UNIVERSIDAD PONTIFICIA BOLIVARIANA

ESPECIALIZACION EN GERENCIA DE PROYECTOS

MATEMATICA FINANCIERA
TALLER 2 DE REPASO

1. Un proyecto requiere una inversión inicial de $350.000.000, de los cuales se financiara el 60% a través de un banco,
iguales durante 6 años, con una TEA del 21,4%, se pide:

a. Calcular el valor de la cuota fija. R/ $4.975.419=

b. ¿Cuánto paga de intereses en la cuota 23? R/ $2.757.639=

c. ¿Cuánto se paga de intereses hasta la cuota 42? R/ $116.297.435=

d. ¿Cuánto se amortiza en la cuota 50? R/ $3.430.919=

e. Si una vez cancelada la cuota 33, se hace un abono de $30MM para que le disminuyan el valor de las cuotas restantes, c
R/ $3.930.069=

f. Continuando con los datos iniciales del ejercicio, si una vez cancelada la cuota 45, se hace un abono de $25MM para q
calcular el nuevo plazo. R/ 19,62 meses.

g. ¿Cuánto se paga en total de intereses durante todo el plazo, si el crédito se paga en las condiciones iniciales? R/ $148.23

2. Para la construcción de una obra de infraestructura se requiere financiar $890MM, con una tasa mensual del 0,8%,
mensuales iguales, se pide:

a.Calcular la TEA del crédito. R/10,03%

b. ¿Cuánto se paga de intereses en la cuota 74? R/ $3.612.608=

c. ¿Cuánto se amortiza hasta la cuota 60? R/ $340.605.851=

d. ¿Cuánto se amortiza en la cuota 55? R/ $6.835.287=

e. Si una vez cancelada la cuota 76, se desea cancelar el saldo, ¿Cuánto se debe pagar? R/ $427.526.938=

3. Se ha otorgado un préstamo de $5.000.000 a 3 años, con una tasa del 21,8% E.A., para pagarlo en cuotas mensuale
$300.000. Calcular el valor de la cuota fija mensual. R/ $137.554=
4. Suponga en el ejercicio anterior que las cuotas mensuales tienen la modalidad de cuota capital constante (cuota variable) y
mensual. R/ $164.406=

5. Una persona va a pagar un crédito de $10.000.000 con cuotas fijas mensuales a una tasa del 26,82% E.A. y un plazo de
de gracia de seis meses con pago de intereses. ¿Cuánto paga mensualmente de intereses durante los seis primeros meses
restante? R/ $199.972 y $354.155=

6. En el ejercicio anterior, si durante el período de gracia no se pagan intereses, calcular el valor de la cuota mensual. R/ $39

7. Un crédito de $42.000.000 se desea financiar a 5 años para pagarlo en cuotas mensuales iguales y cuotas trimestrales de
cuotas mensuales, considerando una tasa del 20,7% E.A. R/ cuota mensual $366.760=

8. Una empresa desea financiar un activo de $40.000.000 a 5 años, en cuotas mensuales iguales, el plazo incluye un period
cuales no se pagan intereses, considerando una TEA del 22,5%. Calcular el valor de las cuotas mensuales. R/ $1.261.043=

9. Usted desea financiar un vehículo de $32.000.00 a través de un leasing financiero, a 5 años, para pagarlo en cuotas men
es del 5% y se pagará en el último mes. Considerando una TEA del 19,2% Calcular el valor de las cuotas fijas. R/ $790.47

10. Una empresa desea financiar el 100% del valor de un activo a través de un leasing financiero a un plazo de 5 años, con u
pagadera en el mes 60. La entidad le otorga un período de gracia de 6 meses (incluidos en el plazo total), durante los
Considerando una TEA del 19,4%, calcular el valor de los canon (cuotas) mensuales. El activo vale $82.500.000= R/ $2.39
 OLIVARIANA
A DE PROYECTOS

IERA
SO

a el 60% a través de un banco, para pagarlo en cuotas mensuales

el valor de las cuotas restantes, calcular el valor de la nueva cuota.

hace un abono de $25MM para que le dsminuyan el plazo restante,

condiciones iniciales? R/ $148.230.165=

con una tasa mensual del 0,8%, en un plazo de 10 años y cuotas

R/ $427.526.938=

para pagarlo en cuotas mensuales iguales y cuotas semestrales de

capital constante (cuota variable) y calcule el valor de la primera cuota

sa del 26,82% E.A. y un plazo de 48 meses. Si se otorga un período

s durante los seis primeros meses y cuánto de cuota durante el plazo

valor de la cuota mensual. R/ $398.829=

es iguales y cuotas trimestrales de $2.200.000, calcular el valor de las

guales, el plazo incluye un periodo de gracia de 6 meses, durante los

otas mensuales. R/ $1.261.043=

años, para pagarlo en cuotas mensuales iguales, la opción de compra

or de las cuotas fijas. R/ $790.472=

nciero a un plazo de 5 años, con una opción de compra del 5%

os en el plazo total), durante los cuales no se pagan los intereses.
ctivo vale $82.500.000= R/ $2.390.745=
1. Un proyecto requiere una inversión inicial de $350.000.000, de los cuales se financiara el 60% a través de un banco,

INVERSION $ 350,000,000.00
FIANCIACION 60.00%
PAGO(M)
NPER 6 72
TEA 21.40%
VA $ 210,000,000.00

a. Calcular el valor de la cuota fija. R/ $4.975.419=

CONVERSION DE TASAS
ie 21.40% EA
k 12
in #ADDIN? AMV
ip #ADDIN? MENSUAL

PAGO #ADDIN?

b. ¿Cuánto paga de intereses en la cuota 23? R/ $2.757.639=

SE UTILIZA LA FUNCION PAGOINT

#ADDIN? INTERESES PAGADOS EN LA CUOTA 23

c. ¿Cuánto se paga de intereses hasta la cuota 42? R/ $116.297.435=

SE UTILIZA LA FUNCION PAGRO.INT.ENTRE

#ADDIN? #ADDIN?

d. ¿Cuánto se amortiza en la cuota 50? R/ $3.430.919=

SE UTILIZA LA FUNCION PAGOPRIN

#ADDIN? #ADDIN?

e. Si una vez cancelada la cuota 33, se hace un abono de $30MM para que le disminuyan el valor de las cuotas restant
LLEVAR A VA EL PAGO EN LA CUOTA 33 39
Y RESTARLE EL ABONO

VA(33) #ADDIN?
ABONO (-) $ 30,000,000.00
VA(nuevo) #ADDIN?

PAGO(nuevo) #ADDIN?

f. Continuando con los datos iniciales del ejercicio, si una vez cancelada la cuota 45, se hace un abono de $25MM para
LLEVAR VA A EL PAGO 45 27
RESTARLE ABONO

VA(45) #ADDIN?
ABONO (-) $ 25,000,000.00
VA(nuevo) #ADDIN?
NPER #ADDIN?

g. ¿Cuánto se paga en total de intereses durante todo el plazo, si el crédito se paga en las condiciones iniciales? R/ $

PAGO TOTAL DE INTERESES SE CALCULA CON LA FUNCION PAGO.INT.ENTRE

#ADDIN? #ADDIN?

2. Para la construcción de una obra de infraestructura se requiere financiar $890MM, con una tasa mensual del 0,8%, e

VA $ 890,000,000.00
TM 0.80%
NPER 10 120

a.Calcular la TEA del crédito. R/10,03%

ie #ADDIN? EA
k 12
in 9.60% AMV
ip 0.80% MENSUAL

b. ¿Cuánto se paga de intereses en la cuota 74? R/ $3.612.608=

SE UTILIZA LA FUNCION PAGOINT

PAGO(74) ($ 3,612,607.87) $ 3,612,607.87

c. ¿Cuánto se amortiza hasta la cuota 60? R/ $340.605.851=

SE UTILIZA LA FUNCION PAGO.PRINC.ENTRE

PAGO(H60) #ADDIN? #ADDIN?

d. ¿Cuánto se amortiza en la cuota 55? R/ $6.835.287=

SE UTILIZA LA FUNCION PAGPPRIN

PAGO(55)A ($ 6,835,287.29) $ 6,835,287.29

e. Si una vez cancelada la cuota 76, se desea cancelar el saldo, ¿Cuánto se debe pagar? R/ $427.526.938=

SE CALCULA UN VA EN LA CUOTA 76 44

NECESOTAMOS EL PAGO
PAGO $ 11,565,166.56

VA(76) $ 427,526,937.90

3. Se ha otorgado un préstamo de $5.000.000 a 3 años, con una tasa del 21,8% E.A., para pagarlo en cuotas mensua
mensual. R/ $137.554=

VA $ 5,000,000.00
NPER 3 36 6
TEA 21.80%
PAGO(M)
PAGO(S) $ 300,000.00

CONVERSION DE TASAS
ie 21.80% EA ie
k 12 k
in #ADDIN? AMV in
ip #ADDIN? MENSUAL ip

VA(S) #ADDIN?

AHORA AL VA LE RESTAMOS EL VA(S) Y OBTENEMOS EL VA(M)

VA $ 5,000,000.00
VA(S) #ADDIN?
V(M) #ADDIN?

CALCULAMOS EL PAGO M

PAGO(M) #ADDIN?

4. Suponga en el ejercicio anterior que las cuotas mensuales tienen la modalidad de cuota capital constante (cuota va
SE UTILIZA ES EL VA MENSUAL
PERIODO SALDO INICIAL INTERESES AMORTIZACION CUOTA
1 #ADDIN? #ADDIN? #ADDIN? #ADDIN?

PRIMERA CUOTA
ABONO CAPITAL #ADDIN? EL VALOR DEL PRESTAMO DIVIDIDO EL PLAZO
INTERESES #ADDIN? VALOR DEL PRESTAMO POR LA TASA MENSUAL
TOTAL CUOTA #ADDIN?

5. Una persona va a pagar un crédito de $10.000.000 con cuotas fijas mensuales a una tasa del 26,82% E.A. y un plazo
intereses. ¿Cuánto paga mensualmente de intereses durante los seis primeros meses y cuánto de cuota durante el pl

VA $ 10,000,000.00
PAGO(M)
TEA 26.82%
NPER 48 42
P.GRACIA 6 MESES 6 CON PAGO DE INTERESES

CONVERSION DE TASAS
ie 26.82% EA
k 12
in #ADDIN? AMV
ip #ADDIN? MENSUAL

INTERESES MENSUALES DURANTE LOS 6 MESES

#ADDIN? PAGO MENSUAL DE INTERESES

CUOTA PLAZO RESTANTE

PAGO #ADDIN?

6. En el ejercicio anterior, si durante el período de gracia no se pagan intereses, calcular el valor de la cuota mensual.

P.GRACIA NO S EPAGAN INTERESES

CALCULAR NUEVO VF EN LA CUOTA 6

VF(6) #ADDIN?

ESTE VF SERA NUESTRO NUEVO VA

PAGO(M) #ADDIN?

7. Un crédito de $42.000.000 se desea financiar a 5 años para pagarlo en cuotas mensuales iguales y cuotas trimestra
considerando una tasa del 20,7% E.A. R/ cuota mensual $366.760=

VA $ 42,000,000.00
NPER 5 60 20
PAGO(M)
PAGO(T) $ 2,200,000.00
TEA 20.70%

CONVERSION DE TASAS
ie 20.70% EA ie
k 12 k
in #ADDIN? AMV in
ip #ADDIN? MENSUAL ip

VA(T) #ADDIN?

LE RESTAMOS EL VA(T) AL VA INICIAL PARA CALCUALR EL VA(M)

VA $ 42,000,000.00
VA(T) #ADDIN?
VA(M) #ADDIN?

CON ESTE VA(M) CALCULO LOS PAGO(M)

PAGO(M) #ADDIN?

8. Una empresa desea financiar un activo de $40.000.000 a 5 años, en cuotas mensuales iguales, el plazo incluye u
intereses, considerando una TEA del 22,5%. Calcular el valor de las cuotas mensuales. R/ $1.261.043=

VA $ 40,000,000.00
NPER 5 60 54
PAGO(M)
P.GRACIA 6 NO SE PAGA INTERESES
TEA 22.50%

CONVERSION DE TASAS
ie 22.50% EA
k 12
in #ADDIN? AMV
ip #ADDIN? MENSUAL

LLEVAR EL VA A UN VF EN LA CUOTA 6

VF(6) #ADDIN?
ESTE SERA MI NUEVO VA

CALCULO ELPAGO(M)

PAGO(M) #ADDIN?

9. Usted desea financiar un vehículo de $32.000.00 a través de un leasing financiero, a 5 años, para pagarlo en cuotas
se pagará en el último mes. Considerando una TEA del 19,2% Calcular el valor de las cuotas fijas. R/ $790.472=

VA $ 32,000,000.00
NPER 5 60
PAGO(M)
O.COMPRA 5.0% $ 1,600,000.00 VF
TEA 19.20%

CONVERSION DE TASAS
ie 19.20% EA
k 12
in #ADDIN? AMV
ip #ADDIN? MENSUAL

LLEVAR EL VALOR OC A UN VA
#ADDIN?

AHORA LE RESTO ES VA CALCUALDO A MI VA INICIAL

VA #ADDIN?
CON ESTO CALCULO EL PAGO

PAGO #ADDIN?
nanciara el 60% a través de un banco, para pagarlo en cuotas mensuales iguales durante 6 años, con una TEA del 21,4%, se pide:

minuyan el valor de las cuotas restantes, calcular el valor de la nueva cuota. R/ $3.930.069=

a 45, se hace un abono de $25MM para que le dsminuyan el plazo restante, calcular el nuevo plazo. R/ 19,62 meses.
aga en las condiciones iniciales? R/ $148.230.165=

MM, con una tasa mensual del 0,8%, en un plazo de 10 años y cuotas mensuales iguales, se pide:

pagar? R/ $427.526.938=

E.A., para pagarlo en cuotas mensuales iguales y cuotas semestrales de $300.000. Calcular el valor de la cuota fija
 21.80% EA
2
#ADDIN? ASV
#ADDIN? SEMESTRAL

d de cuota capital constante (cuota variable) y calcule el valor de la primera cuota mensual. R/ $164.406=

SALDO FINAL
#ADDIN?

a una tasa del 26,82% E.A. y un plazo de 48 meses. Si se otorga un período de gracia de seis meses con pago de
meses y cuánto de cuota durante el plazo restante? R/ $199.972 y $354.155=
calcular el valor de la cuota mensual. R/ $398.829=

mensuales iguales y cuotas trimestrales de $2.200.000, calcular el valor de las cuotas mensuales,

20.70% EA
4
#ADDIN? ATV
#ADDIN? TRIMESTRAL

mensuales iguales, el plazo incluye un periodo de gracia de 6 meses, durante los cuales no se pagan
suales. R/ $1.261.043=
ero, a 5 años, para pagarlo en cuotas mensuales iguales, la opción de compra es del 5% y
de las cuotas fijas. R/ $790.472=
s, con una TEA del 21,4%, se pide:

azo. R/ 19,62 meses.

el valor de la cuota fija
$164.406=

meses con pago de