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Este documento explica cómo usar funciones financieras en Excel para calcular el capital final, capital inicial, tiempo y tipo de interés en operaciones de capitalización compuesta. Proporciona ejemplos de cómo insertar estas funciones en Excel para resolver problemas comunes de finanzas como determinar el valor futuro de un capital inicial, el capital inicial dado un valor futuro, el tiempo necesario para alcanzar un valor futuro o la tasa de interés implícita.
Este documento explica cómo usar funciones financieras en Excel para calcular el capital final, capital inicial, tiempo y tipo de interés en operaciones de capitalización compuesta. Proporciona ejemplos de cómo insertar estas funciones en Excel para resolver problemas comunes de finanzas como determinar el valor futuro de un capital inicial, el capital inicial dado un valor futuro, el tiempo necesario para alcanzar un valor futuro o la tasa de interés implícita.
Este documento explica cómo usar funciones financieras en Excel para calcular el capital final, capital inicial, tiempo y tipo de interés en operaciones de capitalización compuesta. Proporciona ejemplos de cómo insertar estas funciones en Excel para resolver problemas comunes de finanzas como determinar el valor futuro de un capital inicial, el capital inicial dado un valor futuro, el tiempo necesario para alcanzar un valor futuro o la tasa de interés implícita.
CF GRADO SUPERIOR: ADMINISTRACIÓN Y FINANZAS-NOCTURNO
MÓDULO PROFESIONAL: GESTIÓN FINANCIERA
CAPITALIZACIÓN COMPUESTA EN EXCEL
Las funciones utilizadas son las siguientes:
VF ➔ Montante o Capital final (Cn)
VA ➔ Capital inicial (C0) NPER ➔ Duración (n) TASA ➔ Tipo de interés efectivo (i) Dependiendo del valor solicitado, utilizaremos una función u otra. Es importante que tengas en cuenta que uno de los capitales ha de ser negativo. Para insertar la función, nos vamos a fx y seleccionamos en categoría: Financiera
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Si queremos calcular el montante:
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Ejemplo 1: Qué valor alcanzará un capital de 3.600€ al 2% en 3 años.
VA = 3.600 TASA = 2% NPER = 3
Si observas, hemos dejado en blanco el campo Pago y Tipo que se utilizarán
cuando veamos las Rentas. Por otra parte, como se indica al principio, el capital inicial lleva signo negativo para que el resultado salga positivo. El resultado de la fórmula aparece al final, en este caso, 3.820,35€
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Si quisiéramos calcular el capital inicial:
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Ejemplo 2: Si el montante, en una operación financiera de 4 años, es
40.789€ a un interés del 3%, ¿cuál es el capital inicial?
NPER = 4 VF = 40.789 TASA = 3%
Ahora, el capital que es negativo es VF para que el resultado sea positivo.
El valor actual será 36.240,50€
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¿Cómo calculo el tiempo?:
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Ejemplo 3: ¿Cuánto tiempo estuvo colocado un capital de 2.000€ al 1% para
convertirse en 2.900€? VA = 2.000 TASA = 1% VF = 2.900
El resultado serían aproximadamente 5 años.
¿Qué hubiese pasado si no pongo uno de los capitales negativo? Compruébalo.
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Si queremos calcular el tipo de interés:
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Ejemplo 4: Qué tipo de interés se aplicó a un capital de 4.900€ que se colocó
durante 3 años y se convirtió en 5.130€.
El resultado es un 1,54% anual, aunque aquí aparezca en tanto por uno.
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