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1)

Suponga que dos alterativas de inversión presentan los siguientes flujos de efectivo. Halle la TIR y el VPN
inversionista es del 12%

Flujo de efectivo TIR (VPN)


Alternativa 0 1 2
A - 12,000 3,000 13,000 17.3% $13,042
B - 10,000 10,000 4,000 31% $12,117

Tasa de opotunidad 12.00%

¿Cuál inversión elegir?, justifica tu respuesta

R/ la inversion a elegir según los indicadores de inversion analizados seria la alternativa B, ya que en primera inst
fectivo. Halle la TIR y el VPN, suponiendo que la tasa de oportunidad del
es del 12%

ativa B, ya que en primera instancia la rentabilidad minima del proyecto es del 31%, es decir, mayor a la tasa de oportunidad de la inversio
a de oportunidad de la inversion que es de 12%. La alternativa A ofrece la misma tasa de oportunidad, de hecho, la rentabilidad es mayor
echo, la rentabilidad es mayor a la tasa del 12%. pero, el proyecto B da mejor informacion de flujos, ahora, en segunda instancia, tenemos
en segunda instancia, tenemos que en la alternativa A la inersion es de 12,000, y que el VNA, es rentable al dar un valor superior a 0, pero
dar un valor superior a 0, pero, la alternativa B, trayendo el valor presente de todos los fluidos de caja. se determina que este proyecto ge
etermina que este proyecto generara mayor ganancia, es decir no tendra perdidas, Ademas, la inversion seria de $ 10,000, y lo que ganari
ria de $ 10,000, y lo que ganariamos en nuestro flujo de caja actual seria superior a eso, es decir, $ 12,117.
El gerente de la empresa Comercial Apartadó .sas, desea realizar un crédito para comprar una maquinaria qu
se mencionan a continuación, para que usted los represente a través de la herramientas escenarios, a

2) Vale dos puntos

va $ 40,500,000 Escenario1
tasa 2.16% 27.44%
periodo 72
cuota mes -$ 1,113,930 Escenario2
25.90%

Escenario3
25.13%

Nota= Generar los escenarios teniendo en cuenta que a las entidades fnancieras se les debe pagar en cuotas m
a realizar un crédito para comprar una maquinaria que tiene un costo de 40.500.000 y se busca diverdas alternativas de credítos que
represente a través de la herramientas escenarios, ademas debe recomendar cuál escenario debe elegir el gerente y por qué.

1. Interés al 31,5% efectivo anual a 5 años y medio


2.29% 66 meses

2. Interés al 29,5% efectivo anual y a 6 años


2.16% 72 meses

3. Interés al 28,5% efectivo anual y a 4 años y medio


2.09% 54 meses

as entidades fnancieras se les debe pagar en cuotas mensuales uniformes


usca diverdas alternativas de credítos que
rio debe elegir el gerente y por qué.
Resumen del escenario
Valores actuales: escenario 0 escenario 1 escenario 2
Celdas cambiantes:
tasa 0.022866666667 0.229 0.229 0.216
periodo 66 66 66 72
Celdas de resultado:
cuota_mes -$ 1,194,778 -$ 9,274,511 -$ 9,274,511 -$ 8,748,007
Notas: La columna de valores actuales representa los valores de las celdas cambiantes
en el momento en que se creó el Informe resumen de escenario. Las celdas cambiantes de
cada escenario se muestran en gris.
escenario 3

0.209
54

-$ 8,464,800
4) Se tiene un préstamo por valor de 6.000.000 a tres años con una tasa de intéres mensual del 28,1

Cuánto se abona a intereses entre el mes 10 y el mes 30 -$ 1,446,339


Cuánto se abona a capital entre el mes 8 y el mes 25 -$ 2,830,870
Cuanto se pagará de interés en el mes 33 $ 18,779
Cuánto se abona a capital en el mes 13 $ 145,540

prestamo $ 6,000,000
tasa de interes 28.15% 24.89% 2.07%
cantidad cuotas(periodo) 3 años 36 meses
cuota mensual $ 238,206
de intéres mensual del 28,15% E.A, utilizando las funciones financieras determinar:
Solucionar los siguientes ítems a través de la herramienta buscar objetivo

5)

Un activo tiene un valor de contado de $ 2.500.000 y se adquiere con el siguiente plan de pagos: cuota inicial d
iguales y dos pagos adicionales en los meses 6 y 12 de $ 200.000 cada uno. Calcular el valor de las cuotas mensu
es del 2 % mensual

valor activo $ 2,500,000


interes mensual 2% 20%

NO CUOTA INTERÉS ABONO


- 500,000
1 $ 626,570 40,000 586,570
2 28,269 - 28,269
3 28,834 - 28,834
4 29,411 - 29,411
5 29,999 - 29,999
6 826,570 30,599 795,971
7 14,679 - 14,679
8 14,973 - 14,973
9 15,272 - 15,272
10 15,578 - 15,578
11 15,889 - 15,889
12 826,570 16,207 810,363

6)
Depósito hoy $ 2.500.000 en una cuenta de ahorros que me paga una tasa del 0.5 % mensual. Deseo hacer re
retiros si necesito tener al final del año

tasa mensual 0.5%


deposito $ 2,500,000

No DEPÓSITO INTERÉS DEPÓSITO+INTERÉS


- $ 2,500,000
1 $ 12,500 $ 12,500
2 $ 12,563 $ 12,563
3 $ 12,625 $ 12,625
4 -$ 1,066,684 $ 12,688 -$ 1,053,995
5 $ 7,418 $ 7,418
6 $ 7,456 $ 7,456
7 $ 7,493 $ 7,493
8 -$ 533,342 $ 7,530 -$ 525,812
9 $ 4,901 $ 4,901
10 $ 4,926 $ 4,926
11 $ 4,950 $ 4,950
12 $ 4,975 $ 4,975

7)
Calcular el valor del depósito inicial en una cuenta de ahorros que reconoce una tasa del 0.5 %, para poder re
todavía se tenga un saldo equivale

No DEPÓSITO INTERÉS DEPÓSITO+INTERÉS


$ - $ 2,150,260
1 $ 10,751 $ 10,751
2 $ 10,805 $ 10,805
3 $ 10,859 10859.0838167388
4 $ 10,913 $ 10,913
5 $ 10,968 $ 10,968
6 -1000000 $ 11,023 -$ 988,977
7 $ 6,078 6077.89979197491
8 $ 6,108 $ 6,108
9 $ 6,139 6138.83073738945
10 -250000 $ 6,170 -$ 243,830
11 $ 4,950 $ 4,950
12 $ 4,975 $ 4,975

4
8) Un lote de terreno tiene un precio de contado de $ 30.000.000. El dueño está dispuesto a financiarlo pero requ
un plazo máximo de un año. Sí usted tiene capacidad para pagar dos cuotas iguales en los meses 6 y 12 de
mensual.

valor del terreno $ 30,000,000


tasa mensual 2.5%

NO CUOTA INTERÉS ABONO


- $ 10,729,767
1 $ 481,756 $ (481,756)
2 $ 493,800 $ (493,799.72)
3 $ 506,145 $ (506,144.71)
4 $ 518,798 $ (518,798.33)
5 $ 531,768 $ (531,768.29)
6 $ 12,000,000 $ 545,062 $ 11,454,937.50
7 $ 258,689 $ (258,689.06)
8 $ 265,156 $ (265,156.29)
9 $ 271,785 $ (271,785.19)
10 $ 278,580 $ (278,579.82)
11 $ 285,544 $ (285,544.32)
12 $ 12,000,000 $ 292,683 $ 11,707,317.07

9)

Le financian un electrodoméstico que tiene un valor de contado de $ 3.500.000 en 12 cuotas mensuales igu
anticipada de $ 332.882.87. Calcular la tasa mes vencido que le están cobrando.

valor electrodomestico $ 3,500,000


cuotas mensuales $ 332,882
tasa interes mes 2%
NO CUOTA INTERÉS ABONO
-
1 $ 332,882 $ 73,307 $ 259,575.09
2 $ 332,882 $ 67,870 $ 265,011.85
3 $ 332,882 $ 62,320 $ 270,562.48
4 $ 332,882 $ 56,653 $ 276,229.36
5 $ 332,882 $ 50,867 $ 282,014.94
6 $ 332,882 $ 44,960 $ 287,921.70
7 $ 332,882 $ 38,930 $ 293,952.17
8 $ 332,882 $ 32,773 $ 300,108.94
9 $ 332,882 $ 26,487 $ 306,394.68
10 $ 332,882 $ 20,070 $ 312,812.06
11 $ 332,882 $ 13,518 $ 319,363.86
12 $ 332,882 $ 6,829 $ 326,052.88
e plan de pagos: cuota inicial del 20 %, 12 cuotas mensuales
ar el valor de las cuotas mensuales, sí la tasa de financiación

SALDO
2,000,000
1,413,430
1,441,698
1,470,532
1,499,943
1,529,942
733,971
748,650
763,623
778,896
794,473
810,363
-

0.5 % mensual. Deseo hacer retiros en los meses 4 y 8 tales que el retiro del mes 8 sea la mitad del retiro del mes 4. Calcular el valor de los
necesito tener al final del año un saldo en la cuenta de $ 1.000.000

SALDO
$ 2,500,000
$ 2,512,500
$ 2,525,063
$ 2,537,688
$ 1,483,692
$ 1,491,111
$ 1,498,566
$ 1,506,059
$ 980,248
$ 985,149
$ 990,075
$ 995,025
$ 1,000,000

a tasa del 0.5 %, para poder retirar dentro de 6 meses la suma de $ 1.000.000, dentro de 10 meses la suma de $ 250.000 y al final del año
vía se tenga un saldo equivalente a la mitad del depósito inicial

tasa valor inicial


0.5%

SALDO
$ 2,150,260
$ 2,161,012
$ 2,171,817
$ 2,182,676
$ 2,193,589
$ 2,204,557
$ 1,215,580
$ 1,221,658
$ 1,227,766
$ 1,233,905
$ 990,075
$ 995,025
$ 1,000,000

puesto a financiarlo pero requiere de un pago inicial al momento de cerrarse la negociación y acepta que el saldo se pague con
guales en los meses 6 y 12 de $ 12.000.000 cada una, calcular el valor del pago inicial sí la tasa de financiación es del 2,5 %
mensual.

SALDO
$ 19,270,233
$ 19,751,988.8
$ 20,245,788.6
$ 20,751,933.3
$ 21,270,731.6
$ 21,802,499.9
$ 10,347,562.4
$ 10,606,251.5
$ 10,871,407.7
$ 11,143,192.9
$ 11,421,772.8
$ 11,707,317.1
$ 0.0

00 en 12 cuotas mensuales iguales pagaderas en forma


ncido que le están cobrando.

SALDO
$ 3,500,000
$ 3,240,424.91
$ 2,975,413.06
$ 2,704,850.58
$ 2,428,621.22
$ 2,146,606.28
$ 1,858,684.58
$ 1,564,732.41
$ 1,264,623.47
$ 958,228.79
$ 645,416.73
$ 326,052.88
$ 0.00
ro del mes 4. Calcular el valor de los
uma de $ 250.000 y al final del año

ue el saldo se pague con


ciación es del 2,5 %
10)
A usted lo contratan para que realice un cuadro de amortización de un préstamo por 12.000.000 para pagarlos
cuotas se pagarán mensualmente.

vp 12,000,000
27% periodica
E.A NM 24% mensual 2%
n.per 3 años 36
cuota $ 470,676

periodos cuota interes capital saldo


0 $ 12,000,000
1 $ 470,676 $ 239,812 $ 230,864 $ 11,769,136
2 $ 470,676 $ 235,198 $ 235,477 $ 11,533,659
3 $ 470,676 $ 230,493 $ 240,183 $ 11,293,476
4 $ 470,676 $ 225,693 $ 244,983 $ 11,048,492
5 $ 470,676 $ 220,797 $ 249,879 $ 10,798,613
6 $ 470,676 $ 215,803 $ 254,873 $ 10,543,741
7 $ 470,676 $ 210,710 $ 259,966 $ 10,283,775
8 $ 470,676 $ 205,514 $ 265,161 $ 10,018,613
9 $ 470,676 $ 200,215 $ 270,460 $ 9,748,153
10 $ 470,676 $ 194,810 $ 275,865 $ 9,472,287
11 $ 470,676 $ 189,297 $ 281,378 $ 9,190,909
12 $ 470,676 $ 183,674 $ 287,002 $ 8,903,907
13 $ 470,676 $ 177,939 $ 292,737 $ 8,611,170
14 $ 470,676 $ 172,089 $ 298,587 $ 8,312,583
15 $ 470,676 $ 166,122 $ 304,554 $ 8,008,029
16 $ 470,676 $ 160,035 $ 310,641 $ 7,697,388
17 $ 470,676 $ 153,827 $ 316,849 $ 7,380,539
18 $ 470,676 $ 147,495 $ 323,181 $ 7,057,359
19 $ 470,676 $ 141,037 $ 329,639 $ 6,727,720
20 $ 470,676 $ 134,449 $ 336,227 $ 6,391,493
21 $ 470,676 $ 127,730 $ 342,946 $ 6,048,547
22 $ 470,676 $ 120,876 $ 349,800 $ 5,698,747
23 $ 470,676 $ 113,886 $ 356,790 $ 5,341,957
24 $ 470,676 $ 106,755 $ 363,920 $ 4,978,036
25 $ 470,676 $ 99,483 $ 371,193 $ 4,606,843
26 $ 470,676 $ 92,065 $ 378,611 $ 4,228,232
27 $ 470,676 $ 84,498 $ 386,177 $ 3,842,055
28 $ 470,676 $ 76,781 $ 393,895 $ 3,448,160
29 $ 470,676 $ 68,909 $ 401,767 $ 3,046,393
30 $ 470,676 $ 60,880 $ 409,796 $ 2,636,598
31 $ 470,676 $ 52,691 $ 417,985 $ 2,218,612
32 $ 470,676 $ 44,338 $ 426,338 $ 1,792,274
33 $ 470,676 $ 35,817 $ 434,858 $ 1,357,416
34 $ 470,676 $ 27,127 $ 443,549 $ 913,867
35 $ 470,676 $ 18,263 $ 452,413 $ 461,454
36 $ 470,676 $ 9,222 $ 461,454 $ 0
12.000.000 para pagarlos en 3 años con una tasa de interés del 27% E.A, las
ensualmente.

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