Nombre : Edgar Francisco Hernández Peñuelas Matrícula : 03004030

Nombre del curso: Nombre del profesor :

Topicos selectos de finanzas Maribel Cortes Morelos

Módulo : Actividad :
Evidencia final

Fecha : 22-03-2023
Bibliografía :

Referencias
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son-motores-de-busqueda-
como-funcionan-
tipos#:~:text=Un%20motor
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%252F
Pedrosa, S. J. (15 de marzo de
AsumeEconomipedia.com.
2017). que la empresa utilizada en tu evidencia anterior desea invertir el fondo de ahorro
Obtenido de
de sus trabajadores en un fondo de inversión para persona moral manejado por alguna
https://economipedia.com/defi
casa de bolsa y cada quincena se les retendrá a los trabajadores un 10% de su sueldo
niciones/insumo.html
quincenal para depositarse en dicho fondo.
Perez, A. (25 de abril de 2021).
OBS Businnes School .
Obtenido de
Selecciona un fondo de inversión y asume una inversión inicial de $500,000.00 pesos.
https://www.obsbusiness.scho
ol/blog/que-es-un-proyecto-
una-definicion-practica
Asume que
Roldán, P. N.la(25
operadora
de abril de fondos de inversión cobra de comisión $500.00 más 16% de
IVA porEconomipedia.com.
2017). manejo de cuenta. El monto que se deposita por quincena de la retención del
Obtenido
ahorro dede los trabajadores es de $600,000 y las fechas en que se deposita en el fondo son
https://economipedia.com/defi
los días 1 y 16 de cada mes.
niciones/cadena-de-
suministro.html
Westreicher, G. (14 de junio de
Si el fondo se inició el 1 de ENERO del 2022, determina al 30 de DICIEMBRE del 2022:
2021). Economipedia. Obtenido
de
https://economipedia.com/defi
 El rendimiento efectivo.
niciones/tipos-de-
inventario.html
 ) x 100

RE -2.86%

 El rendimiento anualizado.

 La valuación de la posición del fondo de inversión.

 Precio cierre de
Distribución de Inversion Total la acción del Titulos
la inversion a pesos fondo comprados   Valuacion
$ $ $
30% 150,000.00 3,654.00 41.05090312 41 149,814.00
$ $ $
20% 100,000.00 2,967.20 33.70180642 33 97,917.60
$ $ $
50% 250,000.00 1,197.59 208.7525781 208 249,098.72
$
496,830.32
$
500,000.00
$
Remanente efectivo 3,169.68
 Fondo Precio cierre de Valuación Plusvalía /
la acción del Minusvalía
fondo

apple $ $
2,527.68 103,634.88
WMT $ $
2,766.00 91,278.00
AZenec $ $
a 1,313.66 273,241.28

Con lo anterior, realiza una propuesta de solución de proyecto que contenga:

 Definición y delimitación del problema: Título, Planteamiento de la metodología a seguir.

Análisis del fondo de inversión con fondos de empleados en la empresa Proyectos

construcción y rehabilitación del pacifico sa de cv para recibir rendimientos en un año.

Planteamiento de la metodología a seguir.

De acuerdo con el problema planteado, se deben tomar en cuenta que debe ser un fondo
de largo plazo, que sea en moneda mexicana.

Antecedentes: Incluir un análisis en donde se puedan contestar preguntas tales como

¿Qué fondos de inversión son acordes a las necesidades de la empresa seleccionada?
¿Cómo se pueden obtener? ¿A qué riesgos se está expuesto con este proyecto? ¿Cuáles
son los beneficios de invertir en un fondo de inversión?

Los fondos de inversión deberían de ser de menor riesgo, en esta ocasión se opto por tres
instrumentos de la bolsa y su riesgo es mayor. La renta fija podría ser una opción dado que
son recursos de trabajadores

 Objetivo del proyecto: Con las preguntas anteriores formular el objetivo de este proyecto.

Mantener el valor del dinero en el tiempo y así obtener una plusvalía en los recursos de
los trabajadores.

 Metodología: Describir los métodos utilizados.

 Para llevar a cabo la evaluación de las inversiones, utilicé los métodos de valor final,
rendimiento efectivo y rendimiento anualizado

 Propuesta de solución: Deberá fundamentarse los resultados de los cálculos del

rendimiento efectivo y anual y la posición del fondo de inversión.

En estos casos como las inversiones de inversiones de capitales de terceros, donde el

objetivo de la inversión no este centrada en la generación de rendimientos, se propone
hacer inversiones de bajo riesgo a través de instrumentos de deuda de gobierno,
segmentando la misma a diferentes plazos de acuerdo al capital que se va generando.

 Conclusiones: Realizar las recomendaciones pertinentes derivadas del resultado del

análisis.

Existen muchos y muy diversos instrumentos de inversión en el mercado de valores, deuda

y derivados, y para la toma de decisión del instrumento mejor adaptado a las necesidades,
se tiene que tomar en cuenta el objetivo primordial del inversor, y el nivel de riesgo que se
desea asumir, teniendo conciencia de siempre que se persigan grandes rendimientos,
también el riesgo de la inversión va creciendo, por otro lado, se tiene que tomar en cuenta
también el tiempo en el que el inversor esta dispuesto a tener su dinero en dichos
instrumentos, diversificando los recursos en diferentes instrumentos dependiendo de
como quiera asumir los riesgos.