Operaciones Financieras:

Depósito, Retiro, Cambio de

Moneda
Actividad de Aprendizaje N°
2
UD. Procesos Operativos y Comerciales del
Sistema Financiero

Sesión N° 12
 Objetivo de sesión: Realiza las operaciones y transacciones financieras por medio digital y/o tradicional
de los clientes para lograr una venta efectiva, asegurando cubrir sus necesidades y la calidad de
atención dentro del plazo establecido por la institución financiera y minimizando errores operativos.

Temas de sesión:

1. Operaciones financieras:
• Depósito
• Retiros
• Cambio de Moneda
 Operaciones Financieras y No Financieras

Dentro de las Entidades Financieras existen diversos

tipos de operaciones o transacciones y servicios
que estos brindan a sus clientes.
Es así que encontramos las Operaciones
Financieras, estas son aquellas transacciones que
implican un pago o cobro de intereses relacionados
a un producto directo de la entidad en captaciones
y/o préstamos.
También encontramos a las transacciones No
Financieras u operaciones de servicios, las cuales no
incluyen intereses pero si generan otros pagos a la
institución como comisiones, gastos, etc.
 Operación Financiera: Depósito

¿Qué es un Depósito?

Un depósito es cuando un cliente realiza un

abono o ingreso de dinero a una cuenta de la
entidad financiera, sea del titular o externa.

Tipos de Depósitos:
• Efectivo
• Cheque
 Operación Financiera: Depósito

Depósito en Efectivo:

El cliente sea titular o no, al realizar un depósito debe de presentar su

documento de identidad (DNI) para poder realizar la transacción. Para
cliente extranjeros consultar con la entidad el documento a solicitar.
Los pasos para un depósito son:

Se escribe o
invoca la Colocamos el tipo Ingresamos la Digitamos el
transacción en el de cuenta moneda número de cuenta
sistema

Contamos el
Con el voucher confirmamos: N° de Damos procesar la efectivo
cuenta e importe de deposito. transacciones verificando la
autenticidad
 Operación Financiera: Retiro

¿Qué es un Retiro?

Un retiro es cuando un cliente realiza una salida de dinero a una cuenta de la entidad
financiera, esta operación la realiza el cliente titular.

Tipos de Retiro:

Efectivo

Emisión de Cheque

Transferencia
 Operación Financiera: Retiro

Retiro en Efectivo:

El cliente titular, al realizar un retiro debe de presentar su

documento de identidad (DNI) para poder realizar la transacción.
Para cliente extranjeros consultar con la entidad el documento a
solicitar.
Los pasos para un retiro son:

Se escribe o Invitamos al
invoca la Colocamos el tipo Ingresamos la cliente a pasar su
transacción en el de cuenta moneda tarjeta de débito
sistema y digitar su clave

Contamos el
Con el voucher confirmamos: N de Damos procesar
efectivo a
cuenta e importe de retiro. la transacciones
entregar
 Operación Financiera: Cambio de Moneda

¿Qué es un Cambio de Moneda?

Es la compra y venta de moneda extranjera que genera utilidad a las entidades financieras.

¿Cómo se identifica cuando es compra y cuando es venta?

• Cuando el cliente trae dólares, es COMPRA
• Cuando el cliente se lleva dólares, es VENTA

Imagen 1. Peggy, M. Pixabay 2018. Recuperado de

https://pixabay.com/es/illustrations/vender-comprar-
el-comercio-2983247/
 Operación Financiera: Cambio de Moneda

¿A qué nos
referimos con tipo
de cambio?

Imagen 2. Jansucko / Getty Images/iStockphoto Recuperado de https://www.lavanguardia.com/ocio/viajes/20190503/461996635823/xe-currency-app-cambio-

divisas.html
 ¿Cómo funciona el mercado de divisas?

VIDEO: ¿Cómo funciona el mercado de divisas? Las variables que deciden los tipos
de cambio. (ElEconomistaes, 2019). Recuperado de https://youtu.be/vZ5_8IAYJ1M
 Operación Financiera: Cambio de Moneda

¿Cómo se genera la utilidad en el cambio de moneda?

Se genera entre el volumen de los dólares comprados y vendidos multiplicados por la

diferencia del tipo de cambio del día.

Ejemplo:

Banco Vende : 10000 dólares x Tipo de Cambio venta 3.41 = 34100 soles
Banco Compra: 10000 dólares x Tipo de Cambio Compra 3.35 = 33500 soles
10000 (Volumen) x 0.06 = 600 soles (Utilidad)
Elaborando una infografía

Elaboremos una infografía sobre la

sesión desarrollada.
Resumiendo

¿Has realizado estas ¿Qué saberes ¿Qué dificultades has

operaciones? ¿En qué nuevos has tenido en la session y
momentos? aprendido hoy? cómo las has
superado?
 Referencias:

• ElEconomistaes (2019, octubre 15). ¿Cómo funciona el mercado de divisas? Las

variables que deciden los tipos de cambio [Video]. Recuperado de
https://youtu.be/vZ5_8IAYJ1M
Gracias