ENTREGA – MATRIZ DE RIESGO

POR:

UNIVERSIDAD COOPERATIVA DE COLOMBIA

PROGRAMA: ESP. EN GESTIÓN DE LAS TI
CUROS: PROFUNDIZACIÓN III
2220_13257

Introducción
 La matriz de riesgo es una herramienta o instrumento fundamental

utilizados en el proceso de análisis de riego permitiendo evaluar y calificar los

riesgos. Los datos son expuestos de manera cualitativa, de tal manera se presenta

la magnitud de las consecuencias potenciales (impacto) y la posibilidad de

ocurrencia (probabilidad). Aparte de eso también se la asignan unos valores

numéricos (cuantitativa), de tal manera que la probabilidad y el impacto puedan

ser combinados en la matriz y así proveer la evaluación del riesgo.

La matriz de riesgos es un instrumento de gestión que permite identificar

cuáles son los riesgos más relevantes que pueden afectar un proceso, una

actividad o incluso a la totalidad de la organización. Una matriz de riesgos debe

ser lo más sencilla posible de elaborar y consultar, debe también ser flexible y

permitir un análisis objetivo de todos los factores de riesgo que estén inmersos en

la operación o proceso. A continuación, se evalúa los riesgos de los activos

inherentes al proceso de captación, colocación y administración de recursos

financieros, se evaluaron el impacto, la probabilidad y el nivel de riesgo, los cuales

pueden afectar de manera directa la operación de toda la organización si no se

atienden y controlan de la manera correcta

Matriz de Riesgo

MATRIZ DE RIESGO DEL PROCESO DE CAPTACIÓN, COLOCACIÓN Y ADMINISTRACIÓN DE RECURSOS FINANCIEROS

Activo Tipo de Riesgo Amenaza Vulnerabilidad Probabilida Impacto Nivel de Control Acciones Nivel Impacto Probabilidad
riesgo d riesgo Preventivas de
riesgo
Activos líquidos Liquidez Cumplimiento de Lenta Suficiencia de Probable Mayor Aumentar Administrar Significativo Moderado
compromisos a circulación de capital para las adecuadamente
corto plazo activos absorber reservas la cartera de
pérdidas de deudas
derivadas del activos
negocio líquidos
de alta
calidad
Información y datos de Operativo Fallas en la Alteración de Falta de Probable Significativo Consulta Capacitación y Menor Poco
clientes verificación de la información auditorias sa actualización Probable
información centrales periódica al
de personal
riesgos encargado
para la
detección de
información
irregular o
sospechosa
Cuentas de ahorro Operativo Penalizaciones Financiamient Lavados de Moderado Severo Plan y Establecer Moderado Mayor
por la UIAF o al terrorismo activos políticas políticas en
(Unidad de para contra del
Información y gestionar lavado de
análisis el riesgo activos y la
financiero), financiación del
Superintendencia terrorismo
de sociedades
financiera entres
otros organismos
gubernamentales
de vigilancias
Depósitos a corto y Liquidez Disminución de Reducción de capacidad de Moderado Significativo Gestión Descuento de Moderado Menor
largo plazo los márgenes las de cartera
ingresos de la financieros instituciones cobranza
Corporación del
sistema
 financiero para
absorber
pérdidas.
Sistemas tecnológicos Operativo Sistemas Error en la Inadecuado Raro Moderado Hoja de Periódicamente Raro Menor
tecnológicos captura de resguardo de validació se deben
desfasados información información n revisar los
vulnerables a del sistema sensitiva/ procesos
fallos confidencial evaluar los
sistemas y el
funcionamiento

Fuente: elaboración propia

 Conclusión

En todas las organizaciones es fundamental el análisis de riesgos, esto

permitirán que las personas encargadas de las decisiones organizacionales

puedan entender y gestionar los riesgos adecuadamente. El objetivo de la

identificación del riesgo es conocer los sucesos que se pueden producir en la

organización y las consecuencias que puedan tener sobre los objetivos de la

empresa. Una vez que tenemos realizado este paso, debemos identificar los

controles implantados. Los procedimientos para la gestión de riesgos

son: cuantitativos, cualitativos y semicuantitativos. Los métodos son más

específicos en función del uso que vayamos a darle. Cualquiera de los métodos

puede determinarse por ley. El método cualitativo define el nivel del riesgo en

función de: alto, medio y bajo, y te permite acoplar efectos y la posibilidad de

determinar el nivel de riesgo a través de pautas cualitativas.

 Bibliografía

HUELGOS, J., & ESGUERRA, O. (2020). MODELO DE GESTIÓN DEL RIESGO

AL PROCESO DE ADJUDICACIÓN DE CRÉDITO EN LAS

COOPERATIVAS DE APORTE Y CRÉDITO DE IBAGUÉ. Obtenido de

UNIVERSIDAD COOPERATIVA DE COLOMBIA:

https://repository.ucc.edu.co/bitstream/20.500.12494/17519/1/2020_modelo

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SafetyCulture. (2022). Guía para entender la matriz de riesgo 5x5. Obtenido de

https://safetyculture.com/es/temas/evaluacion-de-riesgos/matriz-de-riesgo/

SINCHI, Y. (2012). DIAGNÓTICO DEL RIESGO OPERATIVO EN LAS ÁREAS DE

CRÉDITO Y COBRANZAS DE LA COPERATIVA DE AHORRO YY

CRÉDITO. Obtenido de UNIVERSIDAD POLITÉNICA SALESIANA :

https://dspace.ups.edu.ec/bitstream/123456789/3189/1/UPS-CT002506.pdf