NOMBRE 3%

FUNCIONES FINANCIERAS EN EXCEL Mes CAPITAL intereses

1 6,000.00 180.00
2 4,058.82 121.76
Cuanto dinero debe dar usted HOY por una suma $6 000 3 2,059.40 61.78
que le prometen entregar en año y cuatro meses TOTAL 363.55
sabiendo que usted desea ganarse el 2% mensual CUOTA = -S/.2,121.18 -S/.2,121.18
Valor Futuro ( VF ) 6,000 CUANTO SE AMORTIZO LA DEUDA EN EL 2do pago?
Tasa de interés mensual 2% -S/ 1,999.42 S/.1,699.79 1,999.42
Plazo en meses ( NPER ) 16 CUAL ES INTERES PAGADO EN LA 3ra CUOTA?
(4370.67) -S/ 61.78 S/.50.95 61.78
(4370.67) Cuánto suman los intereses de la 2da y 1ra cuotas'?
#ADDIN? 301.95 301.76
Cuanto dinero debe entregar usted en un año y nueve meses por Cuánto hemos amortizado entre la 3ra y 1ra cuotas'?
una suma $ 6 000 que le prestan hoy #ADDIN? 5,000.00 6,000.00
sabiendo que usted debe reconocer el 1.3 % mensual
Tasa de interés mensual 1.3% Hallar la TASA DE INTERES EFECTIVA ANUAL
Plazo en meses ( NPER ) 21 Prèstamo 5,000
Valor Actual ( VA ) 6,000 Tasa nominal anual 18.00%
-S/ 7,869.54 Tasa mensual 1.50%
-S/.7,869.54 Nro cuotas 30
Periodos x año 12.00 Cuotas SEMANALES
Cual es la cuota mensual que debe cancelar una persona en Tasa Efectiva #ADDIN? 19.6845%
un banco para poder acumular y retirar $ 6000 dentro de
UN año y medio, sabiendo que el banco paga el 0.4 % mensual? Hallar la TASA NOMINAL
Plazo en meses ( NPER ) 18 Prèstamo 6,000
Tasa de interés mensual 0.4% usar doble coma Tasa efectiva anual 42.00%
Valor Futuro ( VF ) 6,000 porque NO hay Tasa mensual 2.97%
Anualidad (322.14) valor actual Nro cuotas 15
(322.14) Periodos x año 6 Cuotas BIMESTRALES
Tasa NOMINAL #ADDIN? 36.11%
Cual es la amortizacion de la cuota numero tres de un 'préstamo 'de Mariana compra un AUTO a 14870.37 al 1% mensual y pagaría
20 000 para pagar en tres años y medio, a una tasa de interes 14870.37 24.00
del 2% mensual
Tasa de interés mensual 2.00% En cuantos meses Alicia acumulará 12 335.56 al 0.5% pagando
Plazo en meses ( NPER ) 42 12,335.56 doce meses S/. 12,335.56
Periodo ( PER ) 3 =+FV(0.5%,12,-1000)
Valor Actual ( VA ) 20,000 Iris paga 420 mensuales a su AFP durante 36 años al 0.6 %
Amortizacion -S/ 320.80 -S/.320.80 mensual. ¿Cuanto acumulara como su capital de jubilacion en
1,267.58 1267.58
=int.efectivo ( interes_nominal, periodos por año ) Mes Cap.inicial Dcto AFP
=PAGO.INT.ENTRE( tasa, nper, va, p_inicial, p_final. Tipo) 1 0 420.00
=TASA.NOMINAL( Tasa Efectiva, Nro_periodos ) 2 420.00 420.00
=PAGO.PRINC.ENTRE( tasa, nper, va, periodo_inicial, p_final, tipo) 3 842.52 420.00
 =PAGOPRIN(tasa,periodo,nro_periodos,va)
=PAGOint ( tasa,periodo,nro_periodos,va )
=VA( tasa, nper, pago, vf, tipo )
=VF( tasa, nper pago, va, tipo )
=pago(tasa, nper, va; vf, tipo )

10
 Amortizacion CUOTA Saldo final El importe de la CUOTA tiene que ser referenciado
1,941.18 2,121.18 4,058.82 a la celda que lo calcula. No la escriba, porque
1,999.42 2,121.18 2,059.40 el total de la amortización no sería igual al CAPITAL.
2,059.40 2,121.18 -
6,000.00 6,363.55
Nro. Periodos 3 CUOTA = [ ( 1 + i ) n i ] Capital 0.03 2,121.18
o pago? Usar funcion de Excel (1+i)n─1 0.092727

SEMANALES

BIMESTRALES

ensual y pagaría 700 mensual. En cuantos meses pagará?

14870.37
=+PV(1%,24,-700)
al 0.5% pagando mil mensual?
Nota: usar pago en negativo y usar valor futuro. No hay VA
5%,12,-1000)
ños al 0.6 %
e jubilacion en TRES meses?

Intereses Acumulado
0 420.00
2.520 842.52
5.05512 1267.58 1267.57512
 NOMBRE
FLUJO DE CAJA Año 0 Año 1 Año 2 Año 3
0 1 2 3
INGRESOS
VENTAS al contado 4000 5000 6000
COBRANZAS (ventas al credito) 1200 1500 1800
Total Ingresos 0 5200 6500 7800
EGRESOS
Proveedores 1200 1500 1800
Gastos Operativos (g.adm.,venta) 120 150 180
Gastos Financieros (intereses x pagar) 60 90 135
INVERSION 11000 0 0 0
Total Egresos 11000 1380 1740 2115
Flujo de Caja -11000 3820 4760 5685 14,265.00
Valor Actual 3,441.44 3,863.32 4,156.82 11,461.59
Tasa Activa de financiamiento
Tasa de Rentabilidad de otro Proyecto 11% Tasa de Reinversion
Total Valor Actual 11,461.59 Tasa Pasiva
(--) Inversion (11,000.00)
Valor Actual Neto (VAN o VPN) 461.59
VALOR ACTUAL NETO (Excel) S/. 461.59 S/. 461.59
Opinion Favorable, porque es mayor a cero. Vamos a ganar 461 soles más que
TASA INTERNA DE RETORNO 13.24% 13.24%
Opinion de la TIR La rentabilidad de 13% es mayor al otro proyecto de 11% y a la tasa d
TIR MODIFICADO 24.88% 24.8750%

BENEFICIO / COSTO Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 TOTAL

Factor simple de actualizaciòn FAS
Valor Actual de los BENEFICIOS o ingresos
Valor Actual de los COSTOS o egresos
BENEFICIO / COSTO
OPINION
1 0.900900901 0.8116224332 0.7311914
0 4684.684685 5275.5458161 5703.2928 15,663.52
11000 1243.243243 1412.2230338 1546.4698 15,201.94
1.0304 1.0304
Favorable, porque es mayor a UNO
 11,461.59
11%
50%
5%

a ganar 461 soles más que en el otro proyecto

oyecto de 11% y a la tasa de financiamiento de 11%

1.0304