeconómico. Pero, sobre todo, atañe al fin supremo de toda sociedad: la
vida de las personas.

La tendencia actual en el crimen es hacia el crimen organizado en lugar del

crimen individual. Una empresa que sigue las leyes del mercado y coordina sus
acciones para aprovechar las oportunidades que ofrece la economía mundial
globalizada para lograr ganancias económicas.

Las estimaciones de la escala del lavado de dinero, especialmente el lavado

de dinero, exceden el producto interno bruto de la mayoría de los países, lo que
facilita entender que las bandas criminales controlan los activos. Los esfuerzos
para prevenir y combatir este crimen transnacional son, por lo tanto,
fundamentales y requieren coordinación, políticas unificadas y cooperación
internacional para lograrlo.

El dinero no solamente puede ser bien utilizado o mal utilizado nosotros

tenemos muchas veces creer que nos merecemos cosas que no la hemos
demostrado merecernos no tiene sentido pedir algo que no podemos necesitar,
creemos tomar la decisión más fácil y creer que es la mejor solución, recurrir a
la opción más rápida pero muchas veces solemos cometer errores los cuales
pueden terminar en trágicos finales este trabajo te hará recordar los hechos
que pasamos no solamente en lo hechos que pasan o te pueden pasar sino
también el final de cada caso de lavado de activos.

Este documento trata en términos generales los principales temas

relacionados con el proceso de lavado de dinero, dando definiciones,
modalidades aplicables e implicaciones e implicaciones legales.

A través de esta investigación, analizaremos el problema del lavado de dinero

en todo el mundo y sus consecuencias, describiremos las actividades que
pueden crear un escenario criminal para su desarrollo e intentaremos explicar
cómo se logra esto.

Antecedentes.
Entre enero del 2007 y marzo del 2016 se lavaron activos por US$ 12,901
millones en Perú, de los cuales la mayor participación la tiene el tráfico ilícito de
drogas con 42%, seguido de la minería ilegal con 34% y delitos contra la
administración pública con 7%.Así lo informó Oscar Rivera, presidente de la
Asociación de Bancos del Perú (Asbanc) en la inauguración del VIII Congreso
Internacional de Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del
Terrorismo. Gestión, R. (2016).

Según Rivera, los casos de lavado de activos son delitos con la mayoría de
ausencia policial y familiar, las personas mas vulnerables son las que producen
minería ilegal, estos son los mayores traficantes entre evasión de impuestos y
marcos jurídicos que exige la SUNAT.

Deutsche Welle (2020), refiere “hay que desmantelar primero el crimen

organizado estatal para tener seguidamente alguna posibilidad contra el crimen
organizado no estatal, y eso suponiendo que ambos no sean ya una misma
cosa, un entramado que a veces resulta imposible desenredar”.

Las principales amenazas de una estado son las constantes acusaciones a

autoridades que permiten estos actos delictivos, los cuales te llevan a largo
plazo a la cárcel y tachando tu nombre los cuales te hacen ver a nivel publico
como deshonras el honor de que tu pueblo te haya elegido, como una
autoridad que le representas.

A la lista de clientes del BCP se suma uno de los sindicados como integrante
de ‘Los Rambos’, clan del narcotráfico del Alto Huallaga, vinculado a la facción
de Sendero Luminoso en dicho valle cocalero y proveedor de un cártel
mexicano: Claver Acosta Y Rodríguez ‘El Chino’, quien fuera detenido por la
Policía Antidrogas con 163 kilos de cocaína en el 2007. Una de sus empresas
de transporte interprovincial en Huánuco, Bahía Continental, también era
cliente del BCP y es considerada por la inteligencia policial como una compañía
de alto perfil de riesgo, por estar involucrada en múltiples incautaciones
de droga.
Las labores de inteligencia determinaron que la organización que integraba el
cliente del BCP era liderada por Nelson Neira James ‘Runa Mula’ y Hernán
Tapia Trujillo ‘Rambo’, quienes controlaban tres laboratorios clandestinos de
droga en el valle del Monzón. El mismo año del arresto de Claver, tres
exmiembros de Sendero Luminoso aseguraron a las autoridades peruanas que
Mario Tapia Trujillo, jefe de seguridad del clan, pagaba cupos a ‘Artemio’,
cabecilla de la facción subversiva en el Huallaga, según el diario Ojo Público
(DineroLeaks, 2020)

Según la contundente acusación del Departamento de Justicia de EE.UU. y de

las autoridades del Perú, ‘Peter Ferrari’ y su red de empresas en Lima,
compraron oro procedente de zonas devastadas por la minería ilegal en el sur
del país. Precisamente, en esa época, ‘Peter Ferrari’, a quien se le acaba de
incautar decenas de inmuebles en la capital, recibía millonarios pagos del
comercio de oro a través de las cuentas que sus compañías vinculadas,
Business Investments, La Mano de Dios, Gold MPP, Comercializadora de
Minerales Rivero, tenían en el BCP y en el BBVA. (DineroLeaks, 2020)

Zevallos, con antecedentes por narcotráfico desde 1982 e involucrado en el

brutal crimen del periodista Todd Carper Smith en 1989 y en otros asesinatos
impunes en Lima y el Huallaga, usó la fachada de Sistema de Distribución
Mundial para mover US$20.3 millones a través del BBVA, US$5.3 millones por
el Wiese y US$1.5 millones por el BCP. Desde el 2005, ‘Lunarejo’ purga una
condena de 20 años de prisión por narcotráfico, y además tiene pendiente
una posible orden de extradición a EE.UU. apenas concluya su sentencia.
(DineroLeaks,parr 7 2020)

Propuesta.
La SBS debería tomar medidas mas estrictas controlando los ingresos que
tienen los bancos privados y nacionales, con esto me refiero a que deberíamos
ser más ético y más honestos, si logramos que las personas seamos sinceros y
no tengamos que ser manipulados por la avaricia y la codicia, tendríamos un
Peru mejor, contribuiríamos en nuevas pistas y mas desarrollo que tanto nos
hace falta.

Por otro lado, no solamente estos actos incriminatorios pasan en el Peru sino
también en Latinoamérica, tener cuidado con las personas de mal vivir y
pensamos que al tener el dinero rápido solucionamos las mejores decisiones,
porque detrás de nosotros tenemos personas que nos quieren aquí, no
solamente pensemos en el momento sino también en los efectos que puede
causar al querer el dinero fácil.

Conclusiones, recomendaciones,
trabajos futuros.

Nosotros como ciudadanos podemos ser vulnerables en caer el dinero fácil

todo hace que tengamos dudas de seguir con los términos que nos ofrecen, es
decir las personas que nos ofrecen el dinero rápido en medidas desesperadas
que pasan por problemas en casa o padecer de ingresos económicos, la mejor
opción es rechazar y recurrir como ayuda a la terapia de la “Familia” y todos los
riesgos que te vendrían y tomas esa decisión tan trágica.

Al analizar los delitos de lavado de dinero, los mercados han favorecido al

crimen organizado porque puede crecer actividad ilegal de un país a otro, lo
que a su vez crea su crecimiento.
A nivel internacional, involucrando actividades de tráfico ilegal de drogas,
industria, etc.

El enfoque de contar con una nueva Procuraduría Pública Especializada en Delitos de

Corrupción a nivel nacional, es positivo pues propone “una lógica de equipos donde
cada Procurador Público Anticorrupción Descentralizado se ocupe adicionalmente de
tareas de supervisión y control, manteniendo para ello un sistema de información y
archivos operativos y en permanente actualización”.

Las iniciativas internacionales en relación a este crimen, marcan la línea de acción para
despojar a la delincuencia organizada de sus grandes fortunas originadas en la
actividad delictiva. Una de estas iniciativas es la incautación de bienes para fines de
posterior decomiso, lo que origina el quebrantamiento de las organizaciones delictivas.
El lavado de activos es un problema socioeconómico internacional y, como ya se
mencionó en el desarrollo del estudio, el uso del sistema financiero como vehículo para
el lavado de activos afecta la integridad de los mercados internacionales, por lo que
todo el país debe tomar las medidas adecuadas para prevenir. Agregue al hecho de
que estas actividades ilegales requieren un intercambio adecuado de información entre
las naciones.

El sistema financiero está constantemente en riesgo de verse involucrado en el lavado

de dinero, a pesar de las medidas adoptadas para prevenir y detectar la manipulación
de recursos de origen ilícito. Porque es un fenómeno dinámico y cambiante. Por esta
razón, constantemente se desarrollan nuevos métodos para disfrazar el origen ilícito de
los recursos financieros, por lo que es importante conocer, investigar y buscar
constantemente nuevos métodos que se puedan presentar para disfrazar los recursos
de origen ilícito.
Bibliografía.
Gestión, R. (2016). Asbanc: US$ 12,901 millones en activos se han lavado en el Perú

en la última década. Gestión. Recuperado el 17 de agosto de 2022, de

https://gestion.pe/economia/asbanc-us-12-901-millones-activos-han-lavado-

peru-ultima-decada-146255-noticia/?ref=gesr

DineroLeaks: filtración revela dinero del crimen en la banca del Perú. (2020). LA

REPUBLICA. Recuperado 15 de agosto de 2022, de

https://ojo-publico.com/especiales/dineroleaks/secretos-financieros-revelan-

millonaria-penetracion-del-dinero-sucio-en-la-banca/

https://www.dw.com/es/buscaglia-la-delincuencia-mejor-organizada-en-m

%C3%A9xico-es-la-pol%C3%ADtica/a-38423822

Deutsche Welle (2020). México: tsunami de corrupción. DW.COM. Recuperado 16 de

agosto de 2022, de https://www.dw.com/es/buscaglia-la-delincuencia-mejor-

organizada-en-m%C3%A9xico-es-la-pol%C3%ADtica/a-38423822