Actividad de sesión 10

Pregunta 1:
OC Embarque
LC
5/5/2021 6/19/2021

Pregunta 2:

Desembolso de préstamo: 5/10/2021

Financiamiento Pre Embarque

Monto de la operación: $ 250,000

Monto a financiar 85% $ 212,500

Plazo 40 días
TEA 17%
TE(40 días) 1.760%

Interés $ 3,739.56
Pago del préstamo $ 216,239.56

Pregunta 3:

Desembolso de préstamo: 6/22/2021

Financiamiento Post Embarque

Valor FOB $ 250,000

Flete 5% $ 12,500.00
Seguro 6.50% $ 17,875.00
Valor CIF $ 280,375.00

Monto a financiar 90% $ 252,337.50

Plazo 57 días
TEA 15%
TE(57 días) 2.238%

Interés $ 5,646.21
Pago del préstamo $ 257,983.71

Pregunta 4:

*Se asume interés compensatorio moratorio (Por el uso del capital $ 252,337.50 por los días adicionales
*Se asume interés moratorio (TEA 12%)

Interés compensatorio moratorio:

TEA : 15%
TED (7 días): 0.2721%
Se toma como base el capital $ 252,337.50
Interés compensatorio moratorio: $ 686.68

Interés moratorio:
TEA : 12%
TED (7 días): 0.2206%
Se toma como base la cuota total: $ 257,983.71
Interés moratorio: $ 569.12

Pregunta 5:

Forfaiting

Monto de la letra $ 250,000.00

Costos financieros:
Comisión por negoci 0.85% $ 2,125.00
Plazo 60 días
TEA 20.00%
TE (60 días) 3.085%
Adelanto de la factura $ 242,517.53
Interés: $ 7,482.47
 Pago

8/18/2021

Flujo para el exportador

0 1
Desembolso $ 212,500
Comisión por gestión administrativa $ -65
Pago del préstamo $ -216,239.56
Comisión por cancelación $ -65.00
Flujo para el exportador $ 212,435.00 $ -216,304.56

TE (40 días) 1.82%

TEA 17.6404%

Flujo para el exportador

0 1
Desembolso $ 252,337.50
Comisión por gestión administrativa $ -55
Pago del préstamo $ -257,983.71
Comisión por cancelación $ -55.00
 $ 252,282.50 $ -258,038.71

TE(57 días) 2.28%

TEA 15.3136%

$ 252,337.50 por los días adicionales)

Pago total de la deuda: $ 259,239.52

Análisis de los flujos

0 1
Adelanto de la factura $ 242,517.53
Comisión por negociación $ -2,125.00
Comisión por gestión forfaiting $ -65.00
Cobranza de la factura $ -250,000
$ 240,328 $ -250,000

TE (60 días) 4.02%

TEA 26.7123%