Documentos de Académico
Documentos de Profesional
Documentos de Cultura
AUTOR(ES):
1. Introducción General
Este presente trabajo tiene como finalidad principal realizar la investigación sobre el
procedimiento para poder construir un banco, para así poder tener conocimiento cuales
son las normas, leyes entre otras por las cuales se rigen la institución financiera como ser
el banco.
La creación de las instituciones casa de rescate de minerales fue creada en 1778, donde
fue llamada la fundación Banco San Carlos por el Rey de España Carlos III en 1779.
1ª ley monetaria
Banca Privada
El Banco Boliviano
El Banco Boliviano
El Crédito Hipotecario de Bolivia
El Banco Nacional de Bolivia (vigente hasta hoy)
Banca Privada
Lorenzo Claros y Enrique Meiggs son autorizados para crear otra entidad financiera.
“Crédito Hipotecario de Bolivia” en 1869, su principal actividad era la emisión de monedas
(no está vigente hasta hoy
Hasta 1890 ocurrían diferentes regularizaciones y nuevas creaciones de bancos por los
cual fue creado los Inspectores de Bancos del Estado a cargo del Ministerio de
Haciendas.
El 1 de diciembre de 1906 fue creado el Banco Mercantil por el empresario minero Simón
Patiño.
2. Objetivos
Objetivo General
Determinar los procedimientos y normas mediante las leyes que rigen al sistema
Bancario, a fin que nos ayuden a poder crear y constituir un banco en el marco
legal del país.
Objetivo Especifico
Describir las leyes y normas del Sistema Bancario
Identificar los principales procedimientos para constituir un Banco.
3. Justificación
4. Desarrollo De La Investigación
I. Para efectos de esta Ley, los tipos de entidades financieras son los siguientes:
2. Banco Público.
2. Banco Múltiple.
3. Banco PYME.
II. Ninguna otra empresa podrá utilizar estas denominaciones. No podrán constituirse
entidades financieras distintas a los tipos mencionados, salvo otras empresas de servicios
financieros complementarios que la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero -
ASFI incorpore al amparo del Parágrafo III del Artículo 19 de la presente Ley.
III. La palabra "banco" en idioma castellano como primera palabra del nombre o razón
social de una entidad financiera está permitido únicamente para los bancos de desarrollo,
el banco público, los bancos múltiples y bancos PYME. Ninguna otra entidad financiera
podrá utilizar dicha denominación.
c) Los deudores en mora al sistema financiero que tengan créditos en ejecución o créditos
castigados.
f) Los que hubieren sido inhabilitados para ser titulares de cuentas corrientes.
g) Los representantes nacionales de los cuatro (4) Órganos del Estado Plurinacional, los
asambleístas de gobiernos autónomos departamentales y de los gobiernos autónomos
municipales, y los representantes y autoridades de autonomías indígena originaria
campesinas.
I. Los montos del capital pagado mínimo se fijan en moneda nacional por una cantidad
equivalente a Unidades de Fomento a la Vivienda - UFV, por tipo de entidad financiera.
II. En ningún momento el capital pagado de una entidad financiera, será inferior al capital
mínimo establecido por la presente Ley.
Las entidades financieras del Estado y con participación mayoritaria del Estado, deberán
mantener en todo momento, un capital pagado mínimo en moneda nacional por una
cantidad equivalente a Unidades de Fomento a la Vivienda, de acuerdo al siguiente
detalle:
Los requisitos mínimos que deben presentar a la Superintendencia, son los siguientes:
ARTICULO 14°
ARTICULO 15°.-
El permiso de Constitución, tendrá validez de ciento ochenta (180) días, dentro de los
cuales, los fundadores deberán cumplir con las siguientes formalidades:
1) Suscripción y pago del cien por ciento (100%) del capital mínimo.
2) Comprobante de depósito del capital pagado en el Banco Central de Bolivia.
3) Presentación de nómina y curriculum de accionistas, directores y funcionarios a
nivel gerencial.
4) Protocolizar los documentos de constitución y estatutos ante Notario de Fe
Pública.
5) Inscripción en el Registro de Comercio.
6) Presentación de manuales operativos.
7) Señalar local apropiado.
ARTICULO 16º
Una vez suscrito y pagado en efectivo el total del capital mínimo, habilitado el local para el
funcionamiento de la entidad financiera bancaria, conformado el directorio y el plantel
gerencial, el Directorio comunicará a la Superintendencia su decisión de iniciar
operaciones con el público.
Concepto
La sociedad anónima es un tipo societario integrado por socios que responden y están
obligados hasta el monto de los aportes que hayan suscrito. El capital en estas
sociedades, se encuentra representado por acciones cuyos títulos son negociables.
Las sociedades en comandita por acciones, son aquellas sociedades en las cuales los
socios gestores responden por las obligaciones sociales como los socios de la sociedad
colectiva y los socios comanditarios limitan su responsabilidad al monto de las acciones
que hayan suscrito.
Requisitos
RESERVA DE NOMBRE
Marco legal
palabra "banco" en idioma castellano como primera palabra del nombre o razón social de
una entidad financiera, está permitida únicamente para los bancos de desarrollo, el banco
público, los bancos múltiples y bancos PyME.
Los demás términos, que no se encuentran enunciados, podrán ser utilizados por los
comerciantes en su razón social, denominación o nombre comercial.
Procedimientos
En caso que se adviertan observaciones, se enviarán las mismas a través del sistema a la
bandeja de «Observados» en la que claramente se determinan las razones por las que el
mismo ha sido observado y cómo puede subsanarse, pudiendo reingresar el trámite
subsanado en línea, adjuntando testimonio de aclarativa, complementación o modificación
al instrumento de constitución, se procederá al análisis legal y posterior registro u
observación según corresponda.
Ingresar al portal web de trámites, obtener credenciales de acceso vía ciudadanía digital,
seleccionar el tipo de unidad económica, realizar el control de homonimia, llenar el
formulario virtual de inscripción, firmar el formulario vía ciudadanía digital, obteniendo el
código de trámite como constancia de ingreso y generar el código de pago.
Posteriormente cancelar el costo del trámite y publicación en la Gaceta Electrónica del
Registro de Comercio ya sea en línea a través de cualquier medio disponible o de manera
física en los puntos autorizados del Registro de Comercio obteniendo el código de trámite
como constancia de ingreso.
Una vez concluido el proceso, el Registro de Comercio verificará el llenado del formulario
web de solicitud de inscripción, los documentos cargados en PDF y si corresponde
inscribirá la empresa.
En caso que se adviertan observaciones, se enviarán las mismas a través del sistema a la
bandeja de «Observados» en la que claramente se determinan las razones por las que el
mismo ha sido observado y cómo puede subsanarse, pudiendo reingresar el trámite
subsanado en línea, adjuntando testimonio de aclarativa, complementación o modificación
al instrumento de constitución, se procederá al análisis legal y posterior registro u
observación según corresponda.
DOCUMENTO EMITIDO
La empresa Sociedad Anónima es un tipo societario integrado por socios que responden y
están obligados hasta el monto de los aportes que hayan suscrito. El capital en estas
sociedades, se encuentra representado por acciones cuyos títulos son negociables. Los
requisitos son :
• Plazo y arancel; El plazo es de 5 días computables a partir del día hábil siguiente
al ingreso del trámite ante el Registro de Comercio. Se debe pagar un arancel de 584,50
Bs.
Responsabilidades