Manual de Envio de Informacion Electrónica A La CIC

MANUAL DE ENVÍO DE INFORMACIÓN ELECTRÓNICA A
LA CENTRAL DE INFORMACIÓN CREDITICIA (CIC)
ENERO DE 2021
Enero de 2021 MEIECIC - 1

Últimas modificaciones:
Vigente a
Detalle del cambio
partir de
2021-01-25 Se ajustan el reporte RPT155 - CÓDIGOS DE CUENTAS
ANALÍTICAS CENTRAL DE RIESGOS, el archivo U y el archivo H,
de acuerdo a la Carta Circular ASFI/DNP/CC-525/2021.
ANALÍTICAS CENTRAL DE RIESGOS, de acuerdo a la Carta
Circular ASFI/DNP/CC-6379/2020.
ANALÍTICAS CENTRAL DE RIESGOS, archivo K y el archivo S,
de acuerdo a la Carta Circular ASFI/DNP/CC-4953/2020.
2020-08-25 Se ajusta el reporte RPT155 - CÓDIGOS DE CUENTAS
ANALÍTICAS CENTRAL DE RIESGOS y RPT013 - CUENTAS
CONTABLES CENTRAL DE RIESGOS, de acuerdo a la CARTA
CIRCULAR/ASFI/DNP/CC-4316/2020.
2020-07-09 Se ajusta el archivo P y se crea el archivo H, de acuerdo a la Carta
Circular ASFI/DAJ/CC-3509/2020.
2020-03-27 Se ajusta el reporte RPT013 - CUENTAS CONTABLES CENTRAL
DE RIESGOS y RPT137 - CODIGOS DE REDUCCION DE
GARANTIA, de acuerdo a la CARTA CIRCULAR/ASFI/DNP/CC-
2758/2020.
2019-01-30 Se ajusta el reporte RPT013 - CUENTAS CONTABLES CENTRAL
DE RIESGOS, de acuerdo a la CARTA CIRCULAR/ASFI/DNP/CC-
840/2019.
2018-12-14 Se incorporan los tipos de garantía “PRODUCTO AGRÍCOLA” y
“PLANILLA DE AVANCE DE OBRA” en el reporte RPT039 - TIPO
GARANTIA.
2018-08-20 1. Se incorpora el tipo de operación “BAJO LÍNEA DE CRÉDITO
PARA OPERACIONES DE CONSUMO A TRAVÉS DE
MEDIOS ELECTRÓNICOS” en el reporte RPT035 - TIPO DE
OPERACION.pdf.
2. Se incorpora el tipo de crédito “CRÉDITO DE CONSUMO A
TRAVÉS DE MEDIOS ELECTRÓNICOS” en el reporte
RPT053 - TIPOS DE CREDITO.pdf.
2018-07-02 Se incorporan la entidad “Banco do Brasil S.A. Shanghai China”
para las operaciones sindicadas en el extranjero en el reporte
RPT007 - ENTIDADES FINANCIERAS.pdf.
2018-02-26 1. Se incorporan los tipos de operación “Operación Contingente
Sindicada con Entidades de Intermediación Financiera Extranjeras”,
“Préstamo Sindicado con Entidades de Intermediación Financiera
Extranjeras” y “Préstamo Sindicado con Entidades Aseguradoras” en
el reporte RPT035 – TIPOS DE OPERACIÓN.
2. Se incorporan los archivos: “OPERACIONES SINDICADAS CON
EIFE” (CRAAAAMMDDF.BBBBB) y “OPERACIONES SINDICADAS
CON ENTIDADES ASEGURADORAS” (CRAAAAMMDDD.BBBBB),

para el reporte del detalle de operaciones sindicadas con entidades
de intermediación financiera extranjeras y con entidades
aseguradoras.
2018-01-17 Se adicionó el archivo de “Reporte de Obligados de Banca
Comunal” (CRAAAAMMDDC.BBBBB) al grupo de envió de la
Central de Información Crediticia.
2017-11-21 Se adicionaron nuevos registros en los reportes RPT010 –
FUENTE DE FINANCIAMIENTO y RPT034 – TIPOS DE
CANCELACIÓN.
2017-10-31 Se adicionaron nuevos registros en los reportes RPT035 – TIPO
DE OPERACIÖN y RPT037 – TIPO DE PERSONA.
2017-08-31 1. Se incorporan los archivos “MC19 – Créditos al sector productivo
financiados con préstamos de una entidad a otra” y “MC20 – Créditos
al sector productivo otorgados en el marco de alianzas estratégicas”.
2. Se adiciono el campo “Ingresos Financieros” en la tabla “Operación”.
2017-06-30 1. Se incorporan los archivos “Operaciones generadas en el
Período”, “Operaciones refinanciadas”, “Operaciones
transferidas”.
2. Se adicionaron las especificaciones de las validaciones
respecto a las operaciones de tipo Contingente.
2017-02-22 1. Se incorpora el archivo “Beneficios proporcionados a los
Clientes Con Pleno y Oportuno Cumplimiento de Pago
(CPOP)” al grupo de envió de la Central de Información
Crediticia.
2. Se adiciono el reporte RPT159 – TIPO DE BENEFICIOS
CPOP.pdf
2017-02-01 Se adiciono la cuenta contable 883.94 referida a “Garantías
Recibidas”
2016-10-31 Adecuación según Carta Circular ASFI/DNP/CC-7685/2016
2016-09-23 Adecuación según Carta Circular ASFI/419/2016.
2016-05-12 Se adicionó el archivo de “M028 – Reporte de cuotas de créditos
con retraso en el pago” al grupo de envió de la Central de
Información Crediticia.
2016-03-29 1. Se eliminó el tipo de Operación 18 del RPT035 – TIPO DE
OPERACIÓN.pdf
2. Se eliminó el tipo de Sexo 0 del RPT140 – SEXO.pdf
3. Se actualizaron definiciones de los campos de los Archivos.
4. Se adicionó la tabla con los campos claves o llaves primarias
por archivos.
2016-02-10 1. Se adicionó la descripción de los archivos adicionales de
Información Financiera necesarios para poder realizar el cruce
de Información contra la Central de Información Crediticia para
las entidades que remiten su información mediante el SCIP.
2. Se aclara el orden de remisión de información a través del
SCIP.

3. Se adicionaron los Fondos de Garantía para el Sector
Productivo de los Bancos Múltiples.
2015-12-11 1. Se adicionó el Anexo-GruposEconomicos, se encuentra el
contenido de las Cartas Circulares SB/423/2007 y
SB/736/2007, referidas a los parámetros a ser utilizados para
la carga de datos en estos archivos.
2015-11-23 1. Se adicionó los códigos de envío de las Entidades Financieras
de Vivienda RPT007 – ENTIDADES FINANCIERAS.pdf.
2015-11-16 1. Se adicionó las estructuras de los archivos de Estratificación
de Cartera, Estratificación de Garantías y Departamento
Contable para las entidades que remiten la información
mediante el Sistema de Captura de Información Periódica
(SCIP).
2. Se adicionó la tabla de Tipos de Garantía Resumen RPT157 –
TIPOS GARANTIA RESUMEN.pdf y Tipos de Estratos RPT158
– TIPOS ESTRATOS.pdf
2015-10-30 1. Se adicionó el formato de fecha (AAAA-MM-DD) en las
descripciones de los campos de tipo fecha.
2. Se adicionó una aclaración en el campo “Patrimonio” del
archivo de “Operación – Obligados”.
2015-09-15 1. Se modificaron las estructuras de los archivos de envío de la
Central de Información Crediticia.
2. Se adicionó la tabla de Códigos de Países RPT156 –
CODIGOS DE PAISES.pdf
3. Incorporación del Código de Envío de las Entidades
Financieras RPT007 – ENTIDADES FINANCIERAS.pdf
2015-03-31 1. Incorporación de nuevos Tipos de Entidad (Códigos 76 y 77)
RPT003 - TIPOS DE ENTIDAD.pdf
2. Incorporación de nuevas Entidades (Códigos 76 y 77) RPT007
- ENTIDADES FINANCIERAS.pdf
3. Incorporación de nuevas Cuentas Contables (85902, 85903,
85904) RPT013 - CUENTAS CONTABLES.pdf
4. Incorporación de nuevos Tipos de Garantías (Códigos OT4,
OT5, NC1 al NC9) RPT039 - TIPO GARANTIA.pdf
5. Incorporación de nuevos Tipos de Identificación (Códigos 19 al
22) RPT049 - TIPO IDENTIFICACION.pdf
6. Incorporación de nuevos campos (cteno, nceno, dgoco y nocro)
a la tabla Operación.
7. Incorporación de nuevos campos (tappo, tapmo, tapco y tnoco)
a la tabla Obligados.
8. Incorporación de nuevos campos (ctefg, ncefg) a la tabla
Garantía – Operación.
2014-07-31 1. Incorporación de Cuentas Analíticas (ccant) a la tabla
Operación-Cuentas.

2. Incorporación de nuevo reporte RPT155 - CODIGOS DE
CUENTAS ANALÍTICAS PARA CRÉDITOS DE VIVIENDA DE
INTERÉS SOCIAL.
3. Inclusión de nuevos Tipos de Identificación RPT049 - TIPO
IDENTIFICACION.pdf
4. Inclusión de nuevo tipo de extensión para CI emitidas en el
extranjero RPT038 - DEPARTAMENTOS.pdf
2014-05-02 1. Inclusión de nuevas fuentes de financiamiento RPT010 -
FUENTE FINANCIAMIENTO.pdf
2014-01-31 1. Inclusión de nuevas fuentes de financiamiento RPT010 -
FUENTE FINANCIAMIENTO.pdf
2. Inclusión de nuevas cuentas contables RPT013 – CUENTAS
CONTABLES CENTRAL DE RIESGOS.pdf
3. Inclusión de nuevos Tipos de Crédito: RPT053 - TIPOS DE
CREDITO.pdf
4. Inclusión de nuevos Objetos del Crédito: RPT139 – OBJETO
DEL CREDITO.pdf
2013-11-29 1. Se modificó la ubicación de donde se obtienen los códigos de

Entidades de Calificación Aceptable para las garantías de tipo BE4,
BE5, BE6 y BE8, se utilizara el Sistema de Registros de Bancos
Extranjeros de Primera Línea.
2013-09-27 1. Inclusión de nuevos Tipos de Cuentas Contables RPT013 –
CUENTAS CONTABLES CENTRAL DE RIESGOS.pdf
Para su aplicación en la versión 2.8.1.0 de la CIC.
2013-09-23 1. Inclusión de nuevos Tipos de Operación RPT035 – TIPO DE
OPERACION.pdf nuevos Objetos del Crédito RPT139 - OBJETO
DEL CREDITO.pdf.
2. Actualización de los Tipos de Identificación RPT049 - TIPO
IDENTIFICACION.pdf.
3. Incorporación de nuevos campos (ctena, ncena, dgoca, nocra) a la
tabla Operaciones.
2013-06-04 Inclusión de nuevas fuentes de financiamiento en el reporte RPT010
- FUENTE FINANCIAMIENTO.pdf
2013-02-18 Inclusión de nuevos códigos de error y tipos de crédito los reportes
RPT051 - CODIGOS DE ERROR.pdf y RPT053 - TIPOS DE
CREDITO.pdf
2012-07-27 1. Incorporación de la nomenclatura de la Cédula de Identidad en el
registro de Obligados.
2. Incorporación de nuevos campos (nraiz, ccomp, cextn, ciant) a la
tabla Operación-Obligados.
Para su aplicación en la versión 2.7.1. de la CIC.
2012-05-28 Inclusión de nuevas fuentes de financiamiento en el reporte RPT010
- FUENTE FINANCIAMIENTO.pdf
Inclusión de las tablas relacionadas al cuadre entre el SIF y CIC a

nivel de departamento.

2012-04-30 Inclusión de los nuevos tipos de crédito agropecuario en el reporte
RPT053 - TIPOS DE CREDITO.pdf, para su aplicación en la versión
2.7.0. de la CIC.
Inclusión de las tablas relacionadas al cuadre entre el SIF y CIC a nivel

de departamento.

Contenido Nº de Página
1. Introducción .............................................................................................................. 8
1.1. Objetivo ......................................................................................................... 8
1.2. Contenido ...................................................................................................... 8
1.3. Actualizaciones.............................................................................................. 8
1.4. Central de Información Crediticia ................................................................... 8
1.4.1. Definición ................................................................................................... 8
1.4.2. Objetivos ................................................................................................... 8
1.4.3. Funciones principales ................................................................................ 9
1.4.4. Reportes para las entidades supervisadas .............................................. 11
1.5. Reporte de Información hacia ASFI ............................................................. 12
1.5.1. Nombre de los Archivos utilizados para la carga de información ............. 12
1.6. Reporte de información para la Central de Información Crediticia ............... 12
1.6.1. Moneda ................................................................................................... 12
1.6.2. Reporte de Información ........................................................................... 12
1.6.3. Naturaleza de las transacciones a ser reportadas. .................................. 13
1.6.4. Tablas que son reportadas ...................................................................... 16
1.6.5. Diseño de la estructura de datos de Información Crediticia ..................... 20
1.6.6. Cuadro (Motivo reprogramación): ............................................................ 63
1.6.7. Explicación del reporte total de las operaciones (Stock) .......................... 64
2. REGLAMENTO Y PROCEDIMIENTOS PARA EL ENVIÓ DE INFORMACIÓN ....... 65
2.1. Responsabilidad de los datos enviados a ASFI ........................................... 65
2.2. Validación de datos ..................................................................................... 65
2.3. Plazos de entrega de información ............................................................... 65
2.4. Medios de transmisión ................................................................................. 65
2.4.1. Transmisión de datos hacia ASFI ............................................................ 65
2.5. Estándar de formato de archivos para el envío de información.................... 66
2.6. Forma de reporte de los datos de identificación de los clientes (CIC) .......... 66
2.6.1. Personas naturales .................................................................................. 66
2.6.2. Personas jurídicas ................................................................................... 66

1. INTRODUCCIÓN
1.1. Objetivo
La Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI), pone a disposición de las

entidades supervisadas, el Manual de Envío de Información Electrónica a la CIC, con el
objeto de brindar un documento que contenga los procedimientos necesarios para efectuar
el reporte de información a ASFI.
1.2. Contenido
El presente manual contiene las instrucciones que deben seguir las entidades
supervisadas para la preparación y envío de información hacia ASFI.
Se presentan todas las tablas y diseños necesarios para cumplir con los procedimientos
establecidos en la normativa vigente.
1.3. Actualizaciones
La información contenida en el manual será actualizada vía reemplazo o adición de hojas

al mismo, con una comunicación escrita denominada “Carta Circular”, que será enviada a
las entidades supervisadas con su correspondiente detalle o instructivo.
1.4. Central de Información Crediticia
1.4.1. Definición
Este sistema permite conocer con oportunidad la situación de riesgo de los créditos en
cada entidad en el ámbito global y asimismo, brindar información a las entidades para la
verificación del riesgo de las personas que solicitan créditos al sistema financiero nacional.
La Central de Información Crediticia contiene información de las operaciones de créditos

del sistema financiero nacional, con sus datos generales, deudores, garantías, garantes,
vinculaciones y su estado contingente, vigente, vencido, ejecución y castigado.
La información almacenada en la base de datos de la Central de Información Crediticia es

utilizada por ASFI para supervisar el desarrollo de la cartera de las entidades supervisadas
y el cumplimiento de la ley y normativas sobre la misma.
1.4.2. Objetivos
Los principales objetivos y alcances del Sistema de la Central de Información Crediticia

son:
 Generar una base de datos única de las operaciones de créditos del sistema financiero
nacional que permita brindar información oportuna para controlar el riesgo crediticio en
el ámbito nacional y a la vez el riesgo crediticio de los obligados del sistema.
 Posibilitar que la información del sistema financiero nacional, almacenada en la base

de datos de la CIC, sea accedida directamente en forma electrónica por todas las
entidades supervisadas y agilizar el proceso del otorgamiento de los créditos por estas.

 Contar con información completa de las operaciones de créditos, garantes, garantías y
vinculaciones que posibilite tener información oportuna sobre el comportamiento de la
cartera de las entidades supervisadas y el cumplimiento de las disposiciones legales
vigentes que regulan la misma
 Desarrollar información histórica que permita evaluar y proyectar las diferentes

situaciones y variaciones que presenta la cartera de créditos en el ámbito nacional.
1.4.3. Funciones principales
El Sistema de la Central de Información Crediticia tiene como funciones principales las

siguientes:
Función Principal Descripción
Captura y validación de datos en En las entidades supervisadas, se instalarán programas

las entidades supervisadas desarrollados por la Jefatura de Tecnologías de
Información y Comunicación (JTIC) de la ASFI, los cuales
servirán para capturar y validar la información de cada
entidad, antes de su envío.
Cuadre con la información Se realizará la función automática de cuadre entre la

contable información de Central de Información Crediticia y las
cuentas contables relacionadas a las operaciones de
créditos del Sistema de Información Financiera, tanto a
nivel consolidado como departamentalizado.
Transmisión electrónica de Esta función permitirá que las entidades supervisadas

información desde las entidades envíen su información en forma electrónica hacia ASFI.
supervisadas hacia ASFI.
La transmisión electrónica de datos tendrá mecanismos
de control, para garantizar la seguridad del envío y la
calidad de los datos trasmitidos, con el objeto de asegurar
que la información enviada por las entidades financieras
pueda ser recibida en ASFI en su totalidad, con
oportunidad y sin ninguna alteración.
Se ha considerado la transmisión de datos de

operaciones de créditos de acuerdo a la periodicidad
requerida por ASFI.
Transmisión electrónica de Con esta función ASFI podrá enviar información

información desde ASFI hacia las consolidada de riesgo en forma electrónica hacia las
entidades supervisadas. entidades supervisadas.

La transmisión electrónica de datos tendrá mecanismos
de control, para garantizar la seguridad del envío y la
calidad de los datos trasmitidos, de tal forma que la
información enviada pueda ser recibida en las entidades
supervisadas en su totalidad, con oportunidad y sin
ninguna alteración.
Consolidación de información en Se consolidará y actualizará la información reportada por

una base de datos única que tenga las entidades de acuerdo al orden de llegada de las
la información de Central de mismas, con el objeto de contar con información en línea
Riesgo. de todas las operaciones que se realizan en cada entidad.
Generación de reportes para las El sistema brindará reportes preestablecidos para las
diferentes áreas de ASFI. diferentes áreas de ASFI.
Generación de muestras de Se ha considerado la generación de muestras de

resultados para las inspecciones información para la utilización en las inspecciones
que se realizan en las entidades programadas en las entidades supervisadas.
Generación de información para la El sistema clasificará información y emitirá resultados que

Alta Dirección e información para son utilizados por la Alta Dirección de ASFI.
las publicaciones rutinarias de
ASFI. Como resultados de este proceso se obtendrá
Información resumida del desarrollo del sistema
financiero nacional y sus proyecciones, así como para
publicaciones, como la carta informativa, el boletín y la
memoria.
Generación de reportes para las Las entidades supervisadas contarán con reportes
entidades supervisadas preestablecidos, sobre la información consolidada de
riesgo de sus clientes en el sistema financiero nacional.
Esta información, será enviada por medio electrónico y en

forma rutinaria a cada entidad supervisada.
Consultas a la base de datos sobre Las entidades financieras podrán acceder directamente a
Información Confidencial de la base de datos de la Central de Información Crediticia y
Riesgo Crediticio obtener el Informe Confidencial de los solicitantes de
crédito.
ASFI ejercerá un control estricto sobre el acceso a la

información de la Central de Información Crediticia con el
objeto de que esta información sea utilizada de forma

adecuada y sólo se obtenga información de aquellos
solicitantes de los cuales la entidad financiera cuente con
autorización previa.
La información sobre operaciones crediticias está sujeta

al derecho a la reserva y confidencialidad de la
información establecido en el Artículo 472 de la Ley
N°393 de Servicios Financieros
1.4.4. Reportes para las entidades supervisadas
Para las entidades que envían información al Sistema de la Central de Información

Crediticia, éste brinda los siguientes productos:
Generación de reporte de validación de datos.
Es obtenido antes del envío de la información por parte de las entidades, es un reporte
que permite conocer los errores mínimos de consistencia que pudieran existir en el formato
de los archivos o en los datos que van a ser reportados a ASFI.
Información confidencial de Riesgo Crediticio
Es un informe que presenta todas las obligaciones de un cliente (deuda directa,

contingente e indirecta) en el sistema financiero, identificando las entidades con las que
tiene obligaciones financieras y su clasificación en: vigente, vencida, ejecución,
contingente y castigada.
Este informe es proporcionado a solicitud de las entidades, para efectuar la evaluación del
riesgo crediticio del prestatario, cada vez que sea necesario, el cual está disponible en el
Módulo de Informes CIC.
Este informe está sujeto al derecho a la reserva y confidencialidad de la información

establecido en el Artículo 472 de la Ley N°393 de Servicios Financieros.
Información consolidada de Riesgo Crediticio
Informe por entidad financiera con las obligaciones de sus clientes en la entidad y en el
resto del sistema financiero (deuda directa, contingente e indirecta), identificando su
clasificación en: contingente, vigente, vencido, ejecución y castigada.
Información sobre deudas en ejecución y castigadas
Este informe presenta una relación de todos los deudores y garantes que mantienen
operaciones en situación de ejecución y/o castigo en el sistema financiero.
El informe será entregado de acuerdo a la periodicidad definida por ASFI en forma

electrónica, pudiendo las entidades supervisadas acceder al mismo vía la red SUPERNET
y en el sitio web de ASFI.

1.5. Reporte de Información hacia ASFI
Para el reporte de información de la Central de Información Crediticia hacia ASFI las

entidades deberán utilizar el Sistema de Captura de Información Periódica (SCIP), mismo
que permite la carga, validación y generación de los archivos ASCII (en formato requerido
por ASFI).
Se debe tomar en cuenta que para cualquier reproceso de información se debe

realizar él envió del mismo con la versión vigente en la fecha del envío de
información (Si hubiera cambios de estructura o validaciones deben tomarse las
mismas en cuenta para este reproceso).
1.5.1. Nombre de los Archivos utilizados para la carga de información
La entidad reportará la información bajo una estructura definida por ASFI, la misma que
estará compuesta por tablas o archivos cuyo nombre deberá tener el siguiente formato:
Formato del nombre de las Tablas:
SSAAAAMMDDT.CODENVIO
Donde:
SS = Sistema “CR” Central de Información Crediticia

AAAA = Año correspondiente al reporte de datos
MM = Mes correspondiente al reporte de datos
DD = Día correspondiente al reporte de datos
T = Código de tabla dentro del sistema
CODENVIO = Código de Envío de la entidad financiera, de acuerdo a la tabla de

Entidades Financieras RPT007.
Ejemplo: archivo de datos de Central de Información Crediticia, fecha de reporte

30/09/2015
SS = “CR” Central de Información Crediticia

AAAA = 2015
MM = 09 (septiembre)
DD = 30
T = K (tabla de operaciones)
CODENVIO = Código de Envío de la entidad financiera.
1.6. Reporte de información para la Central de Información Crediticia
1.6.1. Moneda
Los importes de los créditos deben consignarse en bolivianos o dólares americanos, de

acuerdo a lo establecido en el Libro 3° Título II, Capítulo II, Sección 4, Artículo 1 de la
Recopilación de Normas para Servicios Financieros.
1.6.2. Reporte de Información

Las operaciones crediticias se han clasificado en tres grupos:
 Registro de créditos nuevos (operaciones nuevas), donde se captura toda la

información de los créditos otorgados en el período de reporte esto es, información
sobre:
 Operaciones de Cartera, Contingente y Líneas de Crédito (identificación,

plazo, forma de pago, intereses, destino del crédito, etc.),
 Los obligados (deudor, garante, deudor-garante, deudor solidario, deudor
de banca comunal, etc.).
 Las garantías reales (Hipotecarias, Bancarias, Bonos de prenda,
Prendarias, etc.).
 Calificación del obligado (únicamente deudor).
 Actualizaciones periódicas (cambios de situación), donde se reportan los

movimientos realizados en créditos existentes, es decir:
 Amortizaciones (monto, fecha, cuenta contable)

 Cambios de estado (Vigente, Vencido, Ejecución, Castigo).
 Previsiones
 Calificación de Obligados (Deudores).
 Devengamiento de intereses
 Cancelación de créditos.
 Modificación a créditos existentes que fueron remitidos a ASFI en reportes

anteriores:
 Reprogramaciones y Calificación de obligados (Deudores).

 Bajas de registros reportados erróneamente (Operaciones, obligados,
garantías, etc.).
 Bajas de registros que ya no son parte de la operación (Obligados,
Garantías).
 Modificación a campos que no son llave, que implicarán un reemplazo de
los datos del registro correspondiente en la base de datos de ASFI.
1.6.3. Naturaleza de las transacciones a ser reportadas.
Las EIF envían el stock de su información de cartera tomando en cuenta los siguientes
aspectos.
a) Créditos nuevos
Se refiere a las operaciones de crédito nuevas que se han otorgado dentro del período de
reporte.
b) Amortizaciones
Se refiere a los pagos efectuados por los clientes, que han disminuido los saldos de sus
operaciones de créditos.

c) Cambios de estado
Cuando la situación de un crédito cambia entre vigente, vencido, ejecución y castigados.

La entidad financiera deberá enviar el nuevo estado del crédito, así como la fecha de
ingreso a estado cada vez que sucede un cambio de situación dentro del período de
reporte.
d) Previsiones a los créditos
Las previsiones a los créditos deben ser reportados en forma mensual para créditos
nuevos y existentes, calculado de acuerdo a normativa vigente.
e) Calificación de obligados (deudor)
Se refiere a la calificación de los obligados (deudores) que se realiza de acuerdo a lo

establecido en el Libro 3° Titulo II Capítulo I Anexo I de la Recopilación de Normas para
Servicios Financieros.
f) Planes de Pago
Para el reporte del plan de pagos deberá tomarse en consideración que:
- Las operaciones de tarjetas de crédito, factoraje y líneas de crédito con avance en

cuenta no reportan plan de pagos.
- Todos los Créditos con cuota fija al cliente deberán reportar en la tabla de
operaciones: el monto de cuota fija, la fecha de vencimiento de la 1era cuota y la
forma de Pago.
Se consideran dentro de esta modalidad los créditos que tienen cuota fija de capital
o cuota fija de capital más intereses.
- Créditos con cuota variable al cliente, la entidad financiera debe reportar en la tabla
de plan de pagos todos los créditos con monto contratado >= (mayor o igual) a US$
50,000 y cuya modalidad de pago sea con cuota variable. Estos créditos no
reportan los datos solicitados en la tabla de operaciones, que son solicitados en la
modalidad anterior.
g) Garantías
Se debe reportar un registro por cada garantía que tenga la operación, según el Libro 3°
Titulo II Capitulo II Sección 5 de la Recopilación de Normas para Servicios Financieros.
h) Devengamiento de los créditos
El devengamiento de los créditos debe ser reportado en forma mensual tanto para créditos
nuevos como para los existentes, su cálculo debe estar enmarcado a la normativa vigente.
i) Líneas de crédito.

Cuando se trata de la apertura de una línea de crédito se debe tener en cuenta la siguiente
modalidad de reporte:
 Enviar un registro en la tabla Líneas, el cual contenga los datos generales de la línea
de crédito.
 Las operaciones bajo línea de crédito deben ser reportadas en la tabla de operaciones,
referenciando a la operación principal de línea de crédito y registrando el tipo de
operación bajo línea de crédito.
Las operaciones bajo línea de crédito podrán tener garantías adicionales para el respaldo
único de esa operación.
Las líneas de crédito comprometidas como avances en cuenta corriente y tarjetas de

crédito deben ser reportadas en la tabla de operaciones con la cuenta contingente de inicio.
Los movimientos deben ser reportados en la tabla de operación cuenta.
Para el código del tipo de la línea de crédito tabla RPT054, deberá tenerse en cuenta:
1. Línea de crédito simple con operaciones que duran hasta la vigencia de la Línea.
2. Línea de crédito simple con operaciones que duran más allá de la vigencia de la Línea.
3. Líneas de crédito rotatorias con operaciones que duran hasta la vigencia de la Línea.
4. Líneas de crédito rotatorias con operaciones que duran más allá de la vigencia de la
Línea.
j) Cartas de Crédito.
Cuando es aperturada una carta de crédito se debe tener en cuenta la siguiente modalidad
de reporte:
La entidad financiera deberá enviar un registro en la tabla operaciones consignando en el

campo tipo de operación el código correspondiente a “carta de crédito” de acuerdo a la
tabla de referencia “TIPO DE OPERACIÓN – RPT035”. El campo porcentaje tasa de
interés (PTINT) debe consignar el valor 0.01 y el campo código del tipo de interés (CTINT)
debe consignar el código correspondiente a “Comisión” de acuerdo a la tabla de referencia
TIPOS DE INTERES - RPT036.
Las operaciones bajo cartas de crédito originadas de uno o más embarques, deberán ser
reportadas en la tabla de operaciones referenciando a la operación principal de carta de
crédito, registrando el tipo de operación “bajo carta de crédito” y con otro número de
operación, por considerarse operaciones independientes en cuanto a garantías, plazos,
etc.
Una operación por carta de crédito deberá ser reportada con su cuenta contingente
correspondiente y todas las características de una operación normal (garantías, deudores).
Cuando se realicen los desembarques y estos pasen a ser operaciones de cartera directa,
el saldo contingente deberá reducirse en función del saldo que paso a cartera directa.
k) Cartera en Administración/Fideicomiso.

Estas operaciones deberán ser reportadas al igual que una operación normal con
deudores, codeudores, garantes, cuentas contables y calificaciones, pero además deberá
reportar en la tabla Administración de Fideicomisos, el código de operación de la entidad
que administra, cobra o recibe en fideicomiso asignado por la misma y el código de
operación original de la entidad donde se otorgó el crédito.
Esta cartera debe ser reportada según el Libro 3° Titulo II Capitulo II Sección 5 de la
Recopilación de Normas para Servicios Financieros.
l) Cancelación de créditos
Cuando un crédito es cancelado en su totalidad, se debe reportar la fecha de cancelación

y el tipo de cancelación en la tabla de operaciones.
m) Operaciones contingentes
Cuando en la tabla Operación el tipo de operación es “02”, “07”, “09”, “17”, “21”, “22”, “23”
o “26” se debe considerar lo siguiente
 En la tabla Operación el tipo de interés debe ser “NA” (NO APLICA TASA DE
INTERES).
 En la tabla Operación el porcentaje de tasa de interés debe ser 0,00.
 Registrar en la tabla CUENTA CONTABLE, en la cuenta contable 519.00
(Comisiones de Cartera y Contingente), el monto de la comisión cobrada por
operaciones contingentes otorgadas.
Cuando en la tabla Operación el tipo de operación es “12”, “13”, “24” o “25” y el tipo de
Interés es “NA” (NO APLICA TASA DE INTERES) se debe considerar lo siguiente:
 En la tabla Operación el porcentaje de tasa de interés debe ser 0,00.
 Registrar en la tabla CUENTA CONTABLE, en la cuenta contable 519.00
(Comisiones de Cartera y Contingente), el monto de la comisión cobrada por
operaciones contingentes otorgadas.
1.6.4. Tablas que son reportadas
a) Operaciones crediticias nuevas y existentes. Si el Fondo de Garantía no tuviera

operaciones puede reportar todos los archivos vacíos.
TABLAS QUE DEBEN SER REPORTADAS
N° Nombre de Tabla Descripción
1 CRAAAAMMDDK.CodEnvio MC01 - Datos sobre las operaciones de cartera de
créditos y contingente.
2 CRAAAAMMDDP.CodEnvio MC02 - Datos generales de los obligados de una
operación.
3 CRAAAAMMDDO.CodEnvio MC03 - Datos de los saldos del crédito por cuenta
contable y previsiones.
4 CRAAAAMMDDM.CodEnvio MC04 - Datos de la calificación del obligado.
5 CRAAAAMMDDL.CodEnvio MC05 - Datos de la garantía por operación.
6 CRAAAAMMDDN.CodEnvio MC06 - Datos sobre la línea de crédito.
7 CRAAAAMMDDQ.CodEnvio MC07 - Datos del plan de pagos: Sólo para créditos
mayores a US$ 50,000 y cuotas variables.

N° Nombre de Tabla Descripción
8 CRAAAAMMDDS.CodEnvio MC08 - Datos de operaciones que fueron otorgadas
en administración, fideicomiso o algún otro tipo de
administración a la entidad financiera.
9 CRAAAAMMDDG.CodEnvio MC09 - Detalle del saldo de cartera y contingente
por el tipo de garantía.
10 CRAAAAMMDDE.CodEnvio MC10 - Detalle de la estratificación de cartera y
contingente por monto y número de prestatarios.
11 CRAAAAMMDDX.CodEnvio MC11 - Detalle de registros con la relación
“Localidad dónde se otorga el crédito –
Departamento de Reporte Contable”.
12 CRAAAAMMDDB.CodEnvio MC12 - Detalle de los beneficios proporcionados a
los Clientes Con Pleno y Oportuno Cumplimiento de
Pago (CPOP).
13 CCAAAAMMDDA.CodEnvio MC13 - Detalle de los pagos realizados en el
periodo de corte de la información de cuotas
retrasadas.
14 CRAAAAMMDDR.CodEnvio MC14 - Detalle de las operaciones generadas en el
período.
15 CRAAAAMMDDU.CodEnvio MC15 - Detalle de las operaciones refinanciadas.
16 CRAAAAMMDDT.CodEnvio MC16 - Detalle de las operaciones transferidas.
17 GEAAAAMMDDA.CodEnvio MC17 - Detalle de los grupos económicos.
18 GEAAAAMMDDB.CodEnvio MC18 - Detalle de los miembros del grupo
económico.
19 CRAAAAMMDDV.CodEnvio MC19 - Detalle los créditos al sector productivo con
préstamos de una entidad a otra.
20 CRAAAAMMDDW.CodEnvio MC20 - Detalle de los créditos al sector productivo
otorgados en el marco de alianzas estratégicas.
21 CRAAAAMMDDC.CodEnvio MC21 - Detalle de todas las operaciones de
microcrédito de Banca Comunal.
22 CRAAAAMMDDF.CodEnvio MC22 - Detalle de todas las operaciones sindicadas
con entidades de intermediación financiera
extranjeras.
23 CRAAAAMMDDD.CodEnvio MC23 - Detalle de todas las operaciones sindicadas
con entidades aseguradoras.
24 CRAAAAMMDDH.CodEnvio MC24 - Detalle de información complementaria
relacionada a las operaciones de cartera de créditos
y contingente.
b) Líneas de crédito
Nombre de Tabla Descripción
CRAAAAMMDDN.CodEnvio MC06 - Datos sobre la línea de crédito.
CRAAAAMMDDP.CodEnvio MC02 - Datos generales de los obligados de una operación.
CRAAAAMMDDO.CodEnvio MC03 - Datos de los saldos del crédito por cuenta contable y
previsiones.
CRAAAAMMDDM.CodEnvio MC04 - Datos de la calificación del obligado.

Nombre de Tabla Descripción
CRAAAAMMDDL.CodEnvio MC05 - Datos de la garantía por operación.
CRAAAAMMDDQ.CodEnvio MC07 - Datos del plan de pagos: Sólo para créditos mayores a
US$ 50,000 y cuotas variables.
CRAAAAMMDDS.CodEnvio MC08 - Datos de operaciones que fueron otorgadas en
administración, fideicomiso o algún otro tipo de administración
a la entidad financiera.
c) Operaciones con Monto Regularizador
Con la implantación del campo Monto Regularizador se ha dispuesto el cuadre obligatorio

en todas las cuentas reportadas a la CIC, este campo debe utilizarse en aquellas
operaciones cuyo saldo de riesgo del cliente es el que corresponde al nivel analítico y el
cual difiere del saldo neto de la subcuenta contable, como es el caso de los siguientes
tipos de operación:
 Deudores por venta de Bienes a Plazo,

 Deudores por Operaciones de Arrendamiento Financiero,
 Transferencia de Cartera para Titularización y Transferencia de Cartera Entre
Entidades de Intermediación Financiera.
Ejemplo de uso del Monto Regularizador:

Anteriormente si tenía un saldo en las cuentas analíticas
131.07.M.01 = 100,000.00
131.07.M.02 = (20,000.00)
El SIF reportaba 80,000.00 en el saldo de la Sub-cuenta 131.07 y la CIC 100,000.00. en

el campo “MontoSaldo” de la tabla “Operación-Cuenta” (Página 25) correspondiente a la
mencionada sub-cuenta.
Con el Monto Regularizador el reporte en el SIF no variará, pero en la CIC se reportará:
Para la Sub-cuenta 131.07

MontoSaldo = 100,000.00 (es igual al saldo de riesgo)
MontoRegularización = 20,000.00 (es igual al monto regularizador)
Donde 100,000.00 serán tomados para riesgo y 80,000.00 para cuadre con el SIF.
Nota. El Monto de Regularización deberá contener únicamente valores positivos.
d) Operaciones con Campo de Cartera Computable
Se define al campo “Cartera Computable” como el monto resultante de la formula detallada

en el Libro 3° Titulo II Capítulo I Anexo I de la Recopilación de Normas para Bancos y
Entidades Financieras.
Asimismo, el valor registrado en este campo deberá estar en la moneda original del crédito
según la “Cuenta Contable de Origen” para operaciones de cartera y contingente.

El saldo de “Cartera Computable”, Cartera, Previsiones deberá igualar al saldo reportado
en el Sistema de Información Financiera, control que será efectuado al momento de
realizar el envío a través del Sistema de captura de Información Periódica.
e) Operaciones con Fecha de incumplimiento del préstamo o cuota más antigua
Deberán reportarse en la tabla “Operaciones”, aquellas fechas en las cuales se produjo el

incumplimiento al plan de pagos pactado.
En caso de operaciones que no presenten incumplimientos o cuando se haya regularizado

el total de las cuotas impagas a la fecha de reporte, este campo deberá ser reportado con
valor cero.
f) Variables a ser tomadas en cálculos estadísticos
Todos los cuadros de clasificación de cartera por calificación y actividad económica del
deudor, deberán ser generados clasificando los saldos en los códigos de calificación y
actividad económica asignados al deudor principal de cada crédito.
Para efectos de generación de cuadros estadísticos por tipo de garantía, se ha incluido el

campo “Preferencia” en la tabla CRT039 – “Tipos de Garantía”, el cual define el orden de
preferencia de las garantías.
Para las operaciones o líneas de crédito amparadas con varias garantías, el orden de
preferencia de las mismas se regirá de acuerdo al número de preferencia (nprgr)
establecido en la tabla RPT039 “Tipo Garantía”.
Para calcular reportes de clasificación de cartera por tipo de garantía, se toma el saldo de
la operación y a este se restan secuencialmente el valor de garantía a favor de la entidad
(como margen de cobertura de cada garantía) por cada una de las garantías de acuerdo
al orden de preferencia establecido, clasificando los saldos coberturados en el tipo de
garantía tratado, hasta que el resultado de la diferencia sea 0, donde se entiende que la
operación está completamente cubierta, caso contrario el saldo no cubierto será clasificado
como sin garantía o con garantía personal, si existiese.
Al tratar con Líneas de Crédito el proceso es similar al descrito en el punto anterior

debiéndose tomar las siguientes consideraciones:
 Verificar si alguna operación bajo línea de crédito tiene garantías propias

independientes de la línea de crédito, si es así realizar la resta primero con esas
garantías hasta que el resultado de la diferencia sea igual a 0, en caso de quedar
monto de garantía a favor de la entidad este no podrá ser utilizado para otra
operación de la Línea de Crédito.
 Si como resultado de la resta del párrafo anterior, queda un saldo sin cobertura,
tomar el mismo para la resta con las garantías asociadas a la Línea de Crédito
considerando el orden de preferencia.
 Para el proceso de resta las operaciones deberán entrar en orden descendente por
fecha de operación, tomándose siempre las operaciones más antiguas al principio.

Ejemplo: Operación 8000/2002
Saldo del crédito 1000,

Garantías HI1 = 300
P02 = 500
Prelación Valor de la Saldo Cobertura para Saldo sin
Garantía favor Clasificación coberturar
Entidad
HI1 (401) 300 1000 300 700
P02 (602) 500 700 500 200
Sin Garantía 0 200 200 0
1.6.5. Diseño de la estructura de datos de Información Crediticia
LLAVES PRIMARIAS POR ARCHIVO

N° Nombre del Archivo Campos
OPERACIONES  FechaCorte
(CRAAAAMMDDK.CodEnvio)  CodEnvio
1
 FechaInicio
 IdOperacion
OBLIGADOS  FechaCorte
(CRAAAAMMDDP.CodEnvio)  CodEnvio
2  FechaInicio
 IdOperacion
 IdObligado
CUENTA CONTABLE  FechaCorte
(CRAAAAMMDDO.CodEnvio)  CodEnvio
 FechaInicio
 IdOperacion
3  CodCapitulo
 CodGrupo
 CodCuenta
 CodSubCuenta
 CodMoneda
CALIFICACIÓN  FechaCorte
4 (CRAAAAMMDDM.CodEnvio)  CodEnvio
 IdObligado
GARANTÍA  FechaCorte
(CRAAAAMMDDL.CodEnvio)  CodEnvio
5  FechaInicio
 IdOperacion
 NroGarantía
LÍNEA DE CRÉDITO  FechaCorte
(CRAAAAMMDDN.CodEnvio)  CodEnvio
6
 FechaInicio
 IdLineaCredito

PLAN DE PAGOS  FechaCorte
(CRAAAAMMDDQ.CodEnvio)  CodEnvio
7  FechaInicio
 IdOperacion
 CantidadCuotas
ADMINISTRACIÓN DE FIDEICOMISOS  FechaCorte
(CRAAAAMMDDS.CodEnvio)  CodEnvio
8
 AnioAsignacion
 IdOperacion
GRUPOS ECONÓMICOS  FechaCorte
9 (GEAAAAMMDDA.CodEnvio)  CodEnvio
 IdGrupoEconomico
MIEMBROS DEL GRUPO ECONÓMICO  FechaCorte
10
(GEAAAAMMDDB.CodEnvio)  IdGrupoEconomico
 CodEnvio
 IdMiembro
SALDO DE CARTERA Y CONTINGENTE  FechaCorte
11 POR EL TIPO DE GARANTÍA  CodEnvio
(CRAAAAMMDDG.CodEnvio)  CodTipoGarantiaResumen
ESTRATIFICACIÓN DE CARTERA Y  FechaCorte
12
CONTINGENTE POR MONTO Y  CodEnvio
NÚMERO DE PRESTATARIOS  NroEstrato
(CRAAAAMMDDE.CodEnvio)
REPORTE DE CUOTAS DE CRÉDITOS  FechaCorte
CON RETRASO EN EL PAGO  CodIgoEnvio
(CCAAAAMMDDA.CodEnvio)  NumeroOperacion
13
 idObligado
 AnioInicioOperacion
 NumeroCuota
BENEFICIO A CLIENTES CON PLENO Y  FechaCorte
OPORTUNO CUMPLIMIENTO DE PAGO  CodEnvio
14 (CRAAAAMMDDB.CodEnvio)  FechaInicio
 IdOperacion
 CodigoBeneficio
OPERACIONES GENERADAS EN EL  FechaCorte
PERÍODO  CodEnvio
15 (CRAAAAMMDDR.CodEnvio)  FechaInicio
 IdOperacion
OPERACIONES REFINANCIADAS  FechaCorte
(CRAAAAMMDDU.CodEnvio)  CodEnvio
 FechaInicio
16  IdOperacion
 CodEnvioOrigen
 FechaInicioOrigen
 IdOperacionOrigen

 NumeroOperacionRefinanciada
OPERACIONES TRANSFERIDAS  FechaCorte

(CRAAAAMMDDT.CodEnvio)  CodEnvio
 FechaInicio
17  IdOperacion
 CodEntidadOrigen
 FechaInicioOrigen
 IdOperacionOrigen
DEPARTAMENTO CONTABLE  FechaCorte
(CRAAAAMMDDX.CodEnvio)  CodEnvio
 CodPaisOtorga
18  CodDepartamentoOtorga
 CodLocalidadOtorga
 CodPaisContable
 CodDepartamentoContable
CRÉDITOS DESTINADOS AL SECTOR  FechaCorte
PRODUCTIVO FINANCIADOS CON  CodEnvio
19 PRESTAMOS DE UNA ENTIDAD A  FechaInicio
OTRA  IdOperacion
(CRAAAAMMDDV.CodEnvio)
CRÉDITOS DESTINADOS AL SECTOR  FechaCorte
PRODUCTIVO OTORGADOS EN EL  CodEnvio
MARCO DE ALIANZAS ESTRATÉGICAS  FechaInicio
20 (CRAAAAMMDDW.CodEnvio)  IdOperacion
 CodigoIdentificador
 CodEnvioFideicomiso
 Participación
OBLIGADOS BANCA COMUNAL  FechaCorte
(CRAAAAMMDDC.CodEnvio)  CodEnvio
21  FechaInicio
 IdOperacion
 IdObligado
OPERACIONES SINDICADAS CON  FechaCorte
ENTIDADES DE INTERMEDIACIÓN  CodEnvio
22 FINANCIERAS EXTRANJERAS  FechaInicio
(CRAAAAMMDDF.CodEnvio)  IdOperacion
 CodSindicada
OPERACIONES SINDICADAS CON  FechaCorte
ENTIDADES ASEGURADORAS  CodEnvio
23 (CRAAAAMMDDD.CodEnvio)  FechaInicio
 IdOperacion
 CodSindicada
INFORMACIÓN COMPLEMENTARIA DE  FechaCorte
24 LA OPERACIÓN  CodEnvio
(CRAAAAMMDDH.CodEnvio)

 FechaInicio
 IdOperacion
TABLA: OPERACIONES (CRAAAAMMDDK.CODENVIO)

N° Descripción Descripción Tipo L. D. Nulo
FechaCorte Fecha de Corte a la que date No
1 corresponde la información
reportada. (AAAA-MM-DD)
CodEnvio Código Identificador único char 5 No
asignado a la entidad por
2 ASFI, para el envío de
información. Según tabla
RPT007.
FechaInicio Fecha en que la operación date No
3 de crédito fue iniciada.
(AAAA-MM-DD)
IdOperacion Número asignado por la char 16 No
entidad supervisada, a la
4 operación para su
identificación de forma
unívoca.
CodPaisSucursal Código del país donde se char 2 No
encuentra ubicada la
5 sucursal que consolida la
RPT156
CodDptoSucursal Código del departamento char 2 No
donde se encuentra la
6
sucursal que consolida la
información, según RPT038
CodLocalidadSucursal Código de la ciudad o char 2 No
localidad donde se
encuentra ubicada la
sucursal que consolida la
7 información. La conjunción
del código de país,
departamento y localidad
identifican a la sucursal de
la entidad supervisada.
FechaReprogramacion Fecha en que se produjo la date Si
8 última reprogramación.
(AAAA-MM-DD)
CantidadReprogramaciones Cantidad de smallint No
9 reprogramaciones de la
operación.

CantidadDiasGracia Cantidad de días de gracia smallint No
10 que se concede a la
operación.
TasaInteres Porcentaje de tasa de decimal 5 2 No
interés nominal pactado al
inicio de la operación. Debe
reportarse además cada
trimestre si ha existido una
11
modificación superior al
10% en la tasa de interés.
Debe reportarse en
porcentaje Ej.12% es igual a
12 y no 0.12.
FechaVencimiento Fecha de vencimiento de la date No
12
operación. (AAAA-MM-DD)
MontoContratado Monto contratado de la decimal 15 2 No
13
operación.
MontoComputable Monto de Cartera decimal 15 2 No
Computable, a ser
reportado según lo descrito
14 en el Libro 3° Titulo II
Capítulo II Sección 4 de la
Recopilación de Normas
para Servicios Financieros.
CodFormaPago Código de la forma de pago char 1 No
15 adoptada para la operación.
Según tabla RPT009
CantidadDiasPlazo Cantidad de días plazo Int No
16
otorgado a la operación.
CodTipoInteres Código del tipo de interés al char 2 No
que fue pactada la
17
operación. Según tabla
RPT036
CodFuenteFinancia Código de fuente de char 2 No
financiamiento utilizado en
18 la otorgación de la
RPT010
CodTipoCredito Código del tipo de Crédito. char 2 No
19
Según tabla RPT053
CodTipoOperacion Código del tipo o naturaleza char 2 No
20 de operación. Según tabla
RPT035
CodTipoCancelacion Código del tipo de char 2 Si
cancelación de la
21 operación, se reporta
cuando se ha pagado la
última cuota de la

RPT034
CantidadCuotas Cantidad de cuotas Int No
22 pactadas en las que se debe
pagar la operación.
CodCapituloCuenta Código del Capítulo de la char 1 No
23 cuenta contable con la que
nace la operación.
CodGrupoCuenta Código del Grupo de la char 1 No
24 cuenta contable con la que
nace la operación.
CodCuenta Código de la Cuenta char 1 No
25 Contable con la que nace la
operación.
CodSubCuenta Código de la Sub Cuenta char 2 No
26 Contable con la que nace la
operación.
CodMonedaCuenta Código de Moneda de la char 1 No
27 Cuenta Contable con la que
nace la operación.
FechaCancelacion Fecha de cancelación de la date Si
operación, se reporta
28 cuando se ha pagado la
última cuota de la
operación. (AAAA-MM-DD)
CodActividadEconomica Código de actividad char 6 No
económica (CAEDEC) a la
29 que está destinada la
RPT004
CodPlanPagos Código del tipo de plan de char 1 Si
pagos reportado para la
30
RPT015
MontoCuotaFija Monto de cuota fija para el decimal 15 2 No
caso en que la operación
tenga tratamiento de pago
31 con cuotas fijas. Debe ser
aquel que se estableció al
momento de la otorgación
de la operación.
FechaVencePrimeraCuota Fecha de vencimiento de la date Si
primera cuota. (AAAA-MM-
DD) Este campo es
32 obligatorio para todas las
operaciones con fecha de
inicio posterior a
01/12/2015. Debe ser

aquella que se estableció al
momento de la otorgación
de la operación.
FechaIncumplimiento Fecha de incumplimiento de date Si
la operación o cuota más
antigua impaga, a ser
reportado según lo descrito
33 en el Libro 3° Titulo II
(AAAA-MM-DD)
AnioInicioLineaCarta Año en que fue iniciada la char 4 Si
34 Línea de Crédito o Carta
de Crédito.
IdOperacionLineaCarta Número de la Línea de char 16 Si
35
Crédito o Carta de Crédito.
CodPaisOtorga Código del País dónde fue char 2 No
36 otorgado el crédito, según
tabla RPT156.
CodDptoOtorga Código del departamento char 2 No
dónde fue otorgado el
37
crédito. Según tabla
RPT038
CodLocalidadOtorga Código de la localidad o char 2 No
ciudad dónde fue otorgado
38
el crédito. Según tabla
RPT203
CodObjetoCredito Código de objeto del char 3 No
39 crédito. Según tabla
RPT139
CodTipoTransaccion Código de tipo de char 1 No
40
transacción
CodEnvioSindicada Código Identificador único char 5 Si
de entidad correspondiente
a la "Entidad Supervisada
41
Agente" de la operación
crediticia sindicada. Según
tabla RPT007.
AnioInicioSindicada Año en que fue iniciada la char 4 Si
operación sindicada en la
42
Entidad Supervisada
Agente.
IdOperacionSindicada Número que la Entidad char 16 Si
Supervisada Agente asignó
43
a la operación crediticia
sindicada.

CodEnvioOrigen Código Identificador único char 5 Si
de entidad correspondiente
al "Banco Múltiple o PYME
44 en el que se originó la
operación garantizada por
el Fondo de Garantía".
Según tabla RPT007.
AnioInicioOrigen Año en el cual "la operación char 4 Si
garantizada por el Fondo de
45 Garantía fue iniciada en el
Banco Múltiple o PYME en
el que se originó la misma."
IdOperacionOrigen Número que el "Banco char 16 Si
Múltiple o PYME asignó a la
46 operación crediticia
garantizada por el Fondo de
Garantía"
CodPAF Número de Identificación Int No
Único Secuencial asignado
para su registro en el
Módulo de Registro de
Información Institucional del
47 Sistema de Registro del
Mercado Integrado, al PAF
o PAFE (Agencia, Sucursal
u Oficina Central) dónde se
otorgó la operación
crediticia
IngresosFinancieros Monto efectivamente decimal 15 2 No
percibido en el período por
48
concepto de cobro de
intereses
49 MontoComputableNoDiferido Monto de Cartera decimal 15 2 No
Computable No Diferida, a
ser reportado según lo
descrito en el Libro 3°, Título
II, Capítulo II, Sección 4 de
la Recopilación de Normas
TABLA: OBLIGADOS (CRAAAAMMDDP.CODENVIO)

2

ASFI, para el envío de
RPT007.
FechaInicio Fecha en la que la operación date No
(AAAA-MM-DD)
IdOperacion Número que la entidad char 16 No
4 supervisada asignó a la
operación de crédito.
IdObligado Código de identificación del char 13 No
obligado, corresponde al
5 número que figura en el
documento de identificación
(CI, CIE, DEI, RUN, etc.)
CodTipoIdentificacion Código del tipo de char 2 No
identificación al que
corresponde la información
6 del código que identifica al
obligado (IdObligado). (Ej.:
C.I., RUN, RUC, etc.) De
acuerdo a tabla RPT049.
CodTipoPersona Código del tipo de persona char 2 No
7 natural o jurídica de acuerdo
a la tabla RPT037.
NombreRazonSocial Nombre o razón social del varchar 80 No
obligado. Debe respetar las
reglas de reporte definidas en
8 el Libro 3° Titulo II Capítulo II
de la Recopilación de
Normas para Servicios
Financieros.
Sigla Sigla del obligado válido solo varchar 15 Si
9
para personas jurídicas.
CodActividadEconomica Código de actividad char 6 No
económica (CAEDEC)
10 principal a la que se dedica el
obligado según tabla
RPT004.
CodTipoRelacion Código del tipo de obligación char 2 No
o relación con el crédito.
11 Deudor Principal, Codeudor,
Garante, etc. según tabla
RPT040
CodTipoGarantia Código del tipo de garantía, char 3 Si
12
según tabla RPT039
PorcentajeCompromiso Porcentaje de compromiso decimal 5 2 No
13
del obligado.

MontoPatrimonio Monto del patrimonio decimal 15 2 No
14
declarado del obligado.
CodGeneracionIngresos Código de Generación de char 1 Si
Ingresos de deudores
principales y codeudores que
sean personas naturales, de
acuerdo al reporte “RPT201
donde se asigna “D” si la
principal generación de
ingresos para el pago de una
operación específica,
proviene de una actividad
“Dependiente” o el código “I”
si provienen de una actividad
“Independiente”.
15
Para los casos en los que el
codeudor no genera ingresos
provenientes de una
actividad como dependiente
o independiente (Ej. Ama de
casa o familiares sin
actividad) se debe consignar
el mismo código del deudor
principal.
Registrar 0 (Cero) para los
casos que no apliquen
(Garantes y Personas
Jurídicas).
CodGenero Código que identifica el char 1 Si
género del obligado (Deudor,
Codeudor, Garante), solo
16 para persona natural de
acuerdo al reporte RPT140.
Registrar 0 (Cero) para los
casos que no aplica.
FechaNacimiento Fecha de nacimiento del date Si
17 obligado persona natural.
(AAAA-MM-DD)
IndiceActividadEconomica Índice que determina el decimal 7 4 Si
tamaño de la actividad del
deudor (999.9999). Registrar
el valor del índice para el
18
deudor principal y para los
tipos de crédito
“Empresarial”, “Microcrédito”
y “PYME”
CodTipoTransaccion Código de Tipo de char 1 No
19
Transacción

NroRaizCedula Dato numérico de la Cédula char 10 Si
20
de Identidad.
ComplementoCedula Complemento de la Cédula char 2 Si
21
de Identidad.
LugarEmisionCedula Sigla correspondiente al char 2 Si
departamento en el que fue
emitida la Cédula de
22
Identidad. Siempre y cuando,
este departamento figure en
la Cedula de Identidad.
IdObligadoAnterior Número de identificación char 13 Si
23 anteriormente reportado para
el obligado.
24 PrimerApellido Primer apellido del obligado char 50 Si
SegundoApellido Segundo apellido del char 50 Si
25
obligado
ApellidoEsposo Apellido del esposo del char 50 Si
26
obligado
27 Nombre Nombre(s) del obligado char 50 Si
Activo Monto de activo total del decimal 15 2 Si
28 obligado, expresado en
moneda nacional
Patrimonio Monto de patrimonio del decimal 15 2 No
obligado, expresado en
29 moneda nacional. Debe ser el
mismo valor reportado en el
campo “MontoPatrimonio”.
IngresosVentasServicios Monto de ingreso anual del decimal 15 2 Si
30 obligado, expresado en
moneda nacional.
PersonalOcupado Número de personas int Si
31 promedio anual, ocupadas en
la actividad del prestatario.
DirecDomicilio Dirección del domicilio varchar 250 Si
declarado por el obligado
(Deudor principal,
codeudores y garantes).
32
En la redacción de la
dirección domiciliaria no se
debe utilizar el caracter coma
(,).
Dirección de la actividad
principal declarada por el
obligado (Deudor principal,
33 DirecActivPrincipal varchar 250 Si
codeudores o garantes).
En la redacción de la
dirección de la actividad

principal no se debe utilizar el
caracter coma (,).
Número de identificación
interna, código del cliente,
número del cliente, número
de socio, código de socio,
34 NroIdentInterno varchar 50 No
cuenta cliente u otro código
asignado por la entidad al
obligado (Deudor principal,
codeudores y garantes).
TABLA: CUENTA CONTABLE (CRAAAAMMDDO.CODENVIO)

CodEnvio Código Identificador único asignado char 5 No
a la entidad por ASFI, para el envío
2
de información. Según tabla
RPT007.
FechaInicio Fecha en la que la operación de date No
3
crédito fue iniciada. (AAAA-MM-DD)
IdOperacion Número que la entidad supervisada char 16 No
4
asignó a la operación de crédito
CodCapitulo Código del Capítulo de la cuenta char 1 No
5
contable
CodGrupo Código del Grupo de la cuenta char 1 No
6
contable
7 CodCuenta Código de Cuenta Contable char 1 No
8 CodSubCuenta Código de la Sub Cuenta Contable char 2 No
CodMoneda Código de Moneda de la Cuenta char 1 No
9
Contable.
FechaIngresoEstado Fecha de ingreso al nuevo estado date No
(Cambio cuenta contable). Se debe
10 reportar la fecha en la cual ha
cambiado el estado de la operación.
(AAAA-MM-DD)
MontoSaldo Monto del saldo de la cuenta decimal 15 2 No
11 contable asociada con la operación
de crédito
MontoRegularizacion Monto de regularización para decimal 15 2 No
cuadre contable con el SIF, según
Recopilación de Normas para
12
Servicios Financieros, Libro 3°
Titulo II Capítulo II Secciones 2 y 4.
Tiene que ser positivo.

TABLA: CUENTA CONTABLE (CRAAAAMMDDO.CODENVIO)
13 CodTipoTransaccion Código del Tipo de Transacción char 1 No
CodCuentaAnalitica Código de Cuenta Analítica según char 2 No
14
tabla RPT155
TABLA: CALIFICACIÓN (CRAAAAMMDDM.CODENVIO)

FechaCorte Fecha de Corte a la que corresponde la date No
1
información reportada. (AAAA-MM-DD)
CodEnvio Código Identificador único asignado a char 5 No
2 la entidad por ASFI, para el envío de
información. Según tabla RPT007.
IdObligado Código de obligado (RUC, RUN, CI, char 13 No
3
Etc.).
CodCalificacion Código de calificación asignado al char 1 No
4 obligado (deudor) de acuerdo a la tabla
RPT041
FechaCalificacion Fecha en el que se asigna la date No
5
calificación al obligado. (AAAA-MM-DD)
6 CodTipoTransaccion Código de Tipo de Transacción char 1 No
TABLA: GARANTÍA (CRAAAAMMDDL.CODENVIO)

RPT007.
(AAAA-MM-DD)
NroGarantia Número correlativo asignado smallint No
5 a la garantía dentro de una
operación.
CodDptoGarantia Código de localización o char 2 No
6 departamento donde se
encuentra la garantía.
CodIdentificacion1 Código de identificación 1. El char 30 Si
7 reporte deberá ser realizado
según el Libro 3° Titulo II

Servicios Financieros.
FechaIdentificacion1 Fecha de la partida de date Si
inscripción en Derechos
Reales o de emisión del bono
de prenda. El reporte deberá
8 ser realizado según el Libro 3°
Titulo II Capítulo II Sección 5
de la Recopilación de Normas
(AAAA-MM-DD)
9 CodIdentificacion2 Código de identificación 2. char 30 Si
FechaIdentificacion2 Fecha de la Hipoteca en date Si
Derechos Reales o de
vencimiento del Bono de
Prenda. El reporte deberá ser
10 realizado según el Libro 3°
(AAAA-MM-DD)
CodTipoGarantia Código del tipo de garantía, char 3 No
11
de acuerdo a tabla RPT039
CodReduccionGarantia Código de Reducción de char 2 No
Garantía de acuerdo a tabla
RPT137, para identificar la
reducción de garantías para el
12 cálculo de previsiones por
operación, según el Libro 3°
Titulo II Capítulo II Anexo I de
la Recopilación de Normas
para Servicios Financieros
CodTipoEntidadWarrant Código del tipo de entidad char 2 Si
warrant o con calificación
aceptable, de acuerdo a tabla
RPT007 o con el reporte
“Códigos de los Bancos
Extranjeros de Primera Línea”
13 del Sistema de Registro de
Bancos Extranjeros de
Primera Línea (Reportes –
Código ECCA Vigente). El
reporte deberá ser realizado

Servicios Financieros
CorrelativoEntidadWarrant Número correlativo de la char 3 Si
entidad warrant o con
calificación aceptable. El
reporte deberá ser realizado
14
Servicios Financieros
CodMoneda Identifica el código de moneda char 1 No
de los montos de la garantía
15
real, de acuerdo a tabla
RPT019.
MontoGarantiaOtras Monto valor de la garantía en decimal 15 2 No
16 otras Entidades Financieras o
en otras Operaciones.
MontoGarantiaEntidad Monto valor de la garantía a decimal 15 2 No
favor de la Entidad, monto por
el cual está comprometida la
garantía. En caso de tener
más de un compromiso el
valor debe ser prorrateado de
manera que la sumatoria
iguale con la cuenta 851.00 y
no exceda el Valor Neto de
Realización o Valor de la
Garantía. Para todos los
17 casos este valor debe estar
de acuerdo a lo establecido
en el Libro 3° Titulo II Capítulo
II Sección 8 de la
Servicios Financieros; el
Manual de Cuentas para
Servicios Financieros y lo
determinado en el Libro 3°
MontoGarantiaNeto Monto Valor de la Garantía o decimal 15 2 No
Valor Neto de Realización
(Hipotecarias). Para todos los
casos este valor debe estar
18
de acuerdo a lo que determina
el Manual de Cuentas para
Servicios Financieros y el
Libro 3° Titulo II Capítulo II

Sección 5 de la Recopilación
de Normas para Servicios
Financieros
NombreBancoExterior Texto que especifica el char 50 Si
nombre del Banco del exterior
19
que contragarantiza, el país y
lugar de localización.
20
Transacción
CodEnvioFondoGarantia Código Identificador único char 5 Si
para la entidad
21
correspondiente al Fondo de
Garantía
FechaIdentificacion3 Fecha en que se inició el date Si
proceso de perfeccionamiento
de la garantía en favor de la
22 entidad. (Este campo es
obligatorio para las
operaciones que inicien desde
enero 2017)
EstadoGarantiaEntidad Estado en el que se encuentra smallint Si
el registro de la garantía (0 =
En proceso de
23 Perfeccionamiento, 1 =
Debidamente Perfeccionada,
Nulo = Garantía diferente de
Hipotecaria)
TABLA: LÍNEA DE CRÉDITO (CRAAAAMMDDN.CODENVIO)

asignado a la entidad por ASFI,
2
para el envío de información.
FechaInicio Fecha en la que la línea de crédito date No
3
fue iniciada. (AAAA-MM-DD)
IdLineaCredito Número que la entidad char 16 No
4 supervisada asigna a la línea de
crédito
CodDptoEntidad Código de localización o char 2 No
departamento donde se encuentra
5
la entidad que otorga la línea de
crédito, según tabla RPT038.

TABLA: LÍNEA DE CRÉDITO (CRAAAAMMDDN.CODENVIO)
NroSucursalOtorga Número correlativo de la sucursal char 2 No
que otorga la línea de crédito. La
conjunción del código de
6 localización o departamento y el
número correlativo de la sucursal
identifica a la sucursal de la
entidad supervisada.
FechaVencimiento Fecha del vencimiento de la Línea date No
7
de Crédito. (AAAA-MM-DD)
Monto La sumatoria de los montos de las decimal 15 2 No
8 operaciones bajo Línea de Crédito
no debe superar este monto
CodTipo Código del tipo de la Línea de char 1 No
Crédito, pudiendo ser esta:
1: Línea de crédito simple con
operaciones que duran hasta la
vigencia de la Línea
2: Línea de crédito simple con
operaciones que duran más allá
9 de la vigencia de la Línea
3: Línea de crédito rotatoria con
operaciones que duran hasta la
vigencia de la Línea
3: Línea de crédito rotatoria con
operaciones que duran más allá
de la vigencia de la Línea de
acuerdo a la tabla RPT054.
FechaBajaCancelacion Fecha de la baja o cancelación de date Si
10 la Línea de Crédito. (AAAA-MM-
DD)
11 CodTipoTransaccion Código de Tipo de Transacción char 1 No
TABLA: PLAN DE PAGOS (CRAAAAMMDDQ.CODENVIO)

RPT007.
3 de crédito fue iniciada. (AAAA-
MM-DD)

TABLA: PLAN DE PAGOS (CRAAAAMMDDQ.CODENVIO)
4 supervisada asigna a la
operación de crédito
5 CantidadCuotas Número de cuotas a pagar smallint No
FechaVenceCuotaVariable Fecha de vencimiento de la date Si
6 cuota variable. (AAAA-MM-
DD)
MontoCapitalPagoCuota Monto de capital a pagar en la decimal 15 2 No
7
cuota
8
Transacción
TABLA:ADMINISTRACIÓN FIDEICOMISOS (CRAAAAMMDDS.CODENVIO)

RPT007.
AnioAsignacion Año en la que la operación de char 4 No
3 crédito fue asignada a la
entidad para su administración
supervisada asigna a la
4 operación de crédito asignada
en Administración o
Fideicomiso.
CodEnvioInicio Código Identificador único char 5 No
5 ASFI, en la que se inició la
operación de crédito. Según
tabla RPT007.
AnioInicio Año de la gestión de la char 4 Si
operación de crédito con la
6
que se inició la operación de
crédito. (AAAA-MM-DD)
IdOperacionInicio Número de la operación de char 16 Si
7 crédito con la que se inició la
CodTipoManejo Código del tipo de manejo a char 1 No
que es sometida la operación
8
inicial. Pudiendo ser:
Administración o Fideicomiso.

TABLA:ADMINISTRACIÓN FIDEICOMISOS (CRAAAAMMDDS.CODENVIO)
9 Transacción
TABLA: GRUPOS ECONÓMICOS (GEAAAAMMDDA.CODENVIO)

asignado a la entidad por ASFI,
2
para el envío de información.
3 IdGrupoEconomico Código del Grupo Económico char 15 No
CodTipoGrupoEconomico Código de Tipo de Grupo char 1 No
4
Económico
NombreGrupoEconomico Nombre o Razón Social del char 50 No
5
Grupo Económico
TABLA: MIEMBROS DEL GRUPO ECONÓMICO (GEAAAAMMDDB.CODENVIO)

2 CodGrupoEconomico Código de Grupo Económico char 15 No
RPT007.
IdMiembro Código de identificación del char 13 No
4
miembro del grupo.
CodTipoIdentificacion Código del tipo de char 2 No
5 del código que identifica al
miembro del Grupo
Económico (IdMiembro).
(Ej.: C.I., RUN, RUC, etc.)
NombreRazonSocial Nombre o Razón social del char 80 No
6 miembro del Grupo
Económico.
CodTipoVinculacionGrupo Tipo de Vinculaciones char 3 No
7 permitidas para Grupos
Económicos.

TABLA: MIEMBROS DEL GRUPO ECONÓMICO (GEAAAAMMDDB.CODENVIO)
IdVinculante Código de Identificación de char 13 Si
8
la persona vinculante.
CodTipoIdVinculante Código del tipo de char 2 Si
9 del código de identificación
de la persona vinculante
(IdMiembro). (Ej.: C.I., RUN,
RUC, etc.)
RazonSocialVinculante Nombre o razón social de la char 80 Si
10
persona vinculante.
CodTipoVinculacionVinculante Tipo de Vinculación char 3 Si
11 permitidas para las personas
vinculantes.
Nota.- En el marco del Reglamento para el Envío de Información, el cual dispone

entre otros, que la información correspondiente a la Central de Información
Crediticia y a Grupos Económicos se remita de manera conjunta y con el objeto de
asegurar la integridad de los datos; los archivos correspondientes deben ser
generados por el(los) sistemas(s) de las entidades supervisadas, en razón a que el
libro Excel “GruposEconomicos” ya no se encuentra vigente.
En el Anexo-GruposEconomicos, se encuentra el contenido de las Cartas Circulares

SB/423/2007 y SB/736/2007, referidas a los parámetros a ser utilizados para la carga
de datos en estos archivos.
TABLA: SALDO DE CARTERA Y CONTINGENTE POR TIPO DE GARANTÍA

(CRAAAAMMDDG.CODENVIO)
RPT007.
CodTipoGarantiaResumen Código del Tipo de char 3 No
Garantía para el resumen
3
de cartera. Según tabla
RPT157
Vigente Saldo total de deuda decimal 15 2 No
4
vigente por tipo de Garantía
VigenteReprogramada Saldo total de deuda vigente decimal 15 2 No
5 reprogramada por tipo de
Garantía

TABLA: SALDO DE CARTERA Y CONTINGENTE POR TIPO DE GARANTÍA
(CRAAAAMMDDG.CODENVIO)
Vencida Saldo total de deuda decimal 15 2 No
6
vencida por tipo de Garantía
VencidaReprogramada Saldo total de deuda decimal 15 2 No
7 vencida reprogramada por
tipo de Garantía
Ejecución Saldo total de deuda en decimal 15 2 No
8 ejecución por tipo de
Garantía
EjecuciónReprogramada Saldo total de deuda en decimal 15 2 No
9 ejecución reprogramada por
tipo de Garantía
Contingente Saldo total de cartera decimal 15 2 No
10 contingente por tipo de
Garantía
TABLA: ESTRATIFICACIÓN DE CARTERA Y CONTINGENTE POR MONTO Y

NÚMERO DE PRESTATARIOS (CRAAAAMMDDE.CODENVIO)
RPT007.
NroEstrato Número del Estrato al que char 2 No
3 corresponde el saldo.
Según tabla RPT158
Vigente Saldo total de deuda decimal 15 2 No
4
vigente por tipo de Garantía
VigenteReprogramada Saldo total de deuda vigente Decimal 15 2 No
5 reprogramada por tipo de
Garantía
Vencida Saldo total de deuda decimal 15 2 No
6
vencida por tipo de Garantía
VencidaReprogramada Saldo total de deuda decimal 15 2 No
7 vencida reprogramada por
tipo de Garantía
Ejecución Saldo total de deuda en decimal 15 2 No
8 ejecución por tipo de
Garantía
EjecuciónReprogramada Saldo total de deuda en decimal 15 2 No
tipo de Garantía
Contingente Saldo total de deuda en decimal 15 2 No
tipo de Garantía

TABLA: ESTRATIFICACIÓN DE CARTERA Y CONTINGENTE POR MONTO Y
NÚMERO DE PRESTATARIOS (CRAAAAMMDDE.CODENVIO)
CantidadPrestatarios Cantidad total de int No
11
prestatarios por estrato.
TABLA: DEPARTAMENTO CONTABLE (CRAAAAMMDDX.CODENVIO)

RPT007.
CodPaisOtorga Código del País donde se char 2 No
3 otorgaron los créditos.
Según tabla RPT156
CodDepartamentoOtorga Código del Departamento char 2 Si
4 donde se otorgaron los
créditos.
CodLocalidadOtorga Código de la Localidad o char 2 Si
5 ciudad donde se otorgaron
los créditos
CodPaisContable Código del País donde se char 2 No
6 realiza el reporte contable.
Según tabla RPT156
CodDepartamentoContable Código del Departamento char 2 Si
7 donde se realiza el
departamento contable.
TABLA: REPORTE DE CUOTAS DE CRÉDITOS CON RETRASO EN EL PAGO

(CCAAAAMMDDA.CODENVIO)
FechaCorte Fecha de corte a la que date No
reportada.
CodigoEnvio Identificador único de la char 5 No
2 Entidad para el envío de
información a ASFI.
NumeroOperacion Número que la entidad char 16 No
AnioInicioOperacion Año en la que la operación int No
4
de crédito fue iniciada.

TABLA: REPORTE DE CUOTAS DE CRÉDITOS CON RETRASO EN EL PAGO
(CCAAAAMMDDA.CODENVIO)
NumeroCuota Número de la cuota que tuvo int No
5
retraso en el pago.
IdentificacionObligado Código de identificación del char 13 No
obligado, corresponde al
número que figura en un
6
C.I., NIT, etc., según lo
especificado en la normativa
de ASFI.
IdentAnteriorObligado Número de identificación char 13 Si
anteriormente reportado
7 para el obligado en el
periodo de la fecha
programada de pago.
TipoPersona Identifica si es persona int No
8
natural o jurídica.
PrimerApellido Primer Apellido del char 50 Si
9
obligado.
SegundoApellido Segundo Apellido del char 50 Si
10
obligado.
ApellidoCasada Apellido del esposo del char 50 Si
11
obligado.
12 Nombre Nombres del obligado. char 50 Si
NombreRazonSocial Nombre o razón social del char 80 Si
13
obligado.
FechaNacimiento Fecha de nacimiento del date Si
14
obligado.
FechaProgramada Fecha de pago programada date No
15 para la cuota, según el plan
de pagos.
FechaPago Fecha en la que date No
16 efectivamente se recibió el
pago de la cuota.
DiasRetraso Número de días que se int No
17
contabilizó como retraso.
TABLA: BENEFICIOS A CLIENTES CON PLENO Y OPORTUNO CUMPLIMIENTO

DE PAGO (CRAAAAMMDDB.CODENVIO)
FechaCorte Fecha de corte a la que date No
reportada (aaaa-MM-dd).
CodEnvio Identificador único de la char 5 No
2 Entidad para el envío de
información a ASFI.

FechaInicio Fecha en la que la
operación de crédito fue
iniciada (aaaa-MM-dd).
Validación:
3
Se validará que el dato
reportado sea una fecha
válida menor o igual a la
fecha de corte.
IdOperacion Número asignado por la char 16 No
operación para su
unívoca.
Validación:
4
Se validará que la
conjunción de la fecha de
inicio y el número
identificador de la
operación exista en la tabla
de operaciones.
CodigoBeneficio Código del beneficio int No
otorgado.
Según tabla de Códigos de
Beneficios (RPT159 - TIPO
5
DE BENEFICIOS CPOP).
Validación:
Se validará que el campo
sea reportado.
BeneficioOtro Campo para el registro de char 250 Si
la descripción del beneficio
otorgado en caso de que se
trate del código de
beneficio cero (0).
Validación:
6 Cuando el valor del
beneficio es 0 este campo
debe tener una descripción
mayor a 10 caracteres.
Para los demás códigos de
beneficio, éste campo
puede ser nulo.
BeneficioInicial Campo que determina si el Entero 1 No
beneficio fue otorgado en el
7
inicio de la operación.
Valores Permitidos:

0: Beneficio proporcionado
luego del inicio de la
operación.
1: Beneficio proporcionado
en el inicio de la operación.
FechaBeneficio Fecha en la cual se ha Date No
otorgado el beneficio al
obligado (aaaa-MM-dd).
Validación:
Fecha mayor o igual a la
fecha de inicio de la
operación y menor o igual a
8 la fecha de corte.
Cuando el valor del campo
BeneficioInicial sea igual a
cero la fecha de otorgación
del beneficio debe ser
mayor a la fecha de inicio
de la operación.
TABLA: OPERACIONES GENERADAS EN EL PERÍODO

(CRAAAAMMDDR.CODENVIO)
1 FechaCorte Fecha de Corte a la que char 10 No
2 CodEnvio Código Identificador único char 5 No
RPT007.
3 FechaInicio Fecha en que la operación date 10 No
(AAAA-MM-DD)
4 IdOperacion Número asignado por la char 16 No

operación para su
unívoca.
5 CodTipoGeneración Identifica el motivo de int 1 No
generación de la
operación.
1 = La operación
corresponde al

refinanciamiento de una o
varias operaciones
mantenidas en la entidad,
dando origen a una nueva
operación.
2 = La operación
corresponde al
refinanciamiento de una o
varias operaciones
mantenidas en una o varias
entidades dando origen a
una nueva operación.
3 = La operación
corresponde al
refinanciamiento de
operaciones mantenidas
tanto en la entidad que
reporta como en otra(s)
EIF, dando origen a la
nueva operación.
4 = Nueva operación
otorgada por la entidad que
no corresponde a
refinanciamiento (tipos 1, 2
y 3).
NOTA.- Cuando el "Tipo
generación de operación"
es 1, 2 o 3 se debe detallar
las operaciones
canceladas en el archivo
"Operaciones
Refinanciadas"
6 MontoAdicional Identifica el monto decimal 15 2 No
adicional otorgado en la
nueva operación producto
del refinanciamiento.
7 MontoTotal Identifica el monto total del decimal 15 2 No

préstamo de la nueva
operación (monto
contratado).

8 NumeroOperaciones Identifica el número de decimal 10 0 No
operaciones que fueron
refinanciadas
TABLA: OPERACIONES REFINANCIADAS (CRAAAAMMDDU.CODENVIO)

corresponde la
información reportada.
(AAAA-MM-DD)
RPT007.
refinanciada de crédito fue
iniciada. (AAAA-MM-DD).
Si el TipoRefinanciamiento
es 2, debe ser la misma
que la fecha de origen de
la operación.
operación refinanciada
para su identificación de
forma unívoca. Si el
TipoRefinanciamiento es
2, debe ser el mismo
número que de la
operación de origen.
5 CodEnvioOrigen Código Identificador único char 5 No
asignado a la entidad
origen por ASFI, para el
envío de información.
Si "Tipo generación de
operación" es 1,
corresponde al código de
envío de la misma entidad.
operación" es 2,
corresponde al código de
la entidad origen de la cual
fue(ron) refinanciada(s)
la(s) operación(es).

operación" es 3, al menos
1 registro debe
contener el código de la
misma entidad y 1 registro
debe contener el código
de otra entidad.
6 FechaInicioOrigen Fecha de Inicio de la date 10 No
operación refinanciada en
la entidad, debe ser la
operación reportada a la
CIC por la entidad origen.
Si "Tipo de generación de
Operación" es 1 o 3 y el
Código de Entidad Origen
(Campo 5) es igual al
Código envío (Campo 2),
debe corresponder a la
operación reportada a la
CIC en el archivo
OPERACIONES con tipo
de cancelación 11,
correspondiente a la
operación refinanciada.
operación" es 2 o 3 y el
código de la entidad origen
de la operación (Campo 5)
es diferente al Código de
envío (Campo 2), debe
corresponder a la fecha de
inicio de operación
reportada a la CIC en la
entidad origen, este dato
se obtiene del Módulo de
Informes CIC.
7 IdOperacionOrigen Identifica el número de la char 16 0 No
operación refinanciada en
la entidad, debe ser el
número de operación
reportado a la CIC por la
entidad origen.
Operación" es 1 o 3 y el
(Campo 5) es igual al

Código envío (Campo 2),
el dato consignado en este
campo, debe
corresponder al número
de operación reportada a
la CIC en el archivo de
OPERACIONES con tipo
de cancelación 11,
correspondiente a la
operación refinanciada.
operación" es 2 o 3 y el
(Campo 5), es diferente al
Código de Envío (Campo
2), el dato consignado en
este campo, debe
corresponder al número
de operación reportado a
la CIC en la entidad origen,
este dato se obtiene del
Módulo de Informes CIC.
8 SaldoOperacion Saldo de cartera en decimal 15 2 No
bolivianos que tenía la
operación que fue
refinanciada (Identificada
por los campos 6 y 7). Este
saldo debe ser menor o
igual al reportado a la CIC
en el anterior periodo para
la operación que fue
refinanciada si el Código
de Entidad Origen (Campo
5) es igual al Código envío
(Campo 2).
9 TipoRefinanciamiento Identifica el tipo de int 1 No
refinanciamiento de la
operación.
1 = De acuerdo a la
definición de
“refinanciamiento” inserta
en el Reglamento para la
Evaluación y Calificación
de Cartera de Créditos,
contenido en el Capítulo
IV, Título II, Libro 3° de la

(RNSF) (Debe consignar
un IdOperacionOrigen
distinto al “IdOperacion”).
2 = Refinanciamiento de
créditos, en el marco del
Decreto Supremo N° 4409
de 2 de diciembre de 2020,
cuyas cuotas fueron
diferidas de acuerdo a lo
establecido en la Ley N°
1294 Excepcional de
Diferimiento de Pagos de
Créditos y Reducción
Temporal del Pago de
Servicios Básicos,
modificada por la Ley N°
1319 de 25 de agosto de
2020 (El
“IdOperacionOrigen” debe
ser el mismo que el
“IdOperacion”).
10 FechaRefinanciamiento Solo para el date 10 Si
TipoRefinanciamiento 2
(DS 4409/2020).
Fecha en que la operación
refinanciada de crédito fue
iniciada. (AAAA-MM-DD).
En otro caso debe ser
vacío.
11 MontoAdicional Monto adicional otorgado Decimal 15 2 No
en el refinanciamiento de
aquellas operaciones
identificadas como
“Refinanciamiento de
créditos cuyas cuotas
fueron diferidas. La misma
debe ser un número
positivo.
cero.
TABLA: OPERACIONES TRANSFERIDAS (CRAAAAMMDDT.CODENVIO)

1 FechaCorte char 10 No
Fecha de Corte a la que
corresponde la
(AAAA-MM-DD).

TABLA: OPERACIONES TRANSFERIDAS (CRAAAAMMDDT.CODENVIO)
RPT007.
(AAAA-MM-DD).
operación para su
unívoca.
5 CodEnvioOrigen Código Identificador único char 5 No
6 FechaInicioOrigen Fecha de Inicio de la date 10 No
operación en la entidad
origen, debe ser la fecha
de inicio de la operación
reportada a la CIC por la
entidad origen.
7 IdOperacionOrigen Identifica el número de la char 16 0 No
operación en la entidad
origen, debe ser el número
de operación reportado a
la CIC por la entidad
origen.
8 SaldoOperacion Saldo de cartera en decimal 15 2 No
bolivianos que tenía la
operación (Identificada por
los campos 6 y 7).
TABLA: CRÉDITOS DESTINADOS AL SECTOR PRODUCTIVO FINANCIADOS CON

PRESTAMOS DE UNA ENTIDAD A OTRA (CRAAAAMMDDV.CODENVIO)
corresponde la
(AAAA-MM-DD).
RPT007.

TABLA: CRÉDITOS DESTINADOS AL SECTOR PRODUCTIVO FINANCIADOS CON
PRESTAMOS DE UNA ENTIDAD A OTRA (CRAAAAMMDDV.CODENVIO)
(AAAA-MM-DD).
operación para su
unívoca.
5 CodEnvioAcreedora Código Identificador único char 5 No
6 FechaInicioAcreedora Fecha de inicio de la date 10 No
operación reportada por la
entidad que realiza el
préstamo de recursos para
la otorgación de créditos al
sector productivo.
7 Monto Contratado Monto contratado (en decimal 15 2 No
bolivianos) del préstamo
recibido para otorgar
créditos destinados al
sector productivo.
TABLA: CRÉDITOS DESTINADOS AL SECTOR PRODUCTIVO OTORGADOS EN EL

MARCO DE ALIANZAS ESTRATÉGICAS (CRAAAAMMDDW.CODENVIO)
corresponde la
(AAAA-MM-DD).
RPT007.
(AAAA-MM-DD).
operación para su
unívoca.

5 CodigoIdentificador Identificador tipo de int No
operación.
1 = Operaciones
generadas en el marco de
alianzas estratégicas en la
modalidad de fideicomisos
(siempre que no
correspondan a créditos
refinanciados o compra de
cartera de otras
entidades).
2 = Operaciones
modalidad de fideicomisos
(cuando correspondan a
créditos refinanciados o
compra de cartera de otras
entidades).
3 = Operaciones
modalidad de cartera en
administración (siempre
que no correspondan a
créditos refinanciados o
compra de cartera de otras
entidades).
4 = Operaciones
modalidad de cartera en
administración (cuando
correspondan a créditos
refinanciados o compra de
cartera de otras
entidades).
6 CodEnvioFideicomiso Identificador único de la char 5 No
entidad que constituye el
fideicomiso o cede en
administración la cartera
en el marco de una
alianza estratégica.

7 Participación Identifica la participación decimal 15 2 No
de la entidad que
constituye un fideicomiso
mediante alianzas
estratégicas.
TABLA: OBLIGADOS BANCA COMUNAL (CRAAAAMMDDC.CODENVIO)

PK corresponde la
(AAAA-MM-DD)
PK asignado a la entidad por
RPT007.
3 FechaInicio Fecha en que la operación char 10 No
PK de crédito fue iniciada.
(AAAA-MM-DD)
Validación:
fecha de corte.
PK entidad supervisada, a la
operación para su
unívoca.
Validación:
Se validará que la fecha
de inicio y el número
identificador de la
operación existan en la
tabla Operaciones.
Se validará que las
operaciones de banca
comunal tengan registrado
su detalle en este archivo.
5 IdObligado Código de identificación char 13 No
PK del obligado, corresponde
al número que figura en el
documento de
identificación (CI, CIE,
entre otros.).

TABLA: OBLIGADOS BANCA COMUNAL (CRAAAAMMDDC.CODENVIO)
6 MontoOtorgadoObligado Monto otorgado al decimal 15 2 No
obligado.
Validación:
Se validará que sea mayor
a 0. La sumatoria debe ser
igual al monto contratado
de la operación.
7 SaldoObligado Saldo de la deuda del decimal 15 2 No
obligado.
Validación:
o igual a 0. La sumatoria
debe ser igual al saldo de
la operación (cuentas 131,
133 y 134).
8 ContingenteObligado Monto contingente decimal 15 2 No
asignado al obligado,
corresponde al importe
máximo al que puede
acceder el obligado como
Crédito Interno.
Validación:
a 0 y menor o igual al 50%
del importe registrado en
la columna
MontoOtorgadoObligado.
TABLA: OPERACIONES SINDICADAS CON ENTIDADES DE INTERMEDIACIÓN

FINANCIERA EXTRANJERAS (CRAAAAMMDDF.CODENVIO)
PK corresponde la información
RPT007.
(AAAA-MM-DD)
Validación:
fecha de corte y que exista
en la tabla Operaciones.

operación para su
unívoca.
Validación:
Se validará que la fecha de
inicio y el número
identificador de la operación
existan en la tabla
Operaciones.
5 CodSindicada Código asignado a la entidad char 5 No
PK sindicada, según tabla
RPT007 (columna COD
ENV).
6 MontoContratado Corresponde al monto en decimal 15 2 No
bolivianos que fue
contratado por la entidad
agente en la operación
sindicada.
Validación:
La suma de este monto
(MontoContratado) con el
sindicada
(MontoContratadoEntidad)
debe ser igual al valor
reportado para la operación
en el campo "Monto
contratado" de la tabla
Operaciones.
7 MontoContratadoEntidad Corresponde al monto en decimal 15 2 No
bolivianos que fue
sindicada en la operación
sindicada.
Validación:
con el contratado por la
entidad agente
(MontoContratado) debe
ser igual al valor reportado
para la operación en el
campo "Monto contratado"
de la tabla Operaciones.

8 MontoSaldo Corresponde al monto del decimal 15 2 No
saldo de la cuenta contable
asociada con la operación
de crédito que corresponde
a la entidad agente.
Validación:
Este monto debe ser igual al
saldo reportado para la
operación en el campo
"MontoSaldo" de la tabla
Cuenta Contable.
9 MontoSaldoEntidad Corresponde al monto del decimal 15 2 No
asociada con la operación de
crédito que corresponde a la
entidad sindicada.
TABLA: OPERACIONES SINDICADAS CON ENTIDADES ASEGURADORAS

(CRAAAAMMDDD.CODENVIO)
PK corresponde la información
reportada. (AAAA-MM-DD).
RPT007.
(AAAA-MM-DD)
Validación:
fecha de corte y que exista
en la tabla Operaciones.
operación para su
unívoca.
Validación:
Se validará que la fecha de
inicio y el número
identificador de la operación

existan en la tabla
Operaciones.
5 CodSindicada Código asignado a la entidad char 5 No

PK sindicada, según tabla
RPT007 (columna COD
ENV).
6 MontoContratado Corresponde al monto en decimal 15 2 No
bolivianos que fue
agente en la operación
sindicada.
Validación:
(MontoContratado) con el
sindicada
debe ser igual al valor
reportado para la operación
en el campo "Monto
contratado" de la tabla
Operaciones.
7 MontoContratadoEntidad Corresponde al monto en decimal 15 2 No
bolivianos que fue
sindicada en la operación
sindicada.
Validación:
con el contratado por la
entidad agente
(MontoContratado) debe
ser igual al valor reportado
para la operación en el
campo "Monto contratado"
de la tabla Operaciones.
8 MontoSaldo Corresponde al monto del decimal 15 2 No
asociada con la operación
de crédito que corresponde
a la entidad agente.
Validación:
Este monto debe ser igual al
saldo reportado para la
operación en el campo

"MontoSaldo" de la tabla
Cuenta Contable.
9 MontoSaldoEntidad Corresponde al monto del decimal 15 2 No

asociada con la operación de
crédito que corresponde a la
entidad sindicada.
TABLA: INFORMACIÓN COMPLEMENTARIA DE LA OPERACIÓN

(CRAAAAMMDDH.CODENVIO)
Fecha de Corte a la que
1 FechaCorte corresponde la información date No
Código Identificador único
2 CodEnvio ASFI, para el envío de char 5 No
RPT007.
Fecha en que la operación
3 FechaInicio de crédito fue iniciada. date No
(AAAA-MM-DD).
Número asignado por la
4 IdOperacion operación para su char 16 No
unívoca.
Código de Moneda de la
cuenta contable con la que
nace la operación, de
5 CodMoneda acuerdo al RPT019. char 1 No
Debe coincidir con el código
de moneda reportado con el
archivo “K” de operaciones.
Tipo de cambio oficial, a la
fecha de desembolso del
crédito, para la compra de
una (1) unidad monetaria,
correspondiente al Código
6 TipoCambio decimal 15 2
de Moneda registrado.
En caso de que el Código
de Moneda corresponda a
Moneda Nacional (código
1) reportar el valor uno "1".

Monto promedio de las
cuotas (capital e intereses),
al momento de la
otorgación del crédito,
expresado de acuerdo al
Código de Moneda
7 MontPromCuotaVariab decimal 15 2
registrado.
Aplica para cuando la
modalidad de pago sea
con cuota variable. Si no
aplica, reportar el valor
cero "0".
Días de gracia a interés, si
corresponde, caso
8 DiasGraciaInter smallint
contrario reportar el valor
cero "0".
Fecha del primer pago de
capital realizado. (AAAA-
9 FechaPrimerPagoCap MM-DD). date Si
La misma debe ser
posterior a la FechaInicio.
Fecha del primer pago de
10 FechaPrimerPagoInt interés realizado. (AAAA- date Si
MM-DD).
Próxima fecha de pago
capital. (AAAA-MM-DD).
11 FechaProxPagoCap date Si
La misma debe ser
Próxima fecha de pago
interés. (AAAA-MM-DD).
12 FechaProxPagoInt date Si
La misma debe ser
Última fecha que se ha
pagado capital (AAAA-MM-
13 FechaUltPagoCap DD). date Si
La misma debe ser
Última fecha que se ha
pagado interés (AAAA-MM-
14 FechaUltPagoInt DD). date Si
La misma debe ser
Nombre del producto de
crédito, según la entidad
15 NombreProdCred (Ejemplos: Unicasa, crédito varchar 150 No
convenio, comercial,
ecohogar, sol efectivo,

crediviaje, dinero hoy,
relámpago, crédito
educativo, visa oro, etc.).
Tipo de producto, según la
entidad (Ejemplos:
16 TipoProducto Vivienda, Anticrético, varchar 150 Si
Capital de Trabajo, Capital
de Operaciones, etc).
Nombre completo, según lo
registrado en la Cédula de
Identidad, del funcionario
responsable, quien se
encuentra a cargo de la
operación de crédito a la
fecha de corte.
Formato del nombre
completo: NN AP AM de
(vda. de) AC
Donde
NN: Nombres
17 NombreOficialResp varchar 150 No
AP: Apellido Paterno
AM: Apellido Materno
de (Vda. de) AC: Apellido
de casada o de viuda
(cuando corresponda)
Ejemplos:
Maria Antonieta Bolivar de
Perez
Maria Antonieta Bolivar
Vda. de Perez
Mario Antonio Bolivar
Perez
Nivel de autorización o
nivel de aprobación de la
(Ejemplos: Jefe de
18 NivelAutorizacion Créditos, Subgerencia varchar 150 No
comercial, Comité Técnico,
Gerencia General,
Directorio, Comité
Directivo, etc.).
Forma de calificación del
crédito. Registrar el valor 1
19 FormaCalificacion si el crédito es calificado de char 1 No
forma automática, o
registrar el valor 2, si la

operación de crédito es
calificada de forma manual.
Código de ponderación de
activos, según las
categorías establecidas en
el Reglamento de Control
de la Suficiencia
Patrimonial y Ponderación
de Activos, contenido en el
20 CodPondActivos Capítulo I, Título VI, Libro 3° varchar 150 Si
de la RNSF.
En caso de reportar más
de un código de
ponderación de activos,
utilizar el carácter "-"
como separador de los
códigos. (Ejemplo: V-VI)
Previsión cíclica de la
operación de crédito,
21 PrevCiclica expresado de acuerdo al decimal 15 2
Código de Moneda
registrado.
Instancia que originó la
calificación de riesgo
cuando la forma de
calificación es manual.
Registrar el valor 1, 2 o 3,
según las instancias
22 CalificadoPor Char 1 Si
siguientes:
1: Entidad
2: ASFI
3: Auditoría Externa
vacío.
Número promedio de días
23 PromDiasAtraso de atraso en el repago del decimal 15 2
crédito.
Monto de intereses en
suspenso, expresado de
24 IntSuspenso decimal 15 2
acuerdo al Código de
Moneda registrado.
Operación de crédito que
computa como productivo
25 CredProdNoProd o no productivo. Registrar Char 1 Si
el valor 1 o 2, de acuerdo a
lo siguiente:

1: Productivo. Operación
de crédito que computa
como Financiamiento al
Sector Productivo o Sector
Turismo o para Producción
Intelectual, cumpliendo el
Régimen de Tasas de
Interés al Sector
Productivo.
2: No productivo.
Operación de crédito que
no cumple con el Régimen
de Tasas de Interés al
Sector Productivo y cuyo
financiamiento es a un
sector distinto al Sector
Productivo, Sector Turismo
y Producción Intelectual.
Saldo reprogramado a la
fecha de la última
reprogramación, expresado
de acuerdo al Código de
26 SaldoReprog decimal 15 2
Moneda registrado.
Si no cuenta con ninguna
reprogramación, registrar
el valor cero “0”.
Motivo de la
reprogramación, cuando
ésta fue realizada en el
marco de un Decreto
Supremo, Carta Circular,
27 MotivoReprog char 1 Si
Resolución u otro marco
normativo. Registrar el
valor 1, 2, 3, 4, 5 o 6 de
acuerdo al cuadro (Motivo
reprogramación).
Si el crédito cuenta con
cuotas diferidas, de
acuerdo a lo establecido
por los Decretos Supremos
N° 4206 de 1 de abril de
28 CuotasDiferidas 2020 y N°4248 de 28 de decimal 15 2
mayo de 2020, reportar la
cantidad de cuotas
diferidas.
En caso de que el crédito
no cuente con cuotas

dispuesto por dichos
Decretos, reportar el valor
cero “0”.
Monto del capital diferido,
correspondiente al total de
la cantidad de cuotas
diferidas, de acuerdo a lo
establecido por los
Decretos Supremos N°
4206 de 1 de abril de 2020
y N°4248 de 28 de mayo
29 MontCapitDiferido de 2020, expresado según decimal 15 2
el Código de Moneda
registrado.
cero “0”.
Monto de los intereses
diferidos, correspondiente
al total de la cantidad de
cuotas diferidas, de
acuerdo a lo establecido
por los Decretos Supremos
N° 4206 de 1 de abril de
2020 y N°4248 de 28 de
30 MontoInteresDiferido mayo de 2020, expresado decimal 15 2
según el Código de
Moneda registrado.
cero “0”.
1.6.6. Cuadro (Motivo reprogramación):

Motivo reprogramación:
1 Por definición de reprogramación establecida por el Reglamento para la Evaluación
y Calificación de Cartera de Créditos, contenido en el Capítulo IV, Título II, Libro 3°
de la RNSF.
2 Reprogramación realizada en el marco del Decreto Supremo N°2858 de 2 de agosto
de 2016.

Motivo reprogramación:
3 Reprogramación realizada en el marco de la Carta Circular/ASFI/DAJ/CC-5841/2019
de 5 de junio de 2019.
4 Reprogramación realizada en el marco de la Carta Circular/ASFI/DNP/CC-
5895/2019 de 5 de junio de 2019.
5 Reprogramación realizada en el marco de la Carta Circular/ASFI/DAJ/CC-6758/2019
de 26 de junio de 2019.
6 Reprogramación de créditos cuyas cuotas fueron diferidas, en el marco del Decreto
Supremo N°4409 de 2 de diciembre de 2020.
Para los campos de datos asignados como “CHAR”, éstos deben estar alineados a
la izquierda y no presentar espacios a la derecha del mismo.
TIPO DE TRANSACCION
Para todas las tablas que soliciten este campo el valor debe ser “A”.
1.6.7. Explicación del reporte total de las operaciones (Stock)
Por las características del reporte de stock, las Entidades Financieras deberán enviar el
total de registros correspondientes a operaciones de Cartera Directa, Contingente y
Líneas de Crédito del periodo y todos sus registros relacionados 1, como ser:
a) Operación, Archivo K. (Obligatorio con información)

b) Obligados, Archivo P. (Obligatorio con información)
c) Calificación, Archivo M. (Obligatorio con información)
d) Cuenta Contable, Archivo O. (Obligatorio con información)
e) Garantía, Archivo L. (Obligatorio con información)
f) Plan de Pagos, Archivo Q. (Puede ser un archivo vacío)
g) Administración Fideicomiso, Archivo S. (Puede ser un archivo vacío)
h) Línea de Crédito, Archivo N. (Puede ser un archivo vacío)
i) Grupos Económicos, Archivo A. (Puede ser un archivo vacío)
j) Miembros del Grupo Económico, Archivo B. (Puede ser un archivo vacío)
k) Saldo de cartera y contingente por el tipo de garantía, Archivo E. (Obligatorio con
información)
l) Estratificación de cartera y contingente por monto y número de prestatarios, Archivo G.
(Obligatorio con información)
m) Departamento Contable, Archivo X. (Obligatorio con información)
n) Reporte de cuotas de créditos con retraso en el pago, Archivo A. (Puede ser un
archivo vacío)
o) Beneficio a Clientes con Pleno y Oportuno Cumplimiento de Pago, Archivo B. (Puede
ser un archivo vacío)
p) Operación generada en el periodo, Archivo R. (Puede ser un archivo vacío, si no se
hubieran generado nuevas operaciones en el período)
q) Operación Refinanciadas, Archivo U. (Puede ser un archivo vacío)
r) Operación Transferidas, Archivo T. (Puede ser un archivo vacío)
s) Operación Banca Comunal, Archivo C. (Puede ser un archivo vacío)
1 En caso de que un fondo de garantía no tenga operaciones, el SCIP permite el envío de

todos los archivos para la CIC vacíos.

t) Operaciones Sindicadas con EIFE, Archivo F. (Puede ser un archivo vacío)
u) Operaciones Sindicadas con Entidad Aseguradora, Archivo D. (Puede ser un archivo
vacío)
Para la realización del cuadre Contable es necesario cargar los siguientes archivos de
Información Financiera, recalcar que los mismos sirven para validación de Cruce de
Información, estos no serán remitidos al momento de enviar la CIC, al recibir la CIC en
ASFI se volverá a realizar el Cruce de Información con los archivos de Información
Financiera remitidos anteriormente por la entidad.
a) Balance Consolidado, Archivo C (Obligatorio)

b) Calificación de Cartera, Archivo F (Obligatorio)
2. REGLAMENTO Y PROCEDIMIENTOS PARA EL ENVIÓ DE INFORMACIÓN
2.1. Responsabilidad de los datos enviados a ASFI
La entidad supervisada es responsable del contenido, validación y envío de los datos hacia
ASFI.
2.2. Validación de datos
ASFI mediante el Sistema de Captura de Información Periódica (SCIP), el cual es instalado

en las entidades, permite aplicar criterios de validación mínima; sin embargo, la validación
total de los datos que se envían a ASFI es de responsabilidad exclusiva de las entidades
supervisadas.
Cabe recalcar que este sistema también realiza las validaciones de Cruce de Información
entre la Central de Información Crediticia (CIC) e Información Financiera, tanto en la
entidad como en ASFI, por lo que se debe remitir en primera instancia la Información
Financiera y posteriormente la Central de Información Crediticia, en caso de remitir
primeramente la CIC se presentara un error en la validación de Cruce contra la Información
de Balance Mensual
2.3. Plazos de entrega de información
Según lo establecido en el Libro 5°, Título II, Capítulo III, Sección 4 de la Recopilación de
Normas para Servicios Financieros.
2.4. Medios de transmisión
2.4.1. Transmisión de datos hacia ASFI
La transmisión de datos desde las entidades se realizará en forma electrónica, utilizando

como medio el Sistema de Captura de Información Periódica (SCIP).
En caso de que la transmisión electrónica no pueda lograrse, debe comunicar este hecho
a la JTIC de ASFI.

2.5. Estándar de formato de archivos para el envío de información
Se ha estandarizado el uso del formato “ASCII” para el reporte del SIF, CIC y SCIP a ASFI.
2.6. Forma de reporte de los datos de identificación de los clientes (CIC)
2.6.1. Personas naturales
Los nombres de las personas naturales deben consignarse de acuerdo a lo establecido en

el Libro 3° Titulo II Capitulo II Sección 3 de la Recopilación de Normas para Servicios
Financieros.
2.6.2. Personas jurídicas
Los nombres de las personas jurídicas deben registrarse de acuerdo a lo establecido en

el Libro 3° Titulo II Capitulo II Sección 3 de la Recopilación de Normas para Servicios
Financieros.

ANEXO I - TABLAS GENERALES

RPT002 - CODIGOS DE UBICACION OFICINAS.pdf
RPT003 - TIPOS DE ENTIDAD.pdf
RPT004 - CODIGOS ACTIVIDAD ECONOMICA Y DESTINO DEL CREDITO.pdf
RPT007 - ENTIDADES FINANCIERAS.pdf
RPT009 - FORMA DE PAGO.pdf
RPT010 - FUENTE FINANCIAMIENTO.pdf
RPT013 - CUENTAS CONTABLES CENTRAL DE RIESGOS.pdf
RPT015 - TIPO DE PLAN DE PAGOS.pdf
RPT019 - MONEDAS.pdf
RPT021 - NATURALEZA DE LA ENTIDAD.pdf
RPT029 - TIPO VINCULACION.pdf
RPT034 - TIPOS DE CANCELACION.pdf
RPT035 - TIPO DE OPERACION.pdf
RPT036 - TIPOS DE INTERES.pdf
RPT037 - TIPO PERSONA.pdf
RPT038 - DEPARTAMENTOS.pdf
RPT039 - TIPO GARANTIA.pdf
RPT040 - TIPO DE RELACION.pdf
RPT041 - TIPOS DE CALIFICACION.pdf
RPT043 - CODIGOS DE AGRUPACION CAEDEC.pdf
RPT049 - TIPO IDENTIFICACION.pdf
RPT051 - CODIGOS DE ERROR.pdf
RPT053 - TIPOS DE CREDITO.pdf
RPT054 - TIPOS DE LINEA DE CREDITO.pdf
RPT057 - TIPOS DE MANEJO.pdf
RPT072 - ENT FINANCIERAS CON CALIFICACION ACEPTABLE.pdf
RPT137 – CODIGOS DE REDUCCION DE GARANTIA.pdf
RPT139 – OBJETO DEL CREDITO.pdf
RPT140 – GENERO DEL OBLIGADO.pdf
RPT155 - CODIGOS DE CUENTAS ANALÍTICAS PARA CENTRAL DE RIESGOS.pdf
RPT201 – GENERACIÓN DE INGRESOS.pdf
RPT203 – LOCALIDADES.pdf
RPT156 – CODIGOS DE PAISES.pdf
RPT157 – TIPO DE GARANTÍA RESUMEN.pdf
RPT158 – TIPO DE ESTRATO.pdf
RPT159 – TIPO DE BENEFICIOS CPOP.pdf

Manual de Envio de Informacion Electrónica A La CIC

Cargado por

Información del documento

Título original

Derechos de autor

Formatos disponibles

Compartir este documento

Compartir o incrustar documentos

Opciones para compartir

¿Le pareció útil este documento?

¿Este contenido es inapropiado?

Copyright:

Formatos disponibles

Manual de Envio de Informacion Electrónica A La CIC

Cargado por

Copyright:

Formatos disponibles

MANUAL DE ENVÍO DE INFORMACIÓN ELECTRÓNICA A

LA CENTRAL DE INFORMACIÓN CREDITICIA (CIC)

Enero de 2021 MEIECIC - 1

Enero de 2021 MEIECIC - 2

Enero de 2021 MEIECIC - 3

Enero de 2021 MEIECIC - 4

2013-11-29 1. Se modificó la ubicación de donde se obtienen los códigos de

Inclusión de las tablas relacionadas al cuadre entre el SIF y CIC a

Enero de 2021 MEIECIC - 5

Inclusión de las tablas relacionadas al cuadre entre el SIF y CIC a nivel

Enero de 2021 MEIECIC - 6

Enero de 2021 MEIECIC - 7

La Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI), pone a disposición de las

La información contenida en el manual será actualizada vía reemplazo o adición de hojas

1.4. Central de Información Crediticia

La Central de Información Crediticia contiene información de las operaciones de créditos

La información almacenada en la base de datos de la Central de Información Crediticia es

Los principales objetivos y alcances del Sistema de la Central de Información Crediticia

 Posibilitar que la información del sistema financiero nacional, almacenada en la base

Enero de 2021 MEIECIC - 8

 Desarrollar información histórica que permita evaluar y proyectar las diferentes

1.4.3. Funciones principales

El Sistema de la Central de Información Crediticia tiene como funciones principales las

Función Principal Descripción

Captura y validación de datos en En las entidades supervisadas, se instalarán programas

Cuadre con la información Se realizará la función automática de cuadre entre la

Transmisión electrónica de Esta función permitirá que las entidades supervisadas

Se ha considerado la transmisión de datos de

Transmisión electrónica de Con esta función ASFI podrá enviar información

Enero de 2021 MEIECIC - 9

Consolidación de información en Se consolidará y actualizará la información reportada por

Generación de muestras de Se ha considerado la generación de muestras de

Generación de información para la El sistema clasificará información y emitirá resultados que

Esta información, será enviada por medio electrónico y en

ASFI ejercerá un control estricto sobre el acceso a la

Enero de 2021 MEIECIC - 10

La información sobre operaciones crediticias está sujeta

1.4.4. Reportes para las entidades supervisadas

Para las entidades que envían información al Sistema de la Central de Información

Generación de reporte de validación de datos.

Información confidencial de Riesgo Crediticio

Es un informe que presenta todas las obligaciones de un cliente (deuda directa,

Este informe está sujeto al derecho a la reserva y confidencialidad de la información

Información consolidada de Riesgo Crediticio

Información sobre deudas en ejecución y castigadas

El informe será entregado de acuerdo a la periodicidad definida por ASFI en forma

Enero de 2021 MEIECIC - 11

Para el reporte de información de la Central de Información Crediticia hacia ASFI las

Se debe tomar en cuenta que para cualquier reproceso de información se debe

1.5.1. Nombre de los Archivos utilizados para la carga de información

Formato del nombre de las Tablas:

SS = Sistema “CR” Central de Información Crediticia

CODENVIO = Código de Envío de la entidad financiera, de acuerdo a la tabla de

Ejemplo: archivo de datos de Central de Información Crediticia, fecha de reporte

SS = “CR” Central de Información Crediticia

1.6. Reporte de información para la Central de Información Crediticia

Los importes de los créditos deben consignarse en bolivianos o dólares americanos, de

1.6.2. Reporte de Información

Enero de 2021 MEIECIC - 12

 Registro de créditos nuevos (operaciones nuevas), donde se captura toda la

 Operaciones de Cartera, Contingente y Líneas de Crédito (identificación,

 Actualizaciones periódicas (cambios de situación), donde se reportan los

 Amortizaciones (monto, fecha, cuenta contable)