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Respuesta: El órgano de gobierno de mayor jerarquía u órgano de dirección equivalente del sujeto
obligado supervisado por la Superintendencia del Sistema Financiero, nombrará al oficial de
cumplimiento titular y suplente (Art. 63 del Instructivo para la Prevención, Detección y Control del
LDA/FT/FPADM).
Respuesta: El órgano de gobierno de mayor jerarquía u órgano de dirección equivalente del sujeto
obligado nombrará al encargado de cumplimiento titular y suplente (Art. 71 del Instructivo para la
Prevención, Detección y Control del LDA/FT/FPADM).
Respuesta: Los oficiales de cumplimiento titulares y suplentes son los nombrados por sujetos
obligados supervisados por la Superintendencia del Sistema Financiero; en cambio, los encargados
de cumplimiento titulares y suplentes son los nombrados por los demás sujetos obligados, entre
los que se encuentran, las Actividades y Profesiones No Financieras Designadas (APNFD), las
asociaciones y fundaciones sin fines de lucro.
4. ¿Cuáles son los requisitos para nombrar un oficial de cumplimiento titular y suplente?
a. Debe contar con una certificación en materia de LDA/FT/FPADM, y un mínimo de dos años
de experiencia en dicha rama.
5. ¿Cuáles son los requisitos para nombrar un encargado de cumplimiento titular y suplente?
d. Contar con conocimientos sobre aspectos financieros, operativos y jurídicos de la actividad que
desempeña el sujeto obligado.
6. ¿Cuáles son los requisitos para que una misma persona funja como oficial de cumplimiento
para un conglomerado financiero o un grupo empresarial supervisados por la Superintendencia
del Sistema Financiero?
Respuesta:
a. Que sea determinado por el órgano de gobierno de mayor jerarquía del conglomerado
financiero o quien haga sus veces, y ratificado por cada una de las juntas directivas de las
entidades que lo conforman; y,
7. ¿Cuáles son los requisitos para que una misma persona funja como encargado de
cumplimiento para un grupo empresarial?
Respuesta:
a. Que entre las sociedades que componen el grupo empresarial exista una relación
accionaria mayoritaria;
c. Que sea determinado por el órgano de gobierno del grupo empresarial y ratificado por
cada una de las juntas directivas de las entidades que lo conforman; y,
Respuesta: Si, puede ejercer otras funciones administrativas, excepto la del cargo de contador o
auditor interno (Art. 73 inciso final del Instructivo para la Prevención, Detección y Control del
LDA/FT/FPADM).
Respuesta: No, de conformidad con el Art. 73 inciso tercero del Instructivo para la Prevención,
Detección y Control del LDA/FT/FPADM, la labor del encargado de cumplimiento no es compatible
con las subcontrataciones.
10. ¿En qué casos una persona natural, en su calidad de sujeto obligado, puede desempeñarse
como encargado de cumplimiento?
Respuesta: Cuando se dedique a las siguientes actividades (Art. 76 del Instructivo para la
Prevención, Detección y Control del LDA/FT/FPADM):
11. ¿Las asociaciones y fundaciones sin fines de lucro deben cumplir con los requisitos de
nombrar un encargado de cumplimiento y establecer una oficialía de cumplimiento?