Nombre de la materia

Financiamiento de las operaciones de comercio

exterior
Nombre de la Licenciatura
Negocios Internacionales

Nombre del alumno

Alan Ali Hernandez Vieyra
Matrícula
010371177

Nombre de la Tarea
¿Cómo funcionan los bancos comerciales y las
organizaciones auxiliares de crédito en las operaciones de
comercio exterior?
Unidad #
Funcionamiento De Los Bancos Comerciales Y De Las
Organizaciones Auxiliares De Credito

Nombre del Docente

 Unidad #: Nombre de la unidad
Nombre de la materia

XXX
Fecha
8/09/2022

Financiamiento de las operaciones de comercio exterior

¿Cómo funcionan los bancos comerciales y las organizaciones auxiliares de crédito en

las operaciones de comercio exterior?

¿Qué es el Factoraje internacional?

- es un mecanismo de financiamiento a corto plazo mediante el cual una empresa exportadora o

persona física con actividad empresarial, promueve su crecimiento a partir de la venta de sus
cuentas por cobrar vigentes a una empresa de Factoraje; es una solución para la gestión de créditos
comerciales de las empresas, todo ello a través de medios electrónicos, y el programa nos permite
apoyar a las Pequeñas y Medianas Empresas Exportadoras (PyMEX) brindándoles liquidez y al
mismo tiempo les mitiga el riesgo de no pago del cliente en el extranjero, y ademas es un proceso
por medio del cual una empresa comercializa sus cuentas por cobrar, es decir, vende sus facturas a
una institución financiera, gracias a esto obtiene efectivo de forma inmediata, lo cual es muy útil para
que pueda continuar con su operación.

¿Cómo funciona el Factoraje internacional?

- el factoraje financiero implica que, en la relación entre una empresa y los clientes que le deben
cuentas a crédito, intervenga una financiera la cual, adquiere estas facturas por cobrar y le da al
negocio el dinero correspondiente de forma “inmediata” o por adelantado, y la relación se da entre un
factorante o factor (la empresa o financiera que provee la solución), el factorado o cliente (tu negocio
o el proveedor de un producto o servicio que solicita el financiamiento) y el deudor (tu cliente o quien
adquirió el producto o servicio a crédito).

Ejemplo:

- La empresa Jugos Buenos surte jugos de naranja pasteurizados a un importante consorcio de

bebidas naturales y gasificadas. Acordó una venta a crédito a 6 meses por $852, 000, lo que
equivale a $142, 000 pesos mensuales.

Al tercer mes Soraya Bueno, quien es la dueña del negocio, requiere cubrir el pago de nómina de
este mes de forma urgente, debido a que se quedaron “cortos” tras invertir en maquinaria y
empaquetado. Al contactar con una empresa de factoraje, le ofrecen adquirir las cuentas por cobrar
del consorcio que son tres (una factura por cada mes pendiente de pago), y liquidar la deuda de
forma inmediata, por lo que recibirá cerca de $426, 000 (menos los intereses del servicio) tan solo
dos días después de que su factoraje sea aprobado.

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¿Es México un país poco explotado en Factoraje internacional?

- Claro que si ya que a nivel mundial, el factoraje internacional se cobró por la relevancia desde hace
cuatro o cinco decenios, ligado principalmente con el crecimiento del comercio internacional y a la
participación de empresas en el fenómeno de globalización ademas de ello esto que proporciona a
las empresas mexicanas exportadoras: Financiamiento hasta por el 90% del valor de la factura.
Cobertura contra el riesgo de no pago con la administración de cuentas por cobrar.

¿Cuándo se requiere de un Factoraje?

- Se requiere cuando el factoraje puede ser la solución que necesitan, ya que la aprobación del
factoraje no se basa en el rating crediticio de la empresa solicitante, como normalmente
ocurre con los préstamos tradicionales o para aquellas empresas de reciente creación, o
empresas en general con problemas de efectivo.
-
¿Cuáles son las ventajas de un Factoraje internacional?

- Ventajas del factoraje financiero:

Vendemos a crédito, pero cobramos de inmediato: por medio del factoraje financiero, podrás ofrecer
compras a crédito a tus clientes, mientras que obtendrás los beneficios rápidamente, claro está que
esto representa un beneficio tanto para ti como para tus clientes.

Cuentas con liquidez en todo momento:

-Las ventas más significativas de cualquier negocio suelen darse en el contexto del pago a crédito,
en ese sentido el factoraje ofrece la posibilidad de contar con el dinero de esas ventas de forma
inmediata o en el momento que lo necesites sin importar el número y periodos de pago definidos en
la transacción inicial.

Mayores oportunidades de negocio:

-Las mejores oportunidades de negocio se presentan en cualquier momento y para algunas, se debe
reaccionar de forma inmediata. Olvídate de rechazar contratos y nuevos clientes por falta de
inventario o fondos para reinvertir. Algunas soluciones de factoraje son más eficientes que otras. Las
mejores te dan el capital en uno o dos días, máximo. Presta atención a la información de cada
empresa al respecto.

Aumentas el flujo de caja:

-Con mayor flujo de efectivo podrás pagar de forma anticipada a tus proveedores y socios
comerciales lo que te garantiza tener relaciones saludables y sobre todo, negociar más y mejores
precios en materias primas e inventarios.

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Nombre de la materia

Referencias
BANCOMEXT. (s.f.). Importacion. Obtenido de Importacion:
http://gc.scalahed.com/recursos/files/r161r/w24304w/importacion.pdf

UTEL. (s.f.). Factoraje Internacional. Obtenido de Factoraje Internacional:

http://gc.scalahed.com/recursos/files/r161r/w24304w/factoraje.pdf

UTEL, B. (s.f.). Exportacion. Obtenido de Exportacion :

http://gc.scalahed.com/recursos/files/r161r/w24304w/exportacion.pdf

YOUTUBE. (s.f.). Gestión de cobros y financiación de facturas de exportación. Obtenido de Gestión de cobros y
financiación de facturas de exportación: https://www.youtube.com/watch?v=aOpW3gd2fNg